Se espera que el tamaño del mercado de seguros cibernéticos crezca de 13.830 millones de dólares en 2023 a 55.480 millones de dólares en 2031; se prevé que se expanda a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 18,9 % entre 2023 y 2031. El seguro cibernético, también conocido como seguro de responsabilidad cibernética o seguro de ciberseguridad, es un contrato que una organización puede adquirir para ayudar a reducir los riesgos financieros que implica realizar negocios en línea. A cambio de un cargo mensual o trimestral, la póliza de seguro transfiere parte del riesgo a la aseguradora.
Análisis del mercado de seguros cibernéticos
El pronóstico del mercado de seguros cibernéticos se estima sobre la base de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos. El seguro cibernético se está volviendo cada vez más importante para todas las empresas a medida que aumenta la amenaza de ciberataques a aplicaciones, dispositivos, redes y usuarios. Esto se debe a que la vulneración, pérdida o robo de datos puede tener un impacto sustancial en una empresa, que va desde la pérdida de clientes hasta daños económicos y de reputación. Las empresas también pueden ser consideradas responsables de los daños causados por la pérdida o el robo de datos de terceros. Una póliza de seguro cibernético puede proteger a la organización de eventos cibernéticos, como el ciberterrorismo, y ayudar con la resolución de incidentes de seguridad. Por ejemplo, según un informe de 2024 de ASTRA IT, Inc., las estadísticas de ciberseguridad muestran que hay 2200 ataques cibernéticos cada día, y uno ocurre cada 39 segundos en promedio. En los Estados Unidos, una filtración de datos cuesta un promedio de US$ 9,44 millones, y los costos de los delitos cibernéticos alcanzarán los US$ 8 billones en 2023.
Seguro cibernético
Panorama de la industria
- Los ciberataques y la cantidad de activos digitales comprometidos aumentaron simultáneamente. El ransomware y los ataques a la cadena de suministro han dominado el panorama de riesgos cibernéticos en los últimos años. Los ciberataques futuros se verán acelerados por importantes tendencias tecnológicas como la inteligencia artificial (IA) como ChatGPT, el llamado "metaverso" y los mundos en expansión de TI, IoT y tecnología operativa (OT).
- Las incidencias de malware aumentaron en 2022, alcanzando los 5.500 millones de ataques, un aumento del 2% año tras año, según el Informe de amenazas cibernéticas de SonicWall para 2023. El malware es un software malicioso que infecta una computadora y tiene como objetivo interrumpir, dañar u obtener acceso no autorizado al sistema informático.
- Además de la creciente sofisticación de las operaciones de los cibercriminales, las empresas de todo el mundo son más vulnerables que nunca a las crisis geopolíticas, que ya están teniendo una influencia sin precedentes en la ciberseguridad. En la era digital actual, la gestión del riesgo cibernético es esencial. La demanda de seguros cibernéticos es alta porque es un aspecto muy importante de esto. Crear un mercado sólido de seguros cibernéticos es una tarea fundamental para la industria de seguros.
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Mercado de seguros cibernéticos: perspectivas estratégicas
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Impulsor del mercado de seguros cibernéticos
Una mayor conciencia de los riesgos cibernéticos impulsará el mercado de seguros cibernéticos
- El aumento de los ciberataques, combinado con un mayor conocimiento de estos delitos, ha provocado un aumento de la demanda de planes de seguros cibernéticos. El aumento de estos casos también ha provocado un aumento de las reclamaciones a las compañías de seguros, lo que las ha obligado a endurecer sus criterios de suscripción.
- En Estados Unidos, desde 2004, octubre se celebra el Mes de Concientización sobre la Ciberseguridad. Cada año, en este mes, los sectores público y privado trabajan juntos para crear conciencia sobre la importancia de la ciberseguridad. Con el tiempo, se ha convertido en un esfuerzo colaborativo entre el gobierno y la industria para generar conciencia sobre la ciberseguridad, inspirar la acción pública para reducir el riesgo en línea y generar un debate nacional y mundial sobre los peligros cibernéticos. Octubre de 2023 fue el vigésimo Mes de Concientización sobre la Ciberseguridad.
- En 2023, la Agencia de Seguridad de Infraestructura y Ciberseguridad (CISA) de EE. UU. lanzó un programa de concienciación sobre ciberseguridad llamado Secure Our World. Este será el tema permanente de todos los próximos meses de concienciación sobre ciberseguridad.
