Retail Core Banking Systems Market Opportunities by 2031
La taille du marché des systèmes bancaires de base de détail devrait atteindre 55,07 milliards de dollars américains d’ici 2031, contre 14,69 milliards de dollars américains en 2023. Le marché devrait enregistrer un TCAC de 18 % en 2023-2031.Les progrès technologiques croissants resteront probablement les principales tendances du marché des systèmes bancaires de base de détail.
Analyse du marché des systèmes bancaires de base de détail
En raison de l'adoption rapide par le système bancaire des technologies de pointe, le marché mondial des solutions bancaires de détail de base connaît une croissance significative et devrait connaître cette tendance à l'avenir. Un système bancaire central est un réseau d’agences bancaires qui permet aux clients d’accéder à une variété de services financiers et de garder un œil sur leurs comptes depuis n’importe quel endroit dans le monde.
De plus, les technologies de l’information (TI) sont utilisées par les banques et les sociétés FinTech pour améliorer la durabilité et la croissance de leurs activités respectives. La technologie bancaire de base offre des moyens de satisfaire les clients, d'améliorer les performances des transactions bancaires et de s'adapter rapidement à l'évolution des besoins de l'entreprise. La technologie permet également aux banques de rationaliser les processus, de réduire les retards, d'améliorer le reporting et la conformité et de fournir un accès simple aux clients.
Aperçu du marché des systèmes bancaires de base de détail
Les systèmes bancaires de base de détail donnent aux banques les outils dont elles ont besoin pour mieux servir leurs clients via des canaux numériques pour les services bancaires personnels ou grand public. En permettant aux clients d'accéder au crédit et de transférer de l'argent en toute sécurité, ces technologies améliorent la gestion de l'argent des clients. L'utilisation de systèmes bancaires de détail aide les banques à lever des capitaux à moindre coût, à établir une clientèle stable et à maintenir une gestion efficace de la relation client (CRM), autant d'éléments qui devraient stimuler le marché des systèmes bancaires de détail de base. De plus, la demande croissante des consommateurs pour les services bancaires mobiles et Internet soutient l'expansion du marché.
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Marché des systèmes bancaires de base de détail : perspectives stratégiques
TCAC (2023 - 2031)18%- Taille du marché 2023
14,69 milliards de dollars américains - Taille du marché 2031
55,07 milliards de dollars américains
Dynamique du marché
- Préférence croissante des clients pour les services bancaires mobiles et Internet
- Des progrès technologiques croissants
- Numérisation croissante
Joueurs clés
- Société Oracle
- SAP SE
- Tata Consultancy Services Limitée
- Finastra International Limitée
- Solutions bancaires de capitaux
- EdgeVerve Systems Limitée
- Services nationaux d'information Fidelity, Inc.
- Fiserv, Inc.
- Mambu GmbH
- Temenos AG
Aperçu régional
- Amérique du Nord
- L'Europe
- Asie-Pacifique
- Amérique du Sud et Centrale
- Moyen-Orient et Afrique
Segmentation du marché
Offre- Solutions et services
Type de déploiement- Cloud et sur site
- L'exemple de PDF présente la structure du contenu et la nature des informations avec une analyse qualitative et quantitative.
Moteurs et opportunités du marché des systèmes bancaires de base de détail
Préférence croissante des clients pour les services bancaires mobiles et nets
La croissance future du marché des solutions bancaires de base pour les particuliers sera largement attribuée à la demande croissante des clients pour les services bancaires mobiles et nets. Grâce aux services bancaires mobiles, les clients peuvent accéder et gérer leurs comptes bancaires ainsi qu'effectuer d'autres tâches financières à l'aide de leurs appareils portables, tels que les smartphones ou les tablettes. Un service bancaire appelé « net banking » permet aux utilisateurs d'accéder à diverses ressources bancaires et d'effectuer des transactions financières via Internet. Afin de garantir des opérations de canal plus fluides, la solution de banque de détail de base est utilisée pour relier les services bancaires nets aux canaux opérationnels conventionnels de la banque.
Numérisation croissante
La croissance future du marché des solutions bancaires de base pour les particuliers est largement attribuée à la numérisation croissante du secteur bancaire. Dans le secteur de la banque, des services financiers et des assurances (BFSI), la « transformation numérique » fait référence à l'intégration de technologies et de tactiques numériques pour améliorer l'expérience client, rationaliser les processus commerciaux et stimuler la compétitivité du secteur. Les services bancaires multicanaux sont pris en charge par des solutions bancaires de base de détail, permettant aux utilisateurs d'accéder à des services via une variété de canaux, notamment les guichets automatiques, les applications mobiles , les services bancaires en ligne, etc. Ainsi, la numérisation croissante devrait présenter de nouvelles opportunités pour les acteurs du marché des systèmes bancaires de base de détail au cours de la période de prévision.
