Digital Banking Platform Market Growth Report and Size by 2031
La taille du marché des plateformes bancaires numériques devrait atteindre 13,99 milliards de dollars américains d’ici 2031, contre 5,61 milliards de dollars américains en 2023. Le marché devrait enregistrer un TCAC de 15,5 % en 2023-2031. Le besoin croissant de services bancaires sur mesure et de soutien réglementaire pour l’inclusion financière restera probablement une tendance clé du marché des plateformes bancaires numériques.
Analyse du marché des plateformes bancaires numériques
À mesure que l’utilisation des téléphones mobiles augmente, de plus en plus de personnes choisissent d’utiliser les services bancaires mobiles en raison de leur commodité. Ce changement a encouragé les banques à créer des systèmes bancaires numériques pouvant être utilisés sur des appareils mobiles, permettant aux utilisateurs d'effectuer leurs opérations bancaires en déplacement. En outre, ces systèmes aident les banques à rendre leurs opérations plus efficaces, à réduire leurs dépenses et à intégrer des technologies modernes telles que l'IA et l'analyse de données pour personnaliser les services et améliorer la prise de décision.
Aperçu du marché des plateformes bancaires numériques
Une plateforme bancaire numérique est un système électronique disponible via Internet ou des applications mobiles, permettant aux consommateurs d'effectuer à distance diverses tâches bancaires et transactions financières. Ces tâches comprennent la gestion des comptes, les paiements, les demandes de prêt et l'accès à un large éventail de services bancaires. La plateforme propose également des fonctionnalités telles que la gestion de compte, les dépôts mobiles, les portefeuilles numériques, les outils de budgétisation et le support client via des chatbots ou des services de messagerie. Les principaux avantages des plateformes bancaires numériques sont la commodité, l’accessibilité et l’efficacité tant pour les clients que pour les banques. Les utilisateurs peuvent facilement effectuer des transactions bancaires sans se rendre dans une agence physique, ce qui entraîne une satisfaction et un engagement plus élevés des clients.
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Marché des plateformes bancaires numériques : perspectives stratégiques
TCAC (2023 - 2031)15,5 %- Taille du marché 2023
5,61 milliards de dollars américains - Taille du marché 2031
13,99 milliards de dollars américains
Dynamique du marché
- Besoin croissant de services bancaires sur mesure
- Transition vers les services bancaires mobiles
- Blockchain pour une sécurité améliorée
- Soutien gouvernemental et réglementaire à l’inclusion financière
Joueurs clés
- Appway AG
- CREALOGIX Holding SA
- EdgeVerve Systems Limitée
- Fiserv, Inc.
- Société Oracle
- SAP SE
- Sopra Steria
- Tata Consultancy Services Limitée
- Siège social de Temenos SA
- Worldline SA.
Aperçu régional
- Amérique du Nord
- L'Europe
- Asie-Pacifique
- Amérique du Sud et Centrale
- Moyen-Orient et Afrique
Segmentation du marché
Déploiement- Cloud et sur site
Taper- Banque de grande entreprise et banque de détail
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Moteurs et opportunités du marché des plateformes bancaires numériques
Besoin croissant de services bancaires sur mesure pour favoriser le marché
Les clients recherchent de plus en plus des services financiers personnalisés, ce qui conduit les banques à adopter des plateformes numériques pour des expériences sur mesure. Grâce aux services bancaires numériques, les banques peuvent proposer des produits et services financiers spécialisés, améliorant ainsi la fidélité et la satisfaction des clients. La demande croissante de services bancaires personnalisés reflète une évolution des préférences des consommateurs vers des solutions financières sur mesure. Les clients souhaitent désormais des expériences personnalisées qui répondent à leurs besoins spécifiques, ce qui incite les banques à se tourner vers les plateformes numériques pour une expérience bancaire plus individualisée.
Soutien gouvernemental et réglementaire à l’inclusion financière
L’effort mondial visant à promouvoir la banque numérique est motivé par la compréhension de son potentiel important pour améliorer l’inclusion financière. Grâce à l’utilisation des plateformes numériques, les personnes historiquement exclues du système financier formel, comme celles qui ne sont pas bancarisées ou sous-bancarisées, peuvent désormais accéder à des services financiers essentiels. Cette extension de l’accès financier réduit non seulement la disparité entre ceux qui disposent de services bancaires et ceux qui n’en ont pas, mais stimule également la croissance économique en permettant à davantage de personnes de s’engager dans l’économie formelle. Par conséquent, le soutien réglementaire à la banque numérique constitue non seulement un moyen de renforcer l’inclusion financière, mais également une stratégie visant à favoriser le progrès économique global et à minimiser les inégalités sociétales.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché des plateformes bancaires numériques
Les segments clés qui ont contribué à l’analyse du marché des plateformes bancaires numériques sont le déploiement et le type.
