Contactless Payments Market Trends, Size, and Top Players 2021-2031
Si prevede che la dimensione del mercato dei pagamenti contactless raggiungerà i 91,80 miliardi di dollari entro il 2031 dai 33,27 miliardi di dollari del 2023. Si prevede che il mercato registrerà un CAGR del 13,5% nel periodo 2023-2031. Il pagamento vocale con conferma vocale rimarrà probabilmente una tendenza chiave nel mercato.
Analisi del mercato dei pagamenti senza contatto
Diversi governi in tutto il mondo stanno promuovendo l’uso dei pagamenti digitali . I governi di vari paesi dell’Asia del Pacifico hanno promosso attivamente i pagamenti digitali e la tecnologia finanziaria. Hanno implementato politiche e iniziative per incoraggiare l’adozione dei pagamenti contactless. L' IoT contiene una vasta rete di dispositivi interconnessi, ciascuno dotato di sensori e software, in grado di raccogliere e scambiare dati su Internet. I dispositivi indossabili, come smartwatch, carte di pagamento contactless e app mobili integrate con la tecnologia IoT , consentono agli utenti di effettuare pagamenti con un semplice tocco o tenendo il proprio dispositivo vicino a un terminale punto vendita ( PoS ). L'eliminazione delle carte fisiche o dei contanti semplifica il processo di transazione e riduce al minimo il rischio di perdita o furto. Le preoccupazioni relative alla sicurezza sono da tempo al centro delle transazioni finanziarie.
Panoramica del mercato dei pagamenti senza contatto
Il pagamento senza contatto è un modo sicuro e conveniente per pagare beni e servizi con uno smartphone, una carta di debito o una carta di credito che utilizza la tecnologia di identificazione a radiofrequenza ( RFID ) e la comunicazione a campo vicino (NFC). Il pagamento senza contatto funziona toccando o agitando il dispositivo di pagamento su un terminale del punto vendita dotato di tecnologia di pagamento senza contatto. Il pagamento senza contatto presenta numerosi vantaggi, come tempi di transazione e attriti ridotti, poiché i clienti non devono inserire il proprio PIN o gestire contanti alla cassa. Migliora l'esperienza e la fiducia del cliente, poiché il pagamento contactless è sicuro e crittografato per prevenire eventuali acquisti fraudolenti. Offre flessibilità per i dispositivi di pagamento, poiché i clienti possono utilizzare il proprio smartphone abilitato NFC, dispositivo indossabile o carta contactless per effettuare pagamenti. Fornisce vantaggi fedeltà, poiché alcuni sistemi di pagamento contactless sono integrati con programmi fedeltà che offrono sconti e premi ai clienti.
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Mercato dei pagamenti contactless: approfondimenti strategici
CAGR (2023 - 2031)13,5%- Dimensione del mercato nel 2023:
33,27 miliardi di dollari - Dimensione del mercato nel 2031:
91,80 miliardi di dollari
Dinamiche di mercato
- Incremento delle iniziative governative per promuovere i pagamenti
- Efficienza ed efficienza dei costi dei pagamenti contactless
- Pagamenti basati sulla voce con conferma Voice Match
- Progressi tecnologici nei pagamenti contactless
- Pagamento contactless integrato nell'IoT
Giocatori chiave
- Infineon Technologies AG
- Ingenico
- Giesecke+Devrient GmbH
- IDEMIA
- CPI Card Group Inc.
- Tecnologia PAX
- SumUp Payments Pty Limited
- Visa
- Thales SA
- MasterCard
Panoramica regionale
- Nord America
- Europa
- Asia-Pacifico
- America meridionale e centrale
- Medio Oriente e Africa
Segmentazione del mercato
Metodo di pagamento- Smartphone
- Smart card
- Terminali POS
Componente- Hardware
- Soluzioni
- Servizi
Verticale del settore- Vedere al dettaglio
- Ospitalità
- Assistenza sanitaria
- Trasporti e logistica
- Media e intrattenimento
- Il PDF di esempio mostra la struttura del contenuto e la natura delle informazioni con analisi qualitative e quantitative.
