Plataforma de gestión patrimonial Crecimiento del mercado, tamaño, participación, tendencias, análisis de actores clave y pronóstico hasta 2028

Se espera que el mercado de plataformas de gestión patrimonial crezca de US$ 3.710,4 millones en 2021 a US$ 9.197,6 millones en 2028; se estima que crecerá a una CAGR del 13,8% entre 2021 y 2028.

La plataforma de gestión de patrimonio está especialmente diseñada para la planificación y el seguimiento de los servicios financieros, combinados con asesoramiento fiscal y legal, planificación patrimonial, servicios bancarios personales y gestión de inversiones. La creciente digitalización en varios sectores y el énfasis continuo en la automatización del sistema por parte de las instituciones financieras se centran en el desarrollo de flujos de trabajo para simplificar la vida de sus clientes. Los proveedores de servicios financieros están implementando progresivamente marcos de interfaz de programación de aplicaciones (API) abiertos para ofrecer sus servicios financieros junto con productos de terceros, con la ayuda de canales bancarios y otras plataformas digitales. Las API permiten a los proveedores de servicios acceder mutuamente a los productos y servicios de los demás. Sin embargo, los asesores financieros convencionales están respondiendo a las diferentes preferencias de los inversores adoptando plataformas internas para satisfacer las crecientes necesidades de los clientes. Las plataformas de gestión de patrimonio ofrecen diversos beneficios, como negocios enriquecidos y optimizados, mayor eficiencia de los procesos comerciales a través de la automatización del sistema, cumplimiento de los requisitos reglamentarios, estandarización de servicios, enfoque omnicanal y excelente experiencia de usuario. El software de gestión de patrimonio consta de front-office de asesor, informes de clientes, análisis de rendimiento y riesgo , gestión de cartera y módulos de front-end de cliente multicanal. Los avances tecnológicos aumentaron la aceptación de Robo-advisory, que integra IA y análisis en el sistema.

Varias industrias se están concentrando en el avance de sus plataformas de gestión patrimonial. Los gobiernos locales y federales de las economías están imponiendo regulaciones y cumplimientos obligatorios para las actividades de gestión patrimonial. Varias empresas que ofrecen plataformas de gestión patrimonial desarrollan software y soluciones avanzadas y eficientes canalizando su enfoque principal en el desarrollo de productos.

Mercado de plataformas de gestión patrimonial: perspectivas estratégicas

Impacto de la pandemia de COVID-19 en el mercado de plataformas de gestión patrimonial

América del Norte tiene la tasa más alta de adopción de tecnología avanzada debido a políticas gubernamentales favorables que fomentan la innovación y mejoran las capacidades de infraestructura. Como resultado, todos los factores que afectan el desempeño industrial de la región obstruyen su desarrollo económico. Estados Unidos se ha convertido en el país más afectado del mundo debido al brote de COVID-19, lo que provocó que los gobiernos impusieran una serie de limitaciones a las actividades industriales, comerciales y públicas en el país para contener la propagación de la enfermedad. Según el Centro de Estudios Estratégicos e Internacionales, debido al impacto de COVID-19, Estados Unidos experimentó una contracción del PIB. Según las estadísticas recientes de la Organización Mundial de la Salud (OMS), actualmente, Estados Unidos es el país más afectado del mundo debido al brote de COVID-19, con el mayor número de casos confirmados y muertes. El alto número de casos de COVID ha afectado negativamente a las economías del país y la región. Ha habido una disminución en las actividades comerciales generales y el crecimiento de varias industrias que operan en la región. Por lo tanto, esto ha afectado los ingresos de los principales actores del mercado de plataformas de gestión patrimonial que operan en América del Norte. Los cierres de empresas y la cancelación y postergación de lanzamientos de productos en Estados Unidos, Canadá y México han afectado la adopción del mercado de plataformas de gestión patrimonial en 2020.

