Se espera que el tamaño del mercado de préstamos para automóviles crezca de 279.330 millones de dólares en 2023 a 498.180 millones de dólares en 2031; se prevé que se expanda a una CAGR del 7,5% entre 2023 y 2031. La industria automotriz ha experimentado un crecimiento exponencial desde sus inicios. Los consumidores están buscando autos usados más que nunca, y algunos incluso los están eligiendo en lugar de los vehículos de dos ruedas. Esto, a su vez, se prevé que impulse el crecimiento de la demanda del mercado de carga de automóviles durante el período de pronóstico.
Análisis del mercado de préstamos para automóviles
La posesión de un automóvil, que hace mucho tiempo era un símbolo de estatus, se ha convertido en una necesidad en los últimos tiempos. Por ello, la creciente preferencia de los consumidores por poseer un vehículo y evitar el transporte público también es un factor importante en la adopción de automóviles usados en todo el mundo. La creciente digitalización y las empresas emergentes con nuevos modelos de negocio están impulsando el mercado de financiación de automóviles usados. La digitalización ayuda a almacenar, recuperar y retener datos. Guardar información en formato digital reduce los recursos de capital necesarios y disminuye el problema de almacenar documentos. El auge de la digitalización en los préstamos para automóviles está creciendo. Además, la inclusión de documentos de préstamo digitales y firmas electrónicas brinda la oportunidad de obtener una ventaja en el mercado de préstamos para automóviles durante el período de pronóstico.
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Panorama de la industria
- Los préstamos para automóviles son préstamos garantizados en los que el propio automóvil se utiliza como garantía. Los prestamistas ofrecen préstamos para automóviles usados, nuevos y vehículos comerciales. Los préstamos para automóviles se pueden obtener a través de cooperativas de crédito, bancos y prestamistas en línea y requieren que el vehículo se utilice como garantía del préstamo.
- Un préstamo para automóviles es un tipo de financiación que permite comprar un vehículo, como un camión o un coche, y pagarlo a lo largo del tiempo. Se espera que el mercado de préstamos para automóviles crezca durante el período de pronóstico debido a la creciente digitalización en la industria de seguros y finanzas.
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Mercado de préstamos para automóviles: perspectivas estratégicas
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Impulsor del mercado de préstamos para automóviles
La creciente digitalización en los préstamos para automóviles impulsará el crecimiento del mercado
- Con el aumento de los puntos de contacto digitales en la compra de vehículos por parte de los clientes, la digitalización de la financiación de vehículos es inevitable. El movimiento de transformación digital está arrasando en numerosos sectores, y el sector de los préstamos para automóviles no es una excepción. Por ello, con el cambio a los servicios digitales, los clientes de todos los segmentos automovilísticos están optando por una experiencia de compra de vehículos sin complicaciones.
- La aparición de aplicaciones de financiación de automóviles en línea y el aumento de los precios de los vehículos están impulsando el crecimiento del mercado mundial de préstamos para automóviles. Además, la implementación de tecnologías digitales para la financiación de automóviles influye positivamente en el crecimiento de este mercado. Los prestamistas de automóviles de todo el mundo están digitalizando la experiencia del consumidor mediante tecnologías como la biometría, la firma electrónica y la verificación de documentos de identidad.
- Con la tecnología avanzada de escaneo de documentos, todos los documentos pueden digitalizarse, verificarse y almacenarse. Las plataformas basadas en la nube también pueden ayudar a que numerosos participantes accedan y actúen sobre la solicitud de préstamo en paralelo. El procesamiento digital de préstamos también puede ayudar a eliminar varias rondas de discusiones y papeleo tedioso, democratizando así el proceso de préstamo de vehículos. La valoración del riesgo crediticio en tiempo real de la solicitud de préstamo con información de API abiertas y el análisis de la calificación crediticia pueden reducir sustancialmente el fraude. Por lo tanto, se espera que el mercado de préstamos para automóviles se vea respaldado por la digitalización en la industria de financiación de seguros.
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Análisis de segmentación de informes de mercado
- Según el financista, el mercado de préstamos para automóviles está segmentado en bancos, fabricantes de equipos originales (OEM), cooperativas de crédito y otros proveedores de préstamos.
- El segmento OEM tuvo una participación significativa en el mercado de préstamos para automóviles en 2023. Los OEM están observando el aumento en la demanda de financiamiento para vehículos usados.
- Además, se espera que el segmento bancario crezca al ritmo más rápido durante el período de pronóstico, ya que proporciona mejores servicios posventa.
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Análisis regional del mercado
El alcance del informe del mercado de préstamos para automóviles se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se espera que tenga una participación notable en el mercado de préstamos para automóviles en 2022. El mercado de financiación de automóviles usados en la región de Asia Pacífico está fragmentado. La presencia de numerosos actores organizados y no organizados ha dado forma a este escenario de mercado. Además, la mayoría de los fabricantes de automóviles, además de ofrecer su financiación, tienen vínculos con instituciones financieras y bancos para ofrecer una opción más amplia a sus clientes.
