Se proyecta que el tamaño del mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos crecerá de US$ 1.787,59 millones en 2022 a US$ 3.009,24 millones en 2028; se estima que crecerá a una CAGR del 9,1% entre 2022 y 2028.
La gestión de liquidez puede definirse como el acto de una institución de garantizar la disponibilidad de efectivo y activos líquidos suficientes para pagar los gastos de la institución y satisfacer las demandas de préstamos o retiros de ahorros de cualquier cliente. La gestión de activos y pasivos es el proceso de planificación, organización y control de los volúmenes de activos y pasivos, los vencimientos, las tasas y los rendimientos para minimizar el riesgo de las tasas de interés y mantener un nivel de rentabilidad aceptable. Las soluciones y servicios de gestión de liquidez y activos y pasivos ayudan a las empresas a gestionar la liquidez y los activos y pasivos de manera eficaz.
El aumento de la rigurosidad de las regulaciones y la creciente atención al riesgo de las tasas de interés han obligado a las instituciones bancarias a buscar soluciones integrales de gestión de activos y pasivos. El riesgo de tasa de interés en la cartera bancaria (IRRBB) y la prueba de estrés de la EBA en la planificación de la financiación son algunos de los factores que requieren que los bancos evalúen los posibles efectos posteriores de un aumento de la tasa de interés, el cambio en los valores de los activos sensibles a los intereses y la disminución resultante del capital regulatorio. Además, el sector BFSI ha sido testigo del aumento de las regulaciones relacionadas con la gestión de riesgos. Además, las fluctuaciones persistentes de las tasas de interés en los EE. UU., el Reino Unido, Suiza, Japón y otras grandes naciones bancarias han disminuido los márgenes del sector BFSI. Estos factores han promovido el crecimiento del mercado global de soluciones de gestión de activos y pasivos . Estas soluciones y servicios pueden permitir a las instituciones financieras tomar decisiones basadas en el análisis de escenarios, proporcionar una mejor perspectiva tanto desde el punto de vista del riesgo como de las finanzas y ayudar en gran medida a las empresas a cumplir con los requisitos regulatorios. La mayoría de las soluciones de liquidez y pasivos de activos actuales tienen precios de transferencia de fondos (FTP) integrados, lo que permite a los usuarios distinguir entre la rentabilidad de una actividad y otra.
Según el informe del mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos, el mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos se segmenta en componentes e industrias. Según los componentes, el mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos se segmenta en soluciones y servicios. Según la industria, el mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos se segmenta en bancos, corredores, finanzas especializadas, asesores patrimoniales y otros.
Personalice este informe según sus necesidades
Obtendrá personalización en cualquier informe, sin cargo, incluidas partes de este informe o análisis a nivel de país, paquete de datos de Excel, así como también grandes ofertas y descuentos para empresas emergentes y universidades.
Soluciones de gestión de activos y pasivos y liquidez: perspectivas estratégicas
- Obtenga las principales tendencias clave del mercado de este informe.Esta muestra GRATUITA incluirá análisis de datos, desde tendencias del mercado hasta estimaciones y pronósticos.
Impacto de la pandemia de COVID-19 en el tamaño del mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos y liquidez
Con las restricciones sociales impuestas por varios países en respuesta al inicio de la pandemia de COVID-19, los principales actores del sector BFSI, como bancos, corredores y asesores patrimoniales, recurrieron a plataformas digitales para satisfacer sus necesidades diarias. Las billeteras digitales, a menudo conocidas como eWallets, se volvieron más populares en medio de estas condiciones. Como resultado de esta transición, la probabilidad de pérdida de crédito y activos improductivos (NPA) aumentó, mientras que los bancos experimentaron resultados inesperados del modelo de gestión de activos y pasivos (ALM). El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha advertido a los bancos sobre las transacciones monetarias ilegales. Como resultado, la demanda de soluciones de gestión de liquidez y activos y pasivos ha aumentado, lo que ha influido significativamente en el crecimiento del mercado de soluciones de gestión de liquidez y activos y pasivos. Además, debido al uso generalizado de plataformas digitales, el volumen de datos en las redes está creciendo, lo que ejerce mucha presión sobre los bancos y las instituciones financieras para mantener sus balances a tiempo. La mayoría de los bancos regionales e internacionales han experimentado rendimientos y márgenes de préstamos significativamente más bajos de lo previsto debido a una mayor refinanciación de préstamos. La pandemia de COVID-19 ha acelerado el desarrollo de las tecnologías digitales y la liquidez digital. Por ello, los bancos y las instituciones financieras están utilizando técnicas de análisis de datos para mejorar sus procesos de gestión de activos .
Perspectivas de mercado: análisis del mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos y liquidez
Crecimiento de la industria BNPL
La industria progresiva de compra ahora y pago después (BNPL, por sus siglas en inglés) también está respaldando el crecimiento del mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos y liquidez. La gestión eficaz del riesgo crediticio y de los pasivos es la clave del éxito para los actores de BNPL. Según un informe de Apptopia, las descargas de la aplicación BNPL alcanzaron los 6,8 millones en noviembre de 2021, un 54 % más que en noviembre de 2020, y los usuarios activos mensuales (MAU, por sus siglas en inglés) aumentaron un 63 % interanual. Aunque Estados Unidos lidera la carrera, el número de usuarios activos en Europa también ha crecido significativamente. Según un informe de PayU, el 7,4 % del total de transacciones de comercio electrónico en Europa se realizaron mediante servicios BNPL en 2020, y se espera que el recuento de transacciones crezca un 45 % en los próximos cinco años. Por lo tanto, con la proliferación global de la industria BNPL, junto con el creciente enfoque en el riesgo de pasivo por parte de los actores de la industria, se anticipa que el mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos y liquidez crecerá a un buen ritmo durante el período de pronóstico.
