Se prevé que el tamaño del mercado de seguros de caución alcance los 35.520 millones de dólares en 2031, frente a los 21.140 millones de dólares en 2023. Se espera que el mercado registre una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 6,7 % entre 2023 y 2031. Es probable que la creciente digitalización y el mayor enfoque en el desarrollo sostenible sigan siendo una tendencia clave en el mercado de seguros de caución.
Análisis del mercado de seguros de caución
El mercado de fianzas está creciendo a un ritmo rápido debido aEl creciente número de actividades de construcción y la transformación digital en los procesos de fianzas. El mercado se está expandiendo de manera constante, impulsado por la disponibilidad de fianzas personalizadas y la creciente adopción de garantías para gestionar los riesgos financieros. Además, el uso creciente de tecnologías avanzadas y un mayor enfoque en los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) están brindando oportunidades lucrativas para el crecimiento del mercado.
Panorama general del mercado de seguros de caución
La fianza es una garantía financiera o fianza, una promesa de responder por la deuda, el incumplimiento o la falta de pago de otra parte. Es un acuerdo entre tres partes en el que una de ellas (la fiadora) garantiza el cumplimiento o las obligaciones de otra (el principal) a un tercero (el obligado). Una fianza funciona como una garantía de que una persona u organización aceptará la responsabilidad de cumplir con los compromisos financieros si el deudor incumple y no puede pagar. La parte que garantiza la deuda se conoce como fiador o garante. Las fianzas se pueden obtener mediante la emisión de bonos de garantía, que son contratos legales que exigen que una parte pague si la otra no cumple con el acuerdo. Estos bonos son muy utilizados por las industrias de la construcción, los bienes raíces, las finanzas y el transporte para salvaguardar al obligado contra el incumplimiento del principal.
Personalice este informe según sus necesidades
Obtendrá personalización en cualquier informe, sin cargo, incluidas partes de este informe o análisis a nivel de país, paquete de datos de Excel, así como también grandes ofertas y descuentos para empresas emergentes y universidades.
Mercado de seguros de caución: perspectivas estratégicas
- Obtenga las principales tendencias clave del mercado de este informe.Esta muestra GRATUITA incluirá análisis de datos, desde tendencias del mercado hasta estimaciones y pronósticos.
Factores impulsores y oportunidades del mercado de seguros de caución
La transformación digital en los procesos de unión impulsa el mercado
La transformación digital se ha convertido en uno de los impulsores más notables de los últimos años. La revolución digital de las operaciones de emisión de bonos está sustituyendo al sistema tradicional basado en papel, lo que ayuda a los usuarios a reducir los costes operativos adicionales que impulsan el mercado. Los sistemas tradicionales basados en papel están siendo sustituidos por plataformas digitales que simplifican las solicitudes, aprobaciones y emisiones de bonos. Las empresas de construcción del mercado medio pueden considerar el uso de estas soluciones digitales para reducir el papeleo, aumentar la eficiencia y acortar los tiempos de procesamiento de las solicitudes de bonos.issuances. Middle-market construction companies can consider using these digital solutions to decrease paperwork, increase efficiency, and shorten bond application processing times.
Uso creciente de tecnologías avanzadas
La tecnología será cada vez más crucial en la industria de las cauciones. Las organizaciones de caución están invirtiendo fuertemente en tecnologías avanzadas como inteligencia artificial, blockchain y análisis de big data para optimizar y mejorar sus operaciones. Por ejemplo, la blockchain se utiliza para optimizar la emisión de fianzas y el procesamiento de reclamos, mientras que el análisis de big data puede ayudar a descubrir posibles peligros y fraudes. Por lo tanto, los importantes beneficios que ofrecen las tecnologías avanzadas están creando oportunidades lucrativas en el mercado durante el período de pronóstico.
Análisis de segmentación del informe del mercado de seguros de caución
Los segmentos clave que contribuyeron a la derivación del análisis del mercado de fianzas son el tipo de fianza.
- Según el tipo de fianza, el mercado de garantías se divide en fianzas contractuales, fianzas comerciales, fianzas de fidelidad y fianzas judiciales. El segmento de fianzas contractuales tuvo una mayor participación de mercado en 2023.
