La taille du marché des plateformes bancaires numériques devrait atteindre 13,99 milliards de dollars d'ici 2031, contre 5,61 milliards de dollars en 2023. Le marché devrait enregistrer un TCAC de 15,5 % en 2023-2031. Le besoin croissant de services bancaires sur mesure et de soutien réglementaire pour l'inclusion financière devrait rester l'une des principales tendances du marché des plateformes bancaires numériques.
Analyse du marché des plateformes bancaires numériques
Avec l’augmentation de l’utilisation des téléphones portables, de plus en plus de personnes choisissent d’utiliser les services bancaires mobiles en raison de leur commodité. Ce changement a encouragé les banques à créer des systèmes bancaires numériques qui peuvent être utilisés sur des appareils mobiles, permettant aux utilisateurs d’effectuer leurs opérations bancaires en déplacement. En outre, ces systèmes aident les banques à rendre leurs opérations plus efficaces, à réduire leurs dépenses et à intégrer des technologies modernes comme l’IA et l’analyse de données pour personnaliser les services et améliorer la prise de décision.
Aperçu du marché des plateformes bancaires numériques
Une plateforme bancaire numérique est un système électronique disponible via Internet ou des applications mobiles, permettant aux consommateurs d'effectuer à distance diverses tâches bancaires et transactions financières. Ces tâches comprennent la gestion de compte, les paiements, les demandes de prêt et l'accès à un large éventail de services bancaires. La plateforme offre également des fonctionnalités telles que la gestion de compte, les dépôts mobiles, les portefeuilles numériques, les outils de budgétisation et le support client via des chatbots ou des services de messagerie. Les principaux avantages des plateformes bancaires numériques sont la commodité, l'accessibilité et l'efficacité pour les clients et les banques. Les utilisateurs peuvent facilement effectuer des transactions bancaires sans se rendre dans une agence physique, ce qui augmente la satisfaction et l'engagement des clients.
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Marché des plateformes bancaires numériques : perspectives stratégiques
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Moteurs et opportunités du marché des plateformes bancaires numériques
Besoin croissant de services bancaires sur mesure pour favoriser le marché
Les clients sont de plus en plus en quête de services financiers personnalisés, ce qui pousse les banques à adopter des plateformes numériques pour des expériences sur mesure. Grâce aux services bancaires numériques, les banques peuvent proposer des produits et services financiers spécialisés, renforçant ainsi la fidélité et la satisfaction des clients. La demande croissante de services bancaires personnalisés reflète une évolution des préférences des consommateurs vers des solutions financières sur mesure. Les clients souhaitent désormais des expériences personnalisées qui répondent à leurs besoins spécifiques, ce qui incite les banques à se tourner vers les plateformes numériques pour une expérience bancaire plus individualisée.
Soutien gouvernemental et réglementaire à l'inclusion financière
L’effort mondial de promotion des services bancaires numériques est motivé par la prise de conscience de leur potentiel considérable pour améliorer l’inclusion financière. Grâce à l’utilisation de plateformes numériques, les personnes qui ont historiquement été exclues du système financier formel, comme celles qui n’ont pas accès aux services bancaires ou qui en ont sous-utilisé , peuvent désormais accéder à des services financiers essentiels. Cette extension de l’accès aux services financiers non seulement réduit les disparités entre les personnes disposant de services bancaires et celles qui n’en disposent pas, mais stimule également la croissance économique en permettant à davantage de personnes de participer à l’économie formelle. Par conséquent, le soutien réglementaire aux services bancaires numériques sert non seulement à améliorer l’inclusion financière, mais aussi à favoriser le progrès économique global et à minimiser les inégalités sociales.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché des plateformes bancaires numériques
Les segments clés qui ont contribué à l’élaboration de l’analyse du marché des plateformes bancaires numériques sont le déploiement et le type.
- En fonction du déploiement, le marché est divisé en deux segments : le cloud et le sur site. Le segment sur site détenait une part de marché importante en 2023.
- Par type, le marché est segmenté en banque d'entreprise et banque de détail. Le segment de la banque d'entreprise détenait une part substantielle du marché en 2023.
Analyse des parts de marché des plateformes bancaires numériques par zone géographique
La portée géographique du rapport sur le marché des plateformes bancaires numériques est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Asie-Pacifique, Europe, Moyen-Orient et Afrique, et Amérique du Sud/Amérique du Sud et centrale.
