Se prevé que el mercado de seguros de daños a la propiedad y a los accidentes crezca de 1.800.000 millones de dólares estadounidenses en 2023 a 2.804.610 millones de dólares estadounidenses en 2031; se espera que se expanda a una CAGR del 5,7% entre 2023 y 2031. El aumento de la propiedad de activos es un factor fundamental que impulsa el crecimiento del mercado. A medida que las empresas y los individuos acumulan diversos activos, como vehículos, casas y objetos de valor, se fortalece la demanda de cobertura de seguros inclusiva. El aumento de la propiedad de activos acentúa la necesidad de una protección vigorosa contra posibles riesgos, incluidos desastres naturales, accidentes y preocupaciones por responsabilidad. Esta tendencia subraya el papel fundamental de la industria de seguros de daños a la propiedad y a los accidentes en la entrega de seguridad financiera, en línea con las carteras financieras en expansión. El mercado responde dinámicamente a la creciente necesidad de salvaguardar diversos activos, asegurando una mitigación completa del riesgo.
Mercado de seguros de daños y responsabilidad civil
Análisis
El sector de seguros de daños está experimentando avances tecnológicos para mejorar sus servicios y su control, lo que incluye el uso de pagos digitales, banca móvil y tecnologías financieras innovadoras. Estas tendencias del mercado de seguros de daños permiten una mayor eficiencia, accesibilidad y conveniencia tanto para las instituciones de seguros de daños como para las de daños y su clientela. Existe un mayor énfasis en el impacto social y la sostenibilidad dentro del mercado de seguros de daños. Por lo tanto, las organizaciones de seguros de daños están alineando progresivamente sus operaciones con las pautas ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Tienen la intención de generar un cambio social positivo, fomentar prácticas crediticias responsables y garantizar la sostenibilidad a largo plazo de sus operaciones comerciales. Los marcos regulatorios que rigen los seguros de daños están evolucionando para aclimatarse a la dinámica cambiante del mercado. Los organismos reguladores y gubernamentales están trabajando para fomentar la innovación, la estabilidad financiera y la protección del consumidor. Estas variaciones regulatorias tienen como objetivo crear un entorno empoderador para que las organizaciones de seguros de daños y daños prosperen al mismo tiempo que protegen los intereses de los clientes.
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Mercado de seguros generales y de responsabilidad civil: perspectivas estratégicas
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Descripción general de la industria de seguros de daños y responsabilidad civil
- El crecimiento del mercado depende de numerosos factores, incluido el aumento de acciones catastróficas inciertas, la digitalización de la industria de seguros y banca y las crecientes regulaciones gubernamentales sobre la cobertura de seguros obligatoria.
- Los avances tecnológicos impulsan la participación de mercado de los seguros de daños y responsabilidad civil, lo que hace que los procesos esenciales avancen. La inteligencia artificial y el análisis de datos mejoran la precisión, la exactitud de la evaluación de riesgos y la eficacia de las reclamaciones. La telemática permite prácticas de seguros basadas en el uso, adaptando las primas en función de los datos en tiempo real. Las plataformas digitales modernizan las interacciones con los clientes, lo que hace que las pólizas de seguros sean más manejables. La adopción de tecnología no solo intensifica la competitividad del mercado, sino que también transforma el panorama del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil, lo que marca el comienzo de una nueva era marcada por la mejora de las experiencias de los clientes y las prácticas eficientes de gestión de riesgos.
- Las aseguradoras de daños materiales y accidentes son empresas que ofrecen cobertura de beneficios, así como de responsabilidad civil por heridas, accidentes y daños a personas o a sus bienes. Estas compañías abarcan una serie de cosas que incluyen seguros marítimos, seguros de automóviles, seguros de responsabilidad civil profesional y seguros de vivienda. Las aseguradoras de daños materiales y accidentes ofrecen seguros a los consumidores por un monto de cobertura determinado que se puede negociar para los pagos del seguro.
Impulsores y oportunidades del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil
La digitalización de la industria aseguradora para impulsar el mercado de seguros generales y de responsabilidad civil
- La digitalización ha generado importantes variaciones en el sector de los seguros. Las empresas aseguradoras ofrecen servicios eficientes, cómodos y personalizados a sus clientes. Las empresas de tecnología de seguros aprovechan las tecnologías avanzadas para ofrecer servicios y productos de seguros avanzados que se adaptan a las preferencias de los clientes. Esto permite a los clientes comparar sin esfuerzo las pólizas de seguros y seleccionar la que se adapta a sus necesidades.
- Las compañías de seguros pueden utilizar herramientas innovadoras para recopilar y analizar cantidades masivas de datos. Con el uso de análisis de big data e inteligencia artificial (IA), pueden ofrecer precios y pólizas personalizados y específicos, así como gestión de riesgos. El uso de plataformas en línea y aplicaciones móviles también ha transformado el negocio de los seguros. Los clientes pueden acceder sin esfuerzo a los servicios de seguros mediante sus computadoras o teléfonos inteligentes, lo que hace que el proceso de gestión y compra de pólizas de seguros sea más conveniente. Se proyecta que estos factores impulsarán el crecimiento del mercado de seguros generales y de responsabilidad civil durante el período de pronóstico.
Análisis de segmentación del informe del mercado de seguros de propiedad y accidentes
- Según el tipo de producto, el mercado de seguros de propiedad y accidentes se segmenta en seguros para propietarios de viviendas, seguros para automóviles, seguros para condominios, seguros para inquilinos, seguros para propietarios y otros.
