Si prevede che le dimensioni del mercato degli sportelli bancomat senza carta cresceranno da 2,38 miliardi di dollari nel 2023 a 1,2 miliardi di dollari nel 2024.5,28 miliardi entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 10,5% dal 2023 al 2031. La trasformazione digitale ha avuto un impatto positivo anche sul settore bancario. La tecnologia viene adottata per aumentare l'accessibilità e la praticità per i consumatori nel settore bancario. In questa direzione, le banche in tutto il mondo stanno introducendo sempre più piattaforme mobili, servizi bancari digitali e autenticazione biometrica per offrire soluzioni migliori e più accessibili ai consumatori. Sulla scia di questi sviluppi, anche la quota di mercato degli sportelli bancomat senza contanti sta assistendo a un'impennata in tutto il mondo.
Analisi del mercato degli sportelli bancomat senza carta
Le previsioni di mercato degli ATM senza carta sono stimate sulla base di vari risultati di ricerche secondarie e primarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. La tecnologia digitale ha modificato il settore bancario, migliorando efficienza e accessibilità. Sebbene la tecnologia finanziaria riduca la necessità di frequenti transazioni in contanti, rende anche più facile ottenere denaro quando il consumatore ne ha bisogno. Gli ATM senza carta consentono ai clienti di completare le transazioni ATM utilizzando l'app bancaria del proprio smartphone. Sono un modo semplice per prelevare denaro da un conto bancario se si dimentica la carta di debito o si desidera ridurre il numero di volte in cui il consumatore deve toccare lo schermo di un ATM. Questo è uno dei principali fattori che guidano la crescita del mercato degli ATM senza carta a livello globale.
Bancomat senza carta
Panoramica del settore
- I conti ATM senza carta migliorano la sicurezza eliminando la necessità di carte vere e proprie, semplificando i processi di transazione e fornendo servizi di mobile banking. Poiché sempre più persone utilizzano servizi finanziari formali, il settore bancario sta aumentando la sua attenzione sui conti ATM senza carta.
- Gli sportelli bancomat che utilizzano carte fisiche incontrano difficoltà come furti, smarrimenti e accessi non autorizzati, evidenziando la necessità di nuove soluzioni.
- I conti ATM senza carta, che utilizzano app di mobile banking e autenticazione biometrica, offrono un'alternativa sicura alle carte fisiche. I meccanismi di autenticazione avanzati migliorano la sicurezza e mitigano i pericoli connessi all'uso di carte fisiche.
- I conti ATM senza carta sono popolari per il loro processo di transazione più veloce e la praticità d'uso. I dispositivi mobili forniscono un'autorizzazione di transazione sicura senza la necessità di carte fisiche, il che porta a una maggiore accessibilità bancaria.
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Mercato degli ATM senza carta: ATM Market: approfondimenti strategici
- Scopri le principali tendenze di mercato in questo rapporto.Questo campione GRATUITO includerà analisi di dati che spaziano dalle tendenze di mercato alle stime e alle previsioni.
Driver del mercato degli sportelli bancomat senza carta ATM Market Driver
L'aumento del Mobile Banking in tutto il mondo guiderà il mercato degli ATM senza carta
- Con il boom del digital banking e delle transazioni online nel periodo post-pandemia, la dipendenza dagli sportelli bancomat è diminuita. L'applicazione degli sportelli bancomat è messa in discussione dal crescente movimento verso economie senza contanti in tutto il mondo. Ciò ha spinto il settore bancario e i fornitori di sportelli bancomat a ripensare la tecnologia, e questo li ha spinti a offrire sportelli bancomat senza contanti ai consumatori.
- Gli ATM senza carta sono visti come la "prossima grande tendenza" nel settore bancario. Grandi istituzioni come Bank of America e Chase hanno già implementato gli ATM senza carta. Secondo Wilson Kerr di Unbound Commerce, "Man mano che la tecnologia biometrica migliora e protegge le misure di accesso tramite smartphone, innovazioni come gli ATM senza carta diventeranno la norma".
- Tra i progressi più recenti, i codici QR negli sportelli bancomat senza carta si stanno diffondendo a un ritmo senza precedenti.
- Questi bancomat senza carta sono notevolmente più facili da installare e meno costosi da mantenere. A dicembre 2021, uno dei fornitori di piattaforme di pagamenti e servizi bancari digitali al mondo, CR2, ha annunciato oggi di aver fornito questa soluzione di prelievo di contanti tramite bancomat zero-touch per una delle banche più progressiste del continente africano. I bancomat senza contanti attraggono gli utenti di mobile banking più sofisticati e questo ha guidato la crescita del mercato dei bancomat senza carta.
Bancomat senza carta
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato
- In base alla tecnologia, il rapporto sul mercato degli sportelli bancomat senza carta è suddiviso in comunicazione in prossimità (NFC), codici di risposta rapida (QR) e verifica biometrica.
