Se espera que el tamaño del mercado de administradores externos de seguros alcance los 544.670 millones de dólares estadounidenses en 2031, frente a los 256.020 millones de dólares estadounidenses en 2023. Se estima que el mercado registrará una CAGR del 9,9 % entre 2023 y 2031. Es probable que los administradores externos digitales sigan siendo una tendencia clave del mercado en los próximos años.
Análisis del mercado de administradores de seguros externos
El proceso de reclamación de seguros puede ser complejo y llevar mucho tiempo. Un administrador externo puede ayudar a los asegurados a reclamar los beneficios de su póliza. Guían a los asegurados durante todo el procedimiento de reclamación y presentan reclamaciones en su nombre. Una vez presentadas las reclamaciones, los administradores externos las investigan y verifican. Sus servicios se pueden adaptar a una amplia gama de necesidades. Además, las aseguradoras pueden personalizar sus acuerdos celebrados con administradores externos en función de sus necesidades específicas. Otras ofertas notables de servicios de administrador externo de seguros incluyen informes y análisis de beneficios de salud, adjudicación de reclamaciones, servicio al cliente para miembros del plan, acceso a la red de proveedores de atención médica, informes detallados de gastos de atención médica y colaboraciones con corredores y consultores de seguros de salud. La creciente necesidad de administradores en seguros de salud con la creciente complejidad de los procesos de reclamación impulsa el crecimiento del mercado de administradores externos de seguros . Además, la proliferación de la industria de seguros crea oportunidades para el crecimiento del mercado en el futuro. Los administradores externos digitales están surgiendo como una tendencia importante en el mercado. Por otro lado, las preocupaciones por la privacidad de los datos y la seguridad limitan el crecimiento del mercado de administradores externos de seguros.
Descripción general del mercado de administradores de seguros externos
Un administrador externo es una entidad que se encarga de las tareas administrativas y operativas asociadas con un plan de seguros. Las tareas administrativas incluyen con frecuencia el procesamiento de reclamaciones, la inscripción de consumidores y el cobro de primas, cumpliendo con las normas federales. Los administradores externos no crean las políticas de los planes de seguro médico , pero ayudan a garantizar su implementación. Un solo administrador externo puede trabajar con varias aseguradoras. Si bien los administradores externos suelen estar vinculados con el seguro médico, se emplean en una amplia gama de otros segmentos de la industria de seguros. Las aseguradoras de responsabilidad comercial y los administradores de planes de jubilación con frecuencia contratan administradores externos para que actúen como liquidadores de reclamaciones o representantes de servicio al cliente. Las empresas administradoras externas pueden ser grandes corporaciones multinacionales, mientras que las personas que tienen la certificación de administrador externo también pueden trabajar como contratistas independientes.
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Mercado de administradores de seguros externos: perspectivas estratégicas
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Factores impulsores y oportunidades del mercado de administradores externos de seguros
El aumento de la preferencia por los administradores en seguros de salud favorece el crecimiento del mercado
Los administradores externos actúan como mediadores entre las compañías de seguros y los asegurados. Supervisan servicios específicos, como el procesamiento de reclamaciones, la prestación de asistencia al cliente y la gestión de transacciones de pago en nombre de las compañías de seguros de salud. Estos proveedores de servicios desempeñan un papel fundamental en el manejo de diferentes facetas del seguro de salud. Mantienen los registros importantes de los asegurados en una base de datos dedicada y proporcionan una asistencia fluida en el back-end. Los administradores externos también garantizan el correcto procesamiento de las reclamaciones de los asegurados. Garantizan que los hospitales que gestionan cumplen los estándares de membresía de la red, lo que permite una liquidación de reclamaciones sin complicaciones. Varios servicios de valor añadido proporcionados por varios administradores externos incluyen consultas especializadas, servicios de ambulancia , suministros médicos, programas de bienestar, gestión del estilo de vida, líneas de ayuda gratuitas las 24 horas e instalaciones sanitarias. Aseguradoras como Oriental Insurance, New India Assurance, National Insurance y United India optan por los servicios de administrador ofrecidos por Vidal Health Insurance TPA, Health Insurance TPA of India Ltd, Focus Health Services TPA Pvt. Ltd, Family Health Plan Insurance TPA Limited y otros. De esta forma, la amplia aplicación de administradores externos en el seguro de salud impulsa el crecimiento del mercado.
