Dimensioni e tendenze del mercato dei micro prestiti
Si prevede che la dimensione del mercato dei microcrediti crescerà da 28,2 miliardi di dollari nel 2023 a 100 miliardi di dollari nel 2024.72,4 miliardi entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 12,5% dal 2023 al 2031. Si prevede che il mercato dei micro prestiti sarà guidato dal crescente passaggio dai prestiti tradizionali ai micro prestiti. I micro prestiti offrono vantaggi quali piani di rimborso flessibili, costi operativi inferiori e rischi di mercato inferiori, che attraggono sia i mutuatari che i prestatori.
Analisi del mercato dei micro prestiti
Il microcredito consente alle aziende e ai privati di gestire efficacemente le proprie spese erogando piccoli prestiti. Ciò consente alle aziende di soddisfare i propri obblighi finanziari e sostenere le proprie operazioni senza dover affrontare notevoli vincoli finanziari. La crescente adozione del microcredito è un importante motore dell'espansione del mercato del microcredito. Sempre più aziende e privati riconoscono i vantaggi dei microprestiti, tra cui l'accesso al capitale, opzioni di rimborso flessibili e barriere d'ingresso più basse. Questa maggiore domanda di microprestiti ha alimentato la crescita del mercato del microcredito.
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Mercato dei micro prestiti: approfondimenti strategici
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Panoramica del settore dei microcrediti
- Il microcredito si riferisce alla fornitura di piccoli prestiti da parte di finanziatori ad aziende e privati, consentendo loro di gestire le proprie spese e soddisfare efficacemente gli obblighi finanziari. Questa forma di finanziamento ha guadagnato una notevole trazione negli ultimi anni, spinta dalla crescente adozione della microfinanza.
- Il microcredito svolge un ruolo cruciale nel supportare aziende e individui che potrebbero avere un accesso limitato alle istituzioni finanziarie tradizionali. Spesso, questi mutuatari sono considerati ad alto rischio o finanziariamente poco serviti, il che rende difficile per loro ottenere prestiti tramite mezzi convenzionali. Il microcredito colma questo divario offrendo piccoli importi di prestito che sono adattati alle esigenze specifiche di questi mutuatari.
- Oltre a soddisfare le esigenze finanziarie, il microcredito contribuisce anche a promuovere l'inclusione finanziaria. Estendendo l'accesso al credito alle popolazioni svantaggiate, il microcredito aiuta a promuovere lo sviluppo economico, incoraggia l'imprenditorialità e riduce la povertà. Molte istituzioni di microcredito si concentrano fortemente sull'impatto sociale, mirando a dare potere a individui e comunità fornendo loro le risorse finanziarie di cui hanno bisogno per prosperare.
Driver del mercato dei microprestiti
Aumento degli investimenti da parte delle società di capitale di rischio per guidare il mercato dei micro prestiti
- Diversi fattori chiave stanno guidando la crescita del mercato dei micro prestiti. Si prevede che il mercato dei micro prestiti registrerà una crescita significativa nei prossimi anni a causa di maggiori investimenti da parte di società di capitale di rischio. Si prevede che questo afflusso di capitale guiderà l'espansione e lo sviluppo dei fornitori di micro prestiti. Un esempio di ciò è il fornitore di soluzioni di finanziamento per le PMI, BlueVine Inc., che ha raccolto 102,5 milioni di dollari USA a novembre 2019 tramite un round di finanziamento azionario di serie F. Il finanziamento è stato guidato da ION Crossover Partners, insieme alla partecipazione di investitori esistenti come Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North e Nationwide.
- Questi investimenti sono stati utilizzati per creare una piattaforma bancaria completa che includeva un conto corrente aziendale perfettamente integrato con la gamma di prodotti di finanziamento online basati sulla tecnologia di BlueVine. Questa integrazione di servizi mira a migliorare l'accessibilità e la praticità per i mutuatari, fornendo loro una soluzione finanziaria olistica. Il coinvolgimento di società di capitale di rischio nel settore dei micro prestiti dimostra la crescente fiducia nel potenziale del mercato e il riconoscimento della sua importanza nel supportare piccole imprese e privati. Questi investimenti non solo forniscono il capitale necessario ai fornitori di micro prestiti per ampliare le loro operazioni, ma convalidano anche la fattibilità e la sostenibilità del modello di business dei micro prestiti.
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato sui microprestiti
- In base ai fornitori di servizi, la previsione del mercato dei micro prestiti è segmentata in banche e istituti di microfinanza (MFI). Si prevede che il segmento della banca deterrà una quota sostanziale del mercato dei micro prestiti nel 2023. La crescita del segmento può essere attribuita alle crescenti partnership tra banche e altri fornitori di servizi di micro prestiti.
- Queste collaborazioni mirano a fornire supporto a numerose piccole imprese e titolari di attività. Un esempio degno di nota è l'accordo tra The Asian Development Bank (ADB) e HSBC India nel marzo 2022. Hanno istituito un programma di garanzia parziale del valore di 100 milioni di dollari.
- L'obiettivo principale di questo programma è offrire supporto a oltre 400.000 micro-mutuatari, in particolare microimprese guidate da donne in India. Si prevede che tali partnership tra banche e fornitori di servizi di microcredito porteranno nuove tendenze nel mercato dei microcrediti.
