La taille du marché mondial des paiements en temps réel devrait passer de 19,62 milliards de dollars américains en 2023 à 186,39 milliards de dollars américains d'ici 2031 ; il devrait croître à un TCAC de 32,5 % entre 2024 et 2031. L'utilisation croissante de l'IA et de l'IoT est susceptible de rester un marché clé des paiements en temps réel tendances.
Analyse du marché des paiements en temps réel
La croissance du marché peut être attribuée à l'utilisation généralisée des smartphones et à l'adoption du cloud. solutions basées sur un traitement plus rapide des paiements. La disponibilité et l'utilisation croissantes des smartphones ont entraîné une demande accrue de produits et de services destinés aux utilisateurs mobiles.
Aperçu du marché des paiements en temps réel
< span>Real Time Payments (RTP) est un système financier de pointe qui permet aux entreprises d'effectuer des transactions instantanées et transparentes. Contrairement aux méthodes de paiement traditionnelles, qui impliquent souvent des retards et des processus manuels, RTP permet un transfert immédiat des fonds, garantissant un traitement des paiements rapide et efficace. Avec RTP, les entreprises peuvent bénéficier des avantages des règlements instantanés, éliminant ainsi les délais d'attente et réduisant le risque de retards de paiement. Cette fonctionnalité en temps réel permet aux organisations d'optimiser leur flux de trésorerie, d'améliorer la gestion et d'améliorer leurs performances financières globales. De plus, RTP offre des mesures de sécurité renforcées pour protéger les entreprises et leurs clients contre les activités frauduleuses. Le système utilise des techniques de cryptage avancées et des protocoles d'authentification, garantissant que chaque transaction est effectuée de manière sécurisée et confidentielle.
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Moteurs et opportunités du marché des paiements en temps réel
Croissance des transactions mobiles et du commerce électronique à favoriser Croissance du marché des paiements en temps réel
La croissance continue des achats en ligne et des ventes du commerce électronique a été un moteur important du développement du marché des paiements en temps réel. La popularité croissante du commerce mobile et la commodité qu’il offre contribuent à la croissance du marché. La commodité des achats mobiles est un facteur majeur de la croissance du commerce mobile. Trois consommateurs sur quatre déclarent effectuer leurs achats sur leur appareil mobile car cela leur fait gagner du temps. Cependant, des améliorations sont encore possibles, puisque 90 % des acheteurs estiment que leur expérience du commerce mobile pourrait être meilleure. La part des ventes du commerce électronique mobile dans le total des ventes du commerce électronique est en augmentation. Il devrait atteindre une part de marché de 60 % en 2024, ce qui signifie que 3 $ sur 5 $ dépensés en achats en ligne seront effectués via un appareil mobile.
Adoption de solutions basées sur le cloud< /h3>
L'adoption de solutions basées sur le cloud stimule le marché des paiements en temps réel en raison de plusieurs avantages clés. Les solutions basées sur le cloud offrent évolutivité, flexibilité et rentabilité, ce qui en fait des options attrayantes pour les entreprises et les institutions financières. De plus, les solutions basées sur le cloud sont rentables en offrant une alternative plus rentable et évolutive aux solutions traditionnelles sur site. Les institutions financières peuvent réduire leurs coûts en tirant parti de l’évolutivité et de la flexibilité des solutions basées sur le cloud, ce qui leur permet de s’adapter plus efficacement aux nouvelles tendances du marché et aux demandes des clients. Les solutions basées sur le cloud permettent également d'innover et de s'adapter à l'évolution des demandes. En tirant parti du cloud computing, les banques peuvent plus facilement proposer de nouveaux services et s'adapter aux conditions changeantes du marché. Cette flexibilité et cette évolutivité rendent les solutions basées sur le cloud utiles pour stimuler l'innovation dans les systèmes de paiement.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché des paiements en temps réel
< span>Segments clés qui ont contribué à l'élaboration du composant d'analyse du marché des paiements en temps réel, du type de paiement, du mode de déploiement et de l'utilisateur final.
- Sur la base des composants, le Le marché est divisé en solutions et services. Le segment des solutions détenait une part de marché plus importante en 2023.
- En fonction du type de paiement, le marché est divisé en P2B, B2B, P2P et autres. Le segment P2B détenait une part de marché plus importante en 2023.
- En fonction du mode de déploiement, le marché est divisé en sur site et dans le cloud. Le segment sur site détenait une part de marché plus importante en 2023.
- En fonction de l'utilisateur final, le marché est divisé en deux catégories : vente au détail et vente au détail. e-commerce, BFSI, it & télécommunications, voyages et amp; tourisme, gouvernement, soins de santé, énergie et amp; utilitaires. Le commerce de détail et amp; Le segment du commerce électronique détenait une part de marché plus importante en 2023.
Analyse de la part de marché des paiements en temps réel par géographie
La portée géographique du Le rapport sur le marché des paiements en temps réel est principalement divisé en cinq régions : Amérique du Nord, Asie-Pacifique, Europe, Moyen-Orient et Europe. Afrique et Amérique du Sud/Sud et Amérique du Sud Amérique centrale. L’Asie-Pacifique a dominé le marché des paiements en temps réel en 2023. Le marché régional devrait connaître une croissance rapide au cours de la période de prévision, avec le taux de croissance annuel composé (TCAC) le plus élevé. L’adoption croissante de solutions de paiement en temps réel par les grandes et petites et moyennes entreprises de la région Asie-Pacifique devrait propulser la croissance du marché régional. De nombreuses entreprises de la région Asie-Pacifique donnent la priorité à la numérisation de leurs opérations commerciales, ce qui devrait stimuler la demande de solutions de paiement en temps réel.
Périmètre du rapport sur le marché des paiements en temps réel< /h3>Actualités et développements récents du marché des paiements en temps réel
Le marché des paiements en temps réel est évalué en collectant des données qualitatives et quantitatives après des recherches primaires et secondaires, qui comprennent d'importantes publications d'entreprise, données d'associations et bases de données. Voici une liste des développements sur le marché :
- En juin 2021, Mastercard Incorporated a dévoilé le lancement de PayPort+, un service avancé de passerelle de paiement en temps réel. Cette solution innovante vise à offrir aux prestataires de services de paiement et aux institutions financières un accès pratique et adaptable à l'infrastructure de paiement en temps réel du Royaume-Uni. PayPort+ est développé en collaboration avec Vocalink, une filiale de Mastercard, et Form3, un partenaire technologique de confiance.
(Source : Mastercard, communiqué de presse, 2021)
Temps réel Couverture et livrables du rapport sur le marché des paiements
Le rapport « Taille et prévisions du marché des paiements en temps réel (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :
- Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d'application
- Dynamique du marché telles que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés
- Principales tendances futures
- Détaillé Analyse des cinq forces et SWOT de PEST/Porter
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les évolutions récentes du marché
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse des cartes thermiques, les principaux acteurs et développements récents
- Profils détaillés des entreprises
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The advent of IoT, big data, and machine learning are impacting real-time payments, which are anticipated to play a significant role in the global real-time payments market in the coming years.
Rising adoption of smartphones and access to high-speed internet to drive the real-time payments market growth.
The key players holding majority shares in the global real-time payments market are ACI Worldwide; FIS; Fiserv, Inc.; and Mastercard.; Worldline S.A.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- ACI Worldwide
- FIS
- Fiserv, Inc.
- Mastercard.
- Worldline S.A.
- PayPal
- Visa
- Apple Inc.
- Ant Group CO., Ltd.
- Temenos SA
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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