La taille du marché de la réassurance devrait passer de 485,37 milliards USD en 2023 à 959,48 milliards USD en 2031 ; elle devrait croître à un TCAC de 8,9 % de 2023 à 2031. Le marché de la réassurance comprend des perspectives de croissance en raison des tendances actuelles du marché de la réassurance et de leur impact prévisible au cours de la période de prévision. Les compagnies d'assurance souhaitent généralement offrir une protection financière à leurs clients, ce qui peut être satisfait par des solutions de réassurance. Les compagnies d'assurance souhaitent souvent ces protections. Les fournisseurs de réassurance protègent les autres compagnies d'assurance contre les pertes, en particulier celles résultant d'événements catastrophiques comme les ouragans. Cela a poussé les entreprises du monde entier à adopter des solutions pour atténuer les risques financiers. Dans un tel scénario, le secteur de la réassurance a également évolué pour soutenir les risques impliquant de tels changements dans les entreprises et le comportement des consommateurs.
Analyse du marché de la réassurance
La réassurance est un terme utilisé par les compagnies d'assurance pour désigner les assurances. Il s'agit d'un contrat entre un réassureur et un assureur. La réassurance permet aux assureurs de rester en activité en récupérant tout ou partie des sommes versées aux demandeurs d'indemnisation. La réassurance réduit le passif net pour des risques spécifiques et offre une protection contre les catastrophes en cas de pertes importantes ou nombreuses. Les assureurs souscrivent une réassurance pour quatre raisons : pour accroître leur capacité, pour stabiliser la sinistralité, pour se protéger et pour protéger l'assuré contre les catastrophes et pour limiter leur responsabilité sur un risque particulier. La réassurance augmente la capacité de l'assureur à supporter la charge financière en cas d'événements exceptionnels et importants en le protégeant des passifs accumulés. Cela lui donne une plus grande assurance quant à ses fonds propres et sa solvabilité. Afin de maintenir les marges de solvabilité, les assureurs peuvent souscrire des polices qui couvrent un plus grand nombre de risques sans augmenter inutilement les frais administratifs par le recours à la réassurance. En outre, la réassurance fournit aux assureurs des liquidités importantes en cas de pertes extraordinaires.
La mondialisation a évolué au cours des dernières décennies en raison de l'expansion des réseaux commerciaux et financiers qui traversent les frontières nationales, rendant les entreprises et les travailleurs d'autres économies de plus en plus interconnectés. Une mondialisation accrue crée davantage de possibilités d'investissements internationaux, ce qui se traduit par davantage de programmes liés à l'investissement. En outre, l'industrialisation facilite également l'augmentation des investissements, des collaborations transfrontalières, des partenariats et des coentreprises, facilitant ainsi la croissance du marché de la réassurance.
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Marché de la réassurance : perspectives stratégiques
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Aperçu du secteur de la réassurance
- La réassurance est un outil essentiel utilisé par les compagnies d’assurance pour contrôler le risque et les capitaux nécessaires pour supporter ce risque.
- Les assureurs peuvent recourir à la réassurance pour obtenir un profil de risque ciblé optimal. Dans le secteur de l'assurance, les transactions de réassurance peuvent être complexes.
- Les entreprises peuvent recourir à de nombreuses opérations de réassurance avec des détails différents. La réassurance est fréquemment utilisée pour les raisons suivantes : 1) accroître la capacité de la compagnie d'assurance ; 2) stabiliser les résultats de souscription ; 3) financer ; 4) fournir une protection contre les catastrophes ; 5) sortir d'un secteur d'activité particulier ; 6) répartir les risques ; et 7) acquérir des connaissances.
- Les régulateurs d’assurance des États ont compris depuis longtemps que pour répondre aux demandes du marché américain, des capacités de réassurance locales et étrangères sont nécessaires, et le secteur de la réassurance américain reste une source importante de capacités pour les assureurs nationaux.
- En conséquence, les États-Unis ont créé un cadre réglementaire de réassurance qui a favorisé la croissance d’un marché de la réassurance accessible mais sûr, la majorité des primes de réassurance étant réassurées en dehors du pays.
