Micro Lending Market Analysis, Trends, Share, Size by 2031
Taille et tendances du marché des microcrédits
La taille du marché des microcrédits devrait passer de 28,2 milliards de dollars américains en 2023 à 72,4 milliards de dollars d’ici 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 12,5 % entre 2023 et 2031. Le marché des microcrédits devrait être stimulé par le passage croissant des prêts traditionnels aux microcrédits. Le microcrédit offre des avantages tels que des calendriers de remboursement flexibles, des coûts d'exploitation inférieurs et des risques de marché moindres, qui attirent aussi bien les emprunteurs que les prêteurs.
Analyse du marché des micro-prêts
Les micro-prêts permettent aux entreprises et aux particuliers de gérer efficacement leurs dépenses en accordant de petits prêts. Cela permet aux entreprises de respecter leurs obligations financières et de pérenniser leurs opérations sans faire face à des contraintes financières importantes. L'adoption croissante du microfinancement est un moteur majeur de l'expansion du marché du microcrédit. De plus en plus d’entreprises et de particuliers reconnaissent les avantages des microcrédits, notamment l’accès au capital, des options de remboursement flexibles et des barrières à l’entrée plus faibles. Cette demande accrue de microcrédits a alimenté la croissance du marché des microcrédits.
Aperçu stratégique
Aperçu du secteur des microcrédits strong>
- Le microcrédit fait référence à l'octroi de petits prêts par des prêteurs aux entreprises et aux particuliers, leur permettant de gérer leurs dépenses et de remplir efficacement leurs obligations financières. Cette forme de financement a gagné du terrain ces dernières années, stimulée par l’adoption croissante du microfinancement.
- Les microcrédits jouent un rôle crucial dans le soutien aux entreprises et aux particuliers qui peuvent avoir un accès limité aux institutions financières traditionnelles. Souvent, ces emprunteurs sont considérés comme à haut risque ou financièrement mal desservis, ce qui rend difficile pour eux d’obtenir des prêts par des moyens conventionnels. Le microcrédit comble cette lacune en proposant de petits montants de prêt adaptés aux besoins spécifiques de ces emprunteurs.
- En plus de répondre aux besoins financiers, les microcrédits contribuent également à promouvoir l'inclusion financière. En élargissant l’accès au crédit aux populations mal desservies, le microcrédit contribue à favoriser le développement économique, encourage l’entrepreneuriat et réduit la pauvreté. De nombreuses institutions de microcrédit mettent fortement l’accent sur l’impact social, dans le but d’autonomiser les individus et les communautés en leur fournissant les ressources financières dont ils ont besoin pour prospérer.
Moteur du marché des microcrédits
Augmentation des investissements des sociétés de capital-risque pour stimuler le marché des microcrédits
- Plusieurs facteurs clés stimulent la croissance du marché des microcrédits. Le marché du microcrédit devrait connaître une croissance significative dans les années à venir en raison de l’augmentation des investissements des sociétés de capital-risque. Cet afflux de capitaux devrait stimuler l’expansion et le développement des prestataires de microcrédits. Un exemple en est le fournisseur de solutions de financement pour les PME, BlueVine Inc., qui a levé 102,5 millions de dollars américains en novembre 2019 grâce à un tour de table de série F de financement par actions. Le financement a été dirigé par ION Crossover Partners, avec la participation d'investisseurs existants tels que Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North et Nationwide.
- Ces investissements ont été utilisés pour créer un plateforme bancaire qui comprenait un compte courant professionnel parfaitement intégré à la gamme technologique de produits de financement en ligne de BlueVine. Cette intégration de services vise à améliorer l'accessibilité et la commodité pour les emprunteurs, en leur offrant une solution financière globale. L'implication des sociétés de capital-risque dans le secteur du microcrédit démontre la confiance croissante dans le potentiel du marché et la reconnaissance de son importance pour le soutien aux petites entreprises et aux particuliers. Ces investissements fournissent non seulement le capital nécessaire aux fournisseurs de microcrédits pour étendre leurs opérations, mais valident également la viabilité et la durabilité du modèle commercial de microcrédit.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché des microcrédits
- Basé sur les fournisseurs de services, le Les prévisions du marché des microcrédits sont segmentées en banques et en instituts de microfinance (IMF). Le segment de la banque devrait détenir une part substantielle du marché des microcrédits en 2023. La croissance du segment peut être attribuée aux partenariats croissants entre les banques et d’autres prestataires de services de microcrédit.
- Ces collaborations visent à apporter un soutien à de nombreuses petites entreprises et propriétaires d'entreprises. Un exemple notable est l’accord entre la Banque asiatique de développement (BAD) et HSBC Inde en mars 2022. Ils ont établi un programme de garantie partielle d’une valeur de 100 millions de dollars américains.
- L'objectif premier de ce programme est d'offrir un soutien à plus de 400 000 micro-emprunteurs, notamment des microentreprises dirigées par des femmes en Inde. De tels partenariats entre les banques et les prestataires de services de microcrédit devraient entraîner de nouvelles tendances sur le marché des microcrédits.
Analyse régionale du marché des microcrédits.
La portée du rapport sur le marché des microcrédits est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud. L’Asie-Pacifique connaît une croissance rapide et devrait détenir une part importante du marché des microcrédits. La croissance régionale du marché peut être attribuée au nombre croissant de startups dans la région. Par exemple, l’Inde est devenue le troisième plus grand écosystème de startups au monde, avec un taux de croissance annuel constant de 12 à 15 %. En mars 2022, le nombre total de startups en Inde s'élevait à environ 65 861. Ce nombre croissant de startups crée une demande de microcrédits, alimentant ainsi la croissance régionale. En outre, les initiatives et politiques gouvernementales mises en œuvre dans des pays comme le Japon et l’Australie pour faciliter l’obtention de petits prêts aux PME et aux entrepreneurs stimulent également la croissance régionale. Ces initiatives visent à soutenir la croissance et le développement des petites entreprises en leur fournissant un accès à des options de financement.