- De manera similar, muchos países de todo el mundo han estado iniciando programas para crear conciencia sobre la seguridad cibernética entre los internautas. Por ejemplo, la Estrategia de Ciberseguridad de Polonia para 2019-2024 tiene como objetivo mejorar la resistencia a las amenazas cibernéticas y fortalecer la protección de datos. Esto incluye la sensibilización sobre la seguridad cibernética. La Estrategia de Ciberseguridad de Portugal 2019-2023 se centra en la "prevención, la educación y la concienciación". Incluye puntos de acción específicos como la promoción de programas transversales de capacitación en ciberseguridad para organizaciones y ciudadanos, el fortalecimiento de las habilidades de seguridad del ciberespacio en la educación y la promoción de la alfabetización digital.
Seguro cibernético
Análisis de segmentación de informes de mercado
- Según el usuario final, el informe del mercado de seguros cibernéticos se segmenta en atención médica, comercio minorista, BFSI, TI y telecomunicaciones, fabricación y otros.
- Se espera que el segmento BFSI tenga una participación significativa en el mercado de seguros cibernéticos en 2023. Con el aumento del riesgo cibernético, los bancos y las instituciones financieras están poniendo más énfasis en fortalecer su resiliencia cibernética. Las instituciones financieras tienen amplios alcances operativos en numerosas líneas de negocio y requieren un plan integral de seguros cibernéticos para gestionar los ciberataques y las interrupciones comerciales.
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Análisis de mercado por geografía
El alcance del informe sobre el mercado de seguros cibernéticos se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una cuota de mercado significativa en seguros cibernéticos. Esta supremacía se debe a la infraestructura tecnológica superior de la región, la presencia de grandes empresas multinacionales y una mayor conciencia de los riesgos cibernéticos.
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Perspectivas regionales del mercado de seguros cibernéticos
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de seguros cibernéticos durante el período de pronóstico. En esta sección también se analizan los segmentos y la geografía del mercado de seguros cibernéticos en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga los datos regionales específicos para el mercado de seguros cibernéticos
Alcance del informe sobre el mercado de seguros cibernéticos
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 13.83 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 55,48 mil millones |
| CAGR global (2023 - 2031) | 18,9% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2023-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por componente
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado de seguros cibernéticos: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de seguros cibernéticos está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de seguros cibernéticos son:
- La lista de empresas
- El Hartford
- Beazley
- Zúrich
- Participaciones de capital de AXIS
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de seguros cibernéticos
Análisis del mercado de los seguros cibernéticosSe llevó a cabo en función de las estrategias de inversión básicas y la geografía. En términos de tipo, el mercado está segmentado en independiente y empaquetado. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.
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Noticias del mercado y desarrollos recientes
Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de seguros cibernéticos. A continuación, se enumeran algunos de los principales desarrollos recientes del mercado:
- En febrero de 2023, Munich Re Specialty Insurance (MRSI) anunció el lanzamiento de Reflex, un programa de gestión de riesgos cibernéticos personalizado. Reflex es un programa de primera clase dirigido por un equipo de especialistas en programas de Munich Re. Los asegurados tendrán acceso guiado a servicios personalizados según sus necesidades cambiantes. Un equipo de profesionales de la industria en privacidad, seguridad de redes y capacitación y concientización sobre ciberseguridad brinda los servicios del programa.
[Fuente: Munich Re, sitio web de la empresa]
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Cobertura y resultados del informe de mercado
El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros cibernéticos (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Principales tendencias futuras.
- Análisis PEST y FODA detallado
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de empresas.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Skin Graft Market
- Sports Technology Market
- 3D Mapping and Modelling Market
- Small Molecule Drug Discovery Market
- USB Device Market
- Intraoperative Neuromonitoring Market
- Space Situational Awareness (SSA) Market
- Nuclear Waste Management System Market
- Small Internal Combustion Engine Market
- Employment Screening Services Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The use of AI and data analytics is impacting Cyber Insurance, which is anticipated to bring new Cyber Insurance market trends in the coming years.
The key players holding majority shares in the global Cyber Insurance market are AXA XL, Hiscox, Munich Re, Chubb, and AIG.
The rising prevalence of cyber-attacks, increased awareness of cyber risks, and the growing need for companies to protect sensitive data are the major factors that propel the global cyber insurance market growth.
The global Cyber Insurance market is expected to reach US$ 55.48 billion by 2031.
The global Cyber Insurance market was estimated to be US$ 13.83 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 18.9% during the forecast period 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies
- The Hartford
- Beazley
- Zurich
- AXIS Capital Holdings
- Travelers
- AXA XL
- Hiscox
- Munich Re
- Chubb
- AIG
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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