Se espera que el tamaño del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta crezca de US$ 2.38 mil millones en 2023 a US$5.28 mil millones para 2031; se prevé que se expanda a una CAGR del 10,5% entre 2023 y 2031. La transformación digital también ha impactado positivamente al sector bancario. Se está adoptando tecnología para aumentar la accesibilidad y la comodidad para los consumidores en el sector bancario. En esta dirección, los bancos de todo el mundo están introduciendo cada vez más plataformas móviles, banca digital y autenticación biométrica para ofrecer soluciones mejores y más accesibles a los consumidores. A raíz de estos avances, la participación de mercado de los cajeros automáticos sin efectivo también está experimentando un aumento en todo el mundo.
Análisis del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta
El pronóstico del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta se estima sobre la base de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos. La tecnología digital ha alterado la industria bancaria, mejorando la eficiencia y la accesibilidad. Si bien la tecnología financiera reduce la necesidad de transacciones frecuentes en efectivo, también facilita la obtención de efectivo cuando el consumidor lo necesita. Los cajeros automáticos sin tarjeta permiten a los clientes completar transacciones en cajeros automáticos utilizando la aplicación bancaria de su teléfono inteligente. Son una forma sencilla de retirar dinero de una cuenta bancaria si uno olvida su tarjeta de débito o desea reducir la cantidad de veces que el consumidor tiene que tocar la pantalla de un cajero automático. Este es uno de los principales factores que impulsan el crecimiento del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta a nivel mundial.
Cajero automático sin tarjeta
Panorama de la industria
- Las cuentas de cajeros automáticos sin tarjeta mejoran la seguridad al eliminar la necesidad de tarjetas reales, simplificar los procesos de transacción y brindar servicios bancarios móviles. A medida que más personas utilizan los servicios financieros formales, el sector bancario se centra cada vez más en las cuentas de cajeros automáticos sin tarjeta.
- Los cajeros automáticos que utilizan tarjetas físicas enfrentan dificultades como robo, pérdida y acceso no autorizado, lo que resalta la necesidad de nuevas soluciones.
- Las cuentas de cajeros automáticos sin tarjeta, que utilizan aplicaciones de banca móvil y autenticación biométrica, ofrecen una alternativa segura a las tarjetas físicas. Los mecanismos de autenticación avanzados mejoran la seguridad y mitigan los riesgos asociados con el uso de tarjetas físicas.
- Las cuentas de cajeros automáticos sin tarjeta son populares debido a que permiten un proceso de transacción más rápido y son más fáciles de usar. Los dispositivos móviles permiten autorizar transacciones de forma segura sin necesidad de tarjetas físicas, lo que aumenta la accesibilidad a los servicios bancarios.
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Mercado de cajeros automáticos sin tarjeta: perspectivas estratégicas
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Impulsor del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta
El auge de la banca móvil en todo el mundo impulsará el mercado de cajeros automáticos sin tarjeta
- Con el auge de la banca digital y las transacciones en línea en la era pospandémica, la dependencia de los cajeros automáticos disminuyó. La aplicación de los cajeros automáticos está en tela de juicio con el creciente movimiento hacia economías sin efectivo en todo el mundo. Esto impulsó al sector bancario y a los proveedores de cajeros automáticos a repensar la tecnología, y esto los impulsó a ofrecer cajeros automáticos sin efectivo a los consumidores.
- Los cajeros automáticos sin tarjeta se consideran la "próxima gran tendencia" en el sector bancario. Instituciones importantes como Bank of America y Chase ya han implementado cajeros automáticos sin tarjeta. Según Wilson Kerr de Unbound Commerce, "a medida que la tecnología biométrica mejore y proteja las medidas de acceso a través de teléfonos inteligentes, innovaciones como los cajeros automáticos sin tarjeta se convertirán en la norma".
- Entre los avances más recientes, los códigos QR en los cajeros automáticos sin tarjeta se están expandiendo a un ritmo sin precedentes.
- Estos cajeros automáticos sin tarjeta son mucho más fáciles de instalar y menos costosos de mantener. En diciembre de 2021, uno de los proveedores de plataformas de pagos y banca digital del mundo, CR2, anunció hoy que ha proporcionado esta solución de retiro de efectivo en cajeros automáticos sin intervención para uno de los bancos más progresistas del continente africano en la actualidad. Los cajeros automáticos sin efectivo atraen a los usuarios de banca móvil más sofisticados, y esto ha impulsado el crecimiento del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta.
