Si prevede che la dimensione del mercato delle piattaforme di digital banking raggiungerà i 13,99 miliardi di dollari entro il 2031, rispetto ai 5,61 miliardi di dollari del 2023. Si prevede che il mercato registrerà un CAGR del 15,5% nel 2023-2031. La crescente necessità di servizi bancari personalizzati e di supporto normativo per l'inclusione finanziaria rimarrà probabilmente una delle principali tendenze del mercato delle piattaforme di digital banking.
Analisi di mercato della piattaforma bancaria digitale
Con l'aumento dell'uso dei telefoni cellulari, sempre più persone scelgono di utilizzare il mobile banking per la sua praticità. Questo cambiamento ha incoraggiato le banche a creare sistemi di digital banking che possono essere utilizzati su dispositivi mobili, consentendo agli utenti di effettuare le proprie operazioni bancarie in movimento. Inoltre, questi sistemi aiutano le banche a rendere le proprie operazioni più efficienti, a tagliare le spese e a integrare tecnologie moderne come l'intelligenza artificiale e l'analisi dei dati per personalizzare i servizi e migliorare il processo decisionale.
Panoramica del mercato delle piattaforme di digital banking
Una piattaforma di digital banking è un sistema elettronico disponibile tramite Internet o app mobili, che consente ai consumatori di svolgere da remoto varie attività bancarie e transazioni finanziarie. Queste attività includono la gestione dei conti, i pagamenti, le richieste di prestito e l'accesso a un'ampia gamma di servizi bancari. La piattaforma offre anche funzionalità come la gestione dei conti, i depositi mobili, i portafogli digitali, gli strumenti di budget e l'assistenza clienti tramite chatbot o servizi di messaggistica. I principali vantaggi delle piattaforme di digital banking sono la praticità, l'accessibilità e l'efficienza sia per i clienti che per le banche. Gli utenti possono effettuare comodamente transazioni bancarie senza recarsi in una filiale fisica, il che porta a una maggiore soddisfazione e coinvolgimento dei clienti.
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Mercato delle piattaforme bancarie digitali: approfondimenti strategici
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Driver e opportunità del mercato delle piattaforme di digital banking
Crescente necessità di servizi bancari personalizzati per favorire il mercato
C'è una tendenza crescente in cui i clienti cercano servizi finanziari personalizzati, che porta le banche ad adottare piattaforme digitali per esperienze su misura. Attraverso il digital banking, le banche possono offrire prodotti e servizi finanziari specializzati, migliorando la fedeltà e la soddisfazione del cliente. La crescente domanda di servizi bancari personalizzati riflette uno spostamento delle preferenze dei consumatori verso soluzioni finanziarie su misura. I clienti ora desiderano esperienze personalizzate che soddisfino le loro esigenze specifiche, spingendo le banche a rivolgersi a piattaforme digitali per un'esperienza bancaria più individualizzata.
Supporto governativo e normativo per l'inclusione finanziaria
Lo sforzo mondiale per promuovere il digital banking è motivato dalla comprensione del suo potenziale significativo per migliorare l'inclusione finanziaria. Attraverso l'uso di piattaforme digitali, gli individui che sono stati storicamente esclusi dal sistema finanziario formale, come coloro che non hanno un conto bancario o che non ne hanno uno, possono ora accedere a servizi finanziari essenziali. Questa estensione dell'accesso finanziario non solo riduce la disparità tra coloro che hanno e coloro che non hanno servizi bancari, ma stimola anche la crescita economica consentendo a più persone di impegnarsi nell'economia formale. Di conseguenza, il supporto normativo per il digital banking serve non solo come un modo per migliorare l'inclusione finanziaria, ma anche come una strategia per promuovere il progresso economico generale e ridurre al minimo le disuguaglianze sociali.unbanked or underbanked, can now access crucial financial services. This extension of financial access not only reduces the disparity between those with and without banking services but also boosts economic growth by enabling more people to engage in the formal economy. Consequently, regulatory backing for digital banking serves not only as a way to enhance financial inclusion but also as a strategy to foster overall economic progress and minimize societal inequalities.
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato della piattaforma bancaria digitale
I segmenti chiave che hanno contribuito alla derivazione dell'analisi di mercato della piattaforma bancaria digitale sono l'implementazione e la tipologia.
- In base all'implementazione, il mercato è diviso in cloud e on-premise. Il segmento on-premise ha detenuto una quota di mercato significativa nel 2023.
- Per tipologia, il mercato è segmentato in corporate banking e retail banking. Il segmento corporate banking deteneva una quota sostanziale del mercato nel 2023.
Analisi della quota di mercato della piattaforma di Digital Banking per area geografica
L'ambito geografico del rapporto di mercato sulle piattaforme bancarie digitali è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Asia Pacifico, Europa, Medio Oriente e Africa e Sud America/Sud e Centro America.
