La taille du marché du courtage d'assurance devrait passer de 227,95 milliards USD en 2023 à 573,55 milliards USD en 2031 ; elle devrait croître à un TCAC de 12,2 % de 2023 à 2031. Le marché comprend des perspectives de croissance en raison des tendances actuelles du marché du courtage d'assurance et de leur impact prévisible au cours de la période de prévision. Le marché est un secteur vaste et en expansion du secteur de l'assurance. Le marché du courtage d'assurance est en croissance en raison de facteurs tels que l'augmentation de la demande de polices d'assurance et l'expansion des courtiers numériques. En outre, les initiatives gouvernementales favorables offrent des opportunités lucratives de croissance du marché. Cependant, la disponibilité de plateformes en ligne alternatives pour l'achat d'assurances freine la croissance du marché.
Analyse du marché du courtage d'assurance
La réassurance est un terme utilisé par les compagnies d'assurance pour désigner les assurances. Il s'agit d'un contrat entre un réassureur et un assureur. La réassurance permet aux assureurs de rester en activité en récupérant tout ou partie des sommes versées aux demandeurs d'indemnisation. La réassurance réduit le passif net pour des risques spécifiques et offre une protection contre les catastrophes en cas de pertes importantes ou nombreuses. Les assureurs souscrivent une réassurance pour quatre raisons : pour accroître leur capacité, pour stabiliser la sinistralité, pour se protéger et pour protéger l'assuré contre les catastrophes et pour limiter leur responsabilité sur un risque particulier. La réassurance augmente la capacité de l'assureur à supporter la charge financière en cas d'événements exceptionnels et importants en le protégeant des passifs accumulés. Cela lui donne une plus grande assurance quant à ses fonds propres et sa solvabilité. Afin de maintenir les marges de solvabilité, les assureurs peuvent souscrire des polices qui couvrent un plus grand nombre de risques sans augmenter inutilement les frais administratifs par le recours à la réassurance. En outre, la réassurance fournit aux assureurs des liquidités importantes en cas de pertes extraordinaires.
La mondialisation a évolué au cours des dernières décennies en raison de l'expansion des réseaux commerciaux et financiers qui traversent les frontières nationales, rendant les entreprises et les travailleurs d'autres économies de plus en plus interconnectés. Une mondialisation accrue crée davantage de possibilités d'investissements internationaux, ce qui se traduit par davantage de programmes liés à l'investissement. En outre, l'industrialisation facilite également l'augmentation des investissements, des collaborations transfrontalières, des partenariats et des coentreprises, facilitant ainsi la croissance du marché du courtage d'assurance.
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Marché du courtage en assurance : perspectives stratégiques
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Aperçu du secteur de la réassurance
- À mesure que les technologies numériques évoluent, les fournisseurs de courtage d’assurance trouvent en permanence de nouvelles façons de réduire les coûts, d’optimiser les processus et de se connecter avec leurs clients.
- Les courtiers d’assurance continuent d’accroître leurs investissements dans des technologies telles que l’intelligence artificielle (IA), l’automatisation, le big data et d’autres, tout en élargissant l’utilisation des appareils mobiles.
- De plus, l' Internet des objets (IoT) fournit aux courtiers et aux assureurs un volume important de données et d'informations pour concevoir des outils et des systèmes de gestion des risques efficaces qui enrichissent le référentiel d'informations clients, leur permettant ainsi d'offrir une couverture opportune et pertinente en fonction des besoins des clients.
- De plus, la technologie permet d’offrir des services personnalisés de plus en plus précis.
Moteur du marché du courtage d'assurance
L'augmentation de la demande de polices d'assurance devrait stimuler le marché du courtage d'assurance
- Le secteur des assurances est l'un des secteurs qui connaît la croissance la plus rapide au monde. Avec des produits d'assurance tels que l'assurance vie, l'assurance santé, l'assurance automobile et d'autres, les chiffres du secteur génèrent d'énormes volumes.
- La distribution de ces produits d’assurance s’effectue via différents canaux, tels que les canaux directs et intermédiaires.
- Les canaux intermédiaires comprennent les agents, les courtiers, les détaillants, les bancassureurs et autres. Ainsi, toute augmentation de l'adoption de produits d'assurance augmentera également la croissance du marché du courtage d'assurance.
- Les courtiers d'assurances fournissent des conseils d'experts sur les polices d'assurance en fonction des besoins des clients. En échange, ils sont rémunérés par la compagnie d'assurance dont la police est choisie.
- De plus, la majorité des clients préfèrent souscrire une assurance auprès d'un courtier pour économiser du temps et de l'argent. Ainsi, l'augmentation de la demande de polices d'assurance stimule le marché du courtage d'assurance.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché du courtage d'assurance
- En fonction du type, le marché du courtage d'assurance est segmenté en assurance vie et santé et en assurance dommages. Le segment de l'assurance dommages devrait détenir une part de marché substantielle du courtage d'assurance en 2023.