Analyse de la segmentation du rapport sur le marché des systèmes bancaires de base de détail
Les segments clés qui ont contribué à l’analyse du marché des systèmes bancaires de base de détail sont l’offre et le type de déploiement.
Offre (solutions et services), type de déploiement (cloud et sur site) et géographie
- Sur la base de l'offre, le marché des systèmes bancaires de base de détail est divisé en solutions et services.
- Par type de déploiement, le marché est segmenté en cloud et sur site. Le segment du cloud détenait la plus grande part du marché en 2023.
Analyse de la part de marché des systèmes bancaires de base de détail par géographie
La portée géographique du rapport sur le marché des systèmes bancaires de base de détail est principalement divisée en cinq régions : Amérique du Nord, Asie-Pacifique, Europe, Moyen-Orient et Afrique, et Amérique du Sud/Amérique du Sud et centrale. En termes de revenus, l’Amérique du Nord représentait la plus grande part de marché des systèmes bancaires de détail de base. En raison des avancées technologiques majeures en cours dans les solutions bancaires de base et de leur adoption par de grandes entreprises, telles que la Banque Canadienne de l'Ouest et HSBC Holdings plc, la domination devrait persister au cours de la période projetée.
Portée du rapport sur le marché des systèmes bancaires de base de détail
| Attribut de rapport | Détails |
|---|---|
| Taille du marché en 2023 | 14,69 milliards de dollars américains |
| Taille du marché d’ici 2031 | 55,07 milliards de dollars américains |
| TCAC mondial (2023 - 2031)CAGR (2023 - 2031) | 18% |
| Données historiques | 2021-2022 |
| Période de prévision | 2024-2031 |
| Segments couverts | En offrant
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| Régions et pays couverts | Amérique du Nord
|
| Leaders du marché et profils d’entreprises clés |
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Actualités du marché des systèmes bancaires de base de détail et développements récents
Le marché des systèmes bancaires de base de détail est évalué en collectant des données qualitatives et quantitatives après des recherches primaires et secondaires, qui comprennent d’importantes publications d’entreprise, des données d’association et des bases de données. Voici une liste des développements sur le marché des troubles et des stratégies de la parole et du langage :
- En avril 2023, Oracle FS mettait à jour le logiciel bancaire de base de la banque OMO basée en Éthiopie en collaboration avec Profinch, le partenaire de mise en œuvre FLEXCUBE d'Oracle, et incorporait de nouvelles technologies de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de prévention de la fraude.
(Source : Oracle, communiqué de presse)
- En octobre 2023, une startup fintech appelée Sopra Banking Software (SBS) a introduit une plateforme bancaire de base Software-as-a-Service (SaaS) de pointe. Cette plate-forme est une solution entièrement cloud native compatible Al qui fonctionne en temps réel.
Couverture et livrables du rapport sur le marché des systèmes bancaires de base de détail
Le rapport « Taille et prévisions du marché des systèmes bancaires de base de détail (2021-2031) » fournit une analyse détaillée du marché couvrant les domaines ci-dessous :
- Taille du marché et prévisions aux niveaux mondial, régional et national pour tous les segments de marché clés couverts par le champ d’application
- Dynamique du marché telle que les moteurs, les contraintes et les opportunités clés
- Principales tendances futures
- Analyse détaillée des cinq forces et SWOT de PEST/Porter
- Analyse du marché mondial et régional couvrant les principales tendances du marché, les principaux acteurs, les réglementations et les évolutions récentes du marché
- Analyse du paysage industriel et de la concurrence couvrant la concentration du marché, l’analyse des cartes thermiques, les principaux acteurs et les développements récents
- Profils d'entreprises détaillés
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The global retail core banking systems market was estimated to be US$ 14.69 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 18% during the forecast period 2023 - 2031.
Growing customer preference for mobile and net banking and increasing digitalization are the major factors that propel the global retail core banking systems market.
Increasing technological advancements are anticipated to play a significant role in the global retail core banking systems market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global retail core banking systems market are Oracle Corporation, SAP SE, Tata Consultancy Services Limited, Finastra International Limited, and Capital Banking Solutions.
The global retail core banking systems market is expected to reach US$ 55.07 billion by 2031.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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