Life and Annuity Insurance Market Forecast to 2031
Taille et tendances du marché de l'assurance vie et des rentes
Le marché de l'assurance vie et des rentes devrait croître à un TCAC de 8,8. % de 2023 à 2031. L’augmentation des ventes directes aux consommateurs et l’intégration croissante des technologies de pointe alimenteront la croissance du marché de l’assurance vie et des rentes au cours de la période de prévision.
Analyse du marché de l'assurance vie et rente
Le rapport inclut des perspectives de croissance en raison du contexte actuel les tendances du marché de l’assurance vie et des rentes et leur impact prévisible au cours de la période de prévision. Dans la mesure où l’assurance-vie et les rentes contribuent à retarder l’imposition des revenus, elles sont devenues l’un des principaux facteurs stimulant la croissance du marché de l’assurance-vie et des rentes. De plus, cette assurance offre un revenu régulier garanti à l'assuré en échange d'un versement important versé à la compagnie d'assurance. En outre, l’intégration croissante de la technologie et des messages personnalisés crée une opportunité de croissance du marché au cours de la période prévue. En outre, la distribution des agences se concentre désormais sur le marché des riches, ce qui laisse de la place aux compagnies d'assurance nouvelles et établies sur le marché des particuliers. Une telle augmentation des ventes directes aux consommateurs devrait propulser la croissance du marché de l'assurance vie et des rentes.
Aperçu du marché de l'assurance vie et des rentes
L'assurance vie est généralement utilisée pour rembourser les héritiers après le décès de l'assuré. Alors qu'une rente développe les investissements des utilisateurs et leur procure des revenus de leur vivant. Cependant, les rentes peuvent contenir une prestation de décès, et de nombreuses polices d'assurance-vie permettent aux utilisateurs d'accumuler des fonds de leur vivant. Il existe plusieurs types de couverture d’assurance vie. L’assurance vie temporaire n’offre qu’une prestation de décès. Les polices d’assurance vie permanente peuvent offrir une couverture pour le reste de la vie des utilisateurs. De plus, l’assurance permanente génère une valeur de rachat qui peut être retirée au cours de la vie. Le taux d’intérêt payé par une police d’assurance vie entière est fixé. De plus, un utilisateur peut investir dans des sous-comptes, tels que des fonds communs de placement, avec une variable ; sa croissance dépend de la performance de ses actifs.
Aperçus stratégiques span>
Moteur du marché de l'assurance vie et rente
Conscience croissante concernant le Avantages de l'assurancePour stimuler la croissance du marché de l'assurance-vie et des rentes
L'assurance-vie et les rentes sont deux types de services financiers fiscalement avantageux. des instruments qui peuvent contribuer à protéger l’assureur et ses proches. Les rentes fournissent un flux de revenus en échange d'un paiement forfaitaire, tandis que l'assurance-vie offre une somme importante en échange d'un flux continu de paiements de primes. Généralement, le capital-décès est versé aux héritiers en franchise d’impôt. Les successions soumises aux droits de succession ou aux droits de succession constituent la principale exception. Si le produit de l’assurance vie est conservé sur un compte pendant un certain temps après le décès de l’assuré, une partie d’entre eux peut être imposable. Les intérêts reçus sur la prestation de décès sont imposables s’ils génèrent des intérêts avant d’être versés à un bénéficiaire. De même, la popularité des certificats de dépôt (CD) peut être attribuée à leur sécurité et à leur taux de rendement garanti. Mais ces taux de rendement pourraient ne pas être en mesure de suivre le rythme de l’inflation en période de faibles taux d’intérêt. Selon Bankrate LLC, en décembre 2023, les CD avaient un taux moyen de 1,73 % pour une durée d'un an, ce qui est nettement inférieur aux taux d'inflation ordinaires, ce qui rend les taux d'intérêt sur les rentes plus généreux. Ainsi, tous les avantages de l’assurance ci-dessus stimulent la croissance du marché de l’assurance vie et des rentes.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché de l'assurance vie et rente
- Basé sur le type d'assurance , le marché de l'assurance vie et rente est segmenté en assurance individuelle, assurance rente, assurance de dotation, assurance vie entière et autres. Le segment de l'assurance individuelle devrait détenir une part substantielle du marché de l'assurance vie et de la rente en 2023.
- L'assurance vie individuelle est une police souscrite par un individu et qui ne protège qu'une seule personne. En cas de décès de l'assuré, cette assurance a pour but de couvrir les dépenses du conjoint survivant ou d'un membre de la famille.
