Digital Banking Platform Market Growth Report and Size by 2031
Si prevede che la dimensione del mercato delle piattaforme bancarie digitali raggiungerà i 13,99 miliardi di dollari entro il 2031 dai 5,61 miliardi di dollari del 2023. Si prevede che il mercato registrerà un CAGR del 15,5% nel 2023-2031. La crescente necessità di servizi bancari su misura e di sostegno normativo per l’inclusione finanziaria rimarrà probabilmente una delle principali tendenze del mercato delle piattaforme bancarie digitali.
Analisi del mercato della piattaforma bancaria digitale
Con l'aumento dell'uso dei telefoni cellulari, sempre più persone scelgono di utilizzare il mobile banking per la sua comodità. Questo cambiamento ha incoraggiato le banche a creare sistemi bancari digitali che possono essere utilizzati su dispositivi mobili, consentendo agli utenti di effettuare operazioni bancarie mentre sono in movimento. Inoltre, questi sistemi aiutano le banche a rendere le loro operazioni più efficienti, tagliando le spese e integrando tecnologie moderne come l’intelligenza artificiale e l’analisi dei dati per personalizzare i servizi e migliorare il processo decisionale.
Panoramica del mercato della piattaforma bancaria digitale
Una piattaforma bancaria digitale è un sistema elettronico disponibile tramite Internet o app mobili, che consente ai consumatori di svolgere a distanza varie attività bancarie e transazioni finanziarie. Queste attività includono la gestione dei conti, i pagamenti, le richieste di prestito e l'accesso a un'ampia gamma di servizi bancari. La piattaforma offre anche funzionalità come gestione del conto, depositi mobili, portafogli digitali, strumenti di budget e assistenza clienti tramite chatbot o servizi di messaggistica. I principali vantaggi delle piattaforme bancarie digitali sono la comodità, l’accessibilità e l’efficienza sia per i clienti che per le banche. Gli utenti possono effettuare comodamente transazioni bancarie senza visitare una filiale fisica, con conseguente maggiore soddisfazione e coinvolgimento del cliente.
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Mercato della piattaforma bancaria digitale: approfondimenti strategici
CAGR (2023 - 2031)15,5%- Dimensione del mercato nel 2023:
5,61 miliardi di dollari - Dimensione del mercato nel 2031:
13,99 miliardi di dollari
Dinamiche di mercato
- Crescente necessità di servizi bancari su misura
- Spostamento verso il mobile banking
- Blockchain per una maggiore sicurezza
- Supporto governativo e normativo per l’inclusione finanziaria
Giocatori chiave
- Appway AG
- CREALOGIX Holding AG
- EdgeVerve Systems Limited
- Fiserv, Inc.
- Società Oracle
- SAP SE
- Sopra Steria
- Tata Consultancy Services Limited
- Temenos Sede SA
- Worldline SA.
Panoramica regionale
- Nord America
- Europa
- Asia-Pacifico
- America meridionale e centrale
- Medio Oriente e Africa
Segmentazione del mercato
Distribuzione- Cloud e locale
Tipo- Corporate Banking e Retail Banking
- Il PDF di esempio mostra la struttura del contenuto e la natura delle informazioni con analisi qualitative e quantitative.
Driver e opportunità di mercato della piattaforma bancaria digitale
Crescente necessità di servizi bancari su misura per favorire il mercato
Esiste una tendenza crescente secondo cui i clienti cercano servizi finanziari personalizzati, portando le banche ad adottare piattaforme digitali per esperienze su misura. Attraverso il digital banking, le banche possono offrire prodotti e servizi finanziari specializzati, migliorando la fidelizzazione e la soddisfazione del cliente. La crescente domanda di servizi bancari personalizzati riflette uno spostamento delle preferenze dei consumatori verso soluzioni finanziarie su misura. I clienti ora desiderano esperienze personalizzate che soddisfino le loro esigenze specifiche, spingendo le banche a rivolgersi alle piattaforme digitali per un’esperienza bancaria più personalizzata.
Supporto governativo e normativo per l’inclusione finanziaria
Lo sforzo mondiale per promuovere il sistema bancario digitale è motivato dalla comprensione del suo significativo potenziale per migliorare l’inclusione finanziaria. Attraverso l’uso delle piattaforme digitali, gli individui che storicamente sono stati esclusi dal sistema finanziario formale, come coloro che non hanno accesso a servizi bancari o sono sottobancati, possono ora accedere a servizi finanziari cruciali. Questa estensione dell’accesso finanziario non solo riduce la disparità tra chi ha e chi non ha servizi bancari, ma stimola anche la crescita economica consentendo a più persone di impegnarsi nell’economia formale. Di conseguenza, il sostegno normativo al sistema bancario digitale serve non solo come un modo per migliorare l’inclusione finanziaria, ma anche come strategia per promuovere il progresso economico complessivo e ridurre al minimo le disuguaglianze sociali.
