Crescita, dimensioni, quota, tendenze, analisi dei principali attori del mercato della microfinanza e previsioni fino al 2031

Si prevede che il mercato della microfinanza crescerà da 274,3 miliardi di dollari nel 2023 a 528,7 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede un'espansione a un CAGR dell'8,6% dal 2023 al 2031. Si prevede che il passaggio dai prestiti tradizionali alla microfinanza stimolerà il mercato.

Analisi del mercato della microfinanza

Il settore della microfinanza sta abbracciando i progressi tecnologici per migliorare i suoi servizi e la sua portata. Ciò include l'uso di servizi bancari mobili, pagamenti digitali e tecnologie finanziarie innovative. Queste tendenze del mercato della microfinanza consentono una maggiore accessibilità, efficienza e praticità sia per le istituzioni di microfinanza che per i loro clienti. C'è un'attenzione amplificata all'impatto sociale e alla sostenibilità all'interno del mercato.

Panoramica del mercato della microfinanza

• La microfinanza si riferisce ai termini dei servizi finanziari a individui o gruppi con redditi bassi che sono tipicamente esclusi dai sistemi bancari tradizionali. Mira a concentrarsi sulle esigenze finanziarie delle popolazioni emarginate, in particolare donne e popolazione emarginata, offrendo piccoli prestiti di capitale circolante, microprestiti o microcredito. Tuttavia, le istituzioni di microfinanza (MFI) possono anche fornire altri servizi finanziari come trasferimenti di denaro, assicurazioni e conti di risparmio.
• L'obiettivo primario della microfinanza è migliorare l'accesso ai servizi finanziari per coloro che sono esclusi finanziariamente, promuovendo l'autosufficienza e l'indipendenza economica. Svolge un ruolo cruciale nell'emancipare individui e comunità fornendo loro i mezzi per avviare o espandere le proprie attività, gestire i rischi e costruire resilienza finanziaria.
• La microfinanza è particolarmente importante nei paesi in via di sviluppo, dove una parte considerevole della popolazione non ha accesso al credito formale o al risparmio. Offrendo servizi finanziari e non finanziari su misura, le istituzioni di microfinanza contribuiscono alla riduzione della povertà, allo sviluppo economico e al raggiungimento degli obiettivi di sviluppo sostenibile delle Nazioni Unite.
• Negli ultimi anni il mercato ha registrato una crescita costante, che riflette il crescente riconoscimento dell'importanza dell'inclusione finanziaria e dell'impatto positivo che la microfinanza può avere su individui e imprese.

Approfondimenti strategici

Driver del mercato della microfinanza

Passare dai prestiti tradizionali alla microfinanza per guidare il mercato della microfinanza

• Il mercato ha assistito a un significativo passaggio dai prestiti tradizionali alla microfinanza, guidato da diversi fattori. Questo passaggio ha portato cambiamenti positivi nel panorama finanziario, in particolare per individui e gruppi con redditi bassi che in precedenza erano esclusi dall'accesso ai servizi finanziari formali. Uno dei principali fattori del passaggio alla microfinanza è l'obiettivo di promuovere l'inclusione finanziaria.
• Gli istituti di credito tradizionali hanno spesso rigidi criteri di ammissibilità e richiedono garanzie, rendendo difficile per gli individui a basso reddito accedere al credito. Gli istituti di microfinanza, d'altro canto, si concentrano sulla fornitura di servizi finanziari a chi è finanziariamente svantaggiato, consentendo loro di accedere a piccoli prestiti, microcredito e altri prodotti finanziari.
• La microfinanza è riconosciuta per il suo potenziale di alleviare la povertà e contribuire allo sviluppo sostenibile. Fornendo agli individui i mezzi per avviare o espandere le proprie attività, la microfinanza aiuta a creare opportunità di generazione di reddito, ridurre la disoccupazione e migliorare gli standard di vita. Questo impatto sociale ha attirato l'attenzione e il sostegno di governi, organizzazioni internazionali e investitori d'impatto, guidando ulteriormente la crescita del mercato della microfinanza.

Microfinanza

Analisi della segmentazione del rapporto di mercato

• In base al fornitore, il mercato è segmentato in banche, istituti di microfinanza (MFI), istituzioni finanziarie non bancarie (NBFI) e altri. Si prevede che il segmento bancario deterrà una quota sostanziale del mercato della microfinanza nel 2023.
• Le banche sono istituzioni finanziarie tradizionali che offrono un'ampia gamma di servizi finanziari, tra cui prestiti, conti di risparmio e altri prodotti bancari. Nel contesto della microfinanza, le banche svolgono un ruolo significativo nel fornire servizi finanziari a individui a basso reddito e microimprese. Possono offrire microcredito, microassicurazione e altri prodotti finanziari su misura per le esigenze della popolazione sottoservita.
• Le banche hanno spesso una base di clienti più ampia e un'infrastruttura estesa, il che le rende un segmento importante nel mercato. Le istituzioni di microfinanza sono organizzazioni specializzate che forniscono servizi finanziari a individui a basso reddito che hanno un accesso inadeguato ai servizