Marché des microcrédits – Analyse des tendances et de la croissance | Année de prévision 2031

Taille et tendances du marché des microcrédits

La taille du marché des microcrédits devrait passer de 28,2 milliards de dollars américains en 2023 à 72,4 milliards de dollars d’ici 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 12,5 % entre 2023 et 2031. Le marché des microcrédits devrait être stimulé par le passage croissant des prêts traditionnels aux microcrédits. Le microcrédit offre des avantages tels que des calendriers de remboursement flexibles, des coûts d'exploitation inférieurs et des risques de marché moindres, qui attirent aussi bien les emprunteurs que les prêteurs.

Analyse du marché des micro-prêts

Les micro-prêts permettent aux entreprises et aux particuliers de gérer efficacement leurs dépenses en accordant de petits prêts. Cela permet aux entreprises de respecter leurs obligations financières et de pérenniser leurs opérations sans faire face à des contraintes financières importantes. L'adoption croissante du microfinancement est un moteur majeur de l'expansion du marché du microcrédit. De plus en plus d’entreprises et de particuliers reconnaissent les avantages des microcrédits, notamment l’accès au capital, des options de remboursement flexibles et des barrières à l’entrée plus faibles. Cette demande accrue de microcrédits a alimenté la croissance du marché des microcrédits.

Aperçu stratégique

Aperçu du secteur des microcrédits

• Le microcrédit fait référence à l'octroi de petits prêts par des prêteurs aux entreprises et aux particuliers, leur permettant de gérer leurs dépenses et de remplir efficacement leurs obligations financières. Cette forme de financement a gagné du terrain ces dernières années, stimulée par l’adoption croissante du microfinancement.
• Les microcrédits jouent un rôle crucial dans le soutien aux entreprises et aux particuliers qui peuvent avoir un accès limité aux institutions financières traditionnelles. Souvent, ces emprunteurs sont considérés comme à haut risque ou financièrement mal desservis, ce qui rend difficile pour eux d’obtenir des prêts par des moyens conventionnels. Le microcrédit comble cette lacune en proposant de petits montants de prêt adaptés aux besoins spécifiques de ces emprunteurs.
• En plus de répondre aux besoins financiers, les microcrédits contribuent également à promouvoir l'inclusion financière. En élargissant l’accès au crédit aux populations mal desservies, le microcrédit contribue à favoriser le développement économique, encourage l’entrepreneuriat et réduit la pauvreté. De nombreuses institutions de microcrédit mettent fortement l’accent sur l’impact social, dans le but d’autonomiser les individus et les communautés en leur fournissant les ressources financières dont ils ont besoin pour prospérer.

Moteur du marché des microcrédits

Augmentation des investissements des sociétés de capital-risque pour stimuler le marché des microcrédits

• Plusieurs facteurs clés stimulent la croissance du marché des microcrédits. Le marché du microcrédit devrait connaître une croissance significative dans les années à venir en raison de l’augmentation des investissements des sociétés de capital-risque. Cet afflux de capitaux devrait stimuler l’expansion et le développement des prestataires de microcrédits. Un exemple en est le fournisseur de solutions de financement pour les PME, BlueVine Inc., qui a levé 102,5 millions de dollars américains en novembre 2019 grâce à un tour de table de série F de financement par actions. Le financement a été dirigé par ION Crossover Partners, avec la participation d'investisseurs existants tels que Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North et Nationwide.
• Ces investissements ont été utilisés pour créer un plateforme bancaire qui comprenait un compte courant professionnel parfaitement intégré à la gamme technologique de produits de financement en ligne de BlueVine. Cette intégration de services vise à améliorer l'accessibilité et la commodité pour les emprunteurs, en leur offrant une solution financière globale. L'implication des sociétés de capital-risque dans le secteur du microcrédit démontre la confiance croissante dans le potentiel du marché et la reconnaissance de son importance pour le soutien aux petites entreprises et aux particuliers. Ces investissements fournissent non seulement le capital nécessaire aux fournisseurs de microcrédits pour étendre leurs opérations, mais valident également la viabilité et la durabilité du modèle commercial de microcrédit.

