Se espera que el mercado de plataformas de gestión patrimonial crezca de US$ 3.710,4 millones en 2021 a US$ 9.197,6 millones en 2028; se estima que crecerá a una CAGR del 13,8% entre 2021 y 2028.
La plataforma de gestión de patrimonio está especialmente diseñada para la planificación y el seguimiento de los servicios financieros, combinados con asesoramiento fiscal y legal, planificación patrimonial, servicios bancarios personales y gestión de inversiones. La creciente digitalización en varios sectores y el énfasis continuo en la automatización del sistema por parte de las instituciones financieras se centran en el desarrollo de flujos de trabajo para simplificar la vida de sus clientes. Los proveedores de servicios financieros están implementando progresivamente marcos de interfaz de programación de aplicaciones (API) abiertos para ofrecer sus servicios financieros junto con productos de terceros, con la ayuda de canales bancarios y otras plataformas digitales. Las API permiten a los proveedores de servicios acceder mutuamente a los productos y servicios de los demás. Sin embargo, los asesores financieros convencionales están respondiendo a las diferentes preferencias de los inversores adoptando plataformas internas para satisfacer las crecientes necesidades de los clientes. Las plataformas de gestión de patrimonio ofrecen diversos beneficios, como negocios enriquecidos y optimizados, mayor eficiencia de los procesos comerciales a través de la automatización del sistema, cumplimiento de los requisitos reglamentarios, estandarización de servicios, enfoque omnicanal y excelente experiencia de usuario. El software de gestión de patrimonio consta de front-office de asesor, informes de clientes, análisis de rendimiento y riesgo , gestión de cartera y módulos de front-end de cliente multicanal. Los avances tecnológicos aumentaron la aceptación de Robo-advisory, que integra IA y análisis en el sistema.
Varias industrias se están concentrando en el avance de sus plataformas de gestión patrimonial. Los gobiernos locales y federales de las economías están imponiendo regulaciones y cumplimientos obligatorios para las actividades de gestión patrimonial. Varias empresas que ofrecen plataformas de gestión patrimonial desarrollan software y soluciones avanzadas y eficientes canalizando su enfoque principal en el desarrollo de productos.
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Mercado de plataformas de gestión patrimonial: perspectivas estratégicas
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Impacto de la pandemia de COVID-19 en el mercado de plataformas de gestión patrimonial
América del Norte tiene la tasa más alta de adopción de tecnología avanzada debido a políticas gubernamentales favorables que fomentan la innovación y mejoran las capacidades de infraestructura. Como resultado, todos los factores que afectan el desempeño industrial de la región obstruyen su desarrollo económico. Estados Unidos se ha convertido en el país más afectado del mundo debido al brote de COVID-19, lo que provocó que los gobiernos impusieran una serie de limitaciones a las actividades industriales, comerciales y públicas en el país para contener la propagación de la enfermedad. Según el Centro de Estudios Estratégicos e Internacionales, debido al impacto de COVID-19, Estados Unidos experimentó una contracción del PIB. Según las estadísticas recientes de la Organización Mundial de la Salud (OMS), actualmente, Estados Unidos es el país más afectado del mundo debido al brote de COVID-19, con el mayor número de casos confirmados y muertes. El alto número de casos de COVID ha afectado negativamente a las economías del país y la región. Ha habido una disminución en las actividades comerciales generales y el crecimiento de varias industrias que operan en la región. Por lo tanto, esto ha afectado los ingresos de los principales actores del mercado de plataformas de gestión patrimonial que operan en América del Norte. Los cierres de empresas y la cancelación y postergación de lanzamientos de productos en Estados Unidos, Canadá y México han afectado la adopción del mercado de plataformas de gestión patrimonial en 2020.
Perspectiva del mercado
La creciente adopción de asesores robotizados en la gestión patrimonial
El sector financiero está adoptando continuamente tecnologías avanzadas para proporcionar servicios financieros de manera más barata y eficiente. Estas tecnologías avanzadas y creativas atrajeron la atención durante la crisis financiera mundial de 2007-2008, cuando se impusieron reglas estrictas a los bancos convencionales y las innovaciones en la industria de TI aumentaron los incentivos para expandir las empresas financieras no bancarias y basadas en tecnología. Por ejemplo, algunas revoluciones tecnológicas en el sector financiero incluyen los pagos móviles, los cajeros automáticos y la financiación comercial mediante blockchain. Las interrupciones tecnológicas en los servicios de gestión de patrimonio consisten en asesores robotizados y asesores financieros automatizados diseñados para competir con los asesores humanos. Los asesores robotizados recomiendan diversas técnicas de inversión para objetivos, como ahorrar para gastos importantes, la jubilación y mantener un flujo de ingresos para manejar los gastos de manera efectiva. Las ventajas de los servicios de gestión de patrimonio mediante asesoramiento robotizado sobre los servicios tradicionales, que implican asesoramiento humano, son la fácil accesibilidad, la asequibilidad y la capacidad de ofrecer a sus clientes la opción de obtener asesoramiento financiero y gestionar inversiones en cualquier momento, desde cualquier lugar, con la ayuda de una conexión a Internet. El robo-advisory permite a los actores del mercado de plataformas de gestión de patrimonio ofrecer sus servicios a tarifas bajas, lo que les permite expandirse en el mercado de plataformas de gestión de patrimonio.