Perspectiva del mercado

La creciente adopción de asesores robotizados en la gestión patrimonial

El sector financiero está adoptando continuamente tecnologías avanzadas para proporcionar servicios financieros de manera más barata y eficiente. Estas tecnologías avanzadas y creativas atrajeron la atención durante la crisis financiera mundial de 2007-2008, cuando se impusieron reglas estrictas a los bancos convencionales y las innovaciones en la industria de TI aumentaron los incentivos para expandir las empresas financieras no bancarias y basadas en tecnología. Por ejemplo, algunas revoluciones tecnológicas en el sector financiero incluyen los pagos móviles, los cajeros automáticos y la financiación comercial mediante blockchain. Las interrupciones tecnológicas en los servicios de gestión de patrimonio consisten en asesores robotizados y asesores financieros automatizados diseñados para competir con los asesores humanos. Los asesores robotizados recomiendan diversas técnicas de inversión para objetivos, como ahorrar para gastos importantes, la jubilación y mantener un flujo de ingresos para manejar los gastos de manera efectiva. Las ventajas de los servicios de gestión de patrimonio mediante asesoramiento robotizado sobre los servicios tradicionales, que implican asesoramiento humano, son la fácil accesibilidad, la asequibilidad y la capacidad de ofrecer a sus clientes la opción de obtener asesoramiento financiero y gestionar inversiones en cualquier momento, desde cualquier lugar, con la ayuda de una conexión a Internet. El robo-advisory permite a los actores del mercado de plataformas de gestión de patrimonio ofrecer sus servicios a tarifas bajas, lo que les permite expandirse en el mercado de plataformas de gestión de patrimonio.

Información sobre segmentos del tipo de implementación

El mercado de plataformas de gestión de patrimonio, por tipo de implementación, se segmenta en la nube y en las instalaciones. La nube aloja las aplicaciones fuera de las instalaciones, por lo que es ampliamente adoptada por organizaciones pequeñas y medianas. La implementación en la nube requiere una inversión de capital limitada, permite realizar copias de seguridad diarias de los datos y permite a las empresas pagar solo por los recursos que utilizan. La creciente aceptación de esta tecnología en numerosos sectores y el creciente requisito de operaciones comerciales modificadas están impulsando el crecimiento del mercado de plataformas de gestión de patrimonio basadas en la nube.

Perspectivas del segmento del modelo de asesoramiento

El mercado de plataformas de gestión de patrimonio, basado en un modelo de asesoramiento, se segmenta en asesoramiento humano, asesoramiento robótico e híbrido. El modelo de asesoramiento humano desarrolla la estrategia financiera y configura el modelo de asesoramiento robótico, que luego ayuda en las decisiones sobre inversiones y transacciones basadas en instrumentos financieros. Esta operación proporciona a los clientes un equilibrio de servicios digitales y acceso a un asesor humano para decisiones de inversión importantes. Además, los asesores humanos no siempre tienen el ancho de banda, el intelecto o la habilidad para digerir los datos con la suficiente rapidez para ofrecer interacciones oportunas. Sin embargo, este modelo ayuda a los inversores a lidiar con cuestiones cargadas de emoción, como decidir si apoyar la educación de un hijo o hacer frente a los crecientes costos de atención médica de los padres ancianos.

Información sobre segmentos de funciones empresariales

El mercado de plataformas de gestión de patrimonio, por función comercial, se segmenta en gestión del rendimiento, gestión de riesgos y cumplimiento, contabilidad de cartera y gestión de operaciones, gestión de asesoramiento financiero, informes y otros. La contabilidad de cartera se refiere al seguimiento del rendimiento de los valores individuales en una cartera de acciones, la evaluación de qué inversiones podrían aumentarse o disminuirse y la evaluación de la cartera para garantizar que cumpla con las expectativas de crecimiento del inversor. La contabilidad de cartera y la gestión de operaciones ayudan a las personas de alto patrimonio neto (HNW) a gestionar con éxito y seguridad sus activos financieros. Debido al creciente número de personas de alto patrimonio neto en todo el mundo, el mercado de plataformas de gestión de patrimonio para la contabilidad de cartera y las plataformas de gestión de operaciones seguiría creciendo durante el período de pronóstico.