La proliferación de la industria de seguros creará oportunidades en el mercado
A medida que los países crecen y las personas obtienen más ingresos discrecionales, es más probable que puedan permitirse y reconocer el valor de los productos de seguros, como los planes de seguros de vida, salud y propiedad. Esto es especialmente cierto para una clase media floreciente que lucha por la estabilidad financiera. Las personas son cada vez más conscientes de la posibilidad de sufrir pérdidas financieras debido a circunstancias imprevistas, como enfermedades, accidentes o catástrofes naturales. Como resultado, las personas, las empresas y otras entidades buscan pólizas de seguro para protegerse de las repercusiones, lo que alimenta la demanda de soluciones de seguros que puedan ayudar a gestionar estos riesgos. Según la Oficina Federal de Seguros (FIO), en 2022, Estados Unidos tenía 667 aseguradoras de L&H autorizadas, 2.656 aseguradoras de P&C y 1.355 de salud. Según la India Brand Equity Foundation (IBEF), la industria de seguros es uno de los segmentos premium que está experimentando una expansión significativa en la India. Esta tendencia al alza en el sector de los seguros puede atribuirse al aumento de los ingresos y a una mayor conciencia de la profesión. La India es el sexto mercado de seguros de vida más grande entre las economías emergentes, con un crecimiento del 32% al 34% anual. En los últimos años, la industria ha experimentado una fuerte competencia entre empresas rivales. Además, el sector de seguros enfrenta numerosas limitaciones, incluidas complicaciones regulatorias muy dinámicas, que presentan a las organizaciones amenazas considerables a la estabilidad financiera y operativa. Por lo tanto, la proliferación continua de la industria de seguros está creando oportunidades para el crecimiento del mercado de administradores externos de seguros.
Análisis de segmentación del informe de mercado de administradores de seguros externos
Los segmentos clave que contribuyeron a la derivación del análisis del mercado de administradores de seguros de terceros son el tipo y el usuario final.
- Según el tipo, el mercado se segmenta en atención médica, planes de jubilación, seguro de responsabilidad civil comercial y otros tipos de seguros. El segmento de atención médica dominó el mercado en 2023.
- En términos de usuario final, el mercado se clasifica en grandes empresas y pequeñas y medianas empresas. El segmento de grandes empresas dominó el mercado en 2023.
Análisis de la participación de mercado de los administradores de seguros externos por geografía
- El mercado de administradores externos de seguros está segmentado en cinco regiones principales: América del Norte, Europa, Asia Pacífico (APAC), Oriente Medio y África (MEA) y América del Sur y Central. América del Norte dominó el mercado en 2023, seguida de APAC y Europa, respectivamente.
- Estados Unidos, Canadá y México se encuentran entre las principales economías de América del Norte. Esta región representa una parte importante del mercado global de administradores externos de seguros. Estos administradores manejan las operaciones de reclamos y varios otros servicios para las compañías de seguros. América del Norte es una región muy avanzada. Las empresas de esta región adoptan ampliamente soluciones avanzadas para simplificar el flujo de trabajo y las operaciones de su negocio. La digitalización continua en la industria de seguros es uno de los factores que impulsan el crecimiento del mercado de administradores externos de seguros en América del Norte. Por ejemplo, en octubre de 2023, LIDP se asoció con Sutherland, un proveedor global de procesos comerciales como servicio (BPaaS) digital, para presentar soluciones innovadoras e integrales. Las herramientas digitales y la IA impulsan la digitalización de la oficina intermedia y la oficina administrativa y la experiencia del cliente (CX), además de brindar información más precisa sobre el negocio y el crecimiento de las compañías de seguros.
