Cyber Liability Insurance Market Growth Insights | 2031
Taille et tendances du marché de l'assurance cyber-responsabilité
Le marché de l'assurance cyber-responsabilité devrait passer de 4,67 milliards de dollars américains en 2023. à 19,07 milliards de dollars d'ici 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 19,24 % de 2023 à 2031. Des facteurs tels que l'augmentation des cybermenaces et la conformité réglementaire stimulent la croissance du marché de l'assurance cyber-responsabilité.
Analyse du marché de l'assurance cyber-responsabilité
Le marché de l'assurance cyber-responsabilité évolue constamment pour répondre aux défis croissants posés par les cybermenaces. À mesure que les cybermenaces deviennent de plus en plus répandues et sophistiquées, la demande de couverture d’assurance cyber-responsabilité augmente. Les organisations de tous les secteurs reconnaissent la nécessité de se protéger contre d’éventuelles pertes financières et atteintes à leur réputation causées par les cyberattaques. Le développement rapide des technologies, telles que , l'Internet des objets (IoT) et la technologie opérationnelle (OT), présente à la fois des opportunités et des risques dans la croissance du marché de l'assurance cyber-responsabilité. Si ces technologies offrent de grands avantages, elles créent également de nouvelles surfaces d’attaque et vulnérabilités. Les assureurs ont la possibilité de développer des solutions de couverture innovantes pour faire face à ces risques émergents.
Aperçu du marché de l'assurance automobile
- L'assurance cyber-responsabilité est un type de couverture d'assurance qui contribue à protéger les entreprises contre les pertes financières et les responsabilités résultant de cyber-incidents et de violations de données. Il couvre les dépenses liées à l'enquête et à la résolution des cyberattaques, aux responsabilités juridiques, à l'interruption des activités, à la perte de revenus et à la restauration des données, entre autres coûts associés aux cyberincidents.
- Les assureurs s'efforcent de fournir à leurs assurés des services complets de gestion des risques et de prévention des violations. Ces services aident les organisations à évaluer leurs cyber-risques, à mettre en œuvre des stratégies solides de gestion des risques et à améliorer leur cyber-résilience. Par exemple, Spring Insure a lancé une cyber-offre commerciale adaptée aux petites et moyennes entreprises (PME), qui comprend l'accès à des services de gestion des risques et de pré-intrusion.
- Le marché a connu des changements dans les primes et la couverture. Les clients de l’assurance optent de plus en plus pour une cyber-couverture, ce qui entraîne des ajustements en termes de prix et de disponibilité. Les assureurs s’efforcent de trouver un équilibre entre répondre à la demande de couverture et maintenir la rentabilité. Ils adaptent également leurs offres de couverture pour faire face à l'évolution des cyber-risques et des incertitudes.
< strong>Moteurs et opportunités du marché de l'assurance cyber-responsabilité
Cybermenaces croissantes pour stimuler le marché de l'assurance cyber-responsabilité
- Le nombre et la complexité croissants des cybermenaces, telles que les violations de données, les attaques de ransomwares et les incidents de piratage, stimulent la demande de cybermenaces. assurance responsabilité civile sur le marché. Les organisations reconnaissent la nécessité de se protéger contre les pertes financières et les atteintes à leur réputation causées par les cyberincidents.
- Les cybermenaces sont devenues plus répandues et plus avancées, posant des risques importants pour les entreprises. Les violations de données, où des informations sensibles sont compromises, peuvent entraîner des pertes financières, des responsabilités juridiques et nuire à la réputation d'une entreprise. Les attaques de ransomware, dans lesquelles les pirates informatiques chiffrent les données et exigent une rançon pour leur divulgation, peuvent perturber les opérations commerciales et entraîner des pertes financières. Les incidents de piratage peuvent compromettre les systèmes et les réseaux, permettant un accès non autorisé à des données sensibles.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché de l'assurance cyber-responsabilité
- En fonction de la couverture, le marché est segmenté en couvertures de première partie et couvertures de tiers. Le segment de la couverture de première partie devrait détenir une part substantielle du marché de l'assurance de cyber-responsabilité en 2023.
- Le segment de la couverture de première partie fait référence à la couverture fournie par les polices d'assurance de cyber-responsabilité pour les entreprises assurées. les pertes et dépenses résultant d’un cyberincident. Cette couverture vise à réduire l’impact financier sur l’entreprise qui a souscrit l’assurance. Cette couverture permet de couvrir les dépenses engagées par l'entreprise assurée pour répondre à une violation de données. Cela peut inclure des coûts tels que des enquêtes médico-légales pour déterminer la cause et l'étendue de la violation, la notification des personnes concernées, les services de surveillance du crédit, les efforts de relations publiques et les frais juridiques.