Analyse de segmentation du rapport sur le marché des microcrédits

• Basé sur les fournisseurs de services, le Les prévisions du marché des microcrédits sont segmentées en banques et en instituts de microfinance (IMF). Le segment de la banque devrait détenir une part substantielle du marché des microcrédits en 2023. La croissance du segment peut être attribuée aux partenariats croissants entre les banques et d’autres prestataires de services de microcrédit.
• Ces collaborations visent à apporter un soutien à de nombreuses petites entreprises et propriétaires d'entreprises. Un exemple notable est l’accord entre la Banque asiatique de développement (BAD) et HSBC Inde en mars 2022. Ils ont établi un programme de garantie partielle d’une valeur de 100 millions de dollars américains.
• L'objectif premier de ce programme est d'offrir un soutien à plus de 400 000 micro-emprunteurs, notamment des microentreprises dirigées par des femmes en Inde. De tels partenariats entre les banques et les prestataires de services de microcrédit devraient entraîner de nouvelles tendances sur le marché des microcrédits.

Analyse régionale du marché des microcrédits.

La portée du rapport sur le marché des microcrédits est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud. L’Asie-Pacifique connaît une croissance rapide et devrait détenir une part importante du marché des microcrédits. La croissance régionale du marché peut être attribuée au nombre croissant de startups dans la région. Par exemple, l’Inde est devenue le troisième plus grand écosystème de startups au monde, avec un taux de croissance annuel constant de 12 à 15 %. En mars 2022, le nombre total de startups en Inde s'élevait à environ 65 861. Ce nombre croissant de startups crée une demande de microcrédits, alimentant ainsi la croissance régionale. En outre, les initiatives et politiques gouvernementales mises en œuvre dans des pays comme le Japon et l’Australie pour faciliter l’obtention de petits prêts aux PME et aux entrepreneurs stimulent également la croissance régionale. Ces initiatives visent à soutenir la croissance et le développement des petites entreprises en leur fournissant un accès à des options de financement.

Portée du rapport sur le marché des microcrédits

L'analyse du marché des microcrédits a été réalisée en fonction du fournisseur de services, de l'utilisateur final et de la géographie. En termes de prestataires de services, le marché est segmenté en banques et instituts de microfinance (IMF). En fonction de l’utilisateur final, le marché est segmenté en entrepreneurs solo et en entrepreneurs individuels. Particuliers, micro, petits et amp; Moyennes entreprises. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud.

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Actualités et développements récents du marché des microcrédits

Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché des microcrédits. Quelques développements récents clés du marché sont répertoriés ci-dessous :

• En janvier 2024, Biz2X LLC, l'un des principaux fournisseurs de solutions de technologies financières, a annoncé le lancement d'un nouveau portail partenaire. de renforcer sa collaboration avec Owners Bank. Owners Bank, une division de Liberty Bank basée à Middletown, dans le Connecticut, se spécialise dans l'offre de solutions financières sur mesure pour répondre aux besoins uniques des propriétaires d'entreprise. Le partenariat entre Biz2X et Owners Bank a été initialement établi en juillet, avec l'introduction d'une plateforme de prêt pour accélérer les décisions de prêt pour les prêts garantis et non garantis. Le portail des partenaires récemment lancé vise à soutenir les plans d'expansion de Owners Bank et à améliorer l'accès au capital de son réseau de partenaires affiliés. En élargissant leur partenariat, Biz2X et Owners Bank visent à faciliter l'accès au capital pour les micro et petites entreprises, contribuant ainsi à leur croissance et à leur succès sur le marché.

(Source : Biz2X LLC, site Web de l'entreprise)

• En novembre 2021, Fundbox, une société leader spécialisée dans l'octroi de prêts et de produits financiers aux petites entreprises, a annoncé qu'elle avait réussi à lever 100 millions de dollars américains lors d'un cycle de financement de série D. Ce dernier cycle de financement valorise l'entreprise à 1,1 milliard de dollars américains, consolidant ainsi sa position d'acteur de premier plan du secteur. La ronde de financement de série D a été menée par le Régime de retraite des soins de santé de l'Ontario (HOOPP), avec la participation d'investisseurs existants tels qu'Allianz X, Khosla Ventures et The Private Shares Fund. De nouveaux investisseurs, dont Arbour Waypoint Select Fund et une suite de fonds BNY Mellon gérés par Newton Investment Management North America, ont également rejoint le cycle.

(Source : Fundbox, site Web de la société)

Couverture et analyse du rapport sur le marché des microcrédits Livrables

Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché des microcrédits (2021 à 2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous : >

• Taille et amp; prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d'application.
• Dynamique du marché telles que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
• Principales tendances futures.
• PEST & Analyse SWOT
• Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les évolutions récentes du marché.
• Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché , analyse de la carte thermique, acteurs clés et développements récents.
• Profils d'entreprise détaillés.