Se espera que el tamaño del mercado de corredores de hipotecas/préstamos crezca de US$ 297,3 mil millones en 2023 a US$ 931,24 mil millones en 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 15,3% entre 2023 y 2031. Las tendencias del mercado de corredores de hipotecas/préstamos incluyen regulaciones favorables, el estilo de vida ajetreado de los clientes y la demanda de servicios rentables.
Análisis del mercado de corredores de hipotecas y préstamos
La industria de intermediación de hipotecas y préstamos está adoptando la digitalización para mejorar los servicios a sus clientes y ampliar su alcance global. Esto incluye que los intermediarios de préstamos tengan un mejor acceso a una gran cantidad de prestamistas, lo que aumenta la cantidad de clientes que obtienen buenas ofertas de préstamos. Se espera que la creciente necesidad de ahorrar tiempo y esfuerzo impulse el crecimiento del mercado de intermediación de hipotecas y préstamos durante el período de pronóstico.
Descripción general de la industria de corredores de hipotecas y préstamos
- Un corredor de hipotecas o préstamos es un especialista que actúa como intermediario entre los prestamistas y las empresas. Los prestamistas son las personas que autorizan los préstamos y las empresas son el grupo de personas que buscan pedir dinero prestado.
- Un corredor de hipotecas o préstamos ofrece una variedad de préstamos de diferentes prestamistas a los prestatarios. Los corredores buscan las mejores tasas financieras y condiciones exigidas por sus clientes para nuevos productos o lanzamientos de negocios. Negocian con los prestamistas para asegurar la aprobación del préstamo o encontrar otras opciones adecuadas.
- La creciente necesidad de préstamos entre los clientes de todo el mundo está impulsando el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico.
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Mercado de intermediarios hipotecarios y de préstamos: perspectivas estratégicas
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Factores impulsores y oportunidades del mercado de corredores de hipotecas y préstamos
Corredor de hipotecas/préstamos ahorra esfuerzos y tiempo a los prestatarios
- Los corredores de hipotecas y préstamos ayudan a los clientes a identificar los mejores prestamistas con tasas de interés más bajas, lo que ahorra tiempo y proporciona mucho trabajo. Los corredores de hipotecas y préstamos tienen contacto regular y se comunican frecuentemente con los prestamistas relacionados con las ofertas, encuentran un prestamista ideal y ahorran tiempo para sus clientes. Además, se encargan de toda la documentación relacionada con los préstamos, lo que también promueve el ahorro de esfuerzo y tiempo. Por lo tanto, impulsan el mercado durante el período de pronóstico.
- Además, los consumidores no necesitan preocuparse por ningún trabajo legal relacionado con el préstamo debido a la disponibilidad del corredor adecuado, que es capaz de manejar eficazmente todo el trabajo de documentación legislativa.
Análisis de segmentación del informe de mercado de corredores de hipotecas y préstamos
- Según la aplicación, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos se segmenta en préstamos hipotecarios, préstamos comerciales e industriales, préstamos para vehículos, préstamos a gobiernos y otros.
- Se prevé que el segmento de préstamos hipotecarios ocupe una importante cuota de mercado de intermediarios hipotecarios/de préstamos para 2030. La vivienda es el objetivo más importante para muchas personas y familias, lo que anima a las personas a ahorrar para un pago inicial o a calificar para una hipoteca. La creciente demanda de viviendas aumenta la necesidad de préstamos inmobiliarios residenciales entre las personas de todo el mundo, lo que impulsa el segmento.
Análisis de la participación de mercado de los corredores de préstamos e hipotecas por geografía
El alcance del informe de mercado de corredores de hipotecas/préstamos se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que tenga una participación significativa en el mercado de corredores de hipotecas/préstamos. La presencia de una gran cantidad de proveedores de servicios como Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; Truist Financial Corp; PennyMac Loan Services, LLC; Qatar National Bank; y Standard Chartered Bank Ltd; entre otros. Estos actores se dedican continuamente a proporcionar préstamos a tasas bajas. Además, la mejora de la situación macroeconómica y el crecimiento de los mercados de capitales están impulsando el mercado durante el período de pronóstico.
Perspectivas regionales del mercado de corredores de hipotecas y préstamos
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de corredores de hipotecas y préstamos durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de corredores de hipotecas y préstamos en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga los datos regionales específicos para el mercado de corredores de hipotecas y préstamos
Alcance del informe sobre el mercado de corredores de hipotecas y préstamos
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 297,3 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 931,24 mil millones |
| CAGR global (2023 - 2031) | 15,3% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2023-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por tamaño de empresa
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado de corredores de hipotecas y préstamos: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de corredores de hipotecas y préstamos está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de intermediación hipotecaria/de préstamos son:
- Corporación Bank of America
- Banco Real de Canadá
- BNP Paribas SA
- Corporación financiera Truist
- Grupo financiero Mitsubishi UFJ Inc.