Il Nord America, in particolare gli Stati Uniti, vanta uno dei più alti tassi di adozione della tecnologia a livello globale. L'uso diffuso di smartphone e la forte penetrazione di Internet creano un ambiente ideale per lo sviluppo e il predominio dei servizi bancari digitali. L'infrastruttura finanziaria consolidata della regione promuove l'innovazione nel settore bancario digitale, supportata da un settore bancario maturo, un ambiente normativo favorevole e investimenti sostanziali in aziende fintech . I consumatori in Nord America mostrano una forte preferenza per i servizi digitali, tra cui i servizi bancari, spinti dal desiderio di transazioni bancarie online rapide, facili e sicure. Questa domanda motiva banche e istituzioni finanziarie a migliorare continuamente le loro piattaforme digitali.
Approfondimenti regionali sul mercato delle piattaforme bancarie digitali
Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato delle piattaforme di Digital Banking durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato delle piattaforme di Digital Banking in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e America meridionale e centrale.
- Ottieni i dati specifici regionali per il mercato delle piattaforme bancarie digitali
Ambito del rapporto di mercato sulla piattaforma bancaria digitale
| Attributo del report | Dettagli |
|---|---|
| Dimensioni del mercato nel 2023 | 5,61 miliardi di dollari USA |
| Dimensioni del mercato entro il 2031 | 13,99 miliardi di dollari USA |
| CAGR globale (2023-2031) | 15,5% |
| Dati storici | 2021-2022 |
| Periodo di previsione | 2024-2031 |
| Segmenti coperti | Per distribuzione
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| Regioni e Paesi coperti | America del Nord
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| Leader di mercato e profili aziendali chiave |
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Densità degli attori del mercato: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali
Il mercato delle piattaforme di Digital Banking sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.
La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.
Le principali aziende che operano nel mercato delle piattaforme di Digital Banking sono:
- Azienda
- Società per azioni CREALOGIX AG
- Sistemi EdgeVerve limitati
- Fiserv, Inc.
- Società Oracle
- SAP SE
Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.
- Ottieni una panoramica dei principali attori del mercato delle piattaforme bancarie digitali
Notizie di mercato e sviluppi recenti sulla piattaforma di Digital Banking
Il mercato delle piattaforme di digital banking viene valutato raccogliendo dati qualitativi e quantitativi dopo la ricerca primaria e secondaria, che include importanti pubblicazioni aziendali, dati associativi e database. Di seguito è riportato un elenco degli sviluppi nel mercato:
- Apiture, fornitore leader di soluzioni di digital banking, ha annunciato oggi che NWSB (The New Washington State Bank), un istituto finanziario comunitario al servizio dei clienti nel sud dell'Indiana dal 1908, ha selezionato la piattaforma Apiture Digital Banking per potenziare le sue soluzioni di online e mobile banking. NWSB implementerà le soluzioni Consumer Banking, Business Banking, Account Opening e Data Intelligence di Apiture per offrire un'esperienza fluida e innovativa ai suoi clienti retail e business.
(Fonte: Apiture, sito web aziendale, 2024)
- Alkami Technology, Inc. (Nasdaq: ALKT) ("Alkami"), un fornitore leader di soluzioni di digital banking basate su cloud per istituti finanziari negli Stati Uniti, ha annunciato oggi che Elevations Credit Union ("Elevations") ha lanciato la piattaforma di business e retail banking online di Alkami. Dopo un processo di implementazione senza soluzione di continuità, Elevations sta ora sfruttando la piattaforma per far crescere il suo portafoglio retail e business e guadagnare quote di mercato.
(Fonte: Alkami Technology, Inc., Comunicato stampa, 2024)
Copertura e risultati del rapporto di mercato sulla piattaforma bancaria digitale
Il rapporto “Dimensioni e previsioni del mercato delle piattaforme di digital banking (2023-2031)” fornisce un’analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni del mercato e previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito
- Dinamiche di mercato come fattori trainanti, vincoli e opportunità chiave
- Principali tendenze future
- Analisi dettagliata delle cinque forze PEST/Porter e SWOT
- Analisi di mercato globale e regionale che copre le principali tendenze di mercato, i principali attori, le normative e gli sviluppi recenti del mercato
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, i principali attori e gli sviluppi recenti
- Profili aziendali dettagliati
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The market is expected to reach US$ 13.99 billion by 2031.
The key players holding majority shares in the market are Appway AG, CREALOGIX Holding AG, EdgeVerve Systems Limited, Fiserv, Inc., and Oracle Corporation.
Blockchain for improved security is anticipated to play a significant role in the digital banking platform market in the coming years.
The growing need for tailored banking services and the shift towards mobile banking are the major factors that propel the digital banking platform market.
The market was estimated to be US$ 5.61 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.1% during the forecast period 2023 - 2031.
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The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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