Se espera que el tamaño del mercado de seguros de vida indexados a acciones crezca de US$ 4.13 mil millones en 2023 a US$ 11.58 mil millones para 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 13,8% entre 2023 y 2031. El mercado de seguros de vida indexados a acciones incluye perspectivas de crecimiento debido a las tendencias actuales del mercado de seguros de vida indexados a acciones y su impacto previsible durante el período de pronóstico. El mercado de seguros de vida indexados a acciones es un sector grande y en expansión. El mercado de seguros de vida indexados a acciones está creciendo debido al creciente crecimiento económico, la creciente conciencia y educación de los consumidores y la mayor accesibilidad a los seguros.
Análisis del mercado de seguros de vida indexados a la renta variable
El seguro de vida indexado a acciones es un tipo de póliza de seguro de vida que combina características tanto del seguro de vida tradicional como de los productos de inversión. En el caso del seguro de vida indexado a acciones, una parte de los pagos de la prima se destina a proporcionar un beneficio por fallecimiento a los beneficiarios, de forma similar al seguro de vida normal. Sin embargo, otra parte de la prima se invierte en cuentas indexadas vinculadas al rendimiento del mercado de valores. El mercado de seguros de vida indexados a acciones está impulsado por factores como las condiciones económicas, los cambios regulatorios y la demanda de los consumidores de productos de inversión y seguros.
Panorama de la industria del mercado de seguros de vida indexados a acciones
- La industria de seguros de vida indexados a acciones es un sector dentro del mercado de seguros más amplio que ofrece una combinación de protección de seguros de vida y oportunidades de inversión.
- Estas pólizas ofrecen a los asegurados la posibilidad de obtener mayores rendimientos en comparación con las pólizas de seguro de vida tradicionales, ya que les permiten participar en las ganancias del mercado de valores. Sin embargo, también cuentan con una tasa de interés mínima garantizada, lo que protege la inversión contra las caídas del mercado.
- La industria atiende a personas que buscan cobertura de seguro de vida y que también desean aumentar sus ahorros a través de inversiones.
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Mercado de seguros de vida indexados a acciones: perspectivas estratégicas
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El motor del mercado de seguros de vida indexados a la renta variable
Mayor accesibilidad a los seguros impulsará el mercado de seguros de vida indexados a la renta variable
- Aumentar la accesibilidad a los productos de seguros puede impulsar significativamente el mercado de seguros de vida indexados a acciones. Al facilitar la obtención de seguros, más personas pueden participar en oportunidades de inversión.
- Una mayor accesibilidad significa que más personas pueden beneficiarse de los posibles retornos y la protección que ofrecen las pólizas de seguro de vida indexadas a acciones.
- Con una base de clientes más grande, las compañías de seguros se ven incentivadas a innovar y competir más agresivamente, lo que conduce al desarrollo de nuevos productos, mejores servicios y costos potencialmente más bajos para los consumidores.
- Por lo tanto, aumentar la accesibilidad a los seguros, incluidos los seguros de vida indexados a acciones, impulsará el crecimiento del mercado.
Análisis de segmentación del informe del mercado de seguros de vida indexados a acciones
- Según la modalidad, el mercado de seguros de vida indexados a acciones se segmenta en en línea y fuera de línea. Se espera que el segmento en línea tenga una participación sustancial en el mercado de seguros de vida indexados a acciones en 2023.
- También se espera que el segmento en línea mantenga la CAGR más alta durante el período de pronóstico.
Análisis de la cuota de mercado de los seguros de vida indexados a la renta variable por geografía
El alcance del mercado de seguros de vida indexados a acciones se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una participación significativa en el mercado de seguros de vida indexados a acciones. El mercado de seguros de vida indexados a acciones en América del Norte ha experimentado un crecimiento constante. Estas pólizas ofrecen una combinación de protección de seguro de vida y el potencial de acumulación de valor en efectivo vinculado al rendimiento de un índice bursátil. Sin embargo, la evolución de las condiciones del mercado podría afectar el crecimiento del mercado en América del Norte.
Perspectivas regionales del mercado de seguros de vida indexados a acciones
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de seguros de vida indexados a acciones durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de seguros de vida indexados a acciones en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga datos regionales específicos para el mercado de seguros de vida indexados a acciones
Alcance del informe sobre el mercado de seguros de vida indexados a acciones
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 4,13 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 11,58 mil millones |
| CAGR global (2023 - 2031) | 13,8% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2023-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por tipo
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado de seguros de vida indexados a acciones: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de seguros de vida indexados a acciones está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de seguros de vida indexados a acciones son:
- Prudential Financial, Inc
- Penn Mutual
- Grupo Internacional Americano, Inc.
- Holdings Equitable, Inc.
- Servicios y soluciones de MetLife, LLC
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de seguros de vida indexados a acciones
"Análisis del mercado de seguros de vida indexados a la renta variable"Se llevó a cabo en función del tipo, el modo, el canal de distribución y la geografía. Según el tipo, el mercado se segmenta en seguros de vida entera, seguros de vida universales, seguros de vida universales variables, seguros de vida universales indexados y otros. Según el modo, el mercado se segmenta en en línea y fuera de línea. Según los canales de distribución, el mercado se segmenta en compañías de seguros, agencias y corredores, y bancos. Según la geografía, el mercado se segmenta en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.
Noticias y desarrollos recientes del mercado de seguros de vida indexados a acciones
Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de seguros de vida indexados a la renta variable. A continuación, se enumeran algunos de los principales acontecimientos recientes del mercado:
- En enero de 2024, Ameritas y Ethos introdujeron un nuevo seguro de vida universal basado en índices, que ofrece a los clientes la rapidez y la comodidad de un proceso basado en la web junto con la orientación de un agente. El nuevo seguro de vida universal basado en índices se ofrecerá exclusivamente a través de Ethos.
[Fuente: Ameritas, sitio web de la empresa]
- En febrero de 2024, las aseguradoras de vida privadas Bajaj Allianz Life y la corporación financiera no bancaria e institución de microfinanzas (NBFC-MFI) Satin Creditcare Network Limited anunciaron una asociación estratégica con el corredor de seguros Coverfox para impulsar la accesibilidad a los seguros de vida en las zonas rurales. A través de esta asociación estratégica, los clientes de Satin Creditcare podrán asegurar sus préstamos con los planes de seguros de Bajaj Allianz Life.
[Fuente: Bajaj Allianz Life, sitio web de la empresa]
Informe sobre el mercado de seguros de vida indexados a acciones: cobertura y resultados
El pronóstico del mercado de seguros de vida indexados a acciones se estima en función de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos. El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros de vida indexados a acciones (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Principales tendencias futuras.
- Análisis PEST y FODA detallado
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de empresas.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The increasing economic growth and rising consumer awareness and education are the major factors that propel the global equity indexed life insurance market.
The global equity indexed life insurance market is expected to reach US$ 11.58 billion by 2031.
Product innovation is anticipated to play a significant role in the global equity indexed life insurance market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global equity indexed life insurance market are Prudential Financial, Inc; American International Group, Inc; Symetra Life Insurance Company; AXA; and MetLife Services and Solutions, LLC.
The global equity indexed life insurance market was estimated to be US$ 4.13 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 13.8% during 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Prudential Financial, Inc
- Penn Mutual
- American International Group, Inc
- Equitable Holdings, Inc
- MetLife Services and Solutions, LLC
- Symetra Life Insurance Company
- Protective Life Corporation
- John Hancock
- Mutual of Omaha Insurance Company
- Progressive Casualty Insurance Company
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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