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de corredores de hipotecas y préstamos
El "Análisis del mercado de corredores de hipotecas/préstamos" se llevó a cabo en función del tamaño de la empresa, la aplicación, el usuario final y la geografía. En términos de tamaño de la empresa, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos se clasifica en grandes empresas y pequeñas y medianas empresas (PYME). Sobre la base de la aplicación, el mercado se segrega en préstamos para vivienda, préstamos comerciales e industriales, préstamos para vehículos, préstamos a gobiernos y otros. Según el usuario final, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos se segmenta en empresas e individuos. Por región, el mercado de corredores de hipotecas/préstamos se segmenta en América del Norte, Europa, Asia Pacífico (APAC), Oriente Medio y África (MEA) y América del Sur (SAM).
Noticias y desarrollos recientes del mercado de corredores de hipotecas y préstamos
El pronóstico del mercado de corredores de hipotecas y préstamos se estima en función de diversos hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos. Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de corredores de hipotecas y préstamos. A continuación, se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:
- En marzo de 2024, BCA ofrece un tipo de interés especial del 2,67 % para hipotecas a nuevas familias que busquen una vivienda. [Fuente: BCA, sitio web de la empresa]
- En noviembre de 2023, China Zheshang Bank y Bank Sinopac actuaron como coordinadores de préstamos verdes en facilidades de préstamos de club por US$ 1.33 mil millones (RMB 1.24 mil millones) para activos administrados por Gaw Capital. [Fuente: Gaw Capital Partners, sitio web de la empresa]
- En mayo de 2023, JPMorgan Chase & Co adquirió activos de First Republic Bank de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) para avanzar en su estrategia patrimonial. JPMorgan Chase & Co adquirió la mayoría sustancial de las acciones de aproximadamente US$ 173 mil millones en préstamos y aproximadamente US$ 30 mil millones en valores. [Fuente: JPMorgan Chase & Co, sitio web de la empresa]
- En febrero de 2023, el Banco Nacional de Qatar anunció un compromiso de US$3 millones en financiación de hipotecas de primera línea para personas con ingresos bajos a moderados a través de su Programa de Oportunidades de Vivienda QNB. [Fuente: Banco Nacional de Qatar, sitio web de la empresa]
- En agosto de 2022, Bank of America Corp anunció una nueva solución hipotecaria para compradores de vivienda por primera vez que ofrece un pago inicial provisto por el banco y sin costos de cierre. La solución de préstamo asequible para la comunidad está disponible para propiedades en comunidades negras/afroamericanas e hispano-latinas, según lo define el censo de EE. UU., en Charlotte, Dallas, Detroit, Los Ángeles y Miami. [Fuente: Bank of America Corp, sitio web de la empresa]
- En enero de 2022, PennyMac Loan Services, LLC anunció el cambio de nombre de su división de corretaje directo a Pennymac TPO. La empresa ayuda a sus corredores y socios corresponsales no delegados a encontrar nuevas formas de hacer crecer sus negocios ampliando su experiencia, recursos y poder. La empresa planea lanzar POWER+, una plataforma tecnológica de última generación que brinda a los corredores más velocidad, control y acceso a asesoramiento de expertos, orientación y participación en tiempo real que les permite brindar una excelente experiencia a sus clientes y socios de referencia. [Fuente: PennyMac Loan Services, LLC, sitio web de la empresa]
Informe de mercado de corredores de hipotecas y préstamos: cobertura y resultados
El informe de mercado sobre “Tamaño y pronóstico del mercado de corredores de hipotecas/préstamos (2021-2031)” proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Principales tendencias futuras.
- Análisis PEST y FODA detallado
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y de la competencia que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de empresas.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Redistribution Layer Material Market
- Sandwich Panel Market
- Visualization and 3D Rendering Software Market
- Educational Furniture Market
- Virtual Pipeline Systems Market
- Virtual Production Market
- Digital Language Learning Market
- Hydrogen Compressors Market
- Real-Time Location Systems Market
- Queue Management System Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
Rising demand for homeownership, complexity of mortgage products, and growing digitalization are the major factors that propel the global mortgage/loan broker market.
The key players holding majority shares in the global mortgage/loan broker market are Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; BNP Paribas SA; Truist Financial Corp; and PennyMac Loan Services, LLC;
The global mortgage/loan broker market is expected to reach US$ 931.24 billion by 2031.
Favorable regulations and the busy lifestyle of customers are impacting the mortgage/loan broker, which is anticipated to play a significant role in the global mortgage/loan broker market in the coming years.
The global mortgage/loan broker market was estimated to be US$ 297.33 billion in 2022 and is expected to grow at a CAGR of 15.3% during the forecast period 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Bank of America Corp
- Royal Bank of Canada
- BNP Paribas SA
- Truist Financial Corp
- Mitsubishi UFJ Financial Group Inc
- PennyMac Loan Services, LLC
- Qatar National Bank
- Standard Chartered Bank Ltd
- JPMorgan Chase & Co
- Ally Financial Inc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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