Driver e opportunità del mercato dei pagamenti contactless
Efficienza ed efficienza dei costi dei pagamenti contactless per favorire il mercato
Le tecnologie di pagamento senza contatto consentono transazioni tramite chip senza contatto incorporati in carte di pagamento, tag, dispositivi indossabili e telefoni cellulari. Il pagamento senza contatto offre approvazioni rapide da parte delle banche e il denaro viene trasferito immediatamente sul conto. Ciò riduce i tempi di attesa e i problemi sia per i consumatori che per i commercianti e migliora l’efficienza e la comodità dei pagamenti. Il pagamento contactless consente l'automazione dei pagamenti mensili per risparmiare tempo e fatica e ottenere cashback. Inoltre, l’opzione di pagamento senza contatto prevede costi di elaborazione bassi.
Progressi tecnologici nei pagamenti contactless
NFC viene utilizzato per i pagamenti senza contatto. Il processo di accostamento di una carta con chip o di uno smartphone direttamente al lettore fornisce un ulteriore livello di sicurezza, rendendo i pagamenti contactless sicuri e protetti. NFC è la tecnologia utilizzata dagli smartphone che hanno abilitato i portafogli mobili , come ApplePay. Il pagamento senza contatto consente transazioni più veloci e una maggiore soddisfazione e fedeltà del cliente, nonché l’adozione di nuove tecnologie di pagamento, come NFC e altre, che facilitano la comunicazione da macchina a macchina e l’integrazione dell’IoT.
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato dei pagamenti senza contatto
I segmenti chiave che hanno contribuito alla derivazione dell’analisi di mercato dei pagamenti contactless sono la modalità di pagamento, i componenti e il settore verticale.
- In base alla modalità di pagamento, il mercato dei pagamenti contactless è suddiviso in smartphone, smart card, terminali PoS e altri. Il segmento degli smartphone ha detenuto la quota di mercato maggiore nel 2023. Il pagamento contactless con gli smartphone implica l’utilizzo di un dispositivo mobile, come uno smartphone, per archiviare in modo sicuro i dati delle carte di credito e debito. Ciò consente agli utenti di effettuare acquisti avvicinando il proprio dispositivo a un lettore di carte compatibile, eliminando la necessità di utilizzare contanti o carte fisiche.
- Per componente, il mercato è segmentato in hardware, soluzioni e servizi. Il segmento hardware deteneva la quota maggiore del mercato nel 2023. L’hardware di pagamento contactless comprende i dispositivi fisici e la tecnologia utilizzati per facilitare transazioni sicure senza richiedere il contatto fisico tra il dispositivo di pagamento e il terminale del punto vendita (POS).
- In termini di verticale del settore, il mercato è segmentato in vendita al dettaglio, ospitalità, sanità, trasporti e logistica, media e intrattenimento e altri. Il segmento al dettaglio deteneva una quota significativa del mercato nel 2023. Il pagamento contactless nel commercio al dettaglio si riferisce a un metodo di pagamento sicuro e conveniente che consente ai clienti di effettuare transazioni avvicinando una carta di pagamento o un altro dispositivo vicino a un terminale del punto vendita dotato di contactless tecnologia di pagamento.
Analisi della quota di mercato dei pagamenti contactless per area geografica
L’ambito geografico del rapporto sul mercato dei pagamenti senza contatto è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Asia Pacifico, Europa, Medio Oriente e Africa e America meridionale e centrale.
I pagamenti senza contatto stanno già diventando sempre più popolari negli Stati Uniti. La pandemia di COVID-19 ha incrementato in modo significativo l’uso di vari metodi di pagamento touch-free tra gli americani. Nel novembre 2023, come riportato dal Mastercard Contactless Consumer Polling, più della metà (51%) degli americani utilizzava una qualche forma di pagamento contactless, come carte di credito tap-to-go e portafogli mobili, come Apple Pay. La crescente popolarità dei pagamenti senza contatto può essere attribuita, almeno in parte, alla crescente preoccupazione per l’igiene della firma presso il punto vendita (PoS) o dell’utilizzo di contanti. Secondo il sondaggio, il 50% dei consumatori statunitensi è preoccupato per la pulizia dei touchpad per la firma e il 72% dei consumatori statunitensi sceglie di rinunciare completamente alle firme.
La Banca Centrale Europea (BCE) supervisiona il mercato dei pagamenti dell’area euro per garantire il regolare funzionamento dei sistemi di pagamento e la disponibilità di diversi metodi di pagamento. Esaminando le statistiche sui pagamenti, la BCE tiene traccia delle tendenze attuali, come il crescente utilizzo dei pagamenti con carte contactless. Questi dati sono stati raccolti a partire dalla prima metà del 2022 e sono stati recentemente resi pubblici. Nella seconda metà del 2022, il 53,8% di tutti i pagamenti basati su carta nell’area dell’euro erano contactless. Inoltre, in 13 dei 19 paesi dell’area dell’euro di allora, oltre la metà di tutti i pagamenti con carta erano contactless, indicando una forte domanda per questa tecnologia in tutta l’area dell’euro. Queste statistiche evidenziano l’emergere dei pagamenti contactless in Europa.