Moteur du marché de la réassurance
Croissance significative de la réassurance de la propriété intellectuelle (PI) et de la réassurance hypothécaire pour stimuler le marché de la réassurance
- L’expansion et l’innovation dans les secteurs de la réassurance de propriété intellectuelle et de la réassurance hypothécaire sont sur le point de devenir des moteurs de croissance essentiels au sein du marché de la réassurance.
- En tirant parti de stratégies avancées de gestion des risques et de solutions sur mesure, les assureurs peuvent atténuer efficacement les risques associés aux actifs de propriété intellectuelle et aux portefeuilles hypothécaires, ouvrant ainsi de nouvelles opportunités de génération de revenus et d’expansion du marché.
- Cette focalisation stratégique sur la propriété intellectuelle et la réassurance hypothécaire non seulement améliore la capacité des assureurs à gérer les risques, mais favorise également un climat de stabilité et de confiance au sein du secteur, attirant ainsi des investissements accrus et stimulant la croissance du marché de la réassurance.
Analyse de segmentation du rapport sur le marché de la réassurance
- En fonction du type, le marché de la réassurance est segmenté en réassurance facultative et en réassurance conventionnelle.
- Le segment de la réassurance conventionnelle devrait détenir une part de marché substantielle de la réassurance en 2023.
- Dans un accord de réassurance conventionnelle, le réassureur est tenu d'accepter toutes les polices du réassuré, y compris celles qui n'ont pas encore été souscrites ou une certaine catégorie de polices.
- La réassurance facultative peut couvrir de nombreuses sections avec plusieurs polices regroupées, ou elle peut couvrir une seule police individuellement, comme la réassurance de l'excédent d'assurance d'une entreprise ou d'un grand bâtiment.
Analyse des parts de marché de la réassurance par zone géographique
Le marché de la réassurance est principalement divisé en cinq régions : l'Amérique du Nord, l'Europe, l'Asie-Pacifique, le Moyen-Orient et l'Afrique et l'Amérique du Sud. L'Amérique du Nord connaît une croissance rapide et devrait détenir une part de marché importante de la réassurance. Le développement économique important de la région, la croissance démographique et l'accent croissant mis sur la gestion des risques et la réassurance ont contribué à la croissance du marché.
Aperçu régional du marché de la réassurance
Les tendances et facteurs régionaux influençant le marché de la réassurance tout au long de la période de prévision ont été expliqués en détail par les analystes d'Insight Partners. Cette section aborde également les segments et la géographie du marché de la réassurance en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique, ainsi qu'en Amérique du Sud et en Amérique centrale.
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Portée du rapport sur le marché de la réassurance
| Attribut de rapport | Détails |
|---|---|
| Taille du marché en 2023 | 485,37 milliards de dollars américains |
| Taille du marché d'ici 2031 | 959,48 milliards de dollars américains |
| Taux de croissance annuel composé mondial (2023-2031) | 8,9% |
| Données historiques | 2021-2023 |
| Période de prévision | 2023-2031 |
| Segments couverts | Par type
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| Régions et pays couverts | Amérique du Nord
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| Leaders du marché et profils d'entreprises clés |
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Densité des acteurs du marché de la réassurance : comprendre son impact sur la dynamique des entreprises
Le marché de la réassurance connaît une croissance rapide, tirée par la demande croissante des utilisateurs finaux en raison de facteurs tels que l'évolution des préférences des consommateurs, les avancées technologiques et une meilleure connaissance des avantages du produit. À mesure que la demande augmente, les entreprises élargissent leurs offres, innovent pour répondre aux besoins des consommateurs et capitalisent sur les tendances émergentes, ce qui alimente davantage la croissance du marché.
La densité des acteurs du marché fait référence à la répartition des entreprises ou des sociétés opérant sur un marché ou un secteur particulier. Elle indique le nombre de concurrents (acteurs du marché) présents sur un marché donné par rapport à sa taille ou à sa valeur marchande totale.
