Cardless ATM Market Size Analysis and Forecast 2031
Taille et tendances du marché des guichets automatiques sans carte
La taille du marché des guichets automatiques sans carte devrait passer de 2,38 milliards de dollars américains en 2023 à 5,28 milliards de dollars américains d'ici 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 10,5 % de 2023 à 2031. La transformation numérique a également eu un impact positif sur le secteur bancaire. La technologie est adoptée pour accroître l’accessibilité et la commodité pour les consommateurs du secteur bancaire. Dans cette direction, les banques du monde entier introduisent de plus en plus de plateformes mobiles, de services bancaires numériques et d’authentification biométrique pour offrir des solutions meilleures et plus accessibles aux consommateurs. À la suite de ces développements, la part de marché des guichets automatiques sans espèces connaît également une augmentation à travers le monde.
Analyse du marché des guichets automatiques sans carte
Le marché des guichets automatiques sans carte les prévisions sont estimées sur la base de divers résultats de recherche secondaires et primaires, tels que les publications clés de l'entreprise, les données des associations et les bases de données. La technologie numérique a modifié le secteur bancaire, améliorant son efficacité et son accessibilité. Même si la technologie financière réduit le besoin de transactions fréquentes en espèces, elle facilite également l’obtention d’espèces lorsque le consommateur en a besoin. Les guichets automatiques sans carte permettent aux clients d'effectuer des transactions aux guichets automatiques à l'aide de l'application bancaire de leur smartphone. Il s'agit d'un moyen simple de retirer de l'argent d'un compte bancaire si l'on oublie sa carte de débit ou si l'on souhaite réduire le nombre de fois où le consommateur doit toucher l'écran d'un distributeur automatique. Il s'agit de l'un des principaux facteurs à l'origine de la croissance du marché des guichets automatiques sans carte à l'échelle mondiale.
ATM sans carte Aperçu du secteur
- Les comptes ATM sans carte améliorent la sécurité en éliminant le besoin de cartes réelles, en simplifiant les processus de transaction et en fournissant des services bancaires mobiles. À mesure que de plus en plus de personnes utilisent les services financiers formels, le secteur bancaire se concentre de plus en plus sur les comptes de distributeurs automatiques sans carte.
- Les distributeurs automatiques qui utilisent des cartes physiques rencontrent des difficultés telles que le vol, la perte et l'accès non autorisé, ce qui souligne la nécessité de nouvelles solutions.
- Sans carte. Les comptes ATM, qui utilisent des applications bancaires mobiles et une authentification biométrique, offrent une alternative sécurisée aux cartes physiques. Les mécanismes d'authentification avancés améliorent la sécurité et atténuent les risques liés à l'utilisation physique des cartes.
- Les comptes ATM sans carte sont populaires en raison de leur processus de transaction plus rapide et de leur commodité d'utilisation. Les appareils mobiles fournissent une autorisation de transaction sécurisée sans avoir besoin de cartes physiques, ce qui conduit à une accessibilité bancaire accrue.
Moteur du marché des guichets automatiques sans carte
La montée en puissance des services bancaires mobiles à travers le monde pour stimuler le marché des guichets automatiques sans carte
- Avec l’essor des services bancaires numériques et des transactions en ligne après la pandémie, le recours aux guichets automatiques a diminué. L’application des guichets automatiques est remise en question avec le mouvement croissant vers des économies sans numéraire dans le monde. Cela a incité le secteur bancaire et les fournisseurs de distributeurs automatiques à repenser la technologie, ce qui les a poussés à proposer des distributeurs automatiques sans numéraire aux consommateurs.
- Les distributeurs automatiques sans carte sont considérés comme la « prochaine grande tendance » dans le secteur bancaire. De grandes institutions telles que Bank of America et Chase ont déjà mis en place des guichets automatiques sans carte. Selon Wilson Kerr d'Unbound Commerce, "À mesure que la technologie biométrique améliore et sécurise les mesures d'accès aux smartphones, des innovations telles que les distributeurs automatiques sans carte deviendront la norme."
- Parmi les avancées les plus récentes, les codes QR dans les distributeurs automatiques sans carte se multiplient à un rythme sans précédent. .
- Ces guichets automatiques sans carte sont nettement plus faciles à installer et moins coûteux à entretenir. En décembre 2021, l'un des fournisseurs mondiaux de plateformes bancaires et de paiements numériques, CR2, a annoncé aujourd'hui avoir fourni cette solution de retrait d'espèces aux distributeurs automatiques sans contact pour l'une des banques les plus progressistes du continent africain aujourd'hui. Les distributeurs automatiques sans espèces attirent les utilisateurs de services bancaires mobiles les plus sophistiqués, ce qui a stimulé la croissance du marché des distributeurs automatiques sans carte.
ATM sans carte Analyse de segmentation du rapport de marché< /p>
- Basé sur la technologie, le rapport sur le marché des guichets automatiques sans carte est segmenté en communication en champ proche (NFC), en codes de réponse rapide (QR) et en vérification biométrique.
