Si prevede che le dimensioni del mercato dell'intermediazione assicurativa cresceranno da 227,95 miliardi di $ nel 2023 a 573,55 miliardi di $ entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 12,2% dal 2023 al 2031. Il mercato include prospettive di crescita dovute alle attuali tendenze del mercato dell'intermediazione assicurativa e al loro impatto prevedibile durante il periodo di previsione. Il mercato è un settore ampio e in espansione del settore assicurativo. Il mercato dell'intermediazione assicurativa sta crescendo a causa di fattori quali un aumento della domanda di polizze assicurative e l'espansione dei broker digitali. Inoltre, le iniziative governative favorevoli offrono opportunità redditizie per la crescita del mercato. Tuttavia, la disponibilità di piattaforme online alternative per l'acquisto di assicurazioni limita la crescita del mercato.
Analisi del mercato dell'intermediazione assicurativa
La riassicurazione è definita come assicurazione per le compagnie assicurative. È un contratto tra un riassicuratore e un assicuratore. La riassicurazione aiuta gli assicuratori a rimanere in attività recuperando tutto o parte del denaro che hanno pagato ai richiedenti. La riassicurazione riduce la passività netta per rischi specifici e fornisce protezione dai disastri contro perdite significative o numerose. Gli assicuratori acquistano la riassicurazione per quattro motivi: per aumentare la capacità, per stabilizzare l'esperienza di perdita, per proteggere se stessi e l'assicurato dai disastri e per limitare la responsabilità su un rischio particolare. La riassicurazione aumenta la capacità dell'assicuratore di sopportare l'onere finanziario in caso di eventi non comuni e significativi proteggendolo dalle passività accumulate. Ciò fornisce all'assicuratore una maggiore garanzia del suo capitale e solvibilità. Per mantenere i margini di solvibilità, gli assicuratori possono sottoscrivere polizze che coprono una maggiore quantità di rischio senza aumentare inutilmente le spese amministrative mediante l'uso della riassicurazione. Inoltre, la riassicurazione fornisce agli assicuratori significative attività liquide in caso di perdite straordinarie.
La globalizzazione si è evoluta negli ultimi decenni come risultato dell'espansione delle reti commerciali e finanziarie che attraversano i confini nazionali, rendendo le aziende e i lavoratori di altre economie sempre più interconnessi. Una maggiore globalizzazione crea più opportunità per investimenti internazionali, con conseguenti più programmi collegati agli investimenti. Inoltre, l'industrializzazione facilita anche maggiori investimenti, collaborazioni più ampie, partnership e joint venture, facilitando la crescita del mercato dell'intermediazione assicurativa.
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Mercato del Brokeraggio Assicurativo: Approfondimenti Strategici
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Panoramica del settore della riassicurazione
- Con l'evoluzione delle tecnologie digitali, i fornitori di servizi di intermediazione assicurativa trovano continuamente nuovi modi per ridurre i costi, ottimizzare i processi e connettersi con i propri clienti.
- Gli agenti assicurativi continuano ad aumentare gli investimenti in tecnologie quali l'intelligenza artificiale (IA), l'automazione, i big data e altre, ampliando al contempo l'uso dei dispositivi mobili.
- Inoltre, l' Internet of Things (IoT) fornisce a broker e assicuratori un ampio volume di dati e informazioni per progettare strumenti e sistemi di gestione del rischio efficienti che potenziano il repository di informazioni sui clienti, consentendo loro di offrire una copertura tempestiva e pertinente in base alle esigenze del cliente.
- Inoltre, la tecnologia consente di offrire servizi personalizzati e sempre più precisi.
Driver del mercato dell'intermediazione assicurativa
Aumento della domanda di polizze assicurative per guidare il mercato dell'intermediazione assicurativa
- Il settore assicurativo è uno dei settori in più rapida crescita in tutto il mondo. Con prodotti assicurativi come l'assicurazione sulla vita, l'assicurazione sanitaria, l'assicurazione auto e altri, le cifre del settore generano volumi enormi.
- La distribuzione di questi prodotti assicurativi avviene attraverso diversi canali, quali canali diretti e canali intermediari.
- I canali di intermediazione includono agenti, broker, rivenditori, bancassurance e altri. Pertanto, qualsiasi aumento nell'adozione di prodotti assicurativi aumenterà anche la crescita del mercato dell'intermediazione assicurativa.
- I broker assicurativi forniscono consulenza specialistica in merito alle polizze assicurative in base alle esigenze del cliente. In cambio, vengono pagati come broker dalla compagnia assicurativa la cui polizza è stata scelta.
- Inoltre, la maggior parte dei clienti preferisce acquistare un'assicurazione da un broker per risparmiare tempo e denaro. Quindi, un aumento della domanda di polizze assicurative spinge il mercato del brokeraggio assicurativo.
