Se espera que el tamaño del mercado de la banca privada crezca de 481.300 millones de dólares en 2023 a 1.031.710 millones de dólares en 2031; se prevé que se expanda a una CAGR del 10,0% entre 2023 y 2031. El mercado incluye perspectivas de crecimiento debido a las tendencias actuales del mercado de la banca privada y su impacto previsible durante el período de pronóstico. La banca privada es el sector líder en el panorama de los servicios financieros en términos de rentabilidad.
La globalización ha evolucionado en las últimas décadas como resultado de la expansión de las redes comerciales y financieras que cruzan las fronteras nacionales, lo que hace que las empresas y los trabajadores de otras economías estén cada vez más interconectados. Una mayor globalización crea más oportunidades para las inversiones internacionales, lo que da lugar a más programas vinculados a la inversión. Además, la industrialización también facilita el aumento de las inversiones, las colaboraciones más amplias, las asociaciones y las empresas conjuntas, lo que facilita el crecimiento del mercado de la banca privada.
Análisis del mercado de banca privada
La banca privada se refiere a los servicios y productos financieros personalizados que los bancos minoristas y otras instituciones financieras ofrecen a su clientela de individuos de alto patrimonio neto (HNWI). La banca privada es proporcionada por bancos de consumo y casas de bolsa de todos los tamaños, aunque está dirigida a un grupo selecto de clientes. Por lo general, este servicio es proporcionado por departamentos especializados conocidos como divisiones de "banca privada" o "gestión de patrimonio". La banca privada ofrece una variedad de servicios de gestión de patrimonio, todos convenientemente ubicados bajo un mismo techo. La planificación fiduciaria y patrimonial, los seguros, los servicios fiscales y la gestión de inversiones y carteras son algunos de los servicios bancarios privados que se ofrecen. En el entorno bancario cada vez más automatizado y digital, la banca privada ofrece a los clientes una variedad de beneficios, privilegios y servicios personalizados, lo que se está convirtiendo en un activo muy valorado. No obstante, existen beneficios tanto para los bancos como para sus clientes privados.
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Mercado de banca privada: perspectivas estratégicas
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Panorama general de la industria de la banca privada
- Los servicios financieros comunes, como cuentas corrientes y de ahorro, están incluidos en la banca privada, pero se ofrecen de forma más individualizada.
- A cada cliente se le asigna un "gerente de relaciones" o "banquero privado" que se encarga de todos los asuntos. El banquero privado se encarga de todo, desde tareas complejas como la constitución de una hipoteca gigante hasta tareas rutinarias como el pago de facturas.
- La banca privada, por otro lado, maneja la situación financiera completa del cliente, además de los CD y las cajas de seguridad.
- El asesoramiento sobre estrategia de inversión y planificación financiera, gestión de carteras, opciones de financiación especializadas, planificación de la jubilación y transferencia de dinero a las generaciones futuras son ejemplos de servicios especializados.
Impulsor del mercado de la banca privada
Enorme demanda de soluciones de gestión patrimonial para impulsar el mercado de la banca privada
- Se espera que la creciente demanda de soluciones de gestión patrimonial redefina la dinámica del mercado de banca privada y catalice un profundo cambio de precios.
- A medida que las personas con un alto patrimonio buscan cada vez más estrategias sofisticadas para preservar y hacer crecer sus activos, los bancos privados se ven obligados a mejorar sus ofertas y su posicionamiento competitivo.
- A medida que las personas acumulan más riqueza, buscan estrategias de inversión sofisticadas, optimización fiscal, planificación patrimonial y asesoramiento personalizado, todo lo cual ofrece la banca privada.
- Por lo tanto, a medida que crece la demanda de soluciones de gestión de patrimonio , los bancos privados verán mayores oportunidades de negocio y ampliarán sus servicios para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes adinerados.
- Además, la creciente complejidad de los mercados financieros y de las opciones de inversión incrementa aún más la necesidad de orientación experta y soluciones personalizadas, que los bancos privados pueden satisfacer.
- A medida que la riqueza mundial continúa aumentando, particularmente en los mercados emergentes, el grupo de clientes potenciales para los servicios de banca privada se expande, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado de la banca privada.
Análisis de segmentación del informe del mercado de banca privada
- Según el tipo, el mercado de banca privada se segmenta en servicios de gestión de activos, servicios de seguros, servicios fiduciarios, consultoría fiscal y consultoría inmobiliaria.
- Se espera que el segmento de servicios de gestión de activos tenga una participación sustancial en el mercado de banca privada en 2023.