- La communication en champ proche (NFC) ) devrait détenir une part de marché importante des guichets automatiques sans carte en 2023. Lorsque l'utilisateur place son appareil mobile contre le symbole sans contact d'un guichet automatique, la communication en champ proche (NFC) lance l'application de portefeuille numérique de son téléphone. Depuis l'écran de l'application, l'utilisateur peut sélectionner la carte qu'il souhaite utiliser et saisir le code PIN pour terminer la transaction au guichet automatique.
GAB sans carte Analyse du marché par géographie
La portée du rapport sur le marché des guichets automatiques sans carte est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud. L’Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part importante du marché des guichets automatiques sans carte. Le développement économique important de la région et l'utilisation croissante de la technologie bancaire mobile stimulent l'adoption des guichets automatiques sans carte dans la région. Selon une statistique de 2023 réalisée par Fortunly, 89 % des titulaires de comptes bancaires américains utilisent les services bancaires mobiles pour la gestion de leurs comptes.
ATM sans carte Portée du rapport sur le marché
L'analyse du marché des guichets automatiques sans carte a été réalisée en fonction du type, de la technologie, de l'application et de la géographie. En termes de type, le marché est segmenté en guichets automatiques sur site, guichets automatiques hors site et autres. Basé sur la technologie, le marché des guichets automatiques sans carte est segmenté en codes de communication en champ proche (NFC), de réponse rapide (QR) et de vérification biométrique. En fonction des applications, le marché des guichets automatiques sans carte est segmenté en banque et vente au détail. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud.
Attribut de rapport | Détails |
Taille du marché en 2023 | 2,38 milliards de dollars |
Taille du marché en 2031 | 5,28 milliards de dollars < /td> |
TCAC mondial (2023-2031) | 10,5 % |
Données réelles | 2021 – 2023 |
Période de prévision | 2024 - 2031< /p> |
Couverture du rapport | Taille et prévisions du marché ($ US), moteurs et tendances du marché. analyse des tendances, analyse PEST, opportunités clés, analyses régionales et régionales. analyse du pays, paysage concurrentiel, profils d'entreprises |
Couverture sectorielle | Type (GAB sur site, GAB hors site, autres), Technologie (Communication en champ proche (NFC), Codes de réponse rapide (QR) , vérification biométrique), application (banque et commerce de détail) |
Couverture régionale | Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Amérique du Sud, Moyen-Orient et Afrique | < /tr>
Couverture du pays | États-Unis ; Canada; Mexique; ROYAUME-UNI; Allemagne; France, Russie, Italie ; Chine; Inde; Japon; Corée du Sud; Australie; Brésil; Argentine; Arabie Saoudite; ÉMIRATS ARABES UNIS; Afrique du Sud |
Leaders du marché et profils d'entreprises clés < /td> | Citigroup Inc. ; JPMorgan Chase & Co.; Wells Fargo; Société RCN ; Fujitsu ; Banque Barclays PLC.; Banque HSBC AS ; GRG Banque ; Banque d'Amérique; Banque PNC |
GAB sans carte Actualités du marché et développements récents
Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché des GAB sans carte. Quelques développements clés récents du marché sont répertoriés ci-dessous :
- En juin 2016, Bank of America a révélé jeudi qu'elle avait dévoilé 19 guichets automatiques à San Antonio qui permettent aux utilisateurs retirer de l'argent avec leur smartphone. Les clients peuvent effectuer des virements et vérifier leurs soldes aux guichets automatiques sans carte en utilisant une carte de débit numérique stockée sur leur smartphone.
[Source : Bank of America, site Web de l'entreprise]
- En septembre En 2020, HSBC a créé une technologie interne basée sur l'IA pour optimiser les opérations de remplissage d'espèces dans ses distributeurs automatiques, qui sont désormais sous-traitées à des sous-traitants tiers. La technique a été testée avec succès sur le réseau de 1 200 distributeurs automatiques de la banque à Hong Kong. La banque a économisé jusqu'à 1 million de dollars grâce à la diminution de 15 % du nombre de recharges de distributeurs automatiques après la mise en œuvre de la technologie d'IA « iCash ».
[Source : HSBC Holdings Plc, site Web de l'entreprise]
< p>GAB sans carte Couverture et amp; Livrables
Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché des guichets automatiques sans carte (2021 à 2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous-
- Marché taille et amp; prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d'application.
- Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
- Principales tendances futures.
- PEST & Analyse SWOT
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les évolutions récentes du marché.
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
- Profils détaillés des entreprises.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global cardless ATM market are Citigroup Inc.; JPMorgan Chase & Co.; Wells Fargo; NCR Corporation; and Barclays Bank PLC.
The global cardless ATM market is expected to reach US$ 5.28 billion by 2031.
The global cardless ATM market was estimated to be US$ 2.38 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 10.5% during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with AI technologies is impacting the cardless ATM, which is anticipated to bring new cardless ATM market trends in the coming years.
The rise in mobile banking across the globe, rising digitalization in banking operations, and rise in user convenience offerings are the major factors that propel the global cardless ATM market.
- Citigroup Inc.
- JPMorgan Chase & Co.
- Wells Fargo
- NCR Corporation
- Fujitsu
- Barclays Bank PLC.
- HSBC Bank A.S.
- GRG Banking
- Bank of America
- PNC Bank
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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