Si prevede che le dimensioni del mercato dei prestiti basati su asset cresceranno da 740,24 miliardi di dollari nel 2023 a 1.901,66 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 12,5% dal 2023 al 2031. Si prevede che criteri di qualificazione più semplici per i prestiti basati su asset offriranno elevate opportunità di crescita.
Analisi del mercato dei prestiti basati sulle attività
Il prestito basato sugli asset è una vasta classe di asset che interessa molti segmenti diversi dell'economia. La continua disintermediazione del finanziamento bancario tradizionale e l'innovazione tecnologica hanno stimolato una rapida crescita negli ultimi anni e si prevede che la tendenza continuerà. Il finanziamento aziendale tradizionale, che valuta il flusso di cassa di un'azienda, è efficace per molte aziende. Tuttavia, alcune aziende potrebbero essere idonee per prestiti aggiuntivi in base ai propri asset di proprietà. Questo approccio alternativo, noto come prestito basato sugli asset, è più adatto a loro. Le soluzioni di mercato del prestito basato sugli asset consentono di utilizzare un'ampia gamma di asset, tra cui crediti, marchi, immobili e proprietà intellettuale, come garanzia, fornendo accesso a capitale vitale. Per le aziende con asset sostanziali, il prestito basato sugli asset offre significative opzioni di finanziamento con una struttura flessibile che consente decisioni future. Inoltre, accordi speciali come le tranche FILO (first in, last out) possono aumentare la capacità di prestito.
Prestiti basati sulle attività
Panoramica del settore
- I prestatori favoriscono garanzie altamente liquide, come i titoli, che possono essere convertiti facilmente in denaro, per i periodi in cui il mutuatario non paga i pagamenti. I prestiti contro attività fisiche sono considerati più rischiosi e, quindi, il prestito massimo è spesso inferiore al valore contabile delle attività.
- Ci sono ampie variazioni nei tassi di interesse, a seconda della storia creditizia del richiedente, della durata dell'attività e del flusso di cassa. I flussi di cassa basati sulle garanzie che generano i prestiti basati sugli asset sono importanti anche in un periodo di alta inflazione e incertezza macroeconomica. La garanzia sottostante ha un valore tangibile e i flussi di cassa associati a tale garanzia sono spesso di natura contrattuale.
- Inoltre, il valore di sostituzione delle garanzie fisiche tende ad aumentare insieme ai prezzi nell'economia in generale.
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Mercato dei prestiti basati sugli asset: approfondimenti strategici
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Driver e opportunità del mercato dei prestiti basati sugli asset
Prestiti basati su asset privati per guidare la crescita del mercato dei prestiti basati su asset
- La notevole rapidità con cui sono aumentati i prestiti basati su attività private a seguito della crisi finanziaria globale può essere considerata un segnale del cambiamento strutturale in corso.
- La disintermediazione dei canali finanziari tradizionali è stata fondamentale per la crescita dei prestiti basati su asset privati negli ultimi anni. Dopo la crisi finanziaria, diverse banche centrali di diverse nazioni sviluppate hanno acquistato titoli garantiti da ipoteca per iniettare liquidità nel mercato e ripristinare la fiducia, aumentando al contempo i requisiti di riserva e limitando l'assunzione di rischi. Ciò ha portato all'imposizione di oneri patrimoniali più elevati sui prestiti non tradizionali.
- Le banche hanno risposto riducendo i loro portafogli di prestiti e concedendo credito a clienti di lunga data a condizioni di routine. Ciò ha portato alla non disponibilità di finanziamenti per diversi consumatori affidabili e, a sua volta, ha aumentato la domanda di prestiti basati su asset privati.
- Considerata l'attuale crisi economica, si prevede che la tendenza sopra menzionata offrirà buone opportunità di crescita per il mercato dei prestiti basati su asset.
Prestiti basati sulle attività
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato
- In base al tasso di interesse, il mercato si divide in tasso fisso e tasso variabile.
- Il segmento a tasso fisso ha raggiunto la quota di mercato più elevata dei prestiti basati sugli asset nel 2023. Ciò può essere attribuito al vantaggio principale dei prestiti a tasso fisso di proteggere il mutuatario da aumenti imprevisti e potenzialmente consistenti delle rate mensili durante picchi improvvisi dei tassi di interesse. Inoltre, i prestiti a tasso fisso possono essere compresi facilmente e mostrano una minore variazione tra i finanziatori.
Prestiti basati sulle attività
Analisi della quota di mercato per area geografica
L'ambito del rapporto di mercato sui prestiti basati sugli asset è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. L'Asia Pacifico (APAC) sta vivendo una rapida crescita, ma si prevede che il Nord America detenga la quota di mercato più grande dei prestiti basati sugli asset. Il significativo sviluppo economico dell'APAC e il crescente interesse per il trading hanno presentato notevoli opportunità di espansione dei prestiti basati sugli asset. Negli Stati Uniti, i prestatori non bancari hanno esteso i prestiti basati sugli asset a oltre il 20% degli asset disponibili come garanzia. Tali tendenze promuovono la crescita del mercato in Nord America.