- El servicio de gestión de activos en banca privada se refiere a la gestión profesional de las inversiones y activos de un cliente por parte de un equipo de expertos financieros dentro de una institución de banca privada. Este servicio generalmente implica estrategias de inversión personalizadas adaptadas a los objetivos financieros del cliente, su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal.
- Los banqueros privados brindan asesoramiento y orientación sobre la asignación de activos, la diversificación de la cartera y la selección de inversiones, con el objetivo de maximizar los rendimientos y gestionar los riesgos de manera eficaz.
- También pueden ofrecer servicios adicionales como planificación patrimonial, optimización fiscal y estrategias de preservación de la riqueza.
Análisis de la cuota de mercado de la banca privada por geografía
El alcance del mercado de banca privada se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se prevé que ocupe una cuota de mercado significativa de la banca privada. El importante desarrollo económico de la región, el crecimiento de la población y el creciente enfoque en la gestión de riesgos y la banca privada han contribuido al crecimiento del mercado.
Perspectivas regionales del mercado de banca privada
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de banca privada durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de banca privada en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga los datos regionales específicos para el mercado de banca privada
Alcance del informe sobre el mercado de banca privada
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 481.30 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 1031,71 mil millones |
| CAGR global (2023 - 2031) | 10,0% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2023-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por tipo
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado de banca privada: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de banca privada está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de Banca Privada son:
- GRUPO CREDIT SUISSE.
- JPMorgan Chase & Co
- Morgan Stanley
- Banco Real de Canadá
- UBS
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de banca privada
El "Análisis del mercado de la banca privada"Se llevó a cabo en función del tipo y la aplicación. Según el tipo, el mercado se segmenta en servicios de gestión de activos, servicios de seguros, servicios fiduciarios, consultoría fiscal y consultoría inmobiliaria. Según la aplicación, el mercado de banca privada se segmenta en personal y empresarial. Según la geografía, el mercado se segmenta en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.
Noticias y desarrollos recientes del mercado de banca privada
Las empresas adoptan estrategias inorgánicas y orgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de banca privada. A continuación se enumeran algunos de los principales acontecimientos recientes del mercado:
- En julio de 2023, HSBC anunció el lanzamiento de su negocio de banca privada global (GPB) en India para atender a profesionales de alto patrimonio neto (HNW) y ultraalto patrimonio neto (UHNW), empresarios y sus familias. El nuevo negocio está dirigido a clientes con activos invertibles de más de USD 2 millones. El lanzamiento también demuestra el compromiso del Banco de liderar la gestión patrimonial en Asia al ofrecer soluciones patrimoniales de clase mundial, experiencia en banca privada global, una amplia red internacional y acceso a capacidades de banca comercial y banca y mercados globales.
[Fuente: HSBC, sitio web de la empresa]
- En octubre de 2022, HSBC Global Private Banking lanzó su negocio en las grandes ciudades chinas de Chengdu y Hangzhou con el objetivo de captar una mayor participación en el mercado de riqueza de China. El banco también tenía previsto explorar oportunidades en la región suroeste de China.
[Fuente: HSBC, sitio web de la empresa]
Informe sobre el mercado de banca privada: cobertura y resultados
El pronóstico del mercado de banca privada se estima en función de diversos hallazgos de investigación primaria y secundaria, como publicaciones de empresas clave, datos de asociaciones y bases de datos. El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de banca privada (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Principales tendencias futuras.
- Análisis PEST y FODA detallado
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de empresas.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Occupational Health Market
- Compounding Pharmacies Market
- Dropshipping Market
- Sweet Potato Market
- Small Molecule Drug Discovery Market
- Medical Audiometer Devices Market
- Lyophilization Services for Biopharmaceuticals Market
- Retinal Imaging Devices Market
- Small Satellite Market
- Virtual Pipeline Systems Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
Huge demand for wealth management solutions and increasing demand for private equity are the major factors that propel the global private banking market.
The global private banking market was estimated to be US$ 481.30 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 10.0 % during the forecast period 2023 - 2031.
Digital transformation promoting online private banking is anticipated to play a significant role in the global private banking market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global private banking market are CREDIT SUISSE GROUP.; JPMorgan Chase & Co; Morgan Stanley; Goldman Sachs; and Bank of America Corporation
The global private banking market is expected to reach US$ 1,031.71 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- CREDIT SUISSE GROUP.
- JPMorgan Chase & Co
- Morgan Stanley
- Royal Bank of Canada
- UBS
- JuliusBaer Group
- Charles Schwab & Co
- Citigroup Inc
- Goldman Sachs
- Bank of America Corporation
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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