Información sobre segmentos del tipo de implementación
El mercado de plataformas de gestión de patrimonio, por tipo de implementación, se segmenta en la nube y en las instalaciones. La nube aloja las aplicaciones fuera de las instalaciones, por lo que es ampliamente adoptada por organizaciones pequeñas y medianas. La implementación en la nube requiere una inversión de capital limitada, permite realizar copias de seguridad diarias de los datos y permite a las empresas pagar solo por los recursos que utilizan. La creciente aceptación de esta tecnología en numerosos sectores y el creciente requisito de operaciones comerciales modificadas están impulsando el crecimiento del mercado de plataformas de gestión de patrimonio basadas en la nube.
Perspectivas del segmento del modelo de asesoramiento
El mercado de plataformas de gestión de patrimonio, basado en un modelo de asesoramiento, se segmenta en asesoramiento humano, asesoramiento robótico e híbrido. El modelo de asesoramiento humano desarrolla la estrategia financiera y configura el modelo de asesoramiento robótico, que luego ayuda en las decisiones sobre inversiones y transacciones basadas en instrumentos financieros. Esta operación proporciona a los clientes un equilibrio de servicios digitales y acceso a un asesor humano para decisiones de inversión importantes. Además, los asesores humanos no siempre tienen el ancho de banda, el intelecto o la habilidad para digerir los datos con la suficiente rapidez para ofrecer interacciones oportunas. Sin embargo, este modelo ayuda a los inversores a lidiar con cuestiones cargadas de emoción, como decidir si apoyar la educación de un hijo o hacer frente a los crecientes costos de atención médica de los padres ancianos.
Información sobre segmentos de funciones empresariales
El mercado de plataformas de gestión de patrimonio, por función comercial, se segmenta en gestión del rendimiento, gestión de riesgos y cumplimiento, contabilidad de cartera y gestión de operaciones, gestión de asesoramiento financiero, informes y otros. La contabilidad de cartera se refiere al seguimiento del rendimiento de los valores individuales en una cartera de acciones, la evaluación de qué inversiones podrían aumentarse o disminuirse y la evaluación de la cartera para garantizar que cumpla con las expectativas de crecimiento del inversor. La contabilidad de cartera y la gestión de operaciones ayudan a las personas de alto patrimonio neto (HNW) a gestionar con éxito y seguridad sus activos financieros. Debido al creciente número de personas de alto patrimonio neto en todo el mundo, el mercado de plataformas de gestión de patrimonio para la contabilidad de cartera y las plataformas de gestión de operaciones seguiría creciendo durante el período de pronóstico.
Información sobre el segmento de usuarios finales
El mercado de plataformas de gestión de patrimonio, por usuario final, está segmentado en empresas de comercio y cambio, bancos, empresas de corretaje, empresas de gestión de inversiones y otras. Una rutina en las empresas de gestión de inversiones incluye invertir el dinero recaudado de los clientes y elegir las mejores inversiones disponibles en su nombre. Todos los tipos de inversiones están asociados con un cierto nivel de factor de riesgo en el que las empresas necesitan lograr un buen retorno de la inversión asegurando un riesgo soportable para los clientes. Las empresas de gestión de inversiones suelen realizar esfuerzos superlativos para crear una cartera de inversiones para sus clientes. Se enfrentan a desafíos notables en la gestión del patrimonio debido a inversiones complejas, mercados fluctuantes, estructuras organizativas intrincadas y dificultades operativas.
Los actores del mercado de plataformas de gestión patrimonial se centran en la innovación y el desarrollo de nuevos productos mediante la integración de tecnologías y funciones avanzadas para competir con la competencia. En enero de 2022, Broadridge Financial Solutions, Inc. colaboró con Santander Investment SA para la disponibilidad en directo de un nuevo servicio de notificación de eventos y ejecución de votos de “copia dorada” de emisores españoles para el mercado español.
El mercado de plataformas de gestión patrimonial, por tipo de implementación, está segmentado en la nube y en las instalaciones. El mercado, según el modelo de asesoramiento, está segmentado en asesoramiento humano, asesoramiento robótico e híbrido. El mercado de plataformas de gestión patrimonial, por función comercial, está segmentado en gestión del rendimiento, gestión de riesgos y cumplimiento, contabilidad de cartera y gestión comercial, gestión de asesoramiento financiero, informes y otros. El mercado de plataformas de gestión patrimonial, por usuario final, está segmentado en empresas comerciales y de cambio, bancos, empresas de corretaje, empresas de gestión de inversiones y otros. Según la región, el mercado global de plataformas de gestión patrimonial está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y África, y América del Sur.