< span>Analyse régionale du marché de l'assurance cyber-responsabilité
La portée du rapport sur le marché de l'assurance cyber-responsabilité est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. L’Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part importante du marché de l’assurance cyber-responsabilité. La région nord-américaine, en particulier les États-Unis, domine le marché nord-américain. L’Amérique du Nord bénéficie d’une infrastructure technologique avancée et d’un niveau élevé d’adoption de la cybertechnologie. Cela crée un besoin accru d’assurance cyber-responsabilité, alors que les organisations s’efforcent de se protéger contre les pertes financières et les atteintes à leur réputation affectées par les cyber-incidents. Les États-Unis, en particulier, présentent d'importantes opportunités pour les fournisseurs de solutions en raison de leurs réglementations strictes et de la présence d'un large éventail d'industries. Les cyberattaques ont un impact financier considérable sur les entreprises de toutes tailles, y compris sur les secteurs des infrastructures critiques. En conséquence, les organisations en Amérique du Nord reconnaissent de plus en plus l’importance de l’assurance cyber-responsabilité.
Portée du rapport sur le marché de l’assurance cyber-responsabilité< /p>
L'analyse du marché de l'assurance responsabilité civile a été réalisée en fonction de la couverture, du type de véhicule, de l'application et de la géographie. En termes de couverture, le marché est segmenté en couverture de première partie et couverture de tiers. En fonction de la taille de l’entreprise, le marché est segmenté en PME et grandes entreprises. En fonction de l'utilisateur final, le marché est segmenté en BFSI, informatique et ITES, vente au détail et commerce électronique, voyages et tourisme, hôtellerie et autres. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud.
Attribut de rapport | < span>Détails |
Taille du marché en 2023 p> | 4,67 milliards de dollars |
Taille du marché en 2031 | 19,07 milliards de dollars |
TCAC mondial (2023-2031) | < p>19,24 % |
Données réelles | 2021 2023 |
Période de prévision | 2024 - 2031 |
Couverture du rapport | Taille et prévisions du marché ($ US), moteurs et tendances du marché. analyse des tendances, analyse PEST, opportunités clés, analyses régionales et régionales. analyse du pays, paysage concurrentiel, profils d'entreprises |
Couverture sectorielle | Couverture (couverture de première partie et couverture de tiers), taille de l'entreprise (PME et grandes entreprises) ; Utilisateur final (BFSI, informatique et ITES, vente au détail et commerce électronique, voyages et tourisme, hôtellerie et autres) ; et géographie |
Couverture régionale | < td valign="top">|
Couverture du pays | États-Unis ; Canada; Mexique; ROYAUME-UNI; Allemagne; France; Russie, Italie ; Chine; Inde; Japon; Corée du Sud; Australie; Arabie Saoudite; ÉMIRATS ARABES UNIS; Afrique du Sud; Brésil; Argentine |
Leaders du marché et profils d'entreprises clés td> | AIG ; AmTrust Financière ; AXA SA; Chub ; GEICO ; Hiscox Inc. ; Compagnie mutuelle d'assurance nationale ; Compagnie d'assurance progressive contre les accidents ; Le Hartford ; et Zurich American Insurance Company |
Assurance cyber-responsabilité Actualités du marché et développements récents
Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché. Les prévisions du marché de l’assurance cyber-responsabilité sont estimées sur la base de divers résultats de recherche secondaires et primaires, tels que les publications clés de l’entreprise, les données d’association et les bases de données. Quelques développements récents clés du marché sont répertoriés ci-dessous :
- En février 2024, RT Specialty, la division de distribution en gros de Ryan Specialty, une société internationale d'assurance spécialisée de premier plan, a annoncé l'ajout de Cyber Liability à sa plateforme numérique exclusive, RT Connector.
[Source : Ryan Specialty, LLC, site Web de l'entreprise]
- En juillet 2023, Risk Strategies, une société de courtage d'assurance et de gestion des risques, a présenté son Cyber Risk Management Platform (RMP), une nouvelle offre de services axée sur la gestion des cyber-risques. Cette plateforme va au-delà des analyses de vulnérabilités externes traditionnelles en fournissant aux clients des recommandations pratiques pour renforcer leurs cyberdéfenses.
[Source : Risk Strategies, site Web de l'entreprise]
Couverture et analyse du rapport sur le marché de l’assurance-responsabilité cybernétique Livrables
Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché de l’assurance cyber-responsabilité (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous : -
- Taille et amp; prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d'application.
- Dynamique du marché telles que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
- < span>Principales tendances futures.
- PEST & Analyse SWOT
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les évolutions récentes du marché.
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché , analyse de la carte thermique, acteurs clés et développements récents.
- Profils d'entreprise détaillés.
![Report Coverage](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/report_coverage.png)
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
![Segment Covered](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/segment_covered.png)
Segment Covered
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![Regional Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/regional_scope.png)
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
![Country Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/country_scope.png)
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the market are AIG; AmTrust Financial; AXA SA; Chubb; and GEICO.
The market is expected to reach US$ 19.07 billion by 2031.
The market was estimated to be US$ 4.67 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 19.24% during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with cybersecurity solutions is anticipated to play a significant role in the market in the coming years.
Increasing cyber threats and regulatory compliance are the major factors that propel the market.
- AIG
- AmTrust Financial
- AXA SA
- Chubb
- GEICO
- Hiscox Inc.
- Nationwide Mutual Insurance Company
- Progressive Casualty Insurance Company
- The Hartford
- Zurich American Insurance Company
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.