Perspectivas regionales del mercado de administradores externos de seguros
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de administradores externos de seguros durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de administradores externos de seguros en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga los datos regionales específicos para el mercado de administradores externos de seguros
Alcance del informe de mercado de administradores de seguros externos
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 256.02 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 544,67 mil millones |
| CAGR global (2023 - 2031) | 9,9% |
| Datos históricos | 2021-2022 |
| Período de pronóstico | 2024-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por tipo de seguro
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado de administradores de seguros externos: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de administradores de seguros de terceros está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de administradores de seguros de terceros son:
- Sedgwick
- Crawford y compañía
- Corporación CorVel.
- Servicios de atención médica unificada LLC
- Servicios de gestión de timonel, LLC
- Charles Taylor
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de administradores de seguros de terceros
Noticias y desarrollos recientes del mercado de administradores de seguros externos
El mercado de administradores externos de seguros se evalúa mediante la recopilación de datos cualitativos y cuantitativos posteriores a la investigación primaria y secundaria, que incluye publicaciones corporativas importantes, datos de asociaciones y bases de datos. A continuación, se enumeran algunos de los desarrollos en el mercado de administradores externos de seguros: Sedgwick ha anunciado varias actualizaciones nuevas de su programa de tecnología impulsado por inteligencia artificial (IA). El objetivo de la tecnología es acelerar el proceso de reclamos al predecir, abordar y automatizar los pasos en el ciclo de vida del reclamo, mejorando así las experiencias del consumidor y agilizando las resoluciones de reclamos.
(Fuente: Sedgwick, comunicado de prensa, mayo de 2024)
- La empresa de administración de terceros de Crawford & Company en el Reino Unido, es decir, Crawford TPA, se ha asociado con Automated Insurance Solutions (AIS), una insurtech británica, para acelerar el procesamiento de reclamos de automóviles en el país. Crawford TPA utilizará la herramienta automatizada de evaluación de responsabilidad por reclamos de automóviles de AIS, BAIL, como parte de su creciente ecosistema de gestión de reclamos digitales.
(Fuente: Crawford & Company, comunicado de prensa, mayo de 2022)
Informe de mercado de administradores externos de seguros: cobertura y resultados
El informe "Tamaño y pronóstico del mercado de administradores de seguros de terceros (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las áreas mencionadas a continuación:
- Tamaño del mercado de administradores externos de seguros y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance
- Tendencias del mercado de administradores externos de seguros, así como dinámicas del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave
- Análisis PEST y FODA detallados
- Análisis del mercado de administradores externos de seguros que abarca las tendencias clave del mercado, el marco global y regional, los principales actores, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado
- Análisis del panorama de la industria y de la competencia que abarca la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores destacados y los desarrollos recientes para el mercado de administradores externos de seguros
- Perfiles detallados de empresas
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The global third-party administrator market was estimated to be US$ 356.42 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 9.7 % during the forecast period 2023 - 2030.
Technological innovations in the market, which is anticipated to play a significant role in the global third-party administrator market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global third-party administrator market are Sedgwick, Crawford & Company, CorVel, United Healthcare Services, Inc., and Helmsman Management.
The global third-party administrator market is expected to reach US$ 747.50 billion by 2031.
Increasing demand from the healthcare industry and growing digitalization are the major factors that propel the global third-party administrator market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies - Insurance Third-Party Administrator Market
- Sedgwick
- Crawford and Company
- CorVel Corp
- UnitedHealth Group Inc
- Liberty Mutual Insurance Company
- Charles Taylor Limited
- ExlService Holdings, Inc.
- Arthur J Gallagher & Co
- Meritain Health
- Chubb Ltd
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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