- En fonction du déploiement, le marché est divisé en cloud et sur site. Le segment sur site détenait une part de marché importante en 2023.
- Par type, le marché est segmenté en banque d’entreprise et banque de détail. Le segment des services bancaires aux entreprises détenait une part substantielle du marché en 2023.
Analyse de la part de marché des plateformes bancaires numériques par géographie
La portée géographique du rapport sur le marché des plateformes bancaires numériques est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Asie-Pacifique, Europe, Moyen-Orient et Afrique, et Amérique du Sud/Amérique du Sud et centrale.
L’Amérique du Nord, en particulier les États-Unis, affiche l’un des taux d’adoption technologique les plus élevés au monde. L’utilisation généralisée des smartphones et la forte pénétration d’Internet créent un environnement idéal pour le développement et la domination des services bancaires numériques. L'infrastructure financière bien établie de la région favorise l'innovation dans le domaine bancaire numérique, soutenue par un secteur bancaire mature, un environnement réglementaire favorable et des investissements substantiels dans les entreprises de technologie financière . Les consommateurs nord-américains affichent une forte préférence pour les services numériques, y compris les services bancaires, motivés par le désir de transactions bancaires en ligne rapides, faciles et sécurisées. Cette demande motive les banques et les institutions financières à améliorer continuellement leurs plateformes numériques.
Portée du rapport sur le marché des plateformes bancaires numériques
| Attribut de rapport | Détails |
|---|---|
| Taille du marché en 2023 | 5,61 milliards de dollars américains |
| Taille du marché d’ici 2031 | 13,99 milliards de dollars américains |
| TCAC mondial (2023 - 2031) | 15,5 % |
| Données historiques | 2021-2022 |
| Période de prévision | 2024-2031 |
| Segments couverts | Par déploiement
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| Régions et pays couverts | Amérique du Nord
|
| Leaders du marché et profils d’entreprises clés |
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Actualités du marché des plateformes bancaires numériques et développements récents
Le marché des plateformes bancaires numériques est évalué en collectant des données qualitatives et quantitatives après des recherches primaires et secondaires, qui comprennent d’importantes publications d’entreprise, des données d’association et des bases de données. Voici une liste des évolutions du marché :
- Apiture, l'un des principaux fournisseurs de solutions bancaires numériques, a annoncé aujourd'hui que la NWSB (The New Washington State Bank), une institution financière communautaire au service de ses clients dans le sud de l'Indiana depuis 1908, a choisi la plateforme bancaire numérique Apiture pour alimenter ses solutions bancaires en ligne et mobiles. NWSB mettra en œuvre les solutions Apiture de services bancaires aux particuliers, de services bancaires aux entreprises, d'ouverture de compte et de data intelligence pour offrir une expérience transparente et innovante à ses clients particuliers et professionnels.
(Source : Apiture, site Web de l'entreprise, 2024)
- Alkami Technology, Inc. (Nasdaq : ALKT) (« Alkami »), l'un des principaux fournisseurs de solutions bancaires numériques basées sur le cloud pour les institutions financières aux États-Unis, a annoncé aujourd'hui qu'Elevations Credit Union (« Elevations ») avait lancé les services d'affaires et de vente au détail en ligne d'Alkami. plateforme bancaire. Après un processus de mise en œuvre transparent, Elevations exploite désormais la plateforme pour développer son portefeuille de vente au détail et d'affaires et gagner des parts de marché.
(Source : Alkami Technology, Inc., communiqué de presse, 2024)
Couverture et livrables du rapport sur le marché des plateformes bancaires numériques
Le rapport « Taille et prévisions du marché des plateformes bancaires numériques (2023-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :
- Taille du marché et prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d’application
- Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés
- Principales tendances futures
- Analyse détaillée des cinq forces et SWOT de PEST/Porter
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les évolutions récentes du marché
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l’analyse des cartes thermiques, les principaux acteurs et les développements récents
- Profils d'entreprises détaillés
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The market is expected to reach US$ 13.99 billion by 2031.
The key players holding majority shares in the market are Appway AG, CREALOGIX Holding AG, EdgeVerve Systems Limited, Fiserv, Inc., and Oracle Corporation.
Blockchain for improved security is anticipated to play a significant role in the digital banking platform market in the coming years.
The growing need for tailored banking services and the shift towards mobile banking are the major factors that propel the digital banking platform market.
The market was estimated to be US$ 5.61 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.1% during the forecast period 2023 - 2031.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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