Ambito del rapporto sul mercato dei pagamenti senza contatto
| Attributo del rapporto | Dettagli |
|---|---|
| Dimensioni del mercato nel 2023 | 33,27 miliardi di dollari |
| Dimensioni del mercato entro il 2031 | 91,80 miliardi di dollari |
| CAGR globale (2023-2031) | 13,5% |
| Dati storici | 2021-2022 |
| Periodo di previsione | 2024-2031 |
| Segmenti coperti | Per modalità di pagamento
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| Regioni e paesi coperti | Nord America
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| Leader di mercato e profili aziendali chiave |
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- Il PDF di esempio mostra la struttura del contenuto e la natura delle informazioni con analisi qualitative e quantitative.
Notizie sul mercato dei pagamenti senza contatto e sviluppi recenti
Il mercato dei pagamenti contactless viene valutato raccogliendo dati qualitativi e quantitativi dopo la ricerca primaria e secondaria, che include importanti pubblicazioni aziendali, dati di associazioni e database. Di seguito sono elencati alcuni degli sviluppi nel mercato dei pagamenti contactless:
- Ingenico, leader globale nell'accettazione e nei servizi di pagamento, ha annunciato una partnership strategica con Cybersource, la piattaforma globale agnostica di pagamento e gestione delle frodi di Visa. La partnership creerà una soluzione di commercio unificato globale da utilizzare prima nella regione Asia-Pacifico e poi in altre regioni.
(Fonte: Ingenico, Comunicato Stampa, Gennaio 2024)
- Mastercard e AF Payments, Inc. (AFPI), la società dietro le carte Beep, hanno annunciato una partnership strategica per consentire per la prima volta nel mondo l'accettazione senza contatto delle carte Mastercard sulla linea 3 della metropolitana (linea MRT-3) e sugli autobus. Filippine. A sostegno dell'obiettivo del governo di accelerare la digitalizzazione dei pagamenti e in linea con la roadmap per la trasformazione dei pagamenti digitali di Bangko Sentral ng Pilipinas, la "Mastercard-Beep EMV Contactless Acceptance in Transport Partnership" mira ad ampliare l'accettazione dei pagamenti contactless nelle Filippine. Questa iniziativa porterà maggiore comodità all’esperienza del pendolarismo dei consumatori, semplificando l’accesso e consentendo ai viaggiatori di accedere e accedere con la loro Mastercard.
(Fonte: Mastercard, comunicato stampa, febbraio 2024)
Copertura e risultati del rapporto sul mercato dei pagamenti senza contatto
Il rapporto “Dimensioni e previsioni del mercato dei pagamenti contactless (2021-2031)” fornisce un’analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni e previsioni del mercato dei pagamenti senza contatto a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall’ambito di applicazione
- Tendenze del mercato dei pagamenti senza contatto, nonché dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave
- Analisi PEST e SWOT dettagliate
- Analisi del mercato dei pagamenti contactless che copre le principali tendenze del mercato, il quadro globale e regionale, i principali attori, le normative e i recenti sviluppi del mercato
- Analisi del panorama del settore e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, analisi della mappa termica, attori importanti e recenti sviluppi per il mercato dei pagamenti contactless
- Profili aziendali dettagliati
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
Visa, Mastercard, Giesecke+Devrient GmbH, Ingenico, and IDEMIA are major players in the market.
The market is expected to reach a value of US$ 91.80 billion by 2031.
Voice-based payments with voice match confirmation is a key trend in the market.
The market is anticipated to expand at a CAGR of 13.5% during 2023-2031.
Asia Pacific dominated the contactless payments market in 2023.
Increase in government initiatives to promote digital payments and efficiency & cost-effectiveness of contactless payments are driving the market growth.
The List of Companies - Contactless Payments Market
- Thales SA
- Infineon Technologies AG
- Ingenico Group SA
- Giesecke+Devrient GmbH
- IDEMIA France SAS
- PAX Technology
- SumUp Inc.
- Visa Inc
- Mastercard Inc
- CPI Card Group Inc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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