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato della piattaforma bancaria digitale
I segmenti chiave che hanno contribuito alla derivazione dell’analisi di mercato della piattaforma bancaria digitale sono l’implementazione e la tipologia.
- In base alla distribuzione, il mercato è biforcato in cloud e on-premise. Il segmento on-premise deteneva una quota di mercato significativa nel 2023.
- Per tipologia, il mercato è segmentato in corporate banking e retail banking. Il segmento del corporate banking deteneva una quota sostanziale del mercato nel 2023.
Analisi delle quote di mercato della piattaforma bancaria digitale per area geografica
L’ambito geografico del rapporto sul mercato della piattaforma bancaria digitale è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Asia Pacifico, Europa, Medio Oriente e Africa e Sud America/Sud e America Centrale.
Il Nord America, in particolare gli Stati Uniti, vanta uno dei tassi di adozione della tecnologia più alti a livello globale. L’uso diffuso degli smartphone e la forte penetrazione di Internet creano un ambiente ideale per lo sviluppo e il dominio dei servizi bancari digitali. La consolidata infrastruttura finanziaria della regione promuove l’innovazione nel settore bancario digitale, supportata da un settore bancario maturo, da un contesto normativo favorevole e da investimenti sostanziali in aziende fintech . I consumatori del Nord America mostrano una forte preferenza per i servizi digitali, compresi quelli bancari, spinti dal desiderio di transazioni bancarie online rapide, facili e sicure. Questa richiesta motiva le banche e gli istituti finanziari a migliorare continuamente le loro piattaforme digitali.
Ambito del rapporto sul mercato della piattaforma bancaria digitale
| Attributo del rapporto | Dettagli |
|---|---|
| Dimensioni del mercato nel 2023 | 5,61 miliardi di dollari |
| Dimensioni del mercato entro il 2031 | 13,99 miliardi di dollari |
| CAGR globale (2023-2031) | 15,5% |
| Dati storici | 2021-2022 |
| Periodo di previsione | 2024-2031 |
| Segmenti coperti | Per distribuzione
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| Regioni e paesi coperti | Nord America
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| Leader di mercato e profili aziendali chiave |
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- Il PDF di esempio mostra la struttura del contenuto e la natura delle informazioni con analisi qualitative e quantitative.
Novità sul mercato della piattaforma bancaria digitale e sviluppi recenti
Il mercato delle piattaforme bancarie digitali viene valutato raccogliendo dati qualitativi e quantitativi dopo la ricerca primaria e secondaria, che include importanti pubblicazioni aziendali, dati di associazioni e database. Di seguito è riportato un elenco degli sviluppi del mercato:
- Apiture, fornitore leader di soluzioni bancarie digitali, ha annunciato oggi che NWSB (The New Washington State Bank), un istituto finanziario comunitario che serve clienti nell'Indiana meridionale dal 1908, ha scelto la piattaforma bancaria digitale Apiture per potenziare le sue soluzioni bancarie online e mobili. NWSB implementerà le soluzioni Consumer Banking, Business Banking, Apertura conti e Data Intelligence di Apiture per offrire un'esperienza innovativa e senza soluzione di continuità ai propri clienti al dettaglio e aziendali.
(Fonte: Apiture, Sito aziendale, 2024)
- Alkami Technology, Inc. (Nasdaq: ALKT) (“Alkami”), fornitore leader di soluzioni bancarie digitali basate su cloud per istituti finanziari negli Stati Uniti, ha annunciato oggi che Elevations Credit Union (“Elevations”) ha lanciato l'attività online e la vendita al dettaglio di Alkami piattaforma bancaria. Dopo un processo di implementazione senza soluzione di continuità, Elevations sta ora sfruttando la piattaforma per ampliare il proprio portafoglio di vendita al dettaglio e aziendale e guadagnare quote di mercato.
(Fonte: Alkami Technology, Inc., comunicato stampa, 2024)
Copertura e risultati del rapporto di mercato della piattaforma bancaria digitale
Il rapporto “Dimensioni e previsioni del mercato della piattaforma bancaria digitale (2023-2031)” fornisce un’analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall’ambito di applicazione
- Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave
- Principali tendenze future
- Dettagliate cinque forze PEST/Porter e analisi SWOT
- Analisi di mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, i principali attori, le normative e i recenti sviluppi del mercato
- Analisi del panorama del settore e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, analisi della mappa termica, attori importanti e sviluppi recenti
- Profili aziendali dettagliati
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The market is expected to reach US$ 13.99 billion by 2031.
The key players holding majority shares in the market are Appway AG, CREALOGIX Holding AG, EdgeVerve Systems Limited, Fiserv, Inc., and Oracle Corporation.
Blockchain for improved security is anticipated to play a significant role in the digital banking platform market in the coming years.
The growing need for tailored banking services and the shift towards mobile banking are the major factors that propel the digital banking platform market.
The market was estimated to be US$ 5.61 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.1% during the forecast period 2023 - 2031.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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