Se espera que el tamaño del mercado de tarjetas de crédito crezca de US$ 552,73 mil millones en 2023 a US$ 1057,48 mil millones en 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 8,4% entre 2023 y 2031. La creciente demanda de alternativas convenientes al efectivo es uno de los principales factores que impulsan el crecimiento del mercado de tarjetas de crédito.
Análisis del mercado de tarjetas de crédito
Las tarjetas de crédito se han vuelto cada vez más populares debido a sus múltiples beneficios, entre ellos, una mayor seguridad que las tarjetas de débito, un procesamiento de pagos más rápido, la posibilidad de realizar pagos sin intereses y más. Además, la industria se está expandiendo debido a la rápida adopción de tarjetas de crédito por parte de los consumidores finales para compras a plazos y al aumento en la compra de diversos bienes costosos. Además, ofrece a los consumidores finales garantías extendidas y protección de compra, lo que impulsa aún más la expansión del mercado. El hecho de que muchas tarjetas de crédito también brinden protección para viajes, alquiler de vehículos y devoluciones está impulsando la expansión del mercado de tarjetas de crédito en todo el mundo.
Panorama general del mercado de tarjetas de crédito
- Una tarjeta de crédito es una delgada pieza de plástico o metal que proporcionan los bancos o las compañías de servicios financieros.
- Permite a los titulares de tarjetas pedir dinero prestado para realizar compras en una variedad de minoristas.
- Además, las tarjetas de crédito ofrecidas por los bancos y otras empresas de tecnología financiera permiten a los clientes pagar diversos servicios utilizando crédito en lugar de efectivo en el punto de venta.
- Además, la tarjeta ofrece varios beneficios, uno de ellos es que el usuario también puede convertir su compra en EMI y pagar en consecuencia, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado de tarjetas de crédito.
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Mercado de tarjetas de crédito: perspectivas estratégicas
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Impulsor del mercado de tarjetas de crédito
La creciente demanda de tarjetas de crédito impulsará el crecimiento del mercado de tarjetas de crédito
- Las tarjetas de crédito ofrecen un acceso fácil al crédito, facilidades de pago a plazos, incentivos y diversas ofertas, por lo que su demanda está aumentando en todo el mundo. Según la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, a finales de 2021, alrededor de 190,6 millones de adultos de los 258,3 millones de habitantes de EE. UU. tenían una cuenta de tarjeta de crédito a su nombre. Además, según CapitalOne, alrededor del 75 % de los hogares estadounidenses tienen al menos una tarjeta de crédito de uso general.
- No solo los países desarrollados, sino también varios países en desarrollo están siendo testigos del aumento de la demanda de tarjetas de crédito. Según el informe del Banco de la Reserva de la India (RBI), India registró alrededor de 25 millones de rupias de pagos comerciales con tarjetas de crédito en abril de 2023. Además, el país tiene alrededor de 8,5 millones de rupias de usuarios de tarjetas de crédito en 2023, lo que aumentó desde los 7,5 millones de rupias de 2022.
- Por lo tanto, debido a todos los factores mencionados anteriormente, la demanda de tarjetas de crédito está aumentando en todo el mundo, lo que impulsa el crecimiento del mercado de tarjetas de crédito.
Análisis de segmentación del informe del mercado de tarjetas de crédito
- Según el tipo de producto, el mercado se segmenta en tarjetas de crédito de uso general y tarjetas de crédito especializadas. Se espera que el segmento de tarjetas de crédito de uso general tenga una participación sustancial en el mercado de tarjetas de crédito en 2023.
- También se espera que el segmento de tarjetas de crédito de uso general mantenga la CAGR más alta durante el período de pronóstico, particularmente porque esta tarjeta ofrece una amplia gama de recompensas exclusivas, junto con diferentes beneficios para los usuarios.