- Se prevé que el segmento directo tenga un mercado de seguros generales y de responsabilidad civil sustancial en 2023. Las empresas de seguros tienen una mejor comprensión de las preferencias y necesidades de los clientes, lo que les permite ofrecer servicios personalizados. Esto les ayuda a generar relaciones sólidas con sus clientes y generar confianza. Se prevé que estos factores impulsen el segmento comercial directo durante el período de pronóstico.
Análisis regional del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil
El alcance del mercado se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. Se proyecta que América del Norte tendrá una participación destacada en el mercado de seguros de propiedad y accidentes en 2022. La presencia de un grupo adinerado y grande de altos ingresos está impulsando el crecimiento del mercado en América del Norte. Esto ha generado una demanda sustancial de productos de seguros, especialmente seguros de daños y propiedad. El alto nivel de adopción e innovación de tecnologías progresivas también está impulsando el crecimiento del mercado regional. Las aseguradoras están empleando tecnologías progresivas para desarrollar productos novedosos para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. El entorno regulatorio en América del Norte también está contribuyendo al crecimiento del mercado de seguros de propiedad y accidentes en la región. El marco regulatorio en la región tiene como objetivo proteger a los consumidores y garantizar una competencia de mercado imparcial entre las aseguradoras. Por lo tanto, los reguladores trabajan en estrecha colaboración con las empresas de seguros para promover la estabilidad del mercado, la protección del consumidor y la confiabilidad financiera. Dichos factores impulsarán el crecimiento del mercado en la región de América del Norte durante el período de pronóstico.
Perspectivas regionales del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de seguros generales y de responsabilidad civil durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de seguros generales y de responsabilidad civil en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga datos regionales específicos para el mercado de seguros de propiedad y accidentes
Alcance del informe sobre el mercado de seguros de daños y responsabilidad civil
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 1.800.00 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 2.804,61 mil millones |
| CAGR global (2023 - 2031) | 5,7% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2023-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por tipo de producto
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado de seguros generales y de responsabilidad civil: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de seguros generales y de responsabilidad civil está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de seguros generales y de daños son:
- Alianza SE
- Grupo Internacional Americano Inc.
- Grupo AXA
- Compañía: Berkshire Hathaway Inc.
- Chubb Limitada.
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de seguros de propiedad y accidentes
"Análisis del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil"Se llevó a cabo en función del tipo de producto, el canal de distribución y la geografía. En términos de tipo de producto, el mercado está segmentado en seguros para propietarios de viviendas, seguros para automóviles, seguros para condominios, seguros para inquilinos, seguros para propietarios y otros. Según el canal de distribución, el mercado está segmentado en seguros directos, de agencia y bancarios. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.
Noticias y novedades del mercado de seguros de daños y responsabilidad civil
Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de seguros generales y de responsabilidad civil. A continuación, se enumeran algunos de los principales acontecimientos recientes del mercado:
- En noviembre de 2023, Chubb anunció un nuevo producto de seguros dirigido a clientes del Reino Unido, diseñado específicamente para la industria de los medios de comunicación. La oferta de seguros para medios de comunicación incluye coberturas personalizadas que abarcan responsabilidad civil, cibernética, daños materiales, accidentes y gastos legales. Cada opción de cobertura es discrecional, lo que permite a los clientes la flexibilidad de modificar sus planes de seguro según sus preferencias y necesidades individuales.
(Fuente: Chubb, sitio web de la empresa)
- En julio de 2023, Allianz Global Corporate & Specialty, en colaboración con el segmento de seguros comerciales de Allianz Property & Casualty regional, inició operaciones bajo el nombre unificado "Allianz Commercial". Esta entidad comercial unificada funciona como una única plataforma de comercialización que ofrece soluciones de seguros inclusivas diseñadas para empresas medianas, grandes empresas y riesgos especializados.
(Fuente: Allianz Global, sitio web de la empresa)
- En febrero de 2022, Everbridge, Inc. y Brown & Brown presentaron un producto avanzado, el primero de su tipo, diseñado para empoderar a los clientes de seguros de daños y responsabilidad civil. Esta innovadora oferta permite alertas proactivas avanzadas sobre eventos que podrían afectar las propiedades aseguradas. Va más allá de brindar recomendaciones sobre acciones que se pueden tomar para minimizar costos, mitigar interrupciones y abordar posibles amenazas a la seguridad personal.
(Fuente: Everbridge, Inc., sitio web de la empresa)
Informe sobre el mercado de seguros de daños y responsabilidad civil: cobertura y resultados
El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros de propiedad y accidentes (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Principales tendencias futuras.
- Análisis PEST y FODA detallado
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de empresas.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Hydrogen Compressors Market
- Digital Language Learning Market
- Battery Testing Equipment Market
- Educational Furniture Market
- Malaria Treatment Market
- Single Pair Ethernet Market
- Long Read Sequencing Market
- Explosion-Proof Equipment Market
- Diaper Packaging Machine Market
- Lyophilization Services for Biopharmaceuticals Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
Digitization of the insurance industry and increased asset ownership are the major factors that propel the global property and casualty insurance market.
The global property and casualty insurance market was estimated to be US$ 1,800.00 billion in 2023, and it is expected to expand at a CAGR of 5.7% from 2023 to 2031.
Technological innovations in the market are anticipated to play a significant role in the global property and casualty insurance market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global property and casualty insurance market are Allianz SE ; American International Group Inc.; AXA Group; Berkshire Hathaway Inc.; Chubb Ltd.
The global property and casualty insurance market is expected to reach US$ 2,804.61 million by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Allianz SE
- American International Group Inc.
- AXA Group
- Berkshire Hathaway Inc.
- Chubb Ltd.
- CNA Financial Corp.
- ICICI Bank Ltd.
- Liberty Mutual Insurance Co.
- HDFC General Insurance
- Munich Reinsurance Co.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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