Asset-Based Lending Market Outlook | 2031
Taille et tendances du marché des prêts sur actifs
La taille du marché des prêts sur actifs devrait passer de 740,24 $ US. milliards de dollars en 2023 à 1 901,66 milliards de dollars d’ici 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 12,5 % entre 2023 et 2031. Des critères de qualification plus faciles pour les prêts basés sur les actifs devraient offrir de fortes opportunités de croissance.
Actif -Analyse du marché des prêts sur actifs
Les prêts sur actifs sont une vaste classe d'actifs qui s'étend à de nombreux segments différents de l'économie. La désintermédiation actuelle du financement bancaire traditionnel et l’innovation technologique ont stimulé une croissance rapide ces dernières années, et cette tendance devrait se poursuivre. Le financement traditionnel des entreprises, qui évalue les flux de trésorerie d'une entreprise, est efficace pour de nombreuses entreprises. Toutefois, certaines entreprises peuvent être éligibles à des emprunts supplémentaires en fonction de leurs actifs détenus. Cette approche alternative, connue sous le nom de prêts sur actifs, leur convient mieux. Les solutions du marché des prêts basés sur les actifs permettent d'utiliser un large éventail d'actifs, notamment les comptes clients, les marques, l'immobilier et la propriété intellectuelle, comme garantie, donnant ainsi accès à un capital vital. Pour les entreprises disposant d’actifs importants, les prêts sur actifs offrent des options de financement importantes avec une structure flexible qui permet une prise de décision future. De plus, des dispositions spéciales telles que les tranches FILO (premier entré, dernier sorti) peuvent augmenter la capacité d'emprunt.
Prêts basés sur les actifs< span> Aperçu du secteur
- Les prêteurs privilégient les garanties très liquides, telles que les titres, qui peuvent être facilement convertis en espèces, lorsque l'emprunteur défauts de paiement. Les prêts sur actifs physiques sont jugés plus risqués et, par conséquent, le prêt maximum est souvent inférieur à la valeur comptable des actifs.
- Il existe de grandes variations dans les taux d'intérêt, en fonction des antécédents de crédit du demandeur, de la durée de ses activités et de ses flux de trésorerie. Les flux de trésorerie basés sur les garanties générés par les prêts sur actifs sont également importants en période de forte inflation et d’incertitude macroéconomique. La garantie sous-jacente a une valeur tangible et les flux de trésorerie attachés à cette garantie sont souvent de nature contractuelle.
- De plus, la valeur de remplacement des garanties physiques a tendance à augmenter avec les prix dans l'économie en général.
Moteurs et opportunités du marché des prêts sur actifs
Les prêts privés sur actifs pour stimuler la croissance du marché des prêts sur actifs
- < span>La vitesse notable à laquelle les prêts basés sur les actifs privés ont augmenté à la suite de la crise financière mondiale peut être considérée comme un signe du changement structurel en cours.
- La désintermédiation des canaux financiers traditionnels a Ces dernières années, la croissance des prêts sur actifs privés a joué un rôle crucial. Après la crise financière, plusieurs banques centrales de différents pays développés ont acheté des titres adossés à des créances hypothécaires pour injecter des liquidités sur le marché et restaurer la confiance, tout en augmentant les réserves obligatoires et en réprimant la prise de risque. Cela a conduit à imposer des charges de capital plus élevées sur les prêts non traditionnels.
- Les banques ont réagi en réduisant leurs portefeuilles de prêts et en accordant des crédits à des clients établis de longue date à des conditions habituelles. Cela a conduit à la non-disponibilité de financement pour plusieurs consommateurs solvables et, par conséquent, à une demande accrue de prêts basés sur des actifs privés.
- Avec la crise économique actuelle, la tendance mentionnée ci-dessus est anticipée. pour offrir de bonnes opportunités de croissance du marché des prêts sur actifs.
Prêts sur actifs Segmentation du rapport de marché Analyse
- Sur la base du taux d'intérêt, le marché est divisé en taux fixe et taux flottant.
- Le segment à taux fixe a atteint la part de marché des prêts sur actifs la plus élevée en 2023. Cela peut être attribué au principal avantage des prêts à taux fixe, qui consiste à protéger l'emprunteur contre des augmentations inattendues et éventuellement importantes des mensualités. paiements lors de hausses soudaines des taux d’intérêt. De plus, les prêts à taux fixe peuvent être facilement compris et présentent moins de variations entre les prêteurs.
Prêts basés sur l'actif < strong>Analyse des parts de marché par géographie
La portée du rapport sur le marché des prêts sur actifs est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. L’Asie-Pacifique (APAC) connaît une croissance rapide, mais l’Amérique du Nord devrait détenir la plus grande part de marché des prêts sur actifs. Le développement économique important de l'APAC et son intérêt croissant pour le commerce ont présenté d'importantes opportunités d'expansion des prêts sur actifs. Aux États-Unis, les prêteurs non bancaires ont accordé des prêts sur actifs à plus de 20 % des actifs disponibles en garantie. De telles tendances favorisent la croissance du marché en Amérique du Nord.