Análisis de la cuota de mercado de las tarjetas de crédito por geografía
El alcance del mercado de tarjetas de crédito se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una cuota de mercado significativa de tarjetas de crédito. La región está formada por un gran número de actores del mercado, entre ellos Bank of America Corporation, American Express, JPMorgan Chase & Co y muchos más. Además, la región está siendo testigo de la rápida adopción de tarjetas de crédito. Según el Banco de la Reserva Federal de Atlanta, el 77% de los adultos en Estados Unidos tienen al menos una tarjeta de crédito. Además, según la Asociación Estadounidense de Banqueros, alrededor de 441 millones de personas abrieron cuentas de tarjetas de crédito en Estados Unidos en el tercer trimestre de 2022. Por tanto, todos los factores anteriores están impulsando el crecimiento del mercado en la región.
Perspectivas regionales del mercado de tarjetas de crédito
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de tarjetas de crédito durante el período de pronóstico. En esta sección también se analizan los segmentos y la geografía del mercado de tarjetas de crédito en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga los datos regionales específicos para el mercado de tarjetas de crédito
Alcance del informe sobre el mercado de tarjetas de crédito
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 552,73 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 1057,48 mil millones |
| CAGR global (2023 - 2031) | 8,4% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2023-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por tipo de producto
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
|
Densidad de los actores del mercado de tarjetas de crédito: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de tarjetas de crédito está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de tarjetas de crédito son:
- Corporación Bank of America
- Tarjetas de crédito American Express, Citigroup Inc.
- Barclays
- Banco HSBC
- Capital Uno
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de tarjetas de crédito
El "Análisis del mercado de tarjetas de crédito" se llevó a cabo en función del tipo de producto, los proveedores de servicios, la aplicación y la geografía. Sobre la base del tipo de producto, el mercado se segmenta en tarjetas de crédito de uso general y tarjetas de crédito especiales. Sobre la base de los proveedores de servicios, el mercado de tarjetas de crédito se segmenta en Visa, Mastercard y otras. Sobre la base de la aplicación, el mercado se segmenta en alimentos y comestibles, electrónica de consumo, salud y farmacia, restaurantes y bares, medios de comunicación y entretenimiento, viajes y turismo, y otros. Sobre la base de la geografía, el mercado se segmenta en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.
Noticias y novedades sobre el mercado de tarjetas de crédito
Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de tarjetas de crédito. A continuación, se enumeran algunos de los principales desarrollos recientes del mercado:
- En agosto de 2023, Citi Global Wealth presentó la tarjeta de crédito ULTIMA Mastercard, dirigida a los clientes de Citi Private Bank en Asia, incluidos Hong Kong y Singapur. Aprovechando todo el espectro de gestión patrimonial de Citi, la tarjeta ofrece lo mejor de la franquicia de tarjetas de crédito líder del banco para atender a los clientes potenciales y existentes de patrimonio neto ultraalto en Asia.
[Fuente: Citi, sitio web de la empresa]
- En julio de 2021, Bank of America anunció el lanzamiento de la tarjeta de crédito Bank of America Unlimited Cash Rewards, que permite a los clientes obtener un reembolso en efectivo ilimitado del 1,5 % en todas las compras. Esta nueva tarjeta de crédito es la última de la serie de tarjetas de recompensas de Bank of America, cada una diseñada para adaptarse a una variedad de necesidades de los clientes.
[Fuente: Bank of America, sitio web de la empresa]
Informe sobre el mercado de tarjetas de crédito: cobertura y resultados
El pronóstico del mercado de tarjetas de crédito se estima en función de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos. El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de tarjetas de crédito (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Principales tendencias futuras.
- Análisis PEST y FODA detallado
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de empresas.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The global Credit Card Market is expected to reach US$ 1057.48 billion by 2031.
Rising demand for credit cards is the major factors that propel the global credit card market.
The key players holding majority shares in the global Credit Card Market are Bank of America Corporation, American Express, Citigroup Inc., Mastercard, and JPMorgan Chase & Co.
The growing adoption of digital payment solutions is anticipated to play a significant role in the global credit card market in the coming years.
The global Credit Card Market was estimated to be US$ 552.73 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.4 % during the forecast period 2023 - 2031.
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- Bank of America Corporation
- American Express, Citigroup Inc.
- Barclays
- HSBC
- Capital One
- JPMorgan Chase & Co
- Mastercard
- USAA
- SBI Cards and Payment Services Limited
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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