Prestiti basati sulle attività
Approfondimenti regionali sul mercato dei prestiti basati sugli asset
Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato dei prestiti basati sugli asset durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato dei prestiti basati sugli asset in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa, e America meridionale e centrale.
- Ottieni i dati specifici regionali per il mercato dei prestiti basati sulle attività
Ambito del rapporto sul mercato dei prestiti basati sulle attività
| Attributo del report | Dettagli |
|---|---|
| Dimensioni del mercato nel 2023 | 740,24 miliardi di dollari USA |
| Dimensioni del mercato entro il 2031 | 1.901,66 miliardi di dollari USA |
| CAGR globale (2023-2031) | 12,5% |
| Dati storici | 2021-2023 |
| Periodo di previsione | 2023-2031 |
| Segmenti coperti | Per tipo
|
| Regioni e Paesi coperti | America del Nord
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| Leader di mercato e profili aziendali chiave |
|
Densità degli operatori del mercato dei prestiti basati sugli asset: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali
Il mercato dei prestiti basati sugli asset sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.
La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.
Le principali società che operano nel mercato dei prestiti basati sugli asset sono:
- Banca Barclays
- Banca Berkshire
- Soluzioni di finanziamento del capitale
- Cristallo finanziario
- Hilton Baird
Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.
- Ottieni una panoramica dei principali attori del mercato dei prestiti basati sugli asset
"Analisi del mercato dei prestiti basati sugli asset"è stato condotto in base a tipo, tasso di interesse, dimensioni dell'organizzazione e geografia. In termini di tipo, il mercato è segmentato in finanziamento di attrezzature, finanziamento di inventario, finanziamento di crediti e altri. In base al tasso di interesse, il mercato è suddiviso in tasso fisso e tasso variabile. In termini di dimensioni dell'organizzazione, il mercato è suddiviso in PMI e grandi imprese. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.
Prestiti basati sulle attività
Notizie di mercato e sviluppi recenti
Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato dei prestiti basati sugli asset. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:
- A marzo 2024, Praetura Commercial Finance, insieme alla società affiliata Zodeq, ha ottenuto una linea di credito di cartolarizzazione di prestiti basati su asset da 200 milioni di sterline fornita da Barclays per aumentare il supporto alle PMI in tutto il Regno Unito. La linea di credito Barclays migliora la capacità di Praetura di soddisfare la crescente domanda di prestiti alternativi, con l'azienda che prevede di supportare oltre 1.000 PMI aggiuntive ogni anno.
[Fonte: Praetura Commercial Finance, sito web aziendale]
- Nell'ottobre 2023, Solifi, un partner software fintech globale per la finanza garantita, ha annunciato gli ultimi miglioramenti del prodotto per i prestiti basati sugli asset di Solifi. La versione include diverse nuove funzionalità volte a migliorare l'efficienza tramite automazione, reporting ed esperienza del cliente. La piattaforma SaaS Open Finance dell'azienda consente il rapido rilascio di nuove funzionalità che migliorano la comunicazione tra creditori e debitori. Queste nuove funzionalità riducono la necessità di reporting manuale, apportando al contempo innovazione ai creditori e ai clienti dei prestiti basati sugli asset e del finanziamento dei crediti dell'azienda, senza interruzioni per la loro attività.
[Fonte: Solifi, sito web aziendale]
Prestiti basati sulle attività
Copertura e risultati del rapporto di mercato
Il rapporto di mercato su "Dimensioni e previsioni del mercato dei prestiti basati sulle attività (2021-2031)", fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
- Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
- Principali tendenze future.
- Analisi PEST e SWOT dettagliate
- Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
- Profili aziendali dettagliati.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Point of Care Diagnostics Market
- Compounding Pharmacies Market
- Biopharmaceutical Tubing Market
- Passport Reader Market
- Nitrogenous Fertilizer Market
- Virtual Pipeline Systems Market
- Virtual Event Software Market
- Vertical Farming Crops Market
- Online Exam Proctoring Market
- Blood Collection Devices Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding the majority of shares in the global asset-based lending market are Barclays Bank, Berkshire Bank, Capital Funding Solutions, JPMorgan Chase & Co, and Wells Fargo.
The global market is expected to reach US$ 1,901.66 billion by 2030.
The global market was estimated to be US$ 740.24 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.5 % during the forecast period 2023 - 2031.
The growth of private asset-based lending is expected to play a significant role in the market in the coming years.
Easier qualifications and easy access to loans are the major factors that propel the global asset-based lending market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Barclays Bank
- Berkshire Bank
- Capital Funding Solutions
- Crystal Financial
- Hilton-Baird
- JPMorgan Chase and Co
- Lloyds Bank
- Porter Capital
- Wells Fargo
- White Oak Financial
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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