Perspectivas regionales del mercado de plataformas de gestión patrimonial
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de plataformas de gestión patrimonial durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de plataformas de gestión patrimonial en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga datos regionales específicos para el mercado de plataformas de gestión patrimonial
Alcance del informe de mercado de plataformas de gestión patrimonial
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2021 | US$ 3,71 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2028 | US$ 9.2 mil millones |
| CAGR global (2021-2028) | 13,8% |
| Datos históricos | 2019-2020 |
| Período de pronóstico | 2022-2028 |
| Segmentos cubiertos | Por modelo consultivo
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de plataformas de gestión patrimonial está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de plataformas de gestión patrimonial son:
- Soluciones financieras Broadridge, Inc.
- Comarca SA
- FIS Global
- Invertir en la nube
- Compañía: Fiserv, Inc.
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de plataformas de gestión patrimonial
Mercado de plataformas de gestión patrimonial: perfiles de empresas
- Soluciones financieras Broadridge, Inc.
- Comarca SA
- FIS Global
- Invertir en la nube
- Compañía: Fiserv, Inc.
- InvertirEdge, Inc.
- Software de perfiles SA
- Desarrollos de inversiones SEI, Inc.
- Tecnologías SS&C, Inc.
- Sede de Temenos SA
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
In 2020, North America held the largest market share of 36.9% in 2020, followed by Europe and APAC.
Which are the major companies in the wealth management platform market?
The major companies in wealth management platform includes Blackrock, Vanguard, UBS, Fidelity Investment and State Street Global Advisors.
The human advisory segment led the wealth management platform with a market share of 51.0% in 2020. It is expected to account for 43.4% of the total market in 2028. The human advisory model develops the financial strategy and configures the robo-advisory model, which then aids in decisions regarding investments and deals based on financial instruments. This operation provides customers with a balance of digital services and access to a human advisor for important investment choices. Furthermore, human advisors do not always have the bandwidth, intellect, or skill to digest data quickly enough to deliver timely interactions. Nevertheless, this model assists investors in dealing with emotionally charged issues, such as deciding whether to support a child's education or arrange for rising healthcare costs for elderly parents.
The portfolio accounting and trading management segment led the wealth management platform with a market share of 35.1% in 2020. Portfolio accounting refers to tracking the performance of individual securities in a stock portfolio, evaluating which investments might be increased or decreased, and assessing the portfolio to ensure that it meets the investor's growth expectations. Portfolio accounting and trade management assists high-net-worth (HNW) people in successfully and safely managing their financial assets. Due to the rising number of high-net-worth people worldwide, the market for portfolio accounting, and trade management platforms would continue to grow during the forecast period.
Long-term financial planning is a procedure of aligning the financial capacity of an individual with long-term service goals by financial forecasting. Different governments globally have an overall long-term financial planning process that encourages the discussion of a long-range perspective used by decision-makers. Wealth management tools help minimize financial difficulties by generating long-term and strategic thinking. They are essential for effective communication with external and internal stakeholders. Adoption of Al and analytics provides the analysis phase to provide information that aids in the strategizing and planning. The analysis phase comprises financial and forecasts analysis, often associated with long-term financial planning. It also involves information gathering, trend forecasting, and analysis. These analyses create awareness about long-term financial planning among the masses, which would create lucrative opportunities for the wealth management platform market during the forecast period.
Continual increase in the billionaire population across the globe boosts the number of high-net-worth people (HNWIS) in the region. Asia has nearly the same number of HNWIs as Europe, but Asia is expected to be the fastest-growing HNW area in the next five years, according to Wealth-X. Singapore and Hong Kong are projected to be the region's primary hubs and other nations would import or establish services for HNWs in the region. The regional development and professionalization of services in China are growing at a high pace with the help of government regulations to take benefit from wealth management platform. As per Knight Frank's 13th edition of The Wealth Report, the number of billionaires in APAC is estimated to increase by 27%, exceeding the number of billionaires present in North America (17%) and Europe (18%) in the next four years. As per Knight Frank's forecasts, 8 out of the top 10 countries, by future growth, are in Asia, with Ukraine and Romania taking the remaining spots. India is at the forefront with 39% growth in the number of HNWIs, followed by the Philippines (38%) and China (35%). Independent wealth managers deal explicitly with tax, risk management, and estate planning for managing the wealth of their HNWI customers. Thus, the rising number of HNWI plays a vital role in the growth of the wealth management platform market globally.
Trends and growth analysis reports related to Technology, Media and Telecommunications : READ MORE..
The List of Companies - Wealth Management Platform Market
- Broadridge Financial Solutions, Inc.
- Comarch SA
- FIS Global
- InvestCloud
- Fiserv, Inc.
- InvestEdge, Inc.
- Profile Software S.A.
- SEI Investments Developments, Inc.
- SS&C Technologies, Inc.
- Temenos Headquarters SA
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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