Le marché de l'assurance-vie indexée sur actions devrait passer de 4,13 milliards USD en 2023 à 11,58 milliards USD en 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 13,8 % de 2023 à 2031. Le marché de l'assurance-vie indexée sur actions comprend des perspectives de croissance en raison des tendances actuelles du marché de l'assurance-vie indexée sur actions et de leur impact prévisible au cours de la période de prévision. Le marché de l'assurance-vie indexée sur actions est un secteur vaste et en pleine expansion. Le marché de l'assurance-vie indexée sur actions se développe en raison de la croissance économique croissante, de la sensibilisation et de l'éducation croissantes des consommateurs et de l'accessibilité accrue à l'assurance.
Analyse du marché de l'assurance-vie indexée sur les actions
L'assurance-vie indexée sur actions est un type de contrat d'assurance-vie qui combine les caractéristiques de l'assurance-vie traditionnelle et des produits d'investissement. Avec l'assurance-vie indexée sur actions, une partie des primes est destinée à fournir une prestation de décès aux bénéficiaires, comme dans le cas d'une assurance-vie ordinaire. Cependant, une autre partie de la prime est investie dans des comptes indexés liés à la performance du marché boursier. Le marché de l'assurance-vie indexée sur actions est déterminé par des facteurs tels que les conditions économiques, les changements réglementaires et la demande des consommateurs en matière d'assurance et de produits d'investissement.
Aperçu du secteur de l'assurance-vie indexée sur les actions
- Le secteur de l’assurance-vie indexée sur actions est un secteur du marché plus large de l’assurance qui offre un mélange de protection d’assurance-vie et d’opportunités d’investissement.
- Ces polices offrent aux assurés un potentiel de rendement supérieur à celui des polices d'assurance vie traditionnelles, car elles leur permettent de participer aux gains du marché boursier. Cependant, elles sont également assorties d'un taux d'intérêt minimum garanti, ce qui protège l'investissement contre les baisses du marché.
- L’industrie s’adresse aux particuliers qui recherchent une couverture d’assurance-vie tout en souhaitant faire fructifier leur épargne grâce à des investissements.
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Marché de l'assurance-vie indexée sur les actions : perspectives stratégiques
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Moteur du marché de l'assurance-vie indexée sur les actions
Une meilleure accessibilité à l'assurance pour stimuler le marché de l'assurance-vie indexée sur les actions
- L’amélioration de l’accessibilité aux produits d’assurance peut considérablement stimuler le marché de l’assurance-vie indexée sur actions. En facilitant l’obtention d’une assurance, davantage de personnes peuvent participer aux opportunités d’investissement.
- L’accessibilité accrue signifie que davantage de personnes peuvent bénéficier des rendements potentiels et de la protection offerte par les polices d’assurance-vie indexées sur actions.
- Avec une clientèle plus large, les compagnies d’assurance sont incitées à innover et à concurrencer de manière plus agressive, ce qui conduit au développement de nouveaux produits, à des services améliorés et à des coûts potentiellement inférieurs pour les consommateurs.
- Ainsi, l’accessibilité accrue à l’assurance, y compris à l’assurance-vie indexée sur actions, stimulera la croissance du marché.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché de l'assurance-vie indexée sur les actions
- En fonction du mode, le marché de l'assurance-vie indexée sur actions est segmenté en ligne et hors ligne. Le segment en ligne devrait détenir une part de marché substantielle de l'assurance-vie indexée sur actions en 2023.
- Le segment en ligne devrait également détenir le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision.
Analyse des parts de marché de l'assurance-vie indexée sur les actions par zone géographique
Le marché de l'assurance-vie indexée sur actions est principalement divisé en cinq régions : l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part importante du marché de l'assurance-vie indexée sur actions. Le marché de l'assurance-vie indexée sur actions en Amérique du Nord connaît une croissance constante. Ces polices offrent une combinaison de protection d'assurance-vie et de potentiel d'accumulation de valeur de rachat liée à la performance d'un indice boursier. Cependant, l'évolution des conditions du marché pourrait affecter la croissance du marché en Amérique du Nord.
