Cyber Insurance Market Trends and Forecast to 2031
Tamaño y tendencias del mercado de seguros cibernéticos
Se espera que el tamaño del mercado de seguros cibernéticos crezca de 13,83 mil millones de dólares en 2023 a 55,48 mil millones de dólares en 2031; Se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 18,9% de 2023 a 2031. El seguro cibernético, también conocido como seguro de responsabilidad cibernética o seguro de ciberseguridad, es un contrato que una organización puede adquirir para ayudar a disminuir los riesgos financieros relacionados con la realización de negocios en línea. A cambio de un cargo mensual o trimestral, la póliza de seguro transfiere parte del riesgo a la aseguradora.
Análisis del mercado de seguros cibernéticos
El mercado de seguros cibernéticos El pronóstico se estima sobre la base de diversos hallazgos de investigaciones primarias y secundarias, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos. El seguro cibernético es cada vez más importante para todas las empresas a medida que aumenta la amenaza de ataques cibernéticos a aplicaciones, dispositivos, redes y usuarios. Esto se debe a que el compromiso, la pérdida o el robo de datos pueden tener un impacto sustancial en una empresa, que va desde la pérdida de clientes hasta daños económicos y de reputación. Las empresas también pueden ser consideradas responsables de los daños causados por la pérdida o el robo de datos de terceros. Una póliza de seguro cibernético puede proteger a la organización de eventos cibernéticos, como el terrorismo cibernético, y ayudar con la resolución de incidentes de seguridad. Por ejemplo, según un informe de 2024 de ASTRA IT, Inc., las estadísticas de ciberseguridad muestran que hay 2200 ataques cibernéticos todos los días, y uno ocurre cada 39 segundos en promedio. En Estados Unidos, una filtración de datos cuesta una media de 9,44 millones de dólares, y los costes del ciberdelito alcanzarán los 8 billones de dólares en 2023.
Ciberseguros Industria Descripción general
- Los ciberataques y la cantidad de activos digitales comprometidos aumentaron simultáneamente. El ransomware y los ataques a la cadena de suministro han dominado el panorama de los riesgos cibernéticos en los últimos años. Los futuros ciberataques se verán acelerados por importantes tendencias tecnológicas como la inteligencia artificial (IA) como ChatGPT, el llamado "metaverso" y los mundos en expansión de TI, IoT y tecnología operativa (OT).
- Las incidencias de malware aumentaron en 2022, alcanzando 5.5 mil millones de ataques, un aumento interanual del 2%, según el Informe de amenazas cibernéticas de SonicWall para 2023. El malware es software malicioso que infecta una computadora y tiene como objetivo interrumpir, dañar u obtener acceso no autorizado al sistema informático.
- Además de la creciente sofisticación de las operaciones cibercriminales, las empresas a nivel mundial son más vulnerables que nunca a las crisis geopolíticas, que ya están teniendo una influencia sin precedentes en la ciberseguridad. En la era digital actual, la gestión del riesgo cibernético es esencial. La demanda de seguros cibernéticos es alta porque es un aspecto muy importante. Crear un mercado de seguros cibernéticos sólido es una tarea crítica para la industria de seguros.
Impulsor del mercado de seguros cibernéticos
Mayor conciencia de los riesgos cibernéticos para impulsar el mercado de seguros cibernéticos
- Un aumento de los ataques cibernéticos, combinado con un conocimiento cada vez mayor de dichos delitos, ha llevado a un aumento en la demanda de planes de seguro cibernéticos. El aumento de estos casos también ha dado lugar a un aumento de las reclamaciones de las empresas de seguros, obligándolas a endurecer sus criterios de suscripción.
- En EE.UU. desde 2004, octubre se celebra como el Mes de la Concientización sobre la Seguridad Cibernética. Cada año en este mes los sectores público y privado trabajan juntos con dedicación para crear conciencia sobre la importancia de la ciberseguridad. Con el tiempo, se ha convertido en un esfuerzo de colaboración entre el gobierno y la industria para aumentar la conciencia sobre la ciberseguridad, inspirar acciones públicas para reducir el riesgo en línea y generar debates nacionales y mundiales sobre los peligros cibernéticos. Octubre de 2023 fue el vigésimo Mes de la Concientización sobre la Ciberseguridad.
- En 2023, la Agencia de Seguridad de Infraestructura y Ciberseguridad (CISA) de EE. UU. lanzó un programa de concientización sobre la ciberseguridad llamado Secure Our World. Este será el tema permanente de todos los próximos meses de concientización sobre la ciberseguridad.
