Rapport sur le marché de l’assurance B2B2C 2031 par segments, géographie, dynamique, développements récents et perspectives stratégiques

La taille du marché de l'assurance B2B2C devrait passer de 4,10 milliards de dollars américains en 2023 à 7,98 milliards d'ici 2031 ; il est prévu qu'il augmente à un TCAC de 8,7 % entre 2023 et 2031. Le B2B2C, ou business to business to consumer, est un type de distribution d'assurance dans lequel une entreprise vend une assurance à une autre entreprise. 

Analyse du marché de l'assurance B2B2C

Les prévisions du marché de l'assurance B2B2C sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que les publications clés des entreprises, les données des associations et les bases de données. Cependant, le modèle de distribution B2B2C a évolué rapidement ces dernières années, attirant l'intérêt d'un nombre croissant d'acteurs à l'intérieur et à l'extérieur du secteur de l'assurance. Les banques, les services publics, le commerce électronique, les détaillants et d'autres (tels que les associations professionnelles) expriment leur intérêt à offrir une couverture d'assurance à leurs consommateurs ou membres afin de différencier leurs propositions de valeur et d'augmenter leurs marges.

Assurance B2B2C

Aperçu de l'industrie

• Le modèle B2B2C de distribution d’assurance, dans lequel les assureurs proposent leurs produits d’assurance par l’intermédiaire de banques, de détaillants, d’acteurs du commerce électronique , d’entreprises de télécommunications et autres, a connu du succès sur de nombreux marchés. Cette tendance devrait s’accélérer dans un avenir proche en raison de l’amélioration de l’accès des clients grâce aux acteurs numériques et des avancées technologiques qui facilitent l’intégration de l’assurance dans les écosystèmes partenaires. Cela se traduira par un marché de l’assurance B2B2C considérablement plus vaste.
• Les équipementiers, les sociétés de télécommunications et les institutions financières s'intéressent de plus en plus à la distribution de produits financiers, notamment d'assurance, qui offrent de bonnes marges. Certains partenaires élargissent leur offre pour proposer des options d'assurance plus complètes.
• L’assurance intégrée a déjà eu un impact considérable sur les biens et la responsabilité civile, et même si elle n’a pas encore pleinement pénétré les marchés de l’assurance vie et santé, les assureurs explorent de nouvelles façons d’intégrer les produits et d’atteindre leurs clients.

Marché de l'assurance B2B2C : perspectives stratégiques

Moteur du marché de l'assurance B2B2C

L'Insurtech va propulser le marché de l'assurance B2B2C

• Ces dernières années, les avancées technologiques ont transformé le secteur de l’assurance en termes d’économies de coûts, d’efficacité et d’adaptation accrue des offres aux besoins individuels des consommateurs.
• La numérisation transforme le secteur de l’assurance B2B2C en adoptant des plateformes et des écosystèmes numériques. L’accès aux données des clients, notamment leur localisation, leurs habitudes d’achat, leurs habitudes de dépenses et leurs interactions sociales, permet aux assureurs de créer des solutions et des services d’assurance personnalisés pour une meilleure protection, une meilleure atténuation des risques, une meilleure gestion des sinistres et une assistance rapide.
• En novembre 2023, Chubb a annoncé le lancement de sa dernière innovation, qui vise à faciliter l'accès et le test de ses produits et services d'assurance numériques pour ses organisations partenaires B2B2C. Chubb Studio vise à améliorer le processus d'intégration, en le rendant plus rapide et plus personnalisable pour les partenaires souhaitant accéder à la gamme de produits et services d'assurance numériques de l'entreprise.
• Une InsurTech allemande qui a été pionnière dans la vente croisée de produits d'assurance dans les points de vente en ligne. L'entreprise a été fondée en Allemagne en 2012 et a levé 8 millions de dollars en financement de série B en mars 2015. En juin 2016, Allianz a établi une collaboration d'investissement avec la startup. Ils ont établi une collaboration avec Assurant aux États-Unis et au Canada appelée Assurant Product Protection.

Assurance B2B2C

Analyse de segmentation du rapport de marché

• Sur la base des intermédiaires, le rapport sur le marché de l’assurance B2B2C est segmenté en banques, gestionnaires de patrimoine, détaillants et autres.
• Le secteur bancaire devrait détenir une part de marché importante de l’assurance B2B2C en 2023. La bancassurance, qui consiste à vendre des assurances par l’intermédiaire des banques, est une stratégie gagnante depuis de nombreuses années. Des acteurs non liés à l’assurance distribuent également des assurances dans plusieurs domaines.

Assurance B2B2C

Analyse du marché par géographie

Le rapport sur le marché de l'assurance B2B2C est principalement divisé en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante de l'assurance B2B2C. L'Asie-Pacifique (APAC) connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante de l'assurance B2B2C. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l'accent croissant mis sur la gestion des risques et l'assurance ont contribué à cette croissance. L'APAC abrite de nombreux pays en développement comme l'Inde et la Chine, qui stimulent la croissance du marché de l'assurance B2B2C.

Assurance B2B2C

Informations régionales sur le marché de l'assurance B2B2C

Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché de l'assurance B2B2C tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section aborde également les segments et la géographie du marché de l'assurance B2B2C en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.

Portée du rapport sur le marché de l'assurance B2B2C

Densité des acteurs du marché de l'assurance B2B2C : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises

Le marché de l'assurance B2B2C connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.

La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.

Les principales entreprises opérant sur le marché de l'assurance B2B2C sont :

1. Compagnie d'Assurance Générale Edelweiss Limitée.
2. AXA SA.
3. BNP Paribas SA
4. Allianz SE.
5. Assurances Generali SpA

Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.

« L'analyse du marché de l'assurance B2B2C »a été réalisée sur la base de stratégies d'investissement de base et de la géographie. En termes de types, le marché est segmenté en assurance vie, assurance santé et assurance dommages. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud.

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Actualités du marché et développements récents

Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché de l'assurance B2B2C. Quelques développements clés récents du marché sont énumérés ci-dessous : 

• En octobre 2023, Allianz Partners et Bolttech, une société d'assurance mondiale, ont conclu un accord visant à fournir une assurance de protection des appareils et des équipements embarqués en Asie-Pacifique et aux États-Unis. L'accord de partenariat stratégique vise à utiliser les atouts complémentaires de chaque entreprise pour fournir des solutions de premier ordre, permettant aux partenaires commerciaux d'ajouter des produits d'assurance et de protection aux parcours clients au moment où ils en ont besoin.

[Source : Allianz SE, site Web de la société]

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Rapport de marché et livrables

Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché de l'assurance B2B2C (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :

• Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
• Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
• Principales tendances futures.
• Analyse PEST et SWOT détaillée
• Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
• Profils d'entreprise détaillés.