- Le segment de l’assurance de biens et de dommages devrait également détenir le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision en raison de la fréquence et de la gravité croissantes des catastrophes naturelles, ce qui accroît le besoin de couverture d’assurance des biens.
- Les consommateurs et les entreprises recherchent de plus en plus une protection contre divers événements naturels tels que les inondations, les ouragans et les incendies de forêt, stimulant ainsi la croissance du segment sur le marché.
Analyse des parts de marché du courtage d'assurance par zone géographique
Le marché du courtage d'assurance est principalement divisé en cinq régions : l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante du courtage d'assurance. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l'attention croissante portée à la gestion des risques et aux polices d'assurance ont contribué à la croissance du marché dans la région.
Aperçu régional du marché du courtage d'assurance
Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché du courtage d'assurance tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section traite également des segments et de la géographie du marché du courtage d'assurance en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.
- Obtenez les données régionales spécifiques au marché du courtage d'assurance
Portée du rapport sur le marché du courtage d'assurance
| Attribut de rapport | Détails |
|---|---|
| Taille du marché en 2023 | 227,95 milliards de dollars américains |
| Taille du marché d'ici 2031 | 573,55 milliards de dollars américains |
| Taux de croissance annuel composé mondial (2023-2031) | 12,2% |
| Données historiques | 2021-2023 |
| Période de prévision | 2023-2031 |
| Segments couverts | Par type
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| Régions et pays couverts | Amérique du Nord
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| Leaders du marché et profils d'entreprises clés |
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Densité des acteurs du marché du courtage d'assurance : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises
Le marché du courtage d'assurance connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.
La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.
Les principales entreprises opérant sur le marché du courtage d'assurance sont :
- Les Compagnies Marsh & McLennan Inc.
- Aon plc
- Willis Towers Watson
- HUB International Limited
- Acrisure, LLC
Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.
- Obtenez un aperçu des principaux acteurs du marché du courtage d'assurance
« L'analyse du marché du courtage d'assurance »L'analyse a été réalisée en fonction du type, de l'utilisateur final, du mode et de la géographie. Sur la base du type, le marché est segmenté en réassurance de biens et de dommages et en réassurance de personnes. Sur la base de l'utilisateur final, le marché est segmenté en entreprise et en particulier. Sur la base du mode, le marché est segmenté en en ligne et hors ligne. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique et en Amérique du Sud.
Actualités et développements récents du marché du courtage d'assurance
Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché. Quelques évolutions clés récentes du marché sont énumérées ci-dessous :
- En janvier 2024, le courtier d'assurance indépendant américain Lockton a annoncé son entrée sur le marché indien. Avec plus de 135 bureaux dans le monde, l'entrée de Lockton dans le pays est soumise à l'approbation réglementaire. Cela répondra à la demande croissante de l'Inde en matière de services de conseil et de gestion des risques.
[Source : Lockton, site Web de l'entreprise]
- En novembre 2023, la société de courtage d'assurance RiskBirbal a annoncé le lancement de ses produits d'assurance et de gestion des risques visant à atténuer les risques financiers des petites et moyennes entreprises. L'entreprise utilise l'intelligence artificielle et les technologies basées sur l'Internet des objets ainsi que des stratégies de gestion des risques pour atténuer les risques financiers et élaborer des solutions pour les MPME.
[Source : RiskBirbal, site Web de l'entreprise]
Rapport sur le marché du courtage d'assurance - Couverture et livrables
Les prévisions du marché du courtage d'assurance sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que les publications clés des entreprises, les données des associations et les bases de données. Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché du courtage d'assurance (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :
- Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
- Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
- Principales tendances futures.
- Analyse PEST et SWOT détaillée
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
- Profils d'entreprise détaillés.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Smart Water Metering Market
- Digital Language Learning Market
- Procedure Trays Market
- Enzymatic DNA Synthesis Market
- Lyophilization Services for Biopharmaceuticals Market
- Piling Machines Market
- Micro-Surgical Robot Market
- Compounding Pharmacies Market
- Queue Management System Market
- Long Read Sequencing Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The increase in demand for insurance policies and the expansion of digital brokers are the major factors that propel the global insurance brokerage market.
The global insurance brokerage market was estimated to be US$ 227.95 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.2 % during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with IT and analytics solutions is anticipated to play a significant role in the global insurance brokerage market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global insurance brokerage market are Marsh & McLennan Companies Inc.; Aon plc; Willis Towers Watson; HUB International Limited; and Acrisure, LLC.
The global insurance brokerage market is expected to reach US$ 573.55 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Marsh & McLennan Companies Inc.
- Aon plc
- Willis Towers Watson
- HUB International Limited
- Acrisure, LLC
- Brown & Brown, Inc
- Gallagher
- Lockton
- Truist Insurance Holdings
- USI Insurance Services L.L.C
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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