La taille du marché des cartes de crédit devrait passer de 552,73 milliards de dollars américains en 2023 à 1 057,48 milliards de dollars américains en 2031 ; elle devrait croître à un TCAC de 8,4 % de 2023 à 2031. La demande croissante d'alternatives pratiques aux espèces est l'un des principaux facteurs qui alimentent la croissance du marché des cartes de crédit.
Analyse du marché des cartes de crédit
Les cartes de crédit sont devenues de plus en plus populaires au fil du temps en raison de leurs nombreux avantages, notamment une meilleure sécurité que les cartes de débit, un traitement des paiements plus rapide, la possibilité d'effectuer des paiements sans intérêt, etc. En outre, le secteur est en pleine expansion en raison de l'adoption rapide des cartes de crédit par les consommateurs finaux pour les achats EMI et de l'augmentation des achats de divers produits coûteux. En outre, elles offrent aux consommateurs finaux des garanties prolongées et une protection des achats, ce qui alimente encore davantage l'expansion du marché. Le fait que de nombreuses cartes de crédit offrent également une protection pour les voyages, les véhicules de location et les retours alimente l'expansion du marché des cartes de crédit dans le monde entier.
Aperçu du marché des cartes de crédit
- Une carte de crédit est une fine carte en plastique ou en métal fournie par les banques ou les sociétés de services financiers.
- Elle permet aux titulaires de cartes d’emprunter de l’argent pour effectuer des achats auprès de divers détaillants.
- De plus, les cartes de crédit proposées par les banques et autres sociétés fintech permettent aux clients de payer divers services en utilisant le crédit plutôt qu’en espèces au point de vente.
- En outre, la carte offre divers avantages, notamment que l'utilisateur peut également convertir son achat en EMI et payer en conséquence, ce qui stimule encore davantage la croissance du marché des cartes de crédit.
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Marché des cartes de crédit : informations stratégiques
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Moteur du marché des cartes de crédit
La demande croissante de cartes de crédit devrait stimuler la croissance du marché des cartes de crédit
- Les cartes de crédit offrent un accès facile au crédit, aux facilités de paiement, aux incitations et à diverses offres, et leur demande augmente dans le monde entier. Selon le Consumer Financial Protection Bureau, fin 2021, environ 190,6 millions d'adultes sur les 258,3 millions aux États-Unis avaient un compte de carte de crédit à leur nom. De plus, selon CapitalOne, environ 75 % des ménages américains possèdent au moins une carte de crédit à usage général.
- Les pays développés ne sont pas les seuls à connaître une hausse de la demande de cartes de crédit. Selon le rapport de la Reserve Bank of India (RBI), l'Inde a enregistré environ 25 crores de paiements de commerçants par carte de crédit en avril 2023. En outre, le pays compte environ 8,5 crores d'utilisateurs de cartes de crédit en 2023, contre 7,5 crores en 2022.
- Par conséquent, en raison de tous les facteurs mentionnés ci-dessus, la demande de cartes de crédit augmente dans le monde entier, alimentant la croissance du marché des cartes de crédit.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché des cartes de crédit
- En fonction du type de produit, le marché est segmenté en cartes de crédit à usage général et en cartes de crédit spécialisées. Le segment des cartes de crédit à usage général devrait détenir une part de marché substantielle des cartes de crédit en 2023.
- Le segment des cartes de crédit à usage général devrait également détenir le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision, notamment parce que cette carte offre un large éventail de récompenses exclusives, ainsi que différents avantages aux utilisateurs.
Analyse des parts de marché des cartes de crédit par zone géographique
Le marché des cartes de crédit est principalement divisé en cinq régions : l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante des cartes de crédit. La région se compose d'un grand nombre d'acteurs du marché, dont Bank of America Corporation, American Express, JPMorgan Chase & Co, et bien d'autres. En outre, la région connaît une adoption rapide des cartes de crédit. Selon la Federal Reserve Bank d'Atlanta, 77 % des adultes aux États-Unis possèdent au moins une carte de crédit. De plus, selon l'American Bankers Association, environ 441 millions de personnes ont ouvert des comptes de carte de crédit aux États-Unis au troisième trimestre 2022. Ainsi, tous les facteurs ci-dessus alimentent la croissance du marché dans la région.
