La taille du marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs devrait passer de 1 787,59 millions USD en 2022 à 3 009,24 millions USD en 2028 ; elle devrait croître à un TCAC de 9,1 % de 2022 à 2028.
La gestion des liquidités peut être définie comme l'acte d'une institution visant à garantir la disponibilité de liquidités et d'actifs liquides suffisants pour payer les dépenses de l'institution et satisfaire les demandes de prêt ou de retrait d'épargne des clients. La gestion actif-passif est le processus de planification, d'organisation et de contrôle des volumes, des échéances, des taux et des rendements des actifs et des passifs afin de minimiser le risque de taux d'intérêt et de maintenir un niveau de rentabilité acceptable. Les solutions et services de gestion des liquidités et des actifs-passifs aident les entreprises à gérer efficacement les liquidités et les actifs-passifs.
La rigueur croissante des réglementations et l'attention croissante portée au risque de taux d'intérêt ont forcé les institutions bancaires à rechercher des solutions complètes de gestion des liquidités et des actifs-passifs. Le risque de taux d'intérêt dans le portefeuille bancaire (IRRBB) et le test de résistance de l'EBA dans le cadre de la planification du financement sont quelques-uns des facteurs qui obligent les banques à évaluer les éventuels effets secondaires d'une augmentation des taux d'intérêt, la variation de la valeur des actifs sensibles aux taux d'intérêt et la diminution résultante du capital réglementaire. En outre, le secteur BFSI a été témoin d'une augmentation des réglementations liées à la gestion des risques. En outre, les fluctuations persistantes des taux d'intérêt aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Suisse, au Japon et dans d'autres grands pays bancaires ont diminué les marges du secteur BFSI. De tels facteurs ont favorisé la croissance du marché mondial des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs . Ces solutions et services peuvent permettre aux institutions financières de prendre des décisions basées sur une analyse de scénarios, d'offrir une meilleure perspective à la fois du point de vue des risques et des finances et d'aider considérablement les entreprises à se conformer aux exigences réglementaires. La plupart des solutions modernes de liquidité et d'actifs-passifs ont intégré la tarification des transferts de fonds (FTP), permettant aux utilisateurs de faire la distinction entre la rentabilité d'une activité et celle d'une autre.
Sur la base du rapport sur le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs, le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs est segmenté en composants et en secteurs. Sur la base des composants, le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs est segmenté en solutions et services. Sur la base du secteur, le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs est segmenté en banques, courtiers, finance spécialisée, conseillers en patrimoine et autres.
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Marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs : perspectives stratégiques
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Impact de la pandémie de COVID-19 sur la taille du marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs
Français Avec les restrictions sociales imposées par divers pays en réponse au début de la pandémie de COVID-19, les principaux acteurs du secteur BFSI, tels que les banques, les courtiers et les conseillers en patrimoine, se sont tournés vers les plateformes numériques pour répondre à leurs besoins quotidiens. Les portefeuilles numériques, souvent appelés eWallets, sont devenus plus populaires dans ces conditions. En raison de cette transition, la probabilité de pertes de crédit et d'actifs non performants (ANP) a augmenté, tandis que les banques ont connu des résultats inattendus du modèle de gestion actif-passif (ALM). Le Groupe d'action financière (GAFI) a mis en garde les banques contre les transactions monétaires illégales. En conséquence, la demande de solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs a augmenté, influençant considérablement la croissance du marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs. De plus, en raison de l'utilisation généralisée des plateformes numériques, le volume de données sur les réseaux augmente, ce qui met beaucoup de pression sur les banques et les institutions financières pour maintenir leurs bilans en temps voulu. La plupart des banques régionales et internationales ont connu des rendements et des marges de prêts nettement inférieurs aux prévisions en raison d'un refinancement de prêts plus élevé. La pandémie de COVID-19 a accéléré le développement des technologies numériques et de la liquidité numérique. Par conséquent, les banques et les institutions financières utilisent désormais des techniques d'analyse de données pour améliorer leurs processus de gestion d'actifs .
Analyse du marché – Solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs Analyse du marché
Croissance du secteur BNPL
Français L'industrie progressive du buy-now-pay-later (BNPL) soutient également la croissance du marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs. Une gestion efficace du risque de crédit et du passif est la clé du succès pour les acteurs du BNPL. D'après un rapport d'Apptopia, les téléchargements d'applications BNPL ont atteint 6,8 millions en novembre 2021, en hausse de 54 % par rapport à novembre 2020, et les utilisateurs actifs mensuels (MAU) ont augmenté de 63 % d'une année sur l'autre. Bien que les États-Unis soient en tête de la course, le nombre d'utilisateurs actifs en Europe a également augmenté de manière significative. D'après un rapport de PayU, 7,4 % du total des transactions de commerce électronique en Europe ont été réalisées à l'aide des services BNPL en 2020, et le nombre de transactions devrait augmenter de 45 % au cours des cinq prochaines années. Par conséquent, avec la prolifération mondiale de l'industrie BNPL, associée à l'attention croissante portée au risque de responsabilité par les acteurs du secteur, la croissance du marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs devrait se faire à un bon rythme au cours de la période de prévision.