Información sobre el segmento de usuarios finales

El mercado de plataformas de gestión de patrimonio, por usuario final, está segmentado en empresas de comercio y cambio, bancos, empresas de corretaje, empresas de gestión de inversiones y otras. Una rutina en las empresas de gestión de inversiones incluye invertir el dinero recaudado de los clientes y elegir las mejores inversiones disponibles en su nombre. Todos los tipos de inversiones están asociados con un cierto nivel de factor de riesgo en el que las empresas necesitan lograr un buen retorno de la inversión asegurando un riesgo soportable para los clientes. Las empresas de gestión de inversiones suelen realizar esfuerzos superlativos para crear una cartera de inversiones para sus clientes. Se enfrentan a desafíos notables en la gestión del patrimonio debido a inversiones complejas, mercados fluctuantes, estructuras organizativas intrincadas y dificultades operativas.

Los actores del mercado de plataformas de gestión patrimonial se centran en la innovación y el desarrollo de nuevos productos mediante la integración de tecnologías y funciones avanzadas para competir con la competencia. En enero de 2022, Broadridge Financial Solutions, Inc. colaboró ​​con Santander Investment SA para la disponibilidad en directo de un nuevo servicio de notificación de eventos y ejecución de votos de “copia dorada” de emisores españoles para el mercado español.

El mercado de plataformas de gestión patrimonial, por tipo de implementación, está segmentado en la nube y en las instalaciones. El mercado, según el modelo de asesoramiento, está segmentado en asesoramiento humano, asesoramiento robótico e híbrido. El mercado de plataformas de gestión patrimonial, por función comercial, está segmentado en gestión del rendimiento, gestión de riesgos y cumplimiento, contabilidad de cartera y gestión comercial, gestión de asesoramiento financiero, informes y otros. El mercado de plataformas de gestión patrimonial, por usuario final, está segmentado en empresas comerciales y de cambio, bancos, empresas de corretaje, empresas de gestión de inversiones y otros. Según la región, el mercado global de plataformas de gestión patrimonial está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur.

Perspectivas regionales del mercado de plataformas de gestión patrimonial

Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de plataformas de gestión patrimonial durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de plataformas de gestión patrimonial en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.

Alcance del informe de mercado de plataformas de gestión patrimonial

Densidad de actores del mercado: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial

El mercado de plataformas de gestión patrimonial está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.

La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.

Las principales empresas que operan en el mercado de plataformas de gestión patrimonial son:

1. Soluciones financieras Broadridge, Inc.
2. Comarca SA
3. FIS Global
4. Invertir en la nube
5. Compañía: Fiserv, Inc.

Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.

Mercado de plataformas de gestión patrimonial: perfiles de empresas

• Soluciones financieras Broadridge, Inc.
• Comarca SA                 
• FIS Global          
• Invertir en la nube                  
• Compañía: Fiserv, Inc.     
• InvertirEdge, Inc.
• Software de perfiles SA               
• Desarrollos de inversiones SEI, Inc.           
• Tecnologías SS&C, Inc.
• Sede de Temenos SA

Gerente de Investigación

Ankita Mittal

Gerente,
Investigación y asesoramiento de mercados

Ankita es una profesional dinámica en investigación de mercados y consultoría con más de 8 años de experiencia en los sectores de tecnología, medios de comunicación, TIC, electrónica y semiconductores. Ha liderado y ejecutado con éxito más de 100 proyectos de consultoría e investigación para clientes globales como Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG y Expeditors International. Sus principales competencias incluyen la evaluación de mercado, el análisis de datos, la previsión, la formulación de estrategias, la inteligencia competitiva y la redacción de informes.

Ankita es experta en la gestión de ciclos completos de proyecto, desde el diseño de propuestas de preventa y las conversaciones con los clientes hasta la entrega de información práctica posventa. Es experta en la gestión de equipos multifuncionales, la estructuración de módulos de investigación complejos y la alineación de soluciones con los objetivos de negocio específicos del cliente. Sus excelentes habilidades de comunicación, liderazgo y presentación le han permitido obtener constantemente resultados orientados al valor en entornos de mercado dinámicos y en constante evolución.

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JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

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