Taille et tendances du marché du microcrédit
La taille du marché du microcrédit devrait passer de 28,2 milliards de dollars américains en 2023 à 1,1 milliard de dollars américains.Le marché du microcrédit devrait connaître une croissance de 72,4 milliards de dollars d'ici 2031, avec un TCAC prévu de 12,5 % entre 2023 et 2031. Le marché du microcrédit devrait être stimulé par le passage croissant des prêts traditionnels aux microcrédits. Le microcrédit offre des avantages tels que des calendriers de remboursement flexibles, des coûts d'exploitation réduits et des risques de marché moindres, qui attirent aussi bien les emprunteurs que les prêteurs.
Analyse du marché du microcrédit
Le microcrédit permet aux entreprises et aux particuliers de gérer efficacement leurs dépenses en leur accordant de petits prêts. Les entreprises peuvent ainsi faire face à leurs obligations financières et poursuivre leurs activités sans être confrontées à des contraintes financières importantes. L'adoption croissante du microfinancement est l'un des principaux moteurs de l'expansion du marché du microcrédit. De plus en plus d'entreprises et de particuliers reconnaissent les avantages des microcrédits, notamment l'accès au capital, des options de remboursement flexibles et des barrières à l'entrée moins importantes. Cette demande accrue de microcrédits a alimenté la croissance du marché du microcrédit.
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Marché du microcrédit : perspectives stratégiques
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Aperçu du secteur du microcrédit
- Le microcrédit consiste à octroyer de petits prêts aux entreprises et aux particuliers, leur permettant de gérer efficacement leurs dépenses et de faire face à leurs obligations financières. Cette forme de financement a pris de l'ampleur ces dernières années, grâce à l'adoption croissante du microfinancement.
- Le microcrédit joue un rôle crucial pour soutenir les entreprises et les particuliers qui n’ont pas toujours accès aux institutions financières traditionnelles. Souvent, ces emprunteurs sont considérés comme à haut risque ou financièrement mal desservis, ce qui fait qu’il leur est difficile d’obtenir des prêts par des moyens conventionnels. Le microcrédit comble cette lacune en proposant des prêts de faible montant adaptés aux besoins spécifiques de ces emprunteurs.
- En plus de répondre aux besoins financiers, le microcrédit contribue également à promouvoir l’inclusion financière. En élargissant l’accès au crédit aux populations mal desservies, le microcrédit favorise le développement économique, encourage l’entreprenariat et réduit la pauvreté. De nombreuses institutions de microcrédit mettent l’accent sur l’impact social, en cherchant à autonomiser les individus et les communautés en leur fournissant les ressources financières dont ils ont besoin pour prospérer.
Moteur du marché du microcrédit
Augmenter les investissements des sociétés de capital-risque pour stimuler le marché du microcrédit
- Plusieurs facteurs clés stimulent la croissance du marché du microcrédit. Le marché du microcrédit devrait connaître une croissance significative dans les années à venir en raison de l’augmentation des investissements des sociétés de capital-risque. Cet afflux de capitaux devrait favoriser l’expansion et le développement des fournisseurs de microcrédits. Un exemple en est le fournisseur de solutions de financement aux PME, BlueVine Inc., qui a levé 102,5 millions de dollars US en novembre 2019 grâce à un tour de financement par actions de série F. Le financement a été mené par ION Crossover Partners, avec la participation d’investisseurs existants tels que Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North et Nationwide.
- Ces investissements ont servi à créer une plateforme bancaire complète comprenant un compte courant professionnel parfaitement intégré à la gamme de produits de financement en ligne de BlueVine. Cette intégration de services vise à améliorer l'accessibilité et la commodité pour les emprunteurs, en leur fournissant une solution financière globale. L'implication des sociétés de capital-risque dans le secteur du microcrédit démontre la confiance croissante dans le potentiel du marché et la reconnaissance de son importance dans le soutien aux petites entreprises et aux particuliers. Ces investissements fournissent non seulement le capital nécessaire aux fournisseurs de microcrédits pour développer leurs opérations, mais valident également la viabilité et la durabilité du modèle économique du microcrédit.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché du microcrédit
- Selon les prestataires de services, les prévisions du marché du microcrédit sont segmentées en banques et en instituts de microfinance (IMF). Le segment des banques devrait détenir une part de marché substantielle du microcrédit en 2023. La croissance du segment peut être attribuée aux partenariats croissants entre les banques et d'autres prestataires de services de microcrédit.
- Ces collaborations visent à apporter un soutien à de nombreuses petites entreprises et propriétaires d’entreprises. Un exemple notable est l’accord entre la Banque asiatique de développement (BAD) et HSBC India en mars 2022. Ils ont établi un programme de garantie partielle d’une valeur de 100 millions de dollars américains.
- L’objectif principal de ce programme est d’offrir un soutien à plus de 400 000 micro-emprunteurs, en particulier aux microentreprises dirigées par des femmes en Inde. De tels partenariats entre les banques et les prestataires de services de microcrédit devraient faire émerger de nouvelles tendances sur le marché du microcrédit.