Analisi regionale del mercato dei micro prestiti
L'ambito del rapporto sul mercato dei micro prestiti è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. L'Asia Pacifico sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota di mercato significativa dei micro prestiti. La crescita regionale del mercato può essere attribuita al crescente numero di startup nella regione. Ad esempio, l'India è emersa come il terzo più grande ecosistema di startup a livello mondiale, con un tasso di crescita annuale costante dal 12% al 15%. A marzo 2022, il numero totale di startup in India era di circa 65.861. Questo numero crescente di startup crea una domanda di micro prestiti, alimentando così la crescita regionale. Inoltre, le iniziative e le politiche governative implementate in paesi come Giappone e Australia per facilitare l'ottenimento di piccoli prestiti per PMI e imprenditori stanno anche guidando la crescita regionale. Queste iniziative mirano a supportare la crescita e lo sviluppo delle piccole imprese fornendo loro accesso a opzioni di finanziamento.
Approfondimenti regionali sul mercato dei micro prestiti
Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato dei micro prestiti durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato dei micro prestiti in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa, e Sud e Centro America.
- Ottieni i dati specifici regionali per il mercato dei micro prestiti
Ambito del rapporto sul mercato dei micro prestiti
| Attributo del report | Dettagli |
|---|---|
| Dimensioni del mercato nel 2023 | 28,2 miliardi di dollari USA |
| Dimensioni del mercato entro il 2031 | 72,4 miliardi di dollari USA |
| CAGR globale (2023-2031) | 12,5% |
| Dati storici | 2021-2023 |
| Periodo di previsione | 2023-2031 |
| Segmenti coperti | Per utente finale
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| Regioni e Paesi coperti | America del Nord
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| Leader di mercato e profili aziendali chiave |
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Densità degli operatori del mercato dei micro prestiti: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali
Il mercato del Micro Lending Market sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.
La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.
Le principali società che operano nel mercato dei microcrediti sono:
- Circolo di finanziamento
- American Express
- Sul ponte
- Banca di microfinanza Accion Limited
- Biz2Credit Inc
Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.
- Ottieni una panoramica dei principali attori del mercato dei micro prestiti
La "Micro Lending Market Analysis" è stata condotta in base al fornitore di servizi, all'utente finale e alla geografia. In termini di fornitori di servizi, il mercato è segmentato in banche e istituti di microfinanza (MFI). In base all'utente finale, il mercato è segmentato in imprenditori individuali e privati, micro, piccole e medie imprese. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.
Notizie e sviluppi recenti sul mercato dei micro prestiti
Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato dei micro prestiti. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:
- A gennaio 2024, Biz2X LLC, un fornitore leader di soluzioni di tecnologia finanziaria, ha annunciato il lancio di un nuovo portale partner per rafforzare la sua collaborazione con Owners Bank. Owners Bank, una divisione di Liberty Bank con sede a Middletown, Connecticut, è specializzata nell'offerta di soluzioni finanziarie su misura per soddisfare le esigenze uniche dei titolari di attività. La partnership tra Biz2X e Owners Bank è stata inizialmente stabilita a luglio, con l'introduzione di una piattaforma di prestito per accelerare le decisioni di prestito per prestiti garantiti e non garantiti. Il portale partner appena lanciato mira a supportare i piani di espansione di Owners Bank e migliorare l'accesso al capitale della sua rete di partner affiliati. Espandendo la loro partnership, Biz2X e Owners Bank mirano a fornire un accesso più facile al capitale per le micro e piccole imprese, contribuendo alla loro crescita e al loro successo sul mercato.
(Fonte: Biz2X LLC, sito web aziendale)
- A novembre 2021, Fundbox, un'azienda fintech leader specializzata nella fornitura di prestiti e prodotti finanziari alle piccole imprese, ha annunciato di aver raccolto con successo 100 milioni di dollari USA in un round di finanziamento di serie D. Questo ultimo round di finanziamento valuta l'azienda a 1,1 miliardi di dollari USA, consolidando la sua posizione di attore di spicco nel settore. Il round di finanziamento di serie D è stato guidato dall'Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP), con la partecipazione di investitori esistenti come Allianz X, Khosla Ventures e The Private Shares Fund. Anche nuovi investitori, tra cui Arbor Waypoint Select Fund e una serie di fondi BNY Mellon gestiti da Newton Investment Management North America, si sono uniti al round.
(Fonte: Fundbox, sito web aziendale)
Copertura e risultati del rapporto sul mercato dei micro prestiti
Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato dei micro prestiti (2021-2031)", fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
- Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
- Principali tendenze future.
- Analisi PEST e SWOT dettagliate
- Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
- Profili aziendali dettagliati.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global micro lending market are Funding Circle, American Express, OnDeck, Accion Microfinance Bank Limited, and Biz2Credit Inc.
The growing shift from traditional lending to micro lending is the major factors that propel the global micro lending market.
The global micro lending market is expected to reach US$ 72.4 billion by 2030.
The micro lending market size is expected to grow from US$ 28.24 billion in 2023 to US$ 72.45 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 12.5% from 2023 to 2031.
Digitization of micro loans is impacting the micro lending market, which is anticipated to play a significant role in the global micro lending market in the coming years.
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- Funding Circle
- American Express
- OnDeck
- Accion Microfinance Bank Limited
- Biz2Credit Inc
- Fundbox
- LendingClub Bank
- Lendio
- Zopa Bank Limited
- LiftFund
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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