Se espera que el tamaño del mercado de seguros B2B2C crezca de US$ 4.10 mil millones en 2023 a US$ 7.98 mil millones para 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 8,7% entre 2023 y 2031. De empresa a empresa a consumidor, o B2B2C, es un tipo de distribución de seguros en el que una empresa vende seguros a otra empresa.
Análisis del mercado de seguros B2B2C
El pronóstico del mercado de seguros B2B2C se estima sobre la base de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos. Sin embargo, el modelo de distribución B2B2C ha evolucionado rápidamente en los últimos años, atrayendo el interés de un número cada vez mayor de actores tanto dentro como fuera del negocio de seguros. Los bancos, los servicios públicos, el comercio electrónico, los minoristas y otros (como las asociaciones profesionales) están expresando su interés en ofrecer cobertura de seguros a sus consumidores o miembros con el fin de diferenciar sus propuestas de valor y aumentar los márgenes.
Seguros B2B2C
Panorama de la industria
- El modelo B2B2C de distribución de seguros, en el que las aseguradoras ofrecen sus productos de seguros a través de intermediarios como bancos, minoristas, empresas de comercio electrónico , compañías de telecomunicaciones y otros, ha tenido éxito en muchos mercados. Se espera que esta tendencia se acelere en el futuro cercano debido a un mejor acceso de los clientes por parte de los actores digitales y a los avances tecnológicos que facilitan la integración de los seguros en los ecosistemas de los socios. Esto dará como resultado un mercado de seguros B2B2C significativamente más grande.
- Los fabricantes de equipos originales, las empresas de telecomunicaciones y las instituciones financieras están cada vez más interesados en distribuir productos financieros, en particular seguros, que ofrecen buenos márgenes. Algunos socios están ampliando sus ofertas para ofrecer opciones de seguros más completas.
- Los seguros integrados ya han tenido un impacto considerable en los seguros de propiedad y responsabilidad civil, y si bien aún no han penetrado plenamente en los mercados de seguros de vida y salud, las aseguradoras están explorando nuevas formas de integrar productos y llegar a sus clientes.
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Mercado de seguros B2B2C: perspectivas estratégicas
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Impulsor del mercado de seguros B2B2C
Insurtech impulsará el mercado de seguros B2B2C
- En los últimos años, los avances tecnológicos han transformado la industria de los seguros en términos de ahorro de costos, eficiencia y mayor adaptación de las ofertas a las necesidades de los consumidores individuales.
- La digitalización está transformando la industria de seguros B2B2C al adoptar plataformas y ecosistemas digitales. El acceso a los datos de los clientes, incluida la ubicación, los hábitos de compra, los hábitos de gasto y las interacciones sociales, permite a las aseguradoras crear soluciones y servicios de seguros personalizados para una mejor protección, mitigación de riesgos, gestión de reclamaciones y asistencia oportuna.
- En noviembre de 2023, Chubb anunció el debut de su última innovación, que tiene como objetivo facilitar a sus organizaciones asociadas B2B2C el acceso y la prueba de sus productos y servicios de seguros digitales. Chubb Studio tiene como objetivo mejorar el proceso de integración, haciéndolo más rápido y más personalizable para los socios que desean acceder a la gama de productos y servicios de seguros digitales de la empresa.
- Una InsurTech alemana que fue pionera en la venta cruzada de productos de seguros en puntos de venta de comercio electrónico. La firma fue fundada en Alemania en 2012 y recaudó US$8 millones en financiación de Serie B en marzo de 2015. En junio de 2016, Allianz estableció una colaboración de inversión con la startup. Establecieron una colaboración con Assurant en los EE. UU. y Canadá llamada Assurant Product Protection.
Seguros B2B2C
Análisis de segmentación de informes de mercado
- Basado en los intermediarios, el informe del mercado de seguros B2B2C está segmentado en bancos, administradores de patrimonio, minoristas y otros.
- Se espera que el segmento bancario tenga una importante participación en el mercado de seguros B2B2C en 2023. La bancaseguros, que vende seguros a través de bancos, ha sido una estrategia exitosa durante muchos años. Los actores no relacionados con los seguros también distribuyen seguros en varias áreas.
Seguros B2B2C
Análisis de mercado por geografía
El alcance del informe de mercado de seguros B2B2C se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante participación en el mercado de seguros B2B2C. Asia Pacífico (APAC) está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante participación en el mercado de seguros B2B2C. El importante desarrollo económico de la región, el crecimiento de la población y el creciente enfoque en la gestión de riesgos y los seguros han contribuido a este crecimiento. APAC alberga muchos países en desarrollo como India y China, lo que impulsa el crecimiento del mercado de seguros B2B2C.
Seguros B2B2C
Perspectivas regionales del mercado de seguros B2B2C
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de seguros B2B2C durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de seguros B2B2C en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga datos regionales específicos para el mercado de seguros B2B2C
Alcance del informe sobre el mercado de seguros B2B2C
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 4.10 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | 7.980 millones de dólares estadounidenses |
| CAGR global (2023 - 2031) | 8,7% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2023-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por tipos
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado de seguros B2B2C: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de seguros B2B2C está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de seguros B2B2C son:
- Compañía de Seguros Generales Edelweiss Limitada.
- Sociedad Anónima AXA SA.
- BNP Paribas SA
- Compañía: Allianz SE.
- Aseguradoras Generali SpA
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de seguros B2B2C
Análisis del mercado de seguros B2B2CSe llevó a cabo en función de las estrategias de inversión básicas y la geografía. En términos de tipos, el mercado está segmentado en seguros de vida, seguros de salud y seguros de daños y responsabilidad civil. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.
Seguros B2B2C
Noticias del mercado y desarrollos recientes
Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de seguros B2B2C. A continuación, se enumeran algunos de los principales desarrollos recientes del mercado:
- En octubre de 2023, Allianz Partners y Bolttech, una empresa de tecnología de seguros a nivel mundial, establecieron una alianza para brindar seguros de protección para dispositivos y electrodomésticos integrados en Asia Pacífico y Estados Unidos. El acuerdo de asociación estratégica tiene como objetivo aprovechar las fortalezas complementarias de cada empresa para brindar las mejores soluciones, lo que permitirá a los socios comerciales agregar productos de seguros y protección a las experiencias de los clientes en el momento en que los necesiten.
[Fuente: Allianz SE, sitio web de la empresa]
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Cobertura y resultados del informe de mercado
El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros B2B2C (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Principales tendencias futuras.
- Análisis PEST y FODA detallado
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de empresas.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global B2B2C Insurance market are Edelweiss General Insurance Company Limited., AXA SA., BNP Paribas S.A., and Allianz SE.
The global B2B2C Insurance market is expected to reach US$ 7.98 billion by 2031.
The global B2B2C Insurance market was estimated to be US$ 4.10 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.7% during the forecast period 2023 - 2031.
The use of AI and data analytics is impacting B2B2C Insurance, which is anticipated to bring new B2B2C Insurance market trends in the coming years.
insurtech and expanding digital channels are the major factors that propel the global B2B2C Insurance market growth.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Edelweiss General Insurance Company Limited.
- AXA SA.
- BNP Paribas S.A.
- Allianz SE.
- Assicurazioni Generali S.p.A.
- Berkshire Hathaway Inc.
- ICICI Lombard
- China Life Insurance
- Munich Re Group
- Prudential
- UnitedHealth Group
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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