Perspectives du marché des solutions de gestion des actifs et des passifs et de la liquidité basées sur les composants
En fonction des composants, le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs est segmenté en solutions et services. Le segment des solutions devrait être le segment qui connaîtra la croissance la plus rapide, principalement favorisé par l'avènement des solutions basées sur l'IA. Le segment des services devrait croître à un rythme modéré au cours de la période de prévision.
Perspectives du marché des solutions de gestion des actifs et des passifs et de la liquidité basées sur l'utilisateur final
En termes d'industrie, le marché mondial des solutions de liquidité et de passif actif est segmenté en banques, courtiers, finance spécialisée, conseillers en patrimoine et autres. Le segment des banques devrait être le plus important au cours de la période de prévision, en raison de l'adoption généralisée des solutions de liquidité et de passif actif à travers le monde.
Les acteurs du marché des solutions de gestion de liquidité et de passif se concentrent principalement sur le développement de produits avancés et efficaces. Quelques exemples sont donnés ci-dessous.
- En juin 2022, Infosys Finacle, filiale d'EdgeVerve Systems, filiale à 100 % d'Infosys et de Suryoday Small Finance Bank (SSFB), a annoncé la mise en œuvre réussie de Finacle Core Banking Platform et de Finacle Treasury Platform. Finacle prendra en charge les moteurs de détail, d'entreprise et de paiement de SSFB dans un modèle sur site soutenu par la pile d'infrastructure d'IBM.
- En février 2022, SAS, le géant de l'analyse de données et de la technologie de l'IA, a acquis Kamakura Corp., une société basée à Honolulu, ce qui lui permettra d'étendre sa présence dans le secteur des services financiers et d'élargir son portefeuille de logiciels de gestion des risques financiers. Il s'agit de l'une des entreprises leaders dans le domaine de l'analyse et de la gestion des données.
Perspectives régionales du marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs
Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section traite également des segments et de la géographie du marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.
- Obtenez les données régionales spécifiques au marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs
Portée du rapport sur le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs
| Attribut de rapport | Détails |
|---|---|
| Taille du marché en 2022 | 1,79 milliard de dollars américains |
| Taille du marché d'ici 2028 | 3,01 milliards de dollars américains |
| Taux de croissance annuel composé mondial (2022-2028) | 9,1% |
| Données historiques | 2020-2021 |
| Période de prévision | 2023-2028 |
| Segments couverts | Par composant
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| Régions et pays couverts | Amérique du Nord
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| Leaders du marché et profils d'entreprises clés |
|
Densité des acteurs du marché : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises
Le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.
La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.
Les principales entreprises opérant sur le marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs sont :
- Experian Information Softwares, Inc.
- Fidelity National Information Services, Inc.
- Finastra International Limited
- Société IBM
- Infosys, Ltd.
Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.
- Obtenez un aperçu des principaux acteurs du marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs
Profils d'entreprise : Marché des solutions de gestion des liquidités et des actifs-passifs
- Experian Information Software, Inc.
- Fidelity National Information Services, Inc.
- Finastra International Limited
- Société IBM
- Infosys, Ltd.
- Intellect Design Arena Limited
- Société Moody's
- Société Oracle
- SAP SE
- Wolters Kluwer SA
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Broth Market
- Hot Melt Adhesives Market
- Genetic Testing Services Market
- Airport Runway FOD Detection Systems Market
- Personality Assessment Solution Market
- Single Pair Ethernet Market
- Single-Use Negative Pressure Wound Therapy Devices Market
- Procedure Trays Market
- 3D Mapping and Modelling Market
- Flexible Garden Hoses Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The incremental growth, expected to be recorded for the liquidity and asset liability management solutions market during the forecast period, is US$ 1,221.66 million.
The solutions led the liquidity and asset liability management solutions market with a significant share in 2021.
The liquidity and asset liability management solutions market is expected to reach US$ 3,009.24 million by 2028.
Asia Pacific is the fastest growing regional market, followed by North America.
China, India, Japan, and the US are expected to register high growth rates during the forecast period.
The US held the largest market share in 2021, followed by China.
The key players, holding majority shares, in liquidity and asset liability management solutions market includes Fidelity National Information Services, Inc., Moody's Corporation, Oracle Corporation, Wolters Kluwer N.V., and Finastra International Limited.
Growing integration of AI and analytics into liquidity and asset liability management solutions is expected to play a crucial role in the future of the liquidity and asset liability management solutions market. AI is being integrated extensively across numerous areas, from cloud computing applications to digital assistants, to automate the process.
Liquidity and asset liability management solutions market is being driven by the increasing credit risk across financial institutions. The banking and financial industry experienced severe disruptions in 2020 and 2021 after the onset of the COVID-19 pandemic. This provides growth opportunities for liquidity and asset liability management solution providers.
The global liquidity and asset liability management solutions market was estimated to be USD 1,661.64 million in 2021 and is expected to grow at a CAGR of 9.1%, during the forecast period 2022 - 2028.
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The List of Companies - Liquidity and Asset Liability Management Solutions Market
- Experian Information Softwares, Inc.
- Fidelity National Information Services, Inc.
- Finastra International Limited
- IBM Corporation
- Infosys, Ltd.
- Intellect Design Arena Limited
- Moody's Corporation
- Oracle Corporation
- SAP SE
- Wolters Kluwer N.V.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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