Se espera que el tamaño del mercado mundial de pagos en tiempo real crezca de 19,62 mil millones de dólares en 2023 a 186,39 mil millones de dólares en 2031; se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 32,5 % entre 2024 y 2031. Es probable que la creciente utilización de IA e IoT siga siendo un mercado clave de pagos en tiempo real. tendencias.
Análisis del mercado de pagos en tiempo real
El crecimiento del mercado se puede atribuir al uso generalizado de teléfonos inteligentes y a la adopción de la nube. soluciones basadas en para un procesamiento de pagos más rápido. La creciente disponibilidad y uso de teléfonos inteligentes ha generado una mayor demanda de productos y servicios dirigidos a usuarios móviles.
Descripción general del mercado de pagos en tiempo real
< span>Pagos en tiempo real (RTP) es un sistema financiero de vanguardia que permite a las empresas realizar transacciones instantáneas y sin problemas. A diferencia de los métodos de pago tradicionales, que a menudo implican retrasos y procesos manuales, RTP permite la transferencia inmediata de fondos, lo que garantiza un procesamiento de pagos rápido y eficiente. Con RTP, las empresas pueden disfrutar de los beneficios de las liquidaciones instantáneas, eliminando la necesidad de períodos de espera y reduciendo el riesgo de retrasos en los pagos. Esta capacidad en tiempo real permite a las organizaciones optimizar su flujo de caja, mejorar la gestión y mejorar el rendimiento financiero general. Además, RTP ofrece medidas de seguridad mejoradas para proteger a las empresas y a sus clientes de actividades fraudulentas. El sistema utiliza técnicas de cifrado avanzadas y protocolos de autenticación, lo que garantiza que cada transacción se realice de forma segura y confidencial.
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Impulsores y oportunidades del mercado de pagos en tiempo real
El crecimiento de las transacciones móviles y el comercio electrónico favorecerá Crecimiento del mercado de pagos en tiempo real
El crecimiento continuo de las compras en línea y las ventas de comercio electrónico ha sido un impulsor importante para el desarrollo del mercado de pagos en tiempo real. La creciente popularidad del comercio móvil y la comodidad que ofrece están contribuyendo al crecimiento del mercado. La conveniencia de las compras móviles es un factor importante que impulsa el crecimiento del comercio móvil. Tres de cada cuatro consumidores afirma realizar compras en sus dispositivos móviles porque ahorra tiempo. Sin embargo, todavía hay margen de mejora, ya que el 90% de los compradores cree que sus experiencias con el comercio móvil podrían ser mejores. La participación de las ventas de comercio electrónico móvil en las ventas totales de comercio electrónico ha ido aumentando. Se prevé que alcance una cuota de mercado del 60% en 2024, lo que significa que 3 de cada 5 dólares gastados en compras online se realizarán a través de un dispositivo móvil.
Adopción de soluciones basadas en la nube< /h3>
La adopción de soluciones basadas en la nube está impulsando el mercado de pagos en tiempo real debido a varias ventajas clave. Las soluciones basadas en la nube ofrecen escalabilidad, flexibilidad y rentabilidad, lo que las convierte en opciones atractivas para empresas e instituciones financieras. Además, las soluciones basadas en la nube ofrecen rentabilidad al proporcionar una alternativa más rentable y escalable a las soluciones tradicionales locales. Las instituciones financieras pueden ahorrar costos aprovechando la escalabilidad y flexibilidad de las soluciones basadas en la nube, lo que les permite adaptarse a las nuevas tendencias del mercado y las demandas de los clientes de manera más eficiente. Las soluciones basadas en la nube también permiten a innovar y adaptarse a las demandas cambiantes. Al aprovechar la computación en la nube, los bancos pueden ofrecer más fácilmente nuevos servicios y adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado. Esta flexibilidad y escalabilidad hacen que las soluciones basadas en la nube sean útiles para impulsar la innovación en los sistemas de pago.
Análisis de segmentación del informe de mercado de pagos en tiempo real
< span>Segmentos clave que contribuyeron a la derivación del componente de análisis de mercado de pagos en tiempo real, tipo de pago, modo de implementación y usuario final.