Además, el aumento de las ventas de automóviles también ha influido en los volúmenes de financiación de vehículos. Según los datos publicados por el Banco de la Reserva de la India (RBI), los anticipos de vehículos de los bancos comerciales crecieron un 18% a fines de junio de 2022. El aumento se observó más en los vehículos de pasajeros que en los vehículos comerciales. Por lo tanto, se espera que el mercado en la región de Asia Pacífico crezca durante el período de pronóstico.
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Perspectivas regionales del mercado de préstamos para automóviles
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de préstamos para automóviles durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de préstamos para automóviles en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga los datos regionales específicos para el mercado de préstamos para automóviles
Alcance del informe sobre el mercado de préstamos para automóviles
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 279,33 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 498,18 mil millones |
| CAGR global (2023 - 2031) | 7,5% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2023-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por el prestamista
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
|
| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
|
Densidad de actores del mercado de préstamos para automóviles: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de préstamos para automóviles está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de préstamos para automóviles son:
- Aliado financiero
- Banco HDFC
- Perseguir
- Wells Fargo
- Capital Uno
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de préstamos para automóviles
"Análisis del mercado de préstamos para automóviles"El estudio se realizó en función del tipo de vehículo, la propiedad, el usuario final, el proveedor del préstamo y la geografía. En términos de tipo de vehículo, el mercado está segmentado en vehículos de pasajeros y vehículos comerciales. En términos de propiedad, el mercado está segmentado en vehículos nuevos y vehículos usados. En términos de usuarios finales, el mercado está segmentado en individuos y empresas. En términos de proveedores de préstamos para vehículos, el mercado está segmentado en bancos, OEM, cooperativas de crédito y otros proveedores de préstamos. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur.
Préstamo para auto
Líderes del mercado y análisis de acciones
Préstamo de seguro para automóvil
Líderes del mercado y análisis de acciones
Ally Financial, HDFC Bank, Chase, Wells Fargo, Capital One, Bank of America, ICICI Bank, Credit Agricole, Mashreq Bank y Tata Capital se encuentran entre los actores destacados que aparecen en el informe del mercado de préstamos para automóviles. Además, se han estudiado y analizado varios otros actores durante el estudio para obtener una visión integral del mercado y su ecosistema. El pronóstico del mercado de préstamos para automóviles se estima en función de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos.
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Noticias del mercado y desarrollos recientes
Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de préstamos para automóviles. A continuación, se enumeran algunos de los principales desarrollos recientes del mercado:
- En agosto de 2021, Tata Motors se asoció con Sundaram Finance para brindar ofertas exclusivas a los clientes que decidieran comprar su variedad de automóviles de pasajeros. En virtud de esta asociación con TATA Motors, Sundaram Finance acordó ofrecer préstamos a 6 años para la novedosa gama de automóviles "Forever" y con una financiación del 100 %, que requeriría un pago inicial mínimo.
(Fuente: Tata Motors, sitio web de la empresa)
- En noviembre de 2021, Mahindra & Mahindra Financial Service Limited lanzó el negocio de suscripción y leasing 'Quiklyz'. Esta empresa es una novedosa plataforma digital para el leasing y suscripción de vehículos. Esta plataforma permite a los clientes elegir el vehículo y ofrece flexibilidad.
(Fuente: Mahindra & Mahindra, sitio web de la empresa)
- En julio de 2021, Maruti Suzuki Limited lanzó una plataforma digital que ofrece a los clientes soluciones integrales de financiación de automóviles en línea.
(Fuente: Maruti Suzuki, sitio web de la empresa)
- En mayo de 2023, como parte del Grupo Dutton, Albert Automotive Holdings Pty Ltd es una empresa mayorista y minorista de automóviles usados. Sojitz Corporation, un concesionario de automóviles usados, adquirió esta empresa para ampliar su alcance tanto en los mercados nacionales como extranjeros.
(Fuente: Sojitz Corporation, sitio web de la empresa)
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Cobertura y resultados del informe de mercado
El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de préstamos para automóviles (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Principales tendencias futuras.
- Análisis PEST y FODA detallado
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de empresas.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Aircraft MRO Market
- Flexible Garden Hoses Market
- Adaptive Traffic Control System Market
- Electronic Data Interchange Market
- Vessel Monitoring System Market
- Embolization Devices Market
- Quantitative Structure-Activity Relationship (QSAR) Market
- MEMS Foundry Market
- Social Employee Recognition System Market
- Skin Graft Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global auto loan market are General Electrics, TomTec, Imaging Systems GMBH, Olympus Corporation, PLANMECA OY, and Ajile Light Industry.
The global auto loan market is expected to reach US$ 498.18 billion by 2031.
The global auto loan market was estimated to be US$ 279.33 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 7.5 % during the forecast period 2023 - 2031.
Digital advancements in the auto loan market to play a significant role in the global auto loan market in the coming years.
Increasing investments in the auto loan market and high adoption in the commercial sector are the major factors that propel the global auto loan market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Ally Financial
- HDFC Bank
- Chase
- Wells Fargo
- Capital One
- Bank of America
- ICICI Bank
- Credit Agricole
- Mashreq Bank
- Tata Capital
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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