Crescita, dimensioni, quota, tendenze, analisi dei principali attori del mercato dei prestiti basati su attività fino al 2031

Dimensioni e tendenze del mercato dei prestiti basati su asset

Si prevede che le dimensioni del mercato dei prestiti basati su asset cresceranno da US$ 740,24 miliardi nel 2023 a 1.901,66 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 12,5% dal 2023 al 2031. Si prevede che criteri di qualificazione più semplici per i prestiti basati su asset offriranno elevate opportunità di crescita.

Asset -Analisi del mercato dei prestiti basata su

I prestiti basati su asset sono un'ampia classe di asset che copre molti segmenti diversi dell'economia. La continua disintermediazione del finanziamento bancario tradizionale e dell’innovazione tecnologica ha stimolato una rapida crescita negli ultimi anni, e si prevede che la tendenza continui. Il finanziamento aziendale tradizionale, che valuta il flusso di cassa di un'azienda, è efficace per molte aziende. Tuttavia, alcune società potrebbero avere diritto a ulteriori prestiti in base alle proprie attività. Questo approccio alternativo, noto come prestito basato su asset, è più adatto a loro. Le soluzioni di mercato dei prestiti asset-based consentono di utilizzare un’ampia gamma di asset, tra cui crediti, marchi, beni immobili e proprietà intellettuale, come garanzia, fornendo accesso al capitale vitale. Per le imprese con risorse consistenti, i prestiti basati su attività offrono opzioni di finanziamento significative con una struttura flessibile che consente il processo decisionale futuro. Inoltre, accordi speciali come le tranche FILO (first in, last out) possono aumentare la capacità di prestito.

Prestiti basati su asset< span> Panoramica del settore

• I finanziatori preferiscono garanzie collaterali altamente liquide, come i titoli, che possono essere facilmente convertiti in contanti, per i momenti in cui il mutuatario inadempienti sui pagamenti. I prestiti a fronte di beni fisici sono considerati più rischiosi e, pertanto, il prestito massimo è spesso inferiore al valore contabile dei beni.
• Esistono ampie variazioni nei tassi di interesse, a seconda della storia creditizia del richiedente, del tempo trascorso in attività commerciali e del flusso di cassa. Anche i flussi di cassa basati su garanzie collaterali generati dai prestiti basati su attività sono importanti in un periodo di elevata inflazione e incertezza macroeconomica. La garanzia sottostante ha un valore tangibile e i flussi di cassa associati a tale garanzia sono spesso di natura contrattuale.
• Inoltre, il valore di sostituzione delle garanzie fisiche tende ad aumentare insieme ai prezzi nell'economia più ampia.

Driver e opportunità del mercato dei prestiti basati su asset

Prestiti privati basati su asset per stimolare la crescita del mercato dei prestiti basati su asset

• < span>La notevole velocità con cui i prestiti privati basati su asset sono aumentati in seguito alla crisi finanziaria globale può essere considerata un segno del cambiamento strutturale in corso.
• La disintermediazione dei canali finanziari tradizionali ha stato fondamentale per la crescita dei prestiti privati basati su asset negli ultimi anni. Dopo la crisi finanziaria, diverse banche centrali di diverse nazioni sviluppate hanno acquistato titoli garantiti da ipoteca per iniettare liquidità nel mercato e ripristinare la fiducia, aumentando allo stesso tempo i requisiti di riserva e reprimendo l’assunzione di rischi. Ciò ha portato a imporre requisiti patrimoniali più elevati sui prestiti non tradizionali.
• Le banche hanno risposto riducendo i loro portafogli di prestiti ed estendendo il credito ai clienti di lunga data alle condizioni abituali. Ciò ha portato alla mancata disponibilità di finanziamenti per diversi consumatori meritevoli di credito e, di conseguenza, a un aumento della domanda di prestiti privati basati su asset.
• Con le turbolenze economiche in corso, la tendenza sopra menzionata è anticipata per offrire buone opportunità per la crescita del mercato dei prestiti basati su asset.