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Análisis de segmentación de informes de mercado
- Según la tecnología, el informe del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta está segmentado en comunicación de campo cercano (NFC), códigos de respuesta rápida (QR) y verificación biométrica.
- Se espera que el segmento de comunicación de campo cercano (NFC) tenga una participación significativa en el mercado de cajeros automáticos sin tarjeta en 2023. Cuando el usuario toca su dispositivo móvil contra el símbolo de sin contacto en un cajero automático, la comunicación de campo cercano (NFC) inicia la aplicación de billetera digital de su teléfono. Desde la pantalla de la aplicación, el usuario puede seleccionar la tarjeta que desea usar e ingresar el PIN para completar la transacción en el cajero automático.
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Análisis de mercado por geografía
El alcance del informe de mercado de cajeros automáticos sin tarjeta se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una participación significativa en el mercado de cajeros automáticos sin tarjeta. El importante desarrollo económico de la región y el creciente uso de la tecnología de banca móvil están impulsando la adopción de cajeros automáticos sin tarjeta en la región. Según una estadística de 2023 de Fortunly, el 89% de los titulares de cuentas bancarias estadounidenses utilizan la banca móvil para la gestión de cuentas.
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Perspectivas regionales del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de cajeros automáticos sin tarjeta durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga los datos regionales específicos para el mercado de cajeros automáticos sin tarjeta
Alcance del informe sobre el mercado de cajeros automáticos sin tarjeta
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 2.38 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | 5.280 millones de dólares estadounidenses |
| CAGR global (2023 - 2031) | 10,5% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2023-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por aplicación
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de cajeros automáticos sin tarjeta está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de cajeros automáticos sin tarjeta son:
- Grupo Citigroup Inc.
- Compañía: JP Morgan Chase & Co.
- Wells Fargo
- Corporación NCR
- Fujitsu
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta
Análisis del mercado de cajeros automáticos sin tarjetaSe llevó a cabo en función del tipo, la tecnología, la aplicación y la geografía. En términos de tipo, el mercado está segmentado en cajeros automáticos in situ, cajeros automáticos externos y otros. Según la tecnología, el mercado de cajeros automáticos sin tarjeta está segmentado en comunicación de campo cercano (NFC), códigos de respuesta rápida (QR) y verificación biométrica. Según la aplicación, el mercado de cajeros automáticos sin tarjeta está segmentado en banca y comercio minorista. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.
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Noticias del mercado y desarrollos recientes
Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de cajeros automáticos sin tarjeta. A continuación, se enumeran algunos de los principales desarrollos recientes del mercado:
- En junio de 2016, Bank of America reveló el jueves que había inaugurado 19 cajeros automáticos en San Antonio que permiten a los usuarios retirar efectivo utilizando sus teléfonos inteligentes. Los clientes pueden realizar transferencias y consultar saldos en cajeros automáticos sin tarjeta utilizando una tarjeta de débito digital almacenada en su teléfono inteligente.
[Fuente: Bank of America, sitio web de la empresa]
- En septiembre de 2020, HSBC creó una tecnología propia basada en inteligencia artificial para optimizar las operaciones de recarga de efectivo en sus cajeros automáticos, que ahora están subcontratados a contratistas externos. La técnica se probó con éxito en la red de 1.200 cajeros automáticos del banco en Hong Kong. El banco ahorró hasta un millón de dólares porque la cantidad de recargas en los cajeros automáticos disminuyó en un 15% después de implementar la tecnología de inteligencia artificial "iCash".
[Fuente: HSBC Holdings Plc, sitio web de la empresa]
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Cobertura y resultados del informe de mercado
El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de cajeros automáticos sin tarjeta (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Principales tendencias futuras.
- Análisis PEST y FODA detallado
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de empresas.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global cardless ATM market are Citigroup Inc.; JPMorgan Chase & Co.; Wells Fargo; NCR Corporation; and Barclays Bank PLC.
The global cardless ATM market is expected to reach US$ 5.28 billion by 2031.
The global cardless ATM market was estimated to be US$ 2.38 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 10.5% during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with AI technologies is impacting the cardless ATM, which is anticipated to bring new cardless ATM market trends in the coming years.
The rise in mobile banking across the globe, rising digitalization in banking operations, and rise in user convenience offerings are the major factors that propel the global cardless ATM market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Citigroup Inc.
- JPMorgan Chase & Co.
- Wells Fargo
- NCR Corporation
- Fujitsu
- Barclays Bank PLC.
- HSBC Bank A.S.
- GRG Banking
- Bank of America
- PNC Bank
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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