- Si prevede che il segmento della comunicazione in prossimità (NFC) deterrà una quota di mercato significativa degli ATM Cardless nel 2023. Quando l'utente tocca il simbolo contactless del proprio dispositivo mobile presso uno sportello bancomat, la comunicazione in prossimità (NFC) avvia l'app del portafoglio digitale del telefono. Dalla schermata dell'app, l'utente può selezionare la carta che desidera utilizzare e immettere il PIN per completare la transazione allo sportello bancomat.
Bancomat senza carta
Analisi di mercato per area geografica
L'ambito del rapporto di mercato Cardless ATM è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. Il Nord America sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota di mercato Cardless ATM significativa. Il significativo sviluppo economico della regione e il crescente utilizzo della tecnologia di mobile banking stanno guidando l'adozione di bancomat cardless nella regione. Secondo una statistica del 2023 di Fortunly, l'89% dei titolari di conti bancari americani utilizza il mobile banking per la gestione del conto.
Bancomat senza carta
Approfondimenti regionali sul mercato degli ATM senza carta
Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato degli ATM senza carta durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato degli ATM senza carta in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e America centrale e meridionale.
- Ottieni i dati specifici regionali per il mercato degli sportelli bancomat senza carta
Ambito del rapporto sul mercato degli ATM senza carta
| Attributo del report | Dettagli |
|---|---|
| Dimensioni del mercato nel 2023 | 2,38 miliardi di dollari USA |
| Dimensioni del mercato entro il 2031 | 5,28 miliardi di dollari USA |
| CAGR globale (2023-2031) | 10,5% |
| Dati storici | 2021-2023 |
| Periodo di previsione | 2023-2031 |
| Segmenti coperti | Per applicazione
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| Regioni e Paesi coperti | America del Nord
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| Leader di mercato e profili aziendali chiave |
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Densità dei player del mercato degli ATM senza carta: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali
Il mercato dei bancomat senza carta sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.
La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.
Le principali aziende che operano nel mercato degli ATM senza carta sono:
- Citigroup Inc.
- JPMorgan Chase & Co.
- Pozzi Fargo
- Società NCR
- Fujitsu
Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.
- Ottieni una panoramica dei principali attori del mercato degli ATM senza carta
"Analisi del mercato degli ATM senza carta"è stato condotto in base a tipo, tecnologia, applicazione e geografia. In termini di tipo, il mercato è segmentato in sportelli bancomat in loco, sportelli bancomat fuori sede e altri. In base alla tecnologia, il mercato degli sportelli bancomat senza carta è segmentato in near-field communication (NFC), codici di risposta rapida (QR) e verifica biometrica. In base all'applicazione, il mercato degli sportelli bancomat senza carta è segmentato in bancario e al dettaglio. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.
Bancomat senza carta
Notizie di mercato e sviluppi recenti
Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato Cardless ATM. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:
- A giugno 2016, la Bank of America ha rivelato giovedì di aver inaugurato 19 sportelli bancomat a San Antonio che consentono agli utenti di prelevare denaro contante tramite smartphone. I clienti possono effettuare trasferimenti e controllare i saldi presso gli sportelli bancomat senza carta utilizzando una carta di debito digitale memorizzata sul proprio smartphone.
[Fonte: Bank of America, sito web aziendale]
- A settembre 2020, HSBC ha creato una tecnologia interna basata sull'intelligenza artificiale per ottimizzare le operazioni di riempimento di contanti presso i suoi sportelli bancomat, che ora sono esternalizzati a terzi appaltatori. La tecnica è stata testata con successo sulla rete di 1.200 sportelli bancomat della banca a Hong Kong. La banca ha risparmiato fino a 1 milione di dollari perché il numero di ricariche bancomat è diminuito del 15% dopo aver implementato la tecnologia AI "iCash".
[Fonte: HSBC Holdings Plc, sito web aziendale]
Bancomat senza carta
Copertura e risultati del rapporto di mercato
Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato degli sportelli bancomat senza carta (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
- Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
- Principali tendenze future.
- Analisi PEST e SWOT dettagliate
- Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
- Profili aziendali dettagliati.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global cardless ATM market are Citigroup Inc.; JPMorgan Chase & Co.; Wells Fargo; NCR Corporation; and Barclays Bank PLC.
The global cardless ATM market is expected to reach US$ 5.28 billion by 2031.
The global cardless ATM market was estimated to be US$ 2.38 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 10.5% during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with AI technologies is impacting the cardless ATM, which is anticipated to bring new cardless ATM market trends in the coming years.
The rise in mobile banking across the globe, rising digitalization in banking operations, and rise in user convenience offerings are the major factors that propel the global cardless ATM market.
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- Citigroup Inc.
- JPMorgan Chase & Co.
- Wells Fargo
- NCR Corporation
- Fujitsu
- Barclays Bank PLC.
- HSBC Bank A.S.
- GRG Banking
- Bank of America
- PNC Bank
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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