L'Amérique du Nord, et en particulier les États-Unis, affiche l'un des taux d'adoption des nouvelles technologies les plus élevés au monde. L'utilisation généralisée des smartphones et la forte pénétration d'Internet créent un environnement idéal pour le développement et la domination des services bancaires numériques. L'infrastructure financière bien établie de la région favorise l'innovation dans le domaine bancaire numérique, soutenue par un secteur bancaire mature, un environnement réglementaire favorable et des investissements substantiels dans les entreprises de technologie financière . Les consommateurs nord-américains affichent une forte préférence pour les services numériques, notamment les services bancaires, motivés par le désir de transactions bancaires en ligne rapides, faciles et sécurisées. Cette demande incite les banques et les institutions financières à améliorer en permanence leurs plateformes numériques.
Aperçu régional du marché des plateformes bancaires numériques
Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché des plateformes bancaires numériques tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d’Insight Partners. Cette section traite également des segments et de la géographie du marché des plateformes bancaires numériques en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu’en Amérique du Sud et en Amérique centrale.
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Portée du rapport sur le marché des plateformes bancaires numériques
| Attribut de rapport | Détails |
|---|---|
| Taille du marché en 2023 | 5,61 milliards de dollars américains |
| Taille du marché d'ici 2031 | 13,99 milliards de dollars américains |
| Taux de croissance annuel composé mondial (2023-2031) | 15,5 % |
| Données historiques | 2021-2022 |
| Période de prévision | 2024-2031 |
| Segments couverts | Par déploiement
|
| Régions et pays couverts | Amérique du Nord
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| Leaders du marché et profils d'entreprises clés |
|
Densité des acteurs du marché : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises
Le marché des plateformes bancaires numériques connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.
La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.
Les principales entreprises opérant sur le marché des plateformes bancaires numériques sont :
- Appway SA
- CREALOGIX Holding SA
- Systèmes EdgeVerve Limitée
- Fiserv, Inc.
- Société Oracle
- SAP SE
Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.
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Actualités et développements récents du marché des plateformes bancaires numériques
Le marché des plateformes bancaires numériques est évalué en collectant des données qualitatives et quantitatives après des recherches primaires et secondaires, qui comprennent des publications d'entreprise importantes, des données d'associations et des bases de données. Voici une liste des évolutions du marché :
- Apiture, l'un des principaux fournisseurs de solutions bancaires numériques, a annoncé aujourd'hui que NWSB (The New Washington State Bank), une institution financière communautaire au service des clients du sud de l'Indiana depuis 1908, a choisi la plateforme bancaire numérique Apiture pour alimenter ses solutions bancaires en ligne et mobiles. NWSB mettra en œuvre les solutions de banque aux particuliers, de banque aux entreprises, d'ouverture de compte et de renseignement sur les données d'Apiture pour offrir une expérience transparente et innovante à ses clients particuliers et professionnels.
(Source : Apiture, site Web de l'entreprise, 2024)
- Alkami Technology, Inc. (Nasdaq : ALKT) (« Alkami »), l'un des principaux fournisseurs de solutions bancaires numériques basées sur le cloud pour les institutions financières aux États-Unis, a annoncé aujourd'hui qu'Elevations Credit Union (« Elevations ») a lancé la plateforme de banque de détail et commerciale en ligne d'Alkami. Après un processus de mise en œuvre transparent, Elevations exploite désormais la plateforme pour développer son portefeuille de services de détail et commerciaux et gagner des parts de marché.
(Source : Alkami Technology, Inc., Communiqué de presse, 2024)
Rapport sur le marché des plateformes bancaires numériques : couverture et livrables
Le rapport « Taille et prévisions du marché des plateformes bancaires numériques (2023-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :
- Taille du marché et prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre
- Dynamique du marché, comme les facteurs moteurs, les contraintes et les opportunités clés
- Principales tendances futures
- Analyse détaillée des cinq forces de PEST/Porter et SWOT
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents
- Profils d'entreprise détaillés
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Biopharmaceutical Contract Manufacturing Market
- Employment Screening Services Market
- Clinical Trial Supplies Market
- Fill Finish Manufacturing Market
- Lyophilization Services for Biopharmaceuticals Market
- Nurse Call Systems Market
- Micro-Surgical Robot Market
- Neurovascular Devices Market
- Rugged Phones Market
- 3D Audio Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The market is expected to reach US$ 13.99 billion by 2031.
The key players holding majority shares in the market are Appway AG, CREALOGIX Holding AG, EdgeVerve Systems Limited, Fiserv, Inc., and Oracle Corporation.
Blockchain for improved security is anticipated to play a significant role in the digital banking platform market in the coming years.
The growing need for tailored banking services and the shift towards mobile banking are the major factors that propel the digital banking platform market.
The market was estimated to be US$ 5.61 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.1% during the forecast period 2023 - 2031.
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The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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