- Del mismo modo, muchos países en todo el mundo han estado iniciando programas para crear concientización sobre la ciberseguridad entre los internautas. Por ejemplo, la Estrategia de Ciberseguridad de Polonia para 2019-2024 tiene como objetivo mejorar la resistencia a las ciberamenazas y fortalecer la protección de datos. Esto incluye crear conciencia sobre la ciberseguridad. La Estrategia de Ciberseguridad de Portugal 2019-2023 se centra en "prevención, educación y sensibilización". Incluye puntos de acción específicos, como promover programas transversales de capacitación en ciberseguridad para organizaciones y ciudadanos, fortalecer las habilidades de seguridad del ciberespacio en la educación y promover la alfabetización digital.
Ciberseguro Análisis de segmentación del informe de mercado
- Según el usuario final, el informe del mercado de seguros cibernéticos se segmenta en atención médica, comercio minorista, BFSI, TI y otros sectores. telecomunicaciones, manufactura y otros.
- Se espera que el segmento BFSI tenga una importante participación en el mercado de seguros cibernéticos en 2023. Con un mayor riesgo cibernético, los bancos y las instituciones financieras están poniendo más énfasis en fortalecer su resiliencia cibernética. Las instituciones financieras tienen amplios alcances operativos en numerosas líneas de negocios y requieren un plan integral de seguro cibernético para gestionar los ataques cibernéticos y la interrupción del negocio.
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Ciberseguros Análisis de mercado por geografía
El alcance del informe del mercado de ciberseguros se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte , Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una importante participación en el mercado de seguros cibernéticos. Esta supremacía se debe a la infraestructura tecnológica superior de la región, la presencia de grandes empresas multinacionales y una mayor conciencia de los riesgos cibernéticos.
Ciberseguros Alcance del informe de mercado
El "Análisis del Mercado de Seguros Cibernéticos" se llevó a cabo con base en las principales estrategias de inversión y la geografía. En términos de tipo, el mercado se segmenta en independientes y empaquetados. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y América del Sur.
Atributo del informe | Detalles |
Tamaño del mercado en 2023 | 13,83 mil millones de dólares |
Tamaño del mercado en 2031 | USD 55,48 mil millones < /td> |
CAGR global (2023-2031) | 18,9% |
Datos reales | 2021—2023 |
Periodo de previsión | 2024—2031< /p> |
Cobertura del informe | Tamaño del mercado y pronósticos (USD), impulsores del mercado y pronósticos. Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas |
Cobertura segmentaria | Componente (Soluciones y Servicios); Tipo (independiente y empaquetado); Cobertura (Violación de Datos y Responsabilidad Cibernética); Usuario final (atención sanitaria, comercio minorista, BFSI, TI y telecomunicaciones, fabricación y otros) |
< span>Cobertura regional | América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América del Sur, Oriente Medio y África< /p> |
Cobertura de países | Estados Unidos; Canadá; México; REINO UNIDO; Alemania; Francia, Rusia, Italia; Porcelana; India; Japón; Corea del Sur; Australia; Brasil; Argentina; Arabia Saudita; Emiratos Árabes Unidos; Sudáfrica |
Líderes del mercado y perfiles empresariales clave < /td> | The Hartford, Beazley, Zurich, AXIS Capital Holdings, Travelers, AXA XL, Hiscox, Munich Re, Chubb, AIG < /td> |
Ciberseguros Noticias del mercado y desarrollos recientes
Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas como fusiones y adquisiciones en el mercado de seguros cibernéticos. A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:
- En febrero de 2023, Munich Re Specialty Insurance (MRSI) anunció el lanzamiento de Reflex, un seguro cibernético personalizado. programa de gestión. Reflex es un programa de guante blanco dirigido por un equipo de especialistas del programa Munich Re. Las personas aseguradas tendrán acceso guiado a servicios personalizados según sus necesidades cambiantes. Un equipo de profesionales de la industria en privacidad, seguridad de redes y capacitación y concientización cibernética ofrece servicios del programa.
[Fuente: Munich Re, sitio web de la empresa]
Seguro cibernético Cobertura y cobertura del informe de mercado Entregables
El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros cibernéticos (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Mercado tamaño y tamaño pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Tendencias futuras clave.
- PEST y análisis detallados. Análisis FODA
- Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de la empresa.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The use of AI and data analytics is impacting Cyber Insurance, which is anticipated to bring new Cyber Insurance market trends in the coming years.
The key players holding majority shares in the global Cyber Insurance market are AXA XL, Hiscox, Munich Re, Chubb, and AIG.
The rising prevalence of cyber-attacks, increased awareness of cyber risks, and the growing need for companies to protect sensitive data are the major factors that propel the global cyber insurance market growth.
The global Cyber Insurance market is expected to reach US$ 55.48 billion by 2031.
The global Cyber Insurance market was estimated to be US$ 13.83 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 18.9% during the forecast period 2023 - 2031.
The List of Companies
- The Hartford
- Beazley
- Zurich
- AXIS Capital Holdings
- Travelers
- AXA XL
- Hiscox
- Munich Re
- Chubb
- AIG
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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