Aperçu régional du marché des cartes de crédit
Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché des cartes de crédit tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section aborde également les segments et la géographie du marché des cartes de crédit en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.
- Obtenez les données régionales spécifiques au marché des cartes de crédit
Portée du rapport sur le marché des cartes de crédit
| Attribut de rapport | Détails |
|---|---|
| Taille du marché en 2023 | 552,73 milliards de dollars américains |
| Taille du marché d'ici 2031 | 1 057,48 milliards de dollars américains |
| Taux de croissance annuel composé mondial (2023-2031) | 8,4% |
| Données historiques | 2021-2023 |
| Période de prévision | 2023-2031 |
| Segments couverts | Par type de produit
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| Régions et pays couverts | Amérique du Nord
|
| Leaders du marché et profils d'entreprises clés |
|
Densité des acteurs du marché des cartes de crédit : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises
Le marché des cartes de crédit connaît une croissance rapide, stimulée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.
La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.
Les principales entreprises opérant sur le marché des cartes de crédit sont :
- Société Bank of America
- American Express, Citigroup Inc.
- Barclays
- HSBC
- Capital One
Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.
- Obtenez un aperçu des principaux acteurs du marché des cartes de crédit
L'analyse du marché des cartes de crédit a été réalisée en fonction du type de produit, des prestataires de services, de l'application et de la géographie. En fonction du type de produit, le marché est segmenté en cartes de crédit à usage général et en cartes de crédit spécialisées. En fonction des prestataires de services, le marché des cartes de crédit est segmenté en cartes Visa, Mastercard et autres. En fonction de l'application, le marché est segmenté en alimentation et épicerie, électronique grand public, santé et pharmacie, restaurants et bars, médias et divertissement, voyages et tourisme, etc. En fonction de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique, et Amérique du Sud.
Actualités et développements récents du marché des cartes de crédit
Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché des cartes de crédit. Quelques développements clés récents du marché sont énumérés ci-dessous :
- En août 2023, Citi Global Wealth a dévoilé la carte de crédit ULTIMA Mastercard, destinée aux clients de Citi Private Bank en Asie, notamment à Hong Kong et à Singapour. Tirant parti de l'ensemble du continuum de gestion de patrimoine de Citi, la carte offre le meilleur de la franchise de cartes de crédit leader de la banque pour mieux servir les clients potentiels et existants à très haut revenu net en Asie
[Source : Citi, site Web de l'entreprise]
- En juillet 2021, Bank of America a annoncé le lancement de la carte de crédit Bank of America Unlimited Cash Rewards, qui permet aux clients de gagner 1,5 % de remise en argent illimitée sur tous leurs achats. Cette nouvelle carte de crédit est la dernière en date de la gamme de cartes de récompenses de Bank of America, chacune conçue pour répondre aux besoins variés des clients.
[Source : Bank of America, site Web de la société]
Rapport sur le marché des cartes de crédit et livrables
Les prévisions du marché des cartes de crédit sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que les publications clés des entreprises, les données des associations et les bases de données. Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché des cartes de crédit (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :
- Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
- Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
- Principales tendances futures.
- Analyse PEST et SWOT détaillée
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
- Profils d'entreprise détaillés.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The global Credit Card Market is expected to reach US$ 1057.48 billion by 2031.
Rising demand for credit cards is the major factors that propel the global credit card market.
The key players holding majority shares in the global Credit Card Market are Bank of America Corporation, American Express, Citigroup Inc., Mastercard, and JPMorgan Chase & Co.
The growing adoption of digital payment solutions is anticipated to play a significant role in the global credit card market in the coming years.
The global Credit Card Market was estimated to be US$ 552.73 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.4 % during the forecast period 2023 - 2031.
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- Bank of America Corporation
- American Express, Citigroup Inc.
- Barclays
- HSBC
- Capital One
- JPMorgan Chase & Co
- Mastercard
- USAA
- SBI Cards and Payment Services Limited
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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