Portée du rapport sur le marché des microcrédits
L'analyse du marché des microcrédits a été réalisée en fonction du fournisseur de services, de l'utilisateur final et de la géographie. En termes de prestataires de services, le marché est segmenté en banques et instituts de microfinance (IMF). En fonction de l’utilisateur final, le marché est segmenté en entrepreneurs solo et en entrepreneurs individuels. Particuliers, micro, petits et amp; Moyennes entreprises. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Amérique du Nord. Afrique et Amérique du Sud.
Attribut du rapport | Détails< /span> |
Taille du marché en 2023 | 28,2 milliards de dollars |
Taille du marché en 2031 | 72,4 milliards de dollars |
TCAC mondial (2024-2031) | 12,5 % |
Données réelles | 2021 - 2022 |
Période de prévision | 2024 2031 |
Couverture du rapport | Taille et prévisions du marché (US$), moteurs du marché et tendances du marché. analyse des tendances, analyse PEST, opportunités clés, analyses régionales et régionales. analyse du pays, paysage concurrentiel, profils d'entreprise |
Segments couverts | Prestataire de services (banques, instituts de microfinance (IMF)) ; Utilisateur final (entrepreneurs individuels et particuliers, micro, petites et moyennes entreprises) ; et géographie |
Régions couvertes | Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Amérique du Sud, MEA |
Pays couverts | États-Unis ; Canada; Mexique; ROYAUME-UNI; Allemagne; France, Russie, Italie ; Chine; Inde; Japon, Australie ; Corée du Sud; Brésil; Arabie Saoudite; ÉMIRATS ARABES UNIS; Afrique du Sud |
Leaders du marché et profils d'entreprises clés | Funding Circle, American Express, OnDeck, Accion Microfinance Bank Limited, Biz2Credit Inc, Fundbox, LendingClub Bank, Lendio, Zopa Bank Limited, LiftFund |
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Actualités et développements récents du marché des microcrédits
Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché des microcrédits. Quelques développements récents clés du marché sont répertoriés ci-dessous :
- En janvier 2024, Biz2X LLC, l'un des principaux fournisseurs de solutions de technologies financières, a annoncé le lancement d'un nouveau portail partenaire. de renforcer sa collaboration avec Owners Bank. Owners Bank, une division de Liberty Bank basée à Middletown, dans le Connecticut, se spécialise dans l'offre de solutions financières sur mesure pour répondre aux besoins uniques des propriétaires d'entreprise. Le partenariat entre Biz2X et Owners Bank a été initialement établi en juillet, avec l'introduction d'une plateforme de prêt pour accélérer les décisions de prêt pour les prêts garantis et non garantis. Le portail des partenaires récemment lancé vise à soutenir les plans d'expansion de Owners Bank et à améliorer l'accès au capital de son réseau de partenaires affiliés. En élargissant leur partenariat, Biz2X et Owners Bank visent à faciliter l'accès au capital pour les micro et petites entreprises, contribuant ainsi à leur croissance et à leur succès sur le marché.
(Source : Biz2X LLC, site Web de l'entreprise)
- En novembre 2021, Fundbox, une société leader spécialisée dans l'octroi de prêts et de produits financiers aux petites entreprises, a annoncé qu'elle avait réussi à lever 100 millions de dollars américains lors d'un cycle de financement de série D. Ce dernier cycle de financement valorise l'entreprise à 1,1 milliard de dollars américains, consolidant ainsi sa position d'acteur de premier plan du secteur. La ronde de financement de série D a été menée par le Régime de retraite des soins de santé de l'Ontario (HOOPP), avec la participation d'investisseurs existants tels qu'Allianz X, Khosla Ventures et The Private Shares Fund. De nouveaux investisseurs, dont Arbour Waypoint Select Fund et une suite de fonds BNY Mellon gérés par Newton Investment Management North America, ont également rejoint le cycle.
(Source : Fundbox, site Web de la société)
Couverture et analyse du rapport sur le marché des microcrédits Livrables
Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché des microcrédits (2021 à 2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous : >
- Taille et amp; prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d'application.
- Dynamique du marché telles que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
- Principales tendances futures.
- PEST & Analyse SWOT
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les évolutions récentes du marché.
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché , analyse de la carte thermique, acteurs clés et développements récents.
- Profils d'entreprise détaillés.
![Report Coverage](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/report_coverage.png)
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
![Segment Covered](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/segment_covered.png)
Segment Covered
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to segments covered.
![Regional Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/regional_scope.png)
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
![Country Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/country_scope.png)
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global micro lending market are Funding Circle, American Express, OnDeck, Accion Microfinance Bank Limited, and Biz2Credit Inc.
The growing shift from traditional lending to micro lending is the major factors that propel the global micro lending market.
The global micro lending market is expected to reach US$ 72.4 billion by 2030.
The micro lending market size is expected to grow from US$ 28.24 billion in 2023 to US$ 72.45 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 12.5% from 2023 to 2031.
Digitization of micro loans is impacting the micro lending market, which is anticipated to play a significant role in the global micro lending market in the coming years.
- Funding Circle
- American Express
- OnDeck
- Accion Microfinance Bank Limited
- Biz2Credit Inc
- Fundbox
- LendingClub Bank
- Lendio
- Zopa Bank Limited
- LiftFund
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.