La taille du marché des transferts de fonds numériques devrait passer de 22,2 milliards de dollars américains en 2023 à 76,9 milliards de dollars américains en 2031 ; elle devrait croître à un TCAC de 16,8 % de 2023 à 2031. La croissance des transactions transfrontalières et des canaux de paiement mobiles, ainsi que la réduction des délais de transfert et des coûts de transfert, devraient stimuler la croissance du marché des transferts de fonds numériques.
Analyse du marché des transferts de fonds numériques
Le marché des transferts de fonds numériques connaît également une croissance significative en raison du nombre croissant de migrants à travers le monde et de l’accélération des canaux numériques pour les transferts de fonds, en particulier dans le sillage de la pandémie de COVID-19. Le marché est soumis à diverses réglementations et exigences de conformité, notamment en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de connaissance du client (KYC), qui peuvent constituer des obstacles pour les petits acteurs qui entrent sur le marché.
Marché des transferts de fonds numériques
Aperçu
- Le transfert de fonds numérique désigne le transfert électronique de fonds d'une partie à une autre, généralement au-delà des frontières internationales. Ce mode de paiement est couramment utilisé pour les transferts d'argent internationaux, permettant aux particuliers ou aux entreprises d'envoyer des fonds à des destinataires dans des pays étrangers par virement électronique ou par virement électronique.
- Les transactions de transfert de fonds numériques sont souvent exécutées presque immédiatement et sont fréquemment utilisées pour fournir un soutien financier aux particuliers dans leur pays d’origine. L’augmentation mondiale des activités commerciales transfrontalières a déclenché une demande importante de paiements par transfert de fonds numériques dans le monde entier, le marché représentant un secteur substantiel et en pleine croissance de l’économie mondiale.
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Marché des transferts de fonds numériques : perspectives stratégiques
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Moteurs et opportunités du marché des transferts de fonds numériques
L'adoption croissante des smartphones et de la connectivité Internet devrait stimuler la croissance du marché des transferts de fonds numériques
- L'adoption croissante des smartphones et de la connectivité Internet a considérablement stimulé l'expansion du marché des transferts de fonds numériques. À mesure que de plus en plus de personnes dans le monde adoptent les smartphones et ont accès à la connectivité Internet, l'accessibilité des services de transfert de fonds numériques s'est considérablement améliorée. Cette tendance a simplifié les transferts d'argent transfrontaliers, contribuant à la croissance du marché en rendant les transactions de transfert de fonds plus pratiques et plus efficaces.
- De plus, l’adoption généralisée des smartphones et de la connectivité Internet a facilité le développement et l’utilisation de plateformes en ligne conviviales et de portefeuilles mobiles, permettant aux utilisateurs d’initier des transferts de fonds transfrontaliers sans effort.
- La disponibilité croissante des solutions de paiement numérique, associée au nombre croissant de migrants dans le monde, a encore amplifié la demande de solutions de paiement transfrontalières rapides, sécurisées et rentables, favorisant ainsi la trajectoire positive du marché des transferts de fonds numériques.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché des transferts de fonds numériques
- En fonction du type, le marché est segmenté en transferts de fonds numériques entrants et en transferts de fonds numériques sortants. Le segment des transferts de fonds numériques entrants devrait détenir une part de marché substantielle des transferts de fonds numériques en 2023.
- Les transferts de fonds numériques entrants désignent le transfert électronique de fonds de l'étranger vers le pays d'origine du destinataire. Ce segment du marché connaît une croissance significative, stimulée par l'adoption croissante de la technologie de paiement mobile pour les transferts d'argent parmi les migrants.
Analyse des parts de marché des transferts de fonds numériques par zone géographique
Le rapport sur le marché des transferts de fonds numériques est principalement divisé en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante des transferts de fonds numériques. Le marché nord-américain est porté par la migration pour des opportunités d'emploi, l'éducation et des raisons commerciales. Les principaux moteurs de la croissance du marché en Amérique du Nord comprennent l'adoption croissante de solutions de paiement numérique , la croissance des transactions transfrontalières et la réduction des délais de transfert et des coûts de transfert.