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato dell'intermediazione assicurativa
- In base al tipo, il mercato dell'intermediazione assicurativa è segmentato in assicurazione vita e salute e assicurazione danni e danni alla proprietà. Si prevede che il segmento assicurativo danni e danni alla proprietà detiene una quota di mercato sostanziale dell'intermediazione assicurativa nel 2023.
- Si prevede inoltre che il segmento assicurativo danni alla proprietà registrerà il CAGR più elevato nel periodo di previsione, a causa della crescente frequenza e gravità dei disastri naturali, che sta aumentando la necessità di una copertura assicurativa sulla proprietà.
- Consumatori e aziende cercano sempre più protezione contro vari eventi naturali, come inondazioni, uragani e incendi boschivi, favorendo così la crescita di questo segmento nel mercato.
Analisi della quota di mercato dell'intermediazione assicurativa per area geografica
L'ambito del mercato dell'intermediazione assicurativa è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. Il Nord America sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota significativa del mercato dell'intermediazione assicurativa. Il significativo sviluppo economico della regione, la crescita della popolazione e la crescente attenzione alla gestione del rischio e alle polizze assicurative hanno contribuito alla crescita del mercato nella regione.
Approfondimenti regionali sul mercato dell'intermediazione assicurativa
Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato dell'intermediazione assicurativa durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato dell'intermediazione assicurativa in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e America meridionale e centrale.
- Ottieni i dati specifici regionali per il mercato dell'intermediazione assicurativa
Ambito del rapporto sul mercato dell'intermediazione assicurativa
| Attributo del report | Dettagli |
|---|---|
| Dimensioni del mercato nel 2023 | 227,95 miliardi di dollari USA |
| Dimensioni del mercato entro il 2031 | 573,55 miliardi di dollari USA |
| CAGR globale (2023-2031) | 12,2% |
| Dati storici | 2021-2023 |
| Periodo di previsione | 2023-2031 |
| Segmenti coperti | Per tipo
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| Regioni e Paesi coperti | America del Nord
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| Leader di mercato e profili aziendali chiave |
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Densità degli operatori del mercato dell'intermediazione assicurativa: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali
Il mercato del Brokeraggio Assicurativo sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.
La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.
Le principali società che operano nel mercato dell'intermediazione assicurativa sono:
- Società anonima Marsh & McLennan.
- Società a responsabilità limitata
- Torri di Willis Watson
- HUB Internazionale Limitata
- Acrisure, LLC
Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.
- Ottieni una panoramica dei principali attori del mercato dell'intermediazione assicurativa
"Analisi del mercato dell'intermediazione assicurativa"è stato condotto in base a tipo, utente finale, modalità e area geografica. In base al tipo, il mercato è segmentato in riassicurazione danni e vita e riassicurazione salute. In base all'utente finale, il mercato è segmentato in aziendale e individuale. In base alla modalità, il mercato è segmentato in online e offline. In base all'area geografica, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.
Notizie e sviluppi recenti del mercato dell'intermediazione assicurativa
Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:
- A gennaio 2024, la società di brokeraggio assicurativo indipendente con sede negli Stati Uniti Lockton ha annunciato il suo ingresso nel mercato indiano. Con oltre 135 uffici in tutto il mondo, l'ingresso di Lockton nel paese è soggetto all'approvazione normativa. Ciò soddisferà la crescente domanda indiana di servizi di consulenza e gestione del rischio.
[Fonte: Lockton, sito web aziendale]
- A novembre 2023, la società di brokeraggio assicurativo RiskBirbal ha annunciato il lancio dei suoi prodotti assicurativi e di gestione del rischio volti a mitigare i rischi finanziari per le piccole e medie imprese. La società utilizza tecnologie basate sull'intelligenza artificiale e sull'Internet delle cose insieme a strategie di gestione del rischio per mitigare i rischi finanziari e inquadrare soluzioni per le PMI.
[Fonte: RiskBirbal, sito web aziendale]
Copertura e risultati del rapporto sul mercato dell'intermediazione assicurativa
Le previsioni di mercato del brokeraggio assicurativo sono stimate in base a vari risultati di ricerche secondarie e primarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato del brokeraggio assicurativo (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
- Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
- Principali tendenze future.
- Analisi PEST e SWOT dettagliate
- Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
- Profili aziendali dettagliati.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The increase in demand for insurance policies and the expansion of digital brokers are the major factors that propel the global insurance brokerage market.
The global insurance brokerage market was estimated to be US$ 227.95 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.2 % during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with IT and analytics solutions is anticipated to play a significant role in the global insurance brokerage market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global insurance brokerage market are Marsh & McLennan Companies Inc.; Aon plc; Willis Towers Watson; HUB International Limited; and Acrisure, LLC.
The global insurance brokerage market is expected to reach US$ 573.55 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Marsh & McLennan Companies Inc.
- Aon plc
- Willis Towers Watson
- HUB International Limited
- Acrisure, LLC
- Brown & Brown, Inc
- Gallagher
- Lockton
- Truist Insurance Holdings
- USI Insurance Services L.L.C
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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