Análisis de la cuota de mercado de seguros de caución por geografía
El alcance geográfico del informe del mercado de garantías se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Asia Pacífico, Europa, Medio Oriente y África, y América del Sur/América del Sur y Central.
En términos de ingresos, América del Norte representó la mayor participación en el mercado de seguros de caución, debido a la creciente industrialización y al creciente número de pequeñas empresas en los EE. UU. y Canadá. Estos países tienen una economía fuerte y el apoyo favorable del gobierno para promover y establecer nuevas empresas está impulsando el mercado. Las pequeñas empresas adoptan ampliamente las fianzas de caución para obtener contratos que les aseguren a sus clientes que el trabajo en particular se realizará y completará a tiempo. Las fianzas de caución, emitidas por empresas de seguros, son necesarias para una variedad de transacciones gubernamentales y comerciales . Se prevé que el creciente número de pequeñas empresas en la industria de la construcción de América del Norte, junto con la presencia de un número significativo de participantes del mercado de seguros de caución en los EE. UU. y Canadá, impulsarán el mercado de seguros de caución.
Perspectivas regionales del mercado de seguros de caución
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de seguros de caución durante el período de pronóstico. En esta sección también se analizan los segmentos y la geografía del mercado de seguros de caución en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga los datos regionales específicos para el mercado de fianzas
Alcance del informe sobre el mercado de seguros de caución
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 21.14 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 35,52 mil millones |
| CAGR global (2023 - 2031) | 6,7% |
| Datos históricos | 2021-2022 |
| Período de pronóstico | 2024-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por tipo de bono
|
| Regiones y países cubiertos | América del norte
|
| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
|
Densidad de actores del mercado de seguros de caución: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de seguros de caución está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de seguros de fianzas son:
- Crum y Forster
- Corporación Financiera CNA
- Grupo Financiero Americano, Inc.
- La Compañía de Indemnización de Viajeros
- Compañía de seguros Liberty Mutual
- El Hartford
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de fianzas
Noticias y desarrollos recientes del mercado de seguros de caución
El mercado de las fianzas se evalúa mediante la recopilación de datos cualitativos y cuantitativos a partir de una investigación primaria y secundaria, que incluye importantes publicaciones corporativas, datos de asociaciones y bases de datos. A continuación, se incluye una lista de los avances en el mercado de la facturación y la gestión de ingresos de las telecomunicaciones y las estrategias:
- Core Specialty Insurance Holdings, Inc., una aseguradora de daños materiales y accidentes, adquirirá American Surety en una transacción de acciones y efectivo, formando un subsegmento de bonos, créditos y garantías junto con los programas de seguros especiales de daños materiales y accidentes, y de cola corta. Se espera que este acuerdo de adquisición se complete en el primer trimestre de 2024. (Fuente: Core Specialty Insurance Holdings, Inc., comunicado de prensa, 2023)
Informe sobre el mercado de seguros de caución: cobertura y resultados
El informe “Tamaño y pronóstico del mercado de seguros de caución (2023-2031)” proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance
- Dinámica del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave
- Principales tendencias futuras
- Análisis detallado de las cinco fuerzas de Porter y PEST y FODA
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los principales actores, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y de la competencia que abarca la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores destacados y los desarrollos recientes
- Perfiles detallados de empresas
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global surety market was estimated to be US$ 21.14 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 6.7% during the forecast period 2023 - 2031.
The growing number of construction and infrastructure projects, rising concerns related to financial security among consumers, and increasing adoption of surety bonds among investors and project owners are the major factors that propel the global surety market.
The rising public-private partnerships (PPPs) in emerging economies and rising demand for green bonds among customers to play a significant role in the global surety market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global surety market are Crum & Forster, CNA Financial Corporation, American Financial Group, Inc., The Travelers Indemnity Company, and Liberty Mutual Insurance Company.
The global surety market is expected to reach US$ 35.52 billion by 2031.
The incremental growth expected to be recorded for the global surety market during the forecast period is US$ 14.38 billion.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For