Mercado de seguros de vida y anualidades: mapeo competitivo y perspectivas estratégicas para 2030

Tamaño y tendencias del mercado de seguros de vida y anualidades

Se prevé que el mercado de seguros de vida y anualidades se expandirá a una tasa compuesta anual de 8,8 % de 2023 a 2031. El aumento de las ventas directas al consumidor y la creciente integración de tecnologías avanzadas impulsarán el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades en el período previsto.

Análisis del mercado de seguros de vida y anualidades

El informe incluye perspectivas de crecimiento debido a la actual Tendencias del mercado de seguros de vida y anualidades y su impacto previsible durante el período de pronóstico. Dado que tanto los seguros de vida como las anualidades ayudan a retrasar los impuestos sobre las ganancias, se han convertido en uno de los principales factores que impulsan el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades. Además, este seguro proporciona un ingreso regular garantizado al tomador del seguro a cambio de un gran pago realizado a la compañía de seguros. Además, la creciente integración de la tecnología y la mensajería personalizada está creando una oportunidad para el crecimiento del mercado en el período previsto. Además, el foco de la distribución de agencias se está desplazando hacia el mercado rico, lo que está dejando espacio tanto para las compañías de seguros nuevas como para las establecidas en el mercado individual. Se espera que tal aumento en las ventas directas al consumidor impulse el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades.

Descripción general del mercado de seguros de vida y anualidades

El seguro de vida se utiliza generalmente para reembolsar a los herederos después del fallecimiento del asegurado. Mientras que una anualidad desarrolla las inversiones de los usuarios y proporciona ingresos mientras aún están vivos. Sin embargo, las anualidades pueden contener un pago de beneficio por fallecimiento y muchas pólizas de seguro de vida permiten a los usuarios acumular fondos mientras aún están vivos. Existen varios tipos de cobertura de seguro de vida. El seguro de vida a término solo ofrece un beneficio por fallecimiento. Las pólizas de seguro de vida permanentes pueden brindar cobertura por el resto de la vida del usuario. Además, el seguro permanente acumula valor en efectivo que puede retirarse durante toda la vida. Se establece la tasa de interés que paga una póliza de seguro de vida total. Además, un usuario puede invertir en subcuentas, como fondos mutuos, con una variable ; su crecimiento depende del desempeño de sus activos. 

Perspectivas estratégicas

Impulsor del mercado de seguros de vida y anualidades

Creciente conciencia sobre la Beneficios de los seguros para impulsar el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades

Los seguros de vida y las anualidades son dos tipos de seguros financieros con ventajas fiscales. instrumentos que pueden ayudar a proteger al asegurador y a sus seres queridos. Las anualidades proporcionan un flujo de ingresos a cambio de un pago global, mientras que los seguros de vida ofrecen una gran suma a cambio de un flujo continuo de pagos de primas. Generalmente, el beneficio por fallecimiento se otorga a los herederos libres de impuestos. Los patrimonios sujetos al impuesto sobre sucesiones o sucesiones son la principal excepción. Si los ingresos del seguro de vida se mantienen en una cuenta durante un tiempo después del fallecimiento del asegurado, algunos de ellos pueden estar sujetos a impuestos. El interés recibido del beneficio por fallecimiento está sujeto a impuestos si acumula intereses antes de ser desembolsado a un beneficiario. De manera similar, la popularidad de los certificados de depósito (CD) puede atribuirse a su seguridad y su tasa de rendimiento garantizada. Pero es posible que esas tasas de rendimiento no puedan mantenerse a la par de la inflación durante un período de tasas de interés bajas. Según Bankrate LLC, a diciembre de 2023, los CD tienen una tasa promedio del 1,73% por un plazo de un año, que es significativamente más baja que las tasas de inflación ordinarias, lo que hace que las tasas de interés de las anualidades sean más generosas. Por lo tanto, todos los beneficios de los seguros mencionados anteriormente están impulsando el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades.

Análisis de segmentación del informe de mercado de seguros de vida y anualidades

• Basado en el tipo de seguro , el mercado de seguros de vida y anualidades se segmenta en seguros individuales, seguros de anualidades, seguros patrimoniales, seguros de vida total y otros. Se espera que el segmento de seguros individuales tenga una participación sustancial en el mercado de seguros de vida y anualidades en 2023.
• El seguro de vida individual es una póliza que compra un individuo y protege a una sola persona. En caso de fallecimiento del asegurado, este seguro está destinado a cubrir los gastos del cónyuge supérstite o de un familiar.

Análisis de participación de mercado de seguros de vida y anualidades por geografía< /span>

El alcance del mercado de seguros de vida y anualidades se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tendrá una importante participación en el mercado de seguros de vida y rentas vitalicias. El importante desarrollo económico de la región, el crecimiento demográfico y el creciente enfoque en la inclusión financiera en diversas economías han contribuido a este crecimiento. Además, la creciente conciencia de las personas sobre los beneficios de los seguros de vida y anualidades está impulsando el crecimiento del mercado en la región. Además, la creciente adopción de tecnologías como , IA y otras está creando aún más una oportunidad para el crecimiento del mercado de seguros de vida y anualidades en la región.

Alcance del informe de mercado de seguros de vida y anualidades

El "Análisis del mercado de seguros de vida y anualidades" "Se realizó en función del tipo de seguro y la geografía. Según el tipo de seguro, el mercado se segmenta en seguros individuales, seguros de anualidades, seguros de dotación, seguros de vida total y otros. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica.

Noticias del mercado de seguros de vida y anualidades y desarrollos recientes

Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas como fusiones y adquisiciones en el mercado de seguros de vida y rentas vitalicias. A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:

• En septiembre de 2022, Northwestern Mutual anunció el lanzamiento de Long-Term Advantage. , una nueva oferta diseñada para ayudar a las personas a pagar las necesidades de atención a largo plazo; que, si finalmente no es necesario, proporcionará un beneficio de seguro de vida. La oferta, que también tiene una prima garantizada y no estará sujeta a aumentos de tarifas, presenta una variedad de beneficios clave, incluidos beneficios de atención a largo plazo, beneficios por fallecimiento y valor acumulado.

[Fuente: Northwestern Mutual, sitio web de la empresa]

Vida y cobertura y cobertura del informe de mercado de seguros de anualidades. Entregables

El pronóstico del mercado de seguros de vida y anualidades se estima en función de varios hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones clave de la empresa, datos de asociaciones y bases de datos. El informe de mercado “Tamaño y pronóstico del mercado de seguros de vida y anualidades (2021-2031)” proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:

• Tamaño del mercado y pronóstico (2021-2031)“. pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
• Dinámica del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
• < span>Tendencias futuras clave.
• PEST y análisis detallados. Análisis FODA
• Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
• Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado , análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
• Perfiles detallados de la empresa.