Prêts basés sur les actifs Portée du rapport sur le marché strong>
L'analyse du marché des prêts basés sur les actifs a été réalisée en fonction du type, du taux d'intérêt, de la taille de l'organisation et de la géographie. En termes de type, le marché est segmenté en financement d’équipement, financement de stocks, financement de créances et autres. Sur la base du taux d’intérêt, le marché est divisé en taux fixe et taux flottant. En termes de taille d’organisation, le marché est divisé entre PME et grandes entreprises. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud.
Attribut de rapport | < span>Détails |
Taille du marché en 2023 | 740,24 milliards de dollars américains |
Taille du marché en 2031 | 1 901,66 milliards de dollars américains |
TCAC mondial (2023-2031) | 12,5 % |
Données réelles | 2021 - 2021 - 2023 |
Période de prévision | 2024 - 2031 |
Couverture du rapport | Taille et prévisions du marché ($ US), moteurs du marché et amp; analyse des tendances, analyse PEST, opportunités clés, analyses régionales et régionales. analyse du pays, paysage concurrentiel, profils d'entreprises |
Couverture sectorielle | Type (financement d'équipement, financement de stocks, financement de créances et autres), taux d'intérêt (taux fixe et taux variable), taille de l'organisation (PME et grandes entreprises) et géographie |
Couverture régionale | Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et amp; Afrique, Amérique du Sud |
Couverture des pays | États-Unis, Canada, Mexique, Allemagne, France, Italie, Royaume-Uni, Russie, Australie, Chine, Inde, Japon, Corée du Sud, Afrique du Sud, Arabie Saoudite, Émirats arabes unis, Brésil, Argentine |
Leaders du marché et profils d'entreprises clés | Barclays Bank, Berkshire Bank, Capital Funding Solutions, Crystal Financial, Hilton-Baird, JPMorgan Chase and Co, Lloyds Bank, Porter Capital, Wells Fargo et White Oak Financial |
Prêts sur actifs Actualités du marché et développements récents
Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché des prêts sur actifs. Quelques développements clés récents du marché sont répertoriés ci-dessous :
- En mars 2024, Praetura Commercial Finance - en collaboration avec sa société sœur Zodeq, nous avons obtenu une facilité de titrisation de prêts sur actifs de 200 millions de livres sterling fournie par Barclays pour renforcer le soutien aux PME à travers le Royaume-Uni. L'installation de Barclays améliore la capacité de Praetura à répondre à la demande croissante de prêts alternatifs, l'entreprise prévoyant de soutenir plus de 1 000 PME supplémentaires chaque année.
[Source : Praetura Commercial Finance, Site Web de l'entreprise]
- En octobre 2023, Solifi, un partenaire logiciel mondial pour le financement sécurisé, a annoncé les dernières améliorations de produits pour les actifs Solifi- prêts basés. La version inclut plusieurs nouvelles fonctionnalités visant à améliorer l'efficacité grâce à l'automatisation, au reporting et à l'expérience client. La plateforme SaaS Open Finance de l'entreprise permet la publication rapide de nouvelles fonctionnalités qui améliorent communication entre prêteurs et emprunteurs. Ces nouvelles fonctionnalités réduisent le besoin de reporting manuel tout en apportant de l'innovation aux prêteurs et aux clients de financement de prêts et de créances basés sur l'actif sans perturber leurs activités.
[Source : Solifi, site Web de l'entreprise]
Prêts sur actifs Couverture et analyse du rapport de marché Livrables
Le rapport de marché sur « Taille et prévisions du marché des prêts basés sur les actifs (2021 à 2031) » fournit une analyse détaillée du marché ci-dessous. domaines-
- Taille et amp; prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d'application.
- Dynamique du marché telles que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
- Principales tendances futures.
- PEST & Analyse SWOT
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les évolutions récentes du marché.
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché , analyse de la carte thermique, acteurs clés et développements récents.
- Profils d'entreprise détaillés.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding the majority of shares in the global asset-based lending market are Barclays Bank, Berkshire Bank, Capital Funding Solutions, JPMorgan Chase & Co, and Wells Fargo.
The global market is expected to reach US$ 1,901.66 billion by 2030.
The global market was estimated to be US$ 740.24 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.5 % during the forecast period 2023 - 2031.
The growth of private asset-based lending is expected to play a significant role in the market in the coming years.
Easier qualifications and easy access to loans are the major factors that propel the global asset-based lending market.
- Barclays Bank
- Berkshire Bank
- Capital Funding Solutions
- Crystal Financial
- Hilton-Baird
- JPMorgan Chase and Co
- Lloyds Bank
- Porter Capital
- Wells Fargo
- White Oak Financial
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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