Perspectivas del mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos basadas en componentes
Según los componentes, el mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos está segmentado en soluciones y servicios. Se espera que el segmento de soluciones sea el de más rápido crecimiento, impulsado principalmente por la llegada de soluciones basadas en IA. Se espera que el segmento de servicios crezca a un ritmo moderado durante el período de pronóstico.
Perspectivas del mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos basadas en la liquidez del usuario final
En términos de industria, el mercado global de soluciones de liquidez y pasivos de activos está segmentado en bancos, corredores, finanzas especializadas, asesores patrimoniales y otros. Se anticipa que el segmento de los bancos será el segmento más grande durante el período de pronóstico, debido a la adopción generalizada de soluciones de liquidez y pasivos de activos en todo el mundo.
Los actores del mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos y liquidez se centran principalmente en el desarrollo de productos avanzados y eficientes. A continuación se ofrecen algunos ejemplos.
- En junio de 2022, Infosys Finacle, parte de EdgeVerve Systems (una subsidiaria de propiedad absoluta de Infosys y Suryoday Small Finance Bank (SSFB), anunció la implementación exitosa de la plataforma bancaria central Finacle y la plataforma de tesorería Finacle. Finacle respaldará los motores minoristas, corporativos y de pago de SSFB en un modelo local respaldado por la infraestructura de IBM.
- En febrero de 2022, el gigante de la tecnología de inteligencia artificial y análisis de datos SAS adquirió Kamakura Corp., con sede en Honolulu, lo que ampliará su alcance dentro de la industria de servicios financieros y ampliará la cartera de software de gestión de riesgos financieros de SAS. Es una de las empresas líderes en el ámbito del análisis y la gestión de datos.
Perspectivas regionales del mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos y liquidez
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga datos regionales específicos para el mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos y liquidez
Alcance del informe de mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2022 | 1.790 millones de dólares estadounidenses |
| Tamaño del mercado en 2028 | US$ 3.01 mil millones |
| CAGR global (2022-2028) | 9,1% |
| Datos históricos | 2020-2021 |
| Período de pronóstico | 2023-2028 |
| Segmentos cubiertos | Por componente
|
| Regiones y países cubiertos | América del norte
|
| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
|
Densidad de actores del mercado: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de soluciones de gestión de liquidez y activos y pasivos son:
- Software de información de Experian, Inc.
- Servicios de información nacional de Fidelity, Inc.
- Finastra Internacional Limitada
- Corporación IBM
- Información de contacto: Infosys, Ltd.
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de soluciones de gestión de activos y pasivos
Perfiles de empresas: Soluciones de gestión de activos y pasivos y liquidez
- Software de información Experian, Inc.
- Servicios de información nacional de Fidelity, Inc.
- Finastra Internacional Limitada
- Corporación IBM
- Información de contacto: Infosys, Ltd.
- Arena de diseño intelectual limitada
- Corporación Moody's
- Corporación Oracle
- SAP SE
- Wolters Kluwer NV
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The incremental growth, expected to be recorded for the liquidity and asset liability management solutions market during the forecast period, is US$ 1,221.66 million.
The solutions led the liquidity and asset liability management solutions market with a significant share in 2021.
The liquidity and asset liability management solutions market is expected to reach US$ 3,009.24 million by 2028.
Asia Pacific is the fastest growing regional market, followed by North America.
China, India, Japan, and the US are expected to register high growth rates during the forecast period.
The US held the largest market share in 2021, followed by China.
The key players, holding majority shares, in liquidity and asset liability management solutions market includes Fidelity National Information Services, Inc., Moody's Corporation, Oracle Corporation, Wolters Kluwer N.V., and Finastra International Limited.
Growing integration of AI and analytics into liquidity and asset liability management solutions is expected to play a crucial role in the future of the liquidity and asset liability management solutions market. AI is being integrated extensively across numerous areas, from cloud computing applications to digital assistants, to automate the process.
Liquidity and asset liability management solutions market is being driven by the increasing credit risk across financial institutions. The banking and financial industry experienced severe disruptions in 2020 and 2021 after the onset of the COVID-19 pandemic. This provides growth opportunities for liquidity and asset liability management solution providers.
The global liquidity and asset liability management solutions market was estimated to be USD 1,661.64 million in 2021 and is expected to grow at a CAGR of 9.1%, during the forecast period 2022 - 2028.
Trends and growth analysis reports related to Technology, Media and Telecommunications : READ MORE..
The List of Companies - Liquidity and Asset Liability Management Solutions Market
- Experian Information Softwares, Inc.
- Fidelity National Information Services, Inc.
- Finastra International Limited
- IBM Corporation
- Infosys, Ltd.
- Intellect Design Arena Limited
- Moody's Corporation
- Oracle Corporation
- SAP SE
- Wolters Kluwer N.V.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For