Aperçu régional du marché des transferts de fonds numériques
Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché des transferts de fonds numériques tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section traite également des segments et de la géographie du marché des transferts de fonds numériques en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.
- Obtenez les données régionales spécifiques au marché des transferts de fonds numériques
Portée du rapport sur le marché des transferts de fonds numériques
| Attribut de rapport | Détails |
|---|---|
| Taille du marché en 2023 | 22,2 milliards de dollars américains |
| Taille du marché d'ici 2031 | 76,9 milliards de dollars américains |
| Taux de croissance annuel composé mondial (2023-2031) | 16,8% |
| Données historiques | 2021-2023 |
| Période de prévision | 2023-2031 |
| Segments couverts | Par type
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| Régions et pays couverts | Amérique du Nord
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| Leaders du marché et profils d'entreprises clés |
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Densité des acteurs du marché des transferts de fonds numériques : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises
Le marché des transferts de fonds numériques connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.
La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.
Les principales entreprises opérant sur le marché des transferts de fonds numériques sont :
- La liste des entreprises
- Azimo Limitée
- Société de portefeuille numérique
- InstaReM Pvt. Ltd.
- MoneyGram
Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.
- Obtenez un aperçu des principaux acteurs du marché des transferts de fonds numériques
« Analyse du marché des transferts de fonds numériques »L'analyse a été réalisée en fonction du type, de l'utilisateur final, du canal et de la géographie. En termes de type, le marché est segmenté en transferts de fonds numériques entrants et transferts de fonds numériques sortants. En fonction de l'utilisateur final, le marché est segmenté en entreprises et particuliers. En fonction du canal, le marché est segmenté en banques, opérateurs de transfert d'argent et autres. En fonction de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud.
Actualités et développements récents du marché des transferts de fonds numériques
Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché. Les prévisions du marché des transferts de fonds numériques sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que les publications clés des entreprises, les données des associations et les bases de données. Quelques développements clés récents du marché sont énumérés ci-dessous :
- En février 2024, TerraPay, leader mondial des paiements transfrontaliers, a annoncé un partenariat stratégique avec Banco G&T Continental, une institution financière de renom au Guatemala. Cette collaboration marque le premier partenariat direct de TerraPay en Amérique centrale. Il s'agit d'une avancée significative dans le secteur des transferts de fonds transfrontaliers, visant à fournir des solutions transparentes et innovantes aux Guatémaltèques à l'étranger pour envoyer de l'argent à leur famille restée au pays en toute sécurité.
[Source : TerraPay Holdings Limited, site Web de la société]
Rapport sur le marché des transferts de fonds numériques : couverture et livrables
Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché des transferts de fonds numériques (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :
- Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
- Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
- Principales tendances futures.
- Analyse PEST et SWOT détaillée
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
- Profils d'entreprise détaillés.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The market is expected to reach US$ 76.9 billion by 2031.
The increasing adoption of smartphones & internet connectivity and growth in cross-border transactions are the major factors that propel the market.
The market was estimated to be US$ 22.2 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 16.8% during the forecast period 2023 - 2031.
The key players holding majority shares in the market are Azimo Limited; Digital Wallet Corporation; InstaReM Pvt. Ltd.; MoneyGram; PayPal Holdings, Inc.
Technological advancements in digital remittance are anticipated to play a significant role in the market in the coming years.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies
- Azimo Limited
- Digital Wallet Corporation
- InstaReM Pvt. Ltd.
- MoneyGram
- PayPal Holdings, Inc.
- Ria Financial Services Ltd.
- TransferGo Ltd.
- Western Union Holdings, Inc.
- Wise Payments Limited
- WorldRemit Ltd.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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