- Basado en los componentes, el El mercado se divide en soluciones y servicios. El segmento de soluciones tuvo una mayor participación de mercado en 2023.
- Según el tipo de pago, el mercado se divide en P2B, B2B, P2P y otros. El segmento P2B tuvo una mayor participación de mercado en 2023.
- Según el modo de implementación, el mercado se divide en local y en la nube. El segmento local tuvo una mayor participación de mercado en 2023.
- Según el usuario final, el mercado se divide en comercio minorista y minorista. comercio electrónico, BFSI, it & telecomunicaciones, viajes y turismo, gobierno, salud, energía y amp; utilidades. El comercio minorista y El segmento de comercio electrónico tuvo una mayor participación de mercado en 2023.
Análisis de participación de mercado de pagos en tiempo real por geografía
El alcance geográfico del El informe del mercado de pagos en tiempo real se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Asia Pacífico, Europa, Medio Oriente y Asia. África y América del Sur/Sur y Europa. Centroamérica. Asia Pacífico dominó el mercado de pagos en tiempo real en 2023. Se prevé que el mercado regional experimente un rápido crecimiento durante el período previsto, con la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) más alta. Se prevé que la creciente adopción de soluciones de pago en tiempo real por parte de empresas grandes y pequeñas y medianas en la región de Asia Pacífico impulsará el crecimiento del mercado regional. Numerosas empresas de Asia Pacífico están dando prioridad a la digitalización de sus operaciones comerciales, lo que se espera que impulse la demanda de soluciones de pago en tiempo real.
Alcance del informe de mercado de pagos en tiempo real< /h3>Noticias del mercado de pagos en tiempo real y desarrollos recientes
El mercado de pagos en tiempo real se evalúa mediante la recopilación de datos cualitativos y cuantitativos posteriores a la investigación primaria y secundaria, que incluye importantes publicaciones corporativas, datos de asociaciones y bases de datos. La siguiente es una lista de novedades en el mercado:
- En junio de 2021, Mastercard Incorporated dio a conocer la introducción de PayPort+, un servicio avanzado de pasarela de pago en tiempo real. Esta innovadora solución tiene como objetivo ofrecer a los proveedores de servicios de pago y a las instituciones financieras un acceso cómodo y adaptable a la infraestructura de pagos en tiempo real del Reino Unido. PayPort+ se desarrolla en colaboración con Vocalink, una filial de Mastercard, y Form3, un socio tecnológico de confianza.
(Fuente: Mastercard, comunicado de prensa, 2021)
Tiempo real Cobertura y entregables del informe de mercado de pagos
El informe "Tamaño y pronóstico del mercado de pagos en tiempo real (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance
- Dinámica del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave
- Tendencias futuras clave
- Detallado Análisis FODA y las cinco fuerzas de PEST/Porter
- Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores principales, regulaciones y desarrollos recientes del mercado
- Análisis de competencia y panorama industrial que cubre la concentración del mercado, análisis de mapas de calor, actores destacados y Desarrollos recientes
- Perfiles detallados de la empresa
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Intradermal Injection Market
- Cell Line Development Market
- Electronic Data Interchange Market
- Artificial Turf Market
- Flexible Garden Hoses Market
- Health Economics and Outcome Research (HEOR) Services Market
- Cosmetic Bioactive Ingredients Market
- Gas Engine Market
- Thermal Energy Storage Market
- Ceramic Injection Molding Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The advent of IoT, big data, and machine learning are impacting real-time payments, which are anticipated to play a significant role in the global real-time payments market in the coming years.
Rising adoption of smartphones and access to high-speed internet to drive the real-time payments market growth.
The key players holding majority shares in the global real-time payments market are ACI Worldwide; FIS; Fiserv, Inc.; and Mastercard.; Worldline S.A.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- ACI Worldwide
- FIS
- Fiserv, Inc.
- Mastercard.
- Worldline S.A.
- PayPal
- Visa
- Apple Inc.
- Ant Group CO., Ltd.
- Temenos SA
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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