Les principales sociétés opérant sur le marché de la réassurance sont :
- Munich Re
- Groupe Swiss Re
- Groupe Hannover Re
- Canada Vie RE
- Berkshire Hathaway Inc
Avis de non-responsabilité : les sociétés répertoriées ci-dessus ne sont pas classées dans un ordre particulier.
- Obtenez un aperçu des principaux acteurs du marché de la réassurance
« L'analyse du marché de la réassurance »L'analyse a été réalisée en fonction du type, de l'application, du mode et de la géographie. Sur la base du type, le marché est segmenté en réassurance facultative et en réassurance conventionnelle. Sur la base de l'application, le marché de la réassurance est segmenté en réassurance de biens et de dommages et en réassurance vie et santé. Sur la base du mode, le marché est segmenté en en ligne et hors ligne. Sur la base de la géographie, le marché est segmenté en Amérique du Nord, en Europe, en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Afrique et en Amérique du Sud.
Actualités et développements récents du marché de la réassurance
Les entreprises adoptent des stratégies organiques et inorganiques telles que les fusions et acquisitions sur le marché de la réassurance. Quelques évolutions clés récentes du marché sont énumérées ci-dessous :
- En février 2024, Resolution Life a annoncé que sa plateforme de réassurance bermudienne, Resolution Re, avait conclu un accord de réassurance de flux avec un assureur japonais. Cet accord vise à accroître la capacité et la compétitivité des produits, améliorant ainsi l'offre aux assurés à rente fixe du cédant.
[Source : Resolution Life, site Web de l'entreprise]
- En janvier 2024, Reinsurance Group of America, Incorporated a annoncé un investissement stratégique et un partenariat mondial exclusif de réassurance vie et santé avec la société de technologie d'assurance DigitalOwl.
[Source : Reinsurance Group of America, site Web de la société]
- En janvier 2024, Guy Carpenter a annoncé le lancement d’un nouveau produit de réassurance cyber, CatStop+. CatStop+ permet de résoudre une série de problèmes auxquels sont confrontés les réassureurs cyber, en trouvant un équilibre entre la couverture des risques de pointe, la protection contre les risques extrêmes et la rentabilité tout en apportant de la clarté au recouvrement des pertes résultant d’un événement cybernétique grave.
[Source : Guy Carpenter, site Web de l'entreprise]
- En décembre 2023, la Société Financière Manuvie a annoncé un accord de réassurance de 13 milliards de dollars américains, dont 6 milliards de dollars américains en soins de longue durée, avec Global Atlantic.
[Source : Global Atlantic, site Web de l'entreprise]
Rapport sur le marché de la réassurance - Couverture et livrables
Les prévisions du marché de la réassurance sont estimées sur la base de diverses conclusions de recherche secondaires et primaires, telles que les publications clés des entreprises, les données des associations et les bases de données. Le rapport de marché « Taille et prévisions du marché de la réassurance (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :
- Taille et prévisions du marché aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le périmètre.
- Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés.
- Principales tendances futures.
- Analyse PEST et SWOT détaillée
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les développements récents du marché.
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l'analyse de la carte thermique, les principaux acteurs et les développements récents.
- Profils d'entreprise détaillés.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
Digital transformation promoting online reinsurance is anticipated to play a significant role in the global reinsurance market in the coming years.
The global reinsurance market was estimated to be US$ 485.37 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.9% during the forecast period 2023 - 2031.
The increasing frequency and severity of natural disasters, increasing innovations in the insurance industry, and significant growth in intellectual property (IP) reinsurance and mortgage reinsurance are the major factors that propel the global reinsurance market.
The key players holding majority shares in the global reinsurance market are Munich Re; Swiss Re Group; Hannover Re Group; Canada Life RE; and Berkshire Hathaway Inc,
The global reinsurance market is expected to reach US$ 959.48 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Munich Re
- Swiss Re Group
- Hannover Re Group
- Canada Life RE
- Berkshire Hathaway Inc
- China Reinsurance (Group)
- Lloyd’s
- BMS Group
- Markel Corporation
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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