Analyse des parts de marché de l'assurance vie et des rentes par géographie< /span>
La portée du marché de l'assurance vie et rente est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Europe. Afrique et Amérique du Sud. L’Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part importante du marché de l’assurance vie et des rentes. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l’attention croissante portée à l’inclusion financière dans diverses économies ont contribué à cette croissance. De plus, la sensibilisation croissante des particuliers aux avantages de l’assurance vie et de la rente alimente la croissance du marché dans la région. En outre, l'adoption croissante de technologies telles que , l'IA et d'autres crée encore une opportunité pour la croissance du marché de l'assurance vie et des rentes dans la région.
Portée du rapport sur le marché de l'assurance vie et des rentes
L'analyse du marché de l'assurance vie et des rentes " a été réalisée en fonction du type d'assurance et de la géographie. Sur la base du type d’assurance, le marché est segmenté en assurance individuelle, assurance de rente, assurance de dotation, assurance vie entière et autres. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud.
Attribut de rapport | Détails |
Taille du marché en 2023 | XX milliards de dollars américains |
Taille du marché en 2031 | XX milliards USD span> |
TCAC mondial (2023-2031) | < td>|
Données réelles | 2021 2023 |
Période de prévision | 2024 - 2031 td> |
Couverture du rapport | Taille et prévisions du marché ($ US), les moteurs du marché et analyse des tendances, analyse PEST, opportunités clés, analyses régionales et régionales. analyse du pays, paysage concurrentiel, profils d'entreprise |
Segments couverts | Type d'assurance (assurance individuelle, assurance de rente, assurance de capitalisation, assurance vie entière et autres) et géographie |
Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Amérique du Sud, MEA | |
Pays couverts | États-Unis ; Canada; Mexique; ROYAUME-UNI; Allemagne; France, Russie, Italie ; Chine; Inde; Japon, Australie ; Corée du Sud; Brésil; Argentine; Arabie Saoudite; ÉMIRATS ARABES UNIS; Afrique du Sud |
Leaders du marché et profils d'entreprises clés | The Northwestern Mutual Life Insurance Company, MassMutual, Allianz Life Insurance Company, AXA SA, MetLife Services and Solutions LLC, Berkshire Hathaway Life, American International Group Inc, Chubb, Prudential Financial Inc, Zurich |
Actualités et développements récents du marché de l'assurance vie et de rente
Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché de l'assurance vie et des rentes. Quelques développements clés récents du marché sont répertoriés ci-dessous :
- En septembre 2022, Northwestern Mutual a annoncé le lancement de Long-Term Advantage. , une nouvelle offre conçue pour aider les gens à payer leurs besoins en matière de soins de longue durée - qui, s’il n’est finalement pas nécessaire, fournira à la place une prestation d’assurance-vie. L'offre, qui comporte également une prime garantie et ne sera pas soumise à des augmentations de taux, propose une variété d'avantages clés, notamment des prestations de soins de longue durée, des prestations de décès et une valeur accumulée.
[Source : Northwestern Mutual, site Web de l'entreprise]
Vie et Couverture et couverture du rapport sur le marché de l’assurance de rente Livrables
Les prévisions du marché de l’assurance vie et rente sont estimées sur la base de divers résultats de recherche secondaires et primaires, tels que les publications clés de l’entreprise, les données d’association et les bases de données. Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché de l’assurance vie et rente (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous : prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d'application.
![Report Coverage](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/report_coverage.png)
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
![Segment Covered](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/segment_covered.png)
Segment Covered
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to segments covered.
![Regional Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/regional_scope.png)
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
![Country Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/country_scope.png)
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
Growing awareness regarding the benefits of insurance is the major factors that propel the global life and annuity insurance market.
The Life and Annuity Insurance Market is anticipated to expand at a CAGR of 8.8% from 2023 to 2031.
The growing integration of advanced technologies is anticipated to play a significant role in the global life and annuity insurance market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global life and annuity insurance market are The Northwestern Mutual Life Insurance Company, Allianz Life Insurance Company, AXA SA, Berkshire Hathaway Life, and American International Gro Inc.
The global life and annuity insurance market is expected to reach US$ 7248.31 billion by 2031.
- The Northwestern Mutual Life Insurance Company
- MassMutual
- Allianz Life Insurance Company
- AXA SA
- MetLife Services and Solutions LLC
- Berkshire Hathaway Life
- American International Group Inc
- Chubb
- Prudential Financial Inc
- Zurich
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.