El tamaño del mercado de regtech se valoró en 7.550 millones de dólares en 2023 y se espera que alcance los 42.730 millones de dólares en 2031. Se estima que el mercado registrará una CAGR del 24,2% entre 2023 y 2031. Es probable que la expansión de las aplicaciones de IA, aprendizaje automático y blockchain siga siendo una tendencia clave en el mercado en los próximos años.
Análisis del mercado de Regtech
El mercado de la tecnología regulatoria ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años. El aumento de las actividades fraudulentas, como el blanqueo de dinero y el phishing, ha creado la necesidad de contar con soluciones tecnológicas regulatorias sólidas en todo el mundo, que contribuyan al crecimiento de este mercado. Las soluciones de tecnología regulatoria ayudan a las organizaciones a detectar y prevenir actividades fraudulentas, garantizando el cumplimiento de las regulaciones. Además, la rápida adopción de tecnologías avanzadas, como el big data, la inteligencia artificial (IA), el aprendizaje automático (ML), el procesamiento del lenguaje natural (NLP) y la computación en la nube, desempeña un papel importante en el impulso del mercado de la tecnología regulatoria.
Panorama general del mercado de Regtech
La tecnología regulatoria (Regtech) es una plataforma emergente que incorpora tecnología en diversas operaciones que determinan el cumplimiento normativo en empresas de diversas industrias, incluidas la banca , las finanzas, la comunicación y la energía. Las soluciones Regtech facilitan el monitoreo en proceso y abordan aspectos que potencialmente pueden conducir a desviaciones de los marcos regulatorios. Como resultado, regtech ayuda a las empresas a generar soluciones rentables y en tiempo real desde sus unidades de riesgo y cumplimiento. El cumplimiento de las regulaciones es obligatorio y el incumplimiento puede resultar en altos costos para las empresas. El incumplimiento de las regulaciones puede dar lugar a fuertes sanciones, daño a la reputación e incluso cargos penales. Las empresas Regtech se han vuelto esenciales para las empresas de la industria financiera, donde el cumplimiento es de suma importancia. Estas empresas se especializan en brindar soluciones basadas en tecnología que pueden monitorear el cumplimiento en tiempo real, reducir los riesgos operativos y agilizar los procesos de cumplimiento. El mercado de regtech está impulsado por la necesidad de formas eficientes y menos costosas de cumplir con las regulaciones, aprovechando los avances en tecnologías como big data, aprendizaje automático, inteligencia artificial y blockchain para mejorar los procesos regulatorios. Sin embargo, el auge de los productos digitales ha impulsado la aparición de violaciones de datos, piratería informática, lavado de dinero y otras actividades fraudulentas, lo que aumenta aún más la necesidad de soluciones regtech.
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Mercado Regtech: perspectivas estratégicas
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Factores impulsores y oportunidades del mercado de Regtech
Consecuencias de actividades fraudulentas en operaciones financieras favorecen al mercado
Las grandes organizaciones suelen manejar transacciones financieras importantes y datos cruciales, lo que las hace vulnerables a los delitos cibernéticos. Según un estudio de "eftsure" sobre investigaciones de fraude en los pagos, casi una de cada cinco organizaciones (~20%) afirmó que el incidente más disruptivo al que se enfrentaron generó un costo de más de 50 millones de dólares para sus negocios. Las soluciones Regtech vienen con tecnologías y herramientas avanzadas para detectar y prevenir delitos financieros. Estas soluciones aprovechan tecnologías como el análisis de Big Data, el aprendizaje automático y la inteligencia artificial para mejorar los procesos de cumplimiento y mejorar la eficacia de las operaciones contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento del cliente (KYC).
Las herramientas de tecnología regulatoria pueden identificar transacciones sospechosas, detectar patrones de comportamiento fraudulento y proporcionar alertas oportunas a las instituciones financieras. Herramientas como los sistemas avanzados de monitoreo de transacciones ayudan a las instituciones financieras a identificar intentos de lavado de dinero mediante el análisis de datos de transacciones y la detección de irregularidades o patrones que puedan indicar un comportamiento fraudulento. Además, la integración de tecnologías como el aprendizaje automático y la inteligencia artificial permite que las soluciones de tecnología regulatoria procesen grandes volúmenes de datos e identifiquen actividades sospechosas en tiempo real.
Digitalización de las operaciones comerciales para crear oportunidades en el mercado
Las soluciones de cumplimiento normativo eficientes y automatizadas se están volviendo cruciales para las empresas, que dependen cada vez más de las plataformas y los procesos digitales. Las soluciones de tecnología regulatoria las ayudan a agilizar los procesos de cumplimiento y garantizar el cumplimiento de los requisitos regulatorios. Según el análisis de The Insight Partner, más del 90 % de las organizaciones están realizando esfuerzos para adoptar la digitalización; el 85 % de los ejecutivos de las principales empresas afirman que la digitalización es una prioridad clave de sus negocios. Además, más del 88 % de todas las empresas tienen planes de implementar una estrategia empresarial digital. Las soluciones de tecnología regulatoria permiten a las empresas reducir los esfuerzos manuales y minimizar los errores humanos. Además, la adopción de soluciones de tecnología regulatoria proporciona una mejor trazabilidad, además de aportar mejoras en la auditoría de las actividades de cumplimiento. Sus sólidas capacidades de documentación y generación de informes facilitan que las empresas demuestren el cumplimiento con las autoridades regulatorias. Por lo tanto, la digitalización continua de las operaciones comerciales impulsa el crecimiento del mercado de tecnología regulatoria.
Análisis de segmentación del informe de mercado de Regtech
Los segmentos clave que contribuyeron a la derivación del análisis del mercado de regtech son el componente, el tipo de implementación, el tamaño de la empresa, la aplicación y la vertical de la industria.
