La taille du marché des courtiers en prêts hypothécaires devrait passer de 297,3 milliards de dollars américains en 2023 à 931,24 milliards de dollars américains en 2031 ; elle devrait croître à un TCAC de 15,3 % de 2023 à 2031. Les tendances du marché des courtiers en prêts hypothécaires comprennent des réglementations favorables, le style de vie chargé des clients et la demande de services rentables.
Analyse du marché des courtiers en prêts hypothécaires
Le secteur des courtiers en prêts hypothécaires adopte la numérisation pour améliorer les services à ses clients et étendre sa portée mondiale. Cela inclut les courtiers en prêts ayant un meilleur accès à un grand nombre de prêteurs, ce qui augmente le nombre de clients qui obtiennent de bonnes offres de prêt. Le besoin croissant d'économiser du temps et des efforts devrait stimuler la croissance du marché des courtiers en prêts hypothécaires au cours de la période de prévision.
Aperçu du secteur des courtiers en prêts hypothécaires
- Un courtier en prêts hypothécaires est un spécialiste qui sert d'intermédiaire entre les prêteurs et les entreprises. Les prêteurs sont la personne qui autorise les prêts et les entreprises sont le groupe de personnes qui cherchent à emprunter de l'argent.
- Un courtier en prêts hypothécaires propose aux emprunteurs une variété de prêts auprès de différents prêteurs. Les courtiers recherchent les meilleurs taux et conditions financières demandés par leurs clients pour de nouveaux produits ou le lancement d'une entreprise. Ils négocient avec les prêteurs pour obtenir l'approbation du prêt ou trouver d'autres options appropriées.
- Le besoin croissant de prêts parmi les clients du monde entier stimule la croissance du marché au cours de la période de prévision.
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Marché des courtiers en prêts hypothécaires : informations stratégiques
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Facteurs moteurs et opportunités du marché des courtiers en prêts hypothécaires
Les courtiers en prêts hypothécaires permettent aux emprunteurs d'économiser des efforts et du temps
- Les courtiers en prêts hypothécaires aident les clients à identifier les meilleurs prêteurs avec des taux d'intérêt plus bas, ce qui permet de gagner du temps et de travailler sur de bonnes affaires. Les courtiers en prêts hypothécaires ont des contacts réguliers et communiquent fréquemment avec les prêteurs au sujet des offres, trouvent le prêteur idéal et font gagner du temps à leurs clients. De plus, ils gèrent toute la documentation relative au prêt, ce qui favorise également les efforts et le gain de temps. Ainsi, ils stimulent le marché pendant la période de prévision.
- De plus, les consommateurs n'ont pas à se soucier des démarches juridiques liées au prêt en raison de la disponibilité du bon courtier, capable de gérer efficacement tout le travail de documentation législative.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires
- En fonction des applications, le marché des courtiers en prêts hypothécaires/prêts est segmenté en prêts immobiliers, prêts commerciaux et industriels, prêts automobiles, prêts aux gouvernements et autres.
- Le segment des prêts immobiliers devrait détenir une part de marché importante des courtiers en prêts hypothécaires d'ici 2030. L'achat d'un logement est l'objectif principal de nombreuses personnes et familles, ce qui les incite à économiser pour un acompte ou à se qualifier pour un prêt hypothécaire. La demande croissante de logements accroît le besoin de prêts immobiliers résidentiels parmi les particuliers du monde entier, ce qui alimente ce segment.
Analyse des parts de marché des courtiers en prêts hypothécaires et en prêts par zone géographique
Le rapport sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires est principalement divisé en cinq régions : Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Moyen-Orient et Afrique et Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante des courtiers en prêts hypothécaires. La présence d'un grand nombre de prestataires de services tels que Bank of America Corp ; Royal Bank of Canada ; Truist Financial Corp ; PennyMac Loan Services, LLC ; Qatar National Bank ; et Standard Chartered Bank Ltd ; entre autres. Ces acteurs sont continuellement engagés dans l'octroi de prêts à bas taux. De plus, l'amélioration de la situation macroéconomique et la croissance des marchés financiers alimentent le marché au cours de la période de prévision.
Aperçu régional du marché des courtiers en prêts hypothécaires
Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché des courtiers en prêts hypothécaires tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section traite également des segments et de la géographie du marché des courtiers en prêts hypothécaires en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.
- Obtenez les données régionales spécifiques au marché des courtiers en prêts hypothécaires
Portée du rapport sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires
| Attribut de rapport | Détails |
|---|---|
| Taille du marché en 2023 | 297,3 milliards de dollars américains |
| Taille du marché d'ici 2031 | 931,24 milliards de dollars américains |
| Taux de croissance annuel composé mondial (2023-2031) | 15,3% |
| Données historiques | 2021-2023 |
| Période de prévision | 2023-2031 |
| Segments couverts | Par taille d'entreprise
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| Régions et pays couverts | Amérique du Nord
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| Leaders du marché et profils d'entreprises clés |
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Densité des acteurs du marché des courtiers en prêts hypothécaires : comprendre son impact sur la dynamique commerciale
Le marché des courtiers en prêts hypothécaires connaît une croissance rapide, stimulée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une plus grande sensibilisation aux avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.
