Group Health Insurance Market Forecast (2024-2031)
Si prevede che le dimensioni del mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo cresceranno a un CAGR del 9,6% dal 2023 al 2031. Il mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo include prospettive di crescita dovute alle attuali tendenze del mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo e al loro prevedibile impatto durante il periodo di previsione. Il mercato delle assicurazioni sanitarie collettive è un settore ampio e in espansione. Il mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo è in crescita a causa della crescente crescita economica, dell'aumento della fidelizzazione dei dipendenti, dell'aumento dei costi dei premi assicurativi e della maggiore accessibilità alle assicurazioni.
Analisi del mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo
L'assicurazione sanitaria di gruppo fornisce piani assicurativi a un gruppo di persone, in genere lavoratori dell'azienda o membri dell'organizzazione. I membri del gruppo sanitario in genere pagano meno per l'assicurazione poiché un numero maggiore di assicurati condivide il rischio dell'assicuratore. Le aziende e le organizzazioni acquistano polizze assicurative sanitarie collettive, che vengono successivamente messe a disposizione dei propri dipendenti o membri. Gli individui non possono ottenere la copertura attraverso questi programmi; solo i gruppi possono farlo. Affinché un piano sia valido, la partecipazione deve in genere raggiungere almeno il 70%.
Panoramica del settore del mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo
- L'assicurazione sanitaria di gruppo mercato fornisce la copertura delle spese sanitarie per un gruppo di persone, in genere dipendenti di un’azienda o membri di un’organizzazione. È un vantaggio cruciale offerto dai datori di lavoro per attrarre e trattenere i talenti.
- Fattori come i costi sanitari, i cambiamenti normativi e le preferenze del datore di lavoro influenzano il mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo. Con l’aumento delle spese sanitarie, i datori di lavoro spesso cercano opzioni economicamente vantaggiose senza compromettere la qualità della copertura. Gli assicuratori competono offrendo premi competitivi, copertura completa e servizi a valore aggiunto come i programmi benessere.
- Inoltre, i progressi tecnologici, come la telemedicina, stanno rimodellando il modo in cui i servizi sanitari vengono forniti e accessibili all'interno dei piani di assicurazione sanitaria collettiva. Nel complesso, il mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo continua ad evolversi per soddisfare le esigenze sia dei datori di lavoro che dei dipendenti nella gestione delle spese sanitarie.
Fattore del mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo
L'aumento dei costi dei premi assicurativi per guidare il mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo
- L'aumento dei costi dei premi assicurativi svolge un ruolo fondamentale nel plasmare le dinamiche del mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo. Con l'aumento dei premi, le aziende cercano modi più convenienti per fornire copertura sanitaria ai propri dipendenti, portando a un'impennata della domanda di piani di assicurazione sanitaria collettiva.
- I meccanismi di condivisione dei costi consentono ai dipendenti di dividere il rischio tra un gruppo più ampio di individui, i piani di assicurazione sanitaria collettiva possono spesso offrire premi più competitivi rispetto alle polizze individuali. Ciò lo rende un’opzione interessante per le aziende che desiderano fornire prestazioni sanitarie a prezzi accessibili ai propri dipendenti. Inoltre, i piani collettivi offrono in genere una copertura più ampia e franchigie inferiori, aumentandone ulteriormente l'attrattiva sia per i datori di lavoro che per i dipendenti.
- Inoltre, l'Affordable Care Act (ACA) ha incentivato le aziende a offrire copertura assicurativa sanitaria ai propri dipendenti imponendo sanzioni ai grandi datori di lavoro che non riescono a fornire una copertura conveniente e adeguata. Questo quadro normativo ha spinto molte organizzazioni a esplorare opzioni di assicurazione sanitaria di gruppo come mezzo di conformità, affrontando contemporaneamente i crescenti costi dell'assistenza sanitaria.
- Pertanto, con l'aumento del costo dei premi assicurativi, le aziende si rivolgono sempre più ai piani di gruppo come costo -mezzi efficaci per fornire vantaggi sanitari completi ai propri dipendenti mentre si affrontano le complessità della conformità normativa e le pressioni competitive all'interno del settore assicurativo.
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo
- In base al tipo di piano, il mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo è segmentato in piani completamente assicurati, piani assicurati misti e piani autoassicurati. Si prevede che il segmento dei piani completamente assicurati deterrà una quota di mercato sostanziale dell'assicurazione sanitaria di gruppo nel 2023.
- Si prevede inoltre che il segmento dei piani completamente assicurati manterrà il CAGR più elevato nel periodo di previsione.
Analisi delle quote di mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo per area geografica
L'ambito del mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Est e; Africa e Sud America. Il Nord America sta vivendo una rapida crescita e si prevede che deterrà una significativa quota di mercato dell’assicurazione sanitaria di gruppo con vari fornitori che offrono copertura ad aziende e organizzazioni. Il mercato in Nord America è influenzato da fattori quali cambiamenti normativi, costi sanitari e domanda di benefici da parte dei datori di lavoro.
Ambito del rapporto sul mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo
L'analisi del mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo è stata effettuata in base alla tipologia, alla modalità, al canale di distribuzione e all'area geografica. In base al tipo di piano, il mercato è segmentato in piani completamente assicurati, piani assicurati misti e piani autoassicurati. In base alle dimensioni dell’impresa, il mercato è segmentato in grandi imprese e PMI. In base ai canali di distribuzione, il mercato è segmentato in agenti, vendite dirette, banche e altri. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Asia. Africa e Sud America.
Novità sul mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo e sviluppi recenti
Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel settore sanitario del gruppo mercato assicurativo. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:
- Nel gennaio 2024, Bharti Group ha annunciato l'intenzione di vendere la sua impresa di assicurazione sulla vita interamente controllata, Bharti AXA Life Insurance, a SBI Life. Con questo, Bharti Group ha cercato di uscire dal business assicurativo e concentrarsi sulle telecomunicazioni.
[Fonte: Bharti Group, comunicato stampa]
- Nel dicembre 2023, Everest Insurance , la divisione assicurativa di Everest Group, ha annunciato il lancio di un prodotto assicurativo di responsabilità civile. Questa assicurazione di indennizzo fisso è stata pensata per le aziende e i gruppi associativi che cercano un'assicurazione sanitaria non ACA.
[Fonte: Everest Group, comunicato stampa]
Assicurazione sanitaria di gruppo Copertura e analisi dei rapporti di mercato Risultati finali
Le previsioni del mercato dell'assicurazione sanitaria di gruppo sono stimate sulla base di vari risultati di ricerche primarie e secondarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato dell'assicurazione sanitaria del gruppo (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensione del mercato e amp; previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito.
- Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave.
- Principali tendenze future.
- PEST & Analisi SWOT
- Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa termica, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
- Profili aziendali dettagliati.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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