Analyse régionale du marché du microcrédit
Le rapport sur le marché du microcrédit est principalement divisé en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. L'Asie-Pacifique connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante du microcrédit. La croissance régionale du marché peut être attribuée au nombre croissant de startups dans la région. Par exemple, l'Inde est devenue le troisième plus grand écosystème de startups au monde, avec un taux de croissance annuel constant de 12 à 15 %. En mars 2022, le nombre total de startups en Inde s'élevait à environ 65 861. Ce nombre croissant de startups crée une demande de microcrédits, alimentant ainsi la croissance régionale. En outre, les initiatives et politiques gouvernementales mises en œuvre dans des pays comme le Japon et l'Australie pour faciliter l'obtention de petits prêts pour les PME et les entrepreneurs stimulent également la croissance régionale. Ces initiatives visent à soutenir la croissance et le développement des petites entreprises en leur donnant accès à des options de financement.
Aperçu régional du marché du microcrédit
Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché du microcrédit tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section traite également des segments et de la géographie du marché du microcrédit en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.
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Portée du rapport sur le marché du microcrédit
| Attribut de rapport | Détails |
|---|---|
| Taille du marché en 2023 | 28,2 milliards de dollars américains |
| Taille du marché d'ici 2031 | 72,4 milliards de dollars américains |
| Taux de croissance annuel composé mondial (2023-2031) | 12,5% |
| Données historiques | 2021-2023 |
| Période de prévision | 2023-2031 |
| Segments couverts | Par utilisateur final
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| Régions et pays couverts | Amérique du Nord
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| Leaders du marché et profils d'entreprises clés |
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Densité des acteurs du marché du microcrédit : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises
Le marché du microcrédit connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.
La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.
Les principales entreprises opérant sur le marché du microcrédit sont :
- Cercle de financement
- American Express
- Sur le pont
- Banque de Microfinance Accion Limited
- Biz2Credit Inc
Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.
- Obtenez un aperçu des principaux acteurs du marché du microcrédit
L'analyse du marché du microcrédit a été réalisée en fonction du prestataire de services, de l'utilisateur final et de la géographie. En termes de prestataires de services, le marché est segmenté en banques et instituts de microfinance (IMF). En fonction de l'utilisateur final, le marché est segmenté en entrepreneurs individuels et particuliers, micro, petites et moyennes entreprises. En fonction de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud.
Actualités et développements récents du marché du microcrédit
Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché du microcrédit. Quelques évolutions clés récentes du marché sont énumérées ci-dessous :
- En janvier 2024, Biz2X LLC, l'un des principaux fournisseurs de solutions technologiques financières, a annoncé le lancement d'un nouveau portail partenaire pour renforcer sa collaboration avec Owners Bank. Owners Bank, une division de Liberty Bank basée à Middletown, dans le Connecticut, est spécialisée dans l'offre de solutions financières sur mesure pour répondre aux besoins uniques des propriétaires d'entreprise. Le partenariat entre Biz2X et Owners Bank a été initialement établi en juillet, avec l'introduction d'une plateforme de prêt pour accélérer les décisions de prêt pour les prêts garantis et non garantis. Le portail partenaire récemment lancé vise à soutenir les plans d'expansion d'Owners Bank et à améliorer l'accès de son réseau de partenaires affiliés au capital. En élargissant leur partenariat, Biz2X et Owners Bank visent à faciliter l'accès au capital pour les micro et petites entreprises, contribuant ainsi à leur croissance et à leur succès sur le marché.
(Source : Biz2X LLC, site Web de l'entreprise)
- En novembre 2021, Fundbox, une société fintech de premier plan spécialisée dans l'octroi de prêts et de produits financiers aux petites entreprises, a annoncé avoir levé avec succès 100 millions de dollars américains lors d'un tour de financement de série D. Ce dernier tour de financement valorise l'entreprise à 1,1 milliard de dollars américains, consolidant sa position d'acteur de premier plan dans le secteur. Le tour de financement de série D a été mené par le Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP), avec la participation d'investisseurs existants tels qu'Allianz X, Khosla Ventures et The Private Shares Fund. De nouveaux investisseurs, dont Arbor Waypoint Select Fund et une série de fonds BNY Mellon gérés par Newton Investment Management North America, ont également rejoint le tour.
(Source : Fundbox, site Web de l'entreprise)
Rapport sur le marché du microcrédit et ses livrables
Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché du microcrédit (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :
- Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
- Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
- Principales tendances futures.
- Analyse PEST et SWOT détaillée
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
- Profils d'entreprise détaillés.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global micro lending market are Funding Circle, American Express, OnDeck, Accion Microfinance Bank Limited, and Biz2Credit Inc.
The growing shift from traditional lending to micro lending is the major factors that propel the global micro lending market.
The global micro lending market is expected to reach US$ 72.4 billion by 2030.
The micro lending market size is expected to grow from US$ 28.24 billion in 2023 to US$ 72.45 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 12.5% from 2023 to 2031.
Digitization of micro loans is impacting the micro lending market, which is anticipated to play a significant role in the global micro lending market in the coming years.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Funding Circle
- American Express
- OnDeck
- Accion Microfinance Bank Limited
- Biz2Credit Inc
- Fundbox
- LendingClub Bank
- Lendio
- Zopa Bank Limited
- LiftFund
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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