La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.
Les principales entreprises opérant sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires sont :
- Société Bank of America
- Banque Royale du Canada
- BNP Paribas SA
- Société financière Truist
- Groupe financier Mitsubishi UFJ Inc.
Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.
- Obtenez un aperçu des principaux acteurs du marché des courtiers en prêts hypothécaires
L'analyse du marché des courtiers en prêts hypothécaires a été réalisée en fonction de la taille de l'entreprise, de l'application, de l'utilisateur final et de la géographie. En termes de taille d'entreprise, le marché des courtiers en prêts hypothécaires est classé en grandes entreprises et en petites et moyennes entreprises (PME). Sur la base de l'application, le marché est divisé en prêts immobiliers, prêts commerciaux et industriels, prêts automobiles, prêts aux gouvernements et autres. Sur la base de l'utilisateur final, le marché des courtiers en prêts hypothécaires est segmenté en entreprises et particuliers. Par région, le marché des courtiers en prêts hypothécaires est segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique (APAC), Moyen-Orient et Afrique (MEA) et Amérique du Sud (SAM).
Actualités et développements récents du marché des courtiers en prêts hypothécaires
Les prévisions du marché des courtiers en prêts hypothécaires sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que des publications d'entreprises clés, des données d'associations et des bases de données. Les entreprises adoptent des stratégies inorganiques et organiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires. Quelques développements clés récents du marché sont énumérés ci-dessous :
- En mars 2024, BCA offre un taux d'intérêt spécial de 2,67 % pour les prêts hypothécaires aux nouvelles familles à la recherche d'un logement. [Source : BCA, site Web de l'entreprise]
- En novembre 2023, la China Zheshang Bank et la Bank Sinopac ont agi en tant que coordinateurs de prêts verts sur des facilités de prêt club de 1,33 milliard USD (1,24 RMB) pour les actifs gérés par Gaw Capital. [Source : Gaw Capital Partners, site Web de l'entreprise]
- En mai 2023, JPMorgan Chase & Co a acquis les actifs de First Republic Bank auprès de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) pour faire avancer sa stratégie de gestion de patrimoine. JPMorgan Chase & Co a acquis la majorité substantielle des actions d'environ 173 milliards de dollars de prêts et d'environ 30 milliards de dollars de titres. [Source : JPMorgan Chase & Co, site Web de la société]
- En février 2023, la Qatar National Bank a annoncé un engagement de 3 millions de dollars américains pour le financement de prêts hypothécaires de premier rang aux particuliers à revenus faibles à moyens dans le cadre de son programme d'opportunités de logement QNB. [Source : Qatar National Bank, site Web de l'entreprise]
- En août 2022, Bank of America Corp a annoncé une nouvelle solution de prêt hypothécaire pour les acheteurs d'une première maison, qui propose un acompte fourni par la banque et aucun frais de clôture. La solution de prêt abordable pour la communauté est disponible pour les propriétés des communautés noires/afro-américaines et hispaniques-latinos, telles que définies par le recensement américain, à Charlotte, Dallas, Detroit, Los Angeles et Miami. [Source : Bank of America Corp, site Web de la société]
- En janvier 2022, PennyMac Loan Services, LLC a annoncé le changement de nom de sa division de courtage direct en Pennymac TPO. La société aide ses courtiers et ses partenaires correspondants non délégués à trouver de nouvelles façons de développer leurs activités en étendant leur expertise, leurs ressources et leur pouvoir. La société prévoit de lancer POWER+, une plateforme technologique de nouvelle génération qui offre aux courtiers plus de rapidité, de contrôle et d'accès à des conseils d'experts, des orientations et un engagement en temps réel qui leur permettent d'offrir une expérience exceptionnelle à leurs clients et partenaires de référence. [Source : PennyMac Loan Services, LLC, site Web de la société]
Rapport sur le marché des courtiers en prêts hypothécaires et en prêts personnels
Le rapport de marché sur « Taille et prévisions du marché des courtiers en prêts hypothécaires (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :
- Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
- Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
- Principales tendances futures.
- Analyse PEST et SWOT détaillée
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
- Profils d'entreprise détaillés.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
Rising demand for homeownership, complexity of mortgage products, and growing digitalization are the major factors that propel the global mortgage/loan broker market.
The key players holding majority shares in the global mortgage/loan broker market are Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; BNP Paribas SA; Truist Financial Corp; and PennyMac Loan Services, LLC;
The global mortgage/loan broker market is expected to reach US$ 931.24 billion by 2031.
Favorable regulations and the busy lifestyle of customers are impacting the mortgage/loan broker, which is anticipated to play a significant role in the global mortgage/loan broker market in the coming years.
The global mortgage/loan broker market was estimated to be US$ 297.33 billion in 2022 and is expected to grow at a CAGR of 15.3% during the forecast period 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Bank of America Corp
- Royal Bank of Canada
- BNP Paribas SA
- Truist Financial Corp
- Mitsubishi UFJ Financial Group Inc
- PennyMac Loan Services, LLC
- Qatar National Bank
- Standard Chartered Bank Ltd
- JPMorgan Chase & Co
- Ally Financial Inc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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