- Según los componentes, el mercado se divide en soluciones y servicios. El segmento de soluciones dominó el mercado en 2023.
- Según el tipo de implementación, el mercado de regtech se segmenta en local y en la nube. El segmento de la nube dominó el mercado en 2023.
- Según el tamaño de la empresa, el mercado de regtech se divide en pymes y grandes empresas. El segmento de las grandes empresas dominó el mercado en 2023.
- Por aplicación, el mercado está segmentado en gestión de riesgos y cumplimiento, gestión de AML y fraude , y gestión de identidad. El segmento de gestión de riesgos y cumplimiento dominó el mercado en 2023.
- Según el sector vertical, el mercado está segmentado en bancos, seguros y otros. El segmento de los bancos dominó el mercado de regtech en 2023.
Análisis de la cuota de mercado de Regtech por geografía
El alcance geográfico del informe de mercado de regtech se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central. América del Norte dominó el mercado en 2023. El tamaño del mercado de regtech de América del Norte se deriva sobre la base de los desempeños del mercado en los EE. UU., Canadá y México. El entorno regulatorio complejo y estricto en varias industrias en los EE. UU., incluidas las finanzas y la atención médica, crea una fuerte demanda de soluciones de regtech que puedan ayudar a las organizaciones a navegar y cumplir con estas regulaciones de manera efectiva. El panorama regulatorio en constante evolución en el país plantea importantes desafíos de cumplimiento para las empresas. Las soluciones de regtech emplean tecnologías avanzadas, como IA, ML y automatización, para realizar un seguimiento de las actualizaciones regulatorias y garantizar el cumplimiento de los últimos requisitos.
Perspectivas regionales del mercado de Regtech
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de Regtech durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de Regtech en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga los datos regionales específicos para el mercado Regtech
Alcance del informe de mercado de Regtech
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | 7.550 millones de dólares estadounidenses |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 42,73 mil millones |
| CAGR global (2023 - 2031) | 24,2% |
| Datos históricos | 2021-2022 |
| Período de pronóstico | 2024-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por componente
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
|
| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
|
Densidad de actores del mercado: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de Regtech está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado Regtech son:
- Corporación IBM
- Deloitte
- Corporación Thomson Reuters
- Moto acuática
- Soluciones financieras Broadridge, Inc.
- Compañía MetricStream Inc.
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado Regtech
Noticias y desarrollos recientes del mercado Regtech
El mercado de regtech se evalúa mediante la recopilación de datos cualitativos y cuantitativos a partir de investigaciones primarias y secundarias, que incluyen publicaciones corporativas importantes, datos de asociaciones y bases de datos. A continuación, se enumeran algunos de los avances en el mercado de regtech:
- MetricStream, líder mundial en gestión integrada de riesgos (IRM) y gobernanza, riesgo y cumplimiento (GRC), ha anunciado una asociación con Kinetix, una empresa de tecnología financiera especializada en soluciones tecnológicas impulsadas por IA para la banca y los mercados de capitales. El nuevo socio se centrará en ayudar a los equipos de cumplimiento con la identificación, extracción y revisión automatizadas, impulsadas por IA, de las obligaciones regulatorias que se aplican específicamente a sus organizaciones. También permitirá a las empresas acelerar la alineación con los requisitos regulatorios pertinentes y garantizar un cumplimiento oportuno y preciso. (Fuente: MetricStream, comunicado de prensa, marzo de 2023)
- PricewaterhouseCoopers Aarata LLC (PwC Aarata) ha lanzado un servicio de asesoramiento en materia de cumplimiento normativo que utiliza tecnología regulatoria en colaboración con CUBE. Esta ha sido la tercera colaboración entre CUBE y la red global de PwC, tras las colaboraciones con PwC UK y PwC Switzerland. (Fuente: PricewaterhouseCoopers Aarata LLC, comunicado de prensa, abril de 2022)
Cobertura y resultados del informe sobre el mercado de Regtech
El informe “Tamaño y pronóstico del mercado de Regtech (2021-2031)” proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño y pronóstico del mercado de Regtech a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance
- Tendencias del mercado de Regtech, así como dinámicas del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave
- Análisis detallado de las cinco fuerzas de Porter y PEST y FODA
- Análisis del mercado de Regtech que cubre las tendencias clave del mercado, el marco global y regional, los principales actores, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado
- Análisis del panorama de la industria y de la competencia que abarca la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores destacados y los desarrollos recientes del mercado de tecnología regulatoria
- Perfiles detallados de empresas
- Análisis histórico (2 años), año base, pronóstico (7 años) con CAGR
- Análisis PEST y FODA
- Tamaño del mercado Valor/volumen: global, regional, nacional
- Industria y panorama competitivo
- Conjunto de datos de Excel
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Preguntas frecuentes
A rise in fraudulent activities such as money laundering and phishing is a main factor contributing to the growth of the market.
The expansion of AI, machine learning, and blockchain applications is emerging as a key trend in the market.
IBM Corporation, Deloitte, Thomson Reuters Corporation, PwC, and Broadridge Financial Solutions, Inc are among the leading players in the regtech market.
The market is expected to grow at a CAGR of 24.2% during the forecast period.
North America dominated the market in 2023.
The estimated value of the regtech market is expected to reach US$ 42.73 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Technology, Media and Telecommunications : READ MORE..
The List of Companies - RegTech Market
- IBM Corporation
- Deloitte
- Thomson Reuters Corporation
- PWC
- Broadridge Financial Solutions, Inc.
- MetricStream Inc.
- Jumio
- ACTICO GmbH
- Acuity Group Limited
- Ascent Technologies
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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