Prestiti basati su asset Segmentazione dei rapporti di mercato Analisi

• Sulla base del tasso di interesse, il mercato è diviso in un tasso fisso e in un tasso variabile.
• Il segmento a tasso fisso ha raggiunto la più alta quota di mercato dei prestiti basati su attività nel 2023. Ciò può essere attribuito al vantaggio principale del prestito a tasso fisso di proteggere il mutuatario da aumenti inattesi e possibilmente elevati delle rate mensili pagamenti durante improvvisi picchi dei tassi di interesse. Inoltre, i prestiti a tasso fisso possono essere compresi facilmente e mostrano una minore variazione tra gli istituti di credito.

Prestiti basati su asset < strong>Analisi delle quote di mercato per area geografica

L'ambito del rapporto sul mercato dei prestiti basati su attività è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. L’Asia Pacifico (APAC) sta vivendo una rapida crescita, ma si prevede che il Nord America deterrà la maggiore quota di mercato dei prestiti asset-based. Il significativo sviluppo economico dell'APAC e il crescente interesse per il commercio hanno offerto notevoli opportunità di espansione dei prestiti basati su attività. Negli Stati Uniti, i finanziatori non bancari hanno esteso i prestiti basati su attività a fronte di oltre il 20% delle attività disponibili come garanzia. Tali tendenze promuovono la crescita del mercato in Nord America.

Prestiti basati su asset Ambito del rapporto di mercato

L'"analisi di mercato dei prestiti basati su asset" è stata effettuata in base al tipo, al tasso di interesse, alle dimensioni dell'organizzazione e alla geografia. In termini di tipologia, il mercato è segmentato in finanziamento di attrezzature, finanziamento di inventario, finanziamento di crediti e altri. In base al tasso di interesse, il mercato è biforcato in un tasso fisso e in un tasso variabile. In termini di dimensioni dell’organizzazione, il mercato è biforcato tra PMI e grandi imprese. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America.

Prestiti basati su asset Notizie di mercato e sviluppi recenti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato dei prestiti basati su asset. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• Nel marzo 2024, Praetura Commercial Finance – insieme alla consociata Zodeq, si è assicurata una struttura di cartolarizzazione di prestiti basata su asset da 200 milioni di sterline fornita da Barclays per aumentare il sostegno alle PMI in tutto il Regno Unito. La struttura Barclays migliora la capacità di Praetura di soddisfare la crescente domanda di prestiti alternativi, con l'azienda che prevede di supportare oltre 1.000 PMI aggiuntive ogni anno.

[Fonte: Praetura Commercial Finance, Sito Web aziendale]

• Nell'ottobre 2023, Solifi, un partner software globale per la finanza garantita, ha annunciato gli ultimi miglioramenti del prodotto per gli asset Solifi- prestito basato. La versione include diverse nuove funzionalità volte a migliorare l'efficienza attraverso l'automazione, il reporting e l'esperienza del cliente. La piattaforma SaaS Open Finance dell'azienda consente il rapido rilascio di nuove funzionalità che migliorano comunicazione tra finanziatori e mutuatari. Queste nuove funzionalità riducono la necessità di reporting manuale apportando innovazione ai prestiti e ai crediti basati sugli asset dell'azienda che finanziano istituti di credito e clienti senza interrompere la loro attività.

[Fonte: Solifi, sito web aziendale] 

Prestiti basati su asset Copertura e analisi dei rapporti di mercato Risultati finali

Il rapporto di mercato su "Dimensioni e previsioni del mercato dei prestiti basati su asset (2021-2031)", fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre di seguito aree-

• Dimensione del mercato & previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito di applicazione.
• Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• PEST & Analisi SWOT
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, i principali attori, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato , analisi della mappa termica, attori chiave e sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.