Aperçu régional du marché de l'assurance-vie indexée sur les actions
Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché de l'assurance-vie indexée sur actions tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section traite également des segments et de la géographie du marché de l'assurance-vie indexée sur actions en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.
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Portée du rapport sur le marché de l'assurance-vie indexée sur les actions
| Attribut de rapport | Détails |
|---|---|
| Taille du marché en 2023 | 4,13 milliards de dollars américains |
| Taille du marché d'ici 2031 | 11,58 milliards de dollars américains |
| Taux de croissance annuel composé mondial (2023-2031) | 13,8% |
| Données historiques | 2021-2023 |
| Période de prévision | 2023-2031 |
| Segments couverts | Par type
|
| Régions et pays couverts | Amérique du Nord
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| Leaders du marché et profils d'entreprises clés |
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Densité des acteurs du marché de l'assurance-vie indexée sur les actions : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises
Le marché de l'assurance-vie indexée sur actions connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.
La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.
Les principales sociétés opérant sur le marché de l'assurance-vie indexée sur les actions sont :
- Prudential Financial, Inc
- Penn Mutual
- Groupe international américain, Inc.
- Equitable Holdings, Inc
- Services et solutions MetLife, LLC
Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.
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« Analyse du marché de l'assurance-vie indexée sur les actions »L'analyse a été réalisée en fonction du type, du mode, du canal de distribution et de la géographie. Sur la base du type, le marché est segmenté en assurance vie entière, assurance vie universelle, assurance vie universelle variable, assurance vie universelle indexée et autres. Sur la base du mode, le marché est segmenté en en ligne et hors ligne. Sur la base des canaux de distribution, le marché est segmenté en compagnies d'assurance, agences et courtiers, et banques. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique, et Amérique du Sud.
Actualités et développements récents du marché de l'assurance-vie indexée sur les actions
Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché de l'assurance-vie indexée sur actions. Quelques évolutions clés récentes du marché sont énumérées ci-dessous :
- En janvier 2024, Ameritas et Ethos ont lancé une nouvelle assurance vie universelle indicielle, offrant aux clients la rapidité et la commodité d'un processus en ligne ainsi que les conseils d'un agent. La nouvelle assurance vie universelle indicielle sera proposée exclusivement par Ethos.
[Source : Ameritas, site Web de l'entreprise]
- En février 2024, les assureurs vie privés Bajaj Allianz Life et la société financière non bancaire - institution de microfinance (NBFC-MFI) Satin Creditcare Network Limited ont annoncé un partenariat stratégique avec le courtier d'assurance Coverfox pour améliorer l'accessibilité à l'assurance vie dans les zones rurales. Grâce à ce partenariat stratégique, les clients de Satin Creditcare pourront garantir leurs prêts avec les plans d'assurance de Bajaj Allianz Life.
[Source : Bajaj Allianz Life, site Web de la société]
Rapport sur le marché de l'assurance-vie indexée sur les actions - Couverture et livrables
Les prévisions du marché de l'assurance-vie indexée sur actions sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que les publications clés des entreprises, les données des associations et les bases de données. Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché de l'assurance-vie indexée sur actions (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :
- Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
- Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
- Principales tendances futures.
- Analyse PEST et SWOT détaillée
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
- Profils d'entreprise détaillés.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The increasing economic growth and rising consumer awareness and education are the major factors that propel the global equity indexed life insurance market.
The global equity indexed life insurance market is expected to reach US$ 11.58 billion by 2031.
Product innovation is anticipated to play a significant role in the global equity indexed life insurance market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global equity indexed life insurance market are Prudential Financial, Inc; American International Group, Inc; Symetra Life Insurance Company; AXA; and MetLife Services and Solutions, LLC.
The global equity indexed life insurance market was estimated to be US$ 4.13 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 13.8% during 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Prudential Financial, Inc
- Penn Mutual
- American International Group, Inc
- Equitable Holdings, Inc
- MetLife Services and Solutions, LLC
- Symetra Life Insurance Company
- Protective Life Corporation
- John Hancock
- Mutual of Omaha Insurance Company
- Progressive Casualty Insurance Company
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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