Si prevede che le dimensioni del mercato delle assicurazioni commerciali cresceranno da 870,2 miliardi di $ nel 2023 a 1517,7 miliardi di $ entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 7,2% dal 2024 al 2031. L'aumento del valore delle proprietà e il verificarsi di calamità naturali in tutto il mondo influenzano il mercato delle assicurazioni commerciali. Inoltre, l'espansione delle attività, sia a livello nazionale che internazionale, è un fattore determinante per il mercato delle assicurazioni commerciali.
Assicurazione commerciale
Analisi di mercato
Il crescente valore delle proprietà commerciali e la frequenza dei disastri naturali sono fattori importanti che guidano il mercato delle assicurazioni commerciali. Con l'aumento del valore delle proprietà, le aziende necessitano di un'adeguata copertura assicurativa per proteggere i propri asset. Inoltre, il crescente verificarsi di disastri naturali sottolinea la necessità di una copertura assicurativa contro i danni alla proprietà e l'interruzione dell'attività.
Assicurazione commerciale
Panoramica del settore
- L'assicurazione commerciale, nota anche come assicurazione aziendale, è un tipo di copertura assicurativa progettata per proteggere le aziende da vari rischi e perdite che possono verificarsi durante le normali operazioni aziendali. Fornisce protezione finanziaria contro eventi imprevisti come cause legali, incidenti, calamità naturali, danni alla proprietà e richieste di risarcimento danni.
- L'assicurazione commerciale è essenziale per le aziende in quanto aiuta a proteggere le loro operazioni, i loro asset e il loro benessere finanziario. Fornisce una rete di sicurezza contro eventi imprevisti che potrebbero causare perdite finanziarie significative o persino la chiusura di un'azienda.
- Grazie alla copertura assicurativa commerciale adeguata, le aziende possono ridurre i rischi, rispettare i requisiti legali e avere la tranquillità di sapere di essere protette.
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Mercato assicurativo commerciale: approfondimenti strategici
- Scopri le principali tendenze di mercato in questo rapporto.Questo campione GRATUITO includerà analisi di dati che spaziano dalle tendenze di mercato alle stime e alle previsioni.
Assicurazione commerciale
Driver e opportunità di mercato
Disponibilità di un gran numero di fornitori di assicurazioni per guidare l'assicurazione commerciale
Crescita del mercato
- La crescita del mercato assicurativo commerciale è guidata principalmente dal crescente numero di aziende e dall'espansione delle opzioni di copertura aziendale. Questa crescita ha portato a un'intensa competizione tra i fornitori di assicurazioni, con conseguente ampia gamma di opzioni di copertura per aziende di tutte le dimensioni.
- La disponibilità di numerosi fornitori di assicurazioni ha anche migliorato le condizioni di mercato offrendo una varietà di polizze assicurative su misura per diverse esigenze aziendali. Inoltre, i titolari di attività sono ora più inclini ad adottare un'assicurazione commerciale basata sulle tariffe dei premi costanti offerte sul mercato. Questo fattore ha contribuito notevolmente alla rapida espansione del mercato delle assicurazioni commerciali.
- Secondo una recente classifica di S&P Global Market Intelligence, State Farm Mutual Automobile Insurance Co. detiene la prima posizione come la più grande compagnia assicurativa danni e proprietà a livello mondiale. Con un impressionante US$ 77,59 miliardi di premi diretti sottoscritti, State Farm si è affermata come leader nel settore.
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Analisi della segmentazione del rapporto di mercato
- In base alle dimensioni dell'impresa, il mercato delle assicurazioni commerciali è suddiviso in grandi imprese e PMI.
- Si prevede che il segmento delle grandi imprese deterrà una quota sostanziale del mercato assicurativo commerciale nel 2023. La crescita del segmento delle grandi imprese può essere attribuita alla maggiore consapevolezza del rischio tra le grandi aziende. Man mano che queste aziende espandono le loro attività e incontrano rischi sempre più complessi, cercano attivamente soluzioni assicurative complete. Queste soluzioni mirano a proteggere i loro preziosi asset, mantenere operazioni commerciali ininterrotte e ridurre al minimo le potenziali perdite. In risposta, i fornitori di assicurazioni stanno adattando le polizze per soddisfare le esigenze specifiche di queste grandi aziende. Questo approccio di personalizzazione sta alimentando la crescita del segmento poiché affronta i requisiti di gestione del rischio unici delle grandi aziende.
- Inoltre, la conformità normativa gioca un ruolo cruciale nel guidare il segmento delle grandi imprese. Le grandi imprese spesso affrontano requisiti normativi complessi, che richiedono loro di ottenere una copertura assicurativa completa per mitigare potenziali passività finanziarie, che si prevede porterà nuove tendenze nel mercato delle assicurazioni commerciali.
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Analisi della quota di mercato per area geografica
L'ambito del rapporto sul mercato delle assicurazioni commerciali è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. L'Asia Pacifico sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detiene una quota significativa del mercato delle assicurazioni commerciali nel 2023. Un fattore chiave che contribuisce alla crescita del mercato dell'Asia Pacifico è il rapido sviluppo economico. Mentre i paesi della regione continuano a sperimentare una solida crescita economica, le aziende stanno espandendo le loro operazioni, con conseguente aumento della domanda di una copertura assicurativa completa. L'espansione dell'urbanizzazione è un altro fattore che guida la crescita del mercato delle assicurazioni commerciali nella regione dell'Asia Pacifico. Man mano che le città crescono e la popolazione si concentra nelle aree urbane, le aziende affrontano rischi e sfide unici. Ciò ha portato a una maggiore consapevolezza dell'importanza della gestione del rischio e della necessità di una protezione assicurativa.
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Approfondimenti regionali sul mercato assicurativo commerciale
Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato delle assicurazioni commerciali durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato delle assicurazioni commerciali in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud e Centro America.
- Ottieni i dati specifici regionali per il mercato assicurativo commerciale
Ambito del rapporto sul mercato assicurativo commerciale
| Attributo del report | Dettagli |
|---|---|
| Dimensioni del mercato nel 2023 | 870,2 miliardi di dollari USA |
| Dimensioni del mercato entro il 2031 | 1517,7 miliardi di dollari USA |
| CAGR globale (2024 - 2031) | 7,2% |
| Dati storici | 2022-2024 |
| Periodo di previsione | 2024-2031 |
| Segmenti coperti | Per settore verticale
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| Regioni e Paesi coperti | America del Nord
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| Leader di mercato e profili aziendali chiave |
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Densità degli operatori del mercato assicurativo commerciale: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali
Il mercato del mercato assicurativo commerciale sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.
La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.
Le principali compagnie che operano nel mercato delle assicurazioni commerciali sono:
- Società a responsabilità limitata AON
- Gruppo assicurativo Direct Line Plc
- Gruppo internazionale americano, Inc.
- Torri di Willis Watson
- Allianz
Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.
- Ottieni una panoramica dei principali attori del mercato assicurativo commerciale
"Analisi del mercato assicurativo commerciale"è stato condotto in base a tipo, canale di distribuzione, dimensioni aziendali, settore verticale e geografia. In base al tipo, il mercato è segmentato in assicurazione auto commerciale, assicurazione proprietà commerciale, assicurazione responsabilità civile, assicurazione marittima e altri. In base al canale di distribuzione, il mercato è segmentato in agenti e broker, risposta diretta e altri. In base alle dimensioni aziendali, il mercato è segmentato in grandi imprese e PMI. In base al settore verticale, il mercato è segmentato in produzione, edilizia, IT e telecomunicazioni, sanità, energia e servizi di pubblica utilità, trasporti e logistica e altri. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.
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Notizie di mercato e sviluppi recenti
Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato delle assicurazioni commerciali. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:
- Ad aprile 2023, American International Group Inc. (AIG) e Stone Point hanno raggiunto un accordo definitivo per istituire una Managing General Agency (MG) focalizzata sul servizio al mercato ad alto patrimonio netto. Stone Point, una società di private equity specializzata in investimenti in servizi finanziari globali, collaborerà con AIG per sfruttare la sua competenza e migliorare l'offerta di prodotti per i segmenti ad alto e ultra-alto patrimonio netto. Questa collaborazione strategica consentirà ad AIG di capitalizzare i punti di forza di questa nuova iniziativa e di fornire soluzioni superiori su misura per soddisfare le esigenze uniche di individui e famiglie benestanti.
[Fonte: American International Group Inc. (AIG), sito web aziendale]
- A dicembre 2023, Aon plc, una nota società di servizi professionali globali, ha recentemente annunciato la firma di un accordo definitivo per l'acquisizione di NFP, un fornitore leader di fascia media di servizi di intermediazione immobiliare e assicurativa, consulenza sui benefit, gestione patrimoniale e consulenza sui piani pensionistici. L'acquisizione verrà effettuata da fondi associati al principale sponsor di capitale di NFP, Madison Dearborn Partners (MDP), e fondi affiliati a HPS Investment Partners.
[Fonte: Aon plc, sito web aziendale]
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Copertura e risultati del rapporto di mercato
Il rapporto di mercato su "Dimensioni e previsioni del mercato assicurativo commerciale (2021-2031)", fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
- Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
- Principali tendenze future.
- Analisi PEST e SWOT dettagliate
- Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende concentrazione del mercato, analisi della mappa di calore, attori chiave, sviluppi recenti.
- Profili aziendali dettagliati.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Airport Runway FOD Detection Systems Market
- Print Management Software Market
- Maritime Analytics Market
- Architecture Software Market
- Extracellular Matrix Market
- Fixed-Base Operator Market
- Intraoperative Neuromonitoring Market
- Water Pipeline Leak Detection System Market
- EMC Testing Market
- Real-Time Location Systems Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global commercial insurance market is expected to reach US$ 1517.7 billion by 2031.
The commercial insurance industry has experienced significant growth in recent years, primarily driven by the increasing number of businesses, and the expansion of business coverage options are the major factors that propel the global commercial insurance market.
The key players holding majority shares in the global commercial insurance market are AON PLC, Direct Line Insurance Group Plc, American International Group, Inc., Willis Towers Watson, and Allianz.
Crowdfunding and new investment platforms are impacting commercial insurance, which is anticipated to play a significant role in the global commercial insurance market in the coming years.
The commercial insurance market size is expected to grow from US$ 870.2 billion in 2023 to US$ 1517.7 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 7.2% from 2024 to 2031.
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- AON PLC
- Direct Line Insurance Group Plc
- American International Group, Inc.
- Willis Towers Watson
- Allianz
- AXA
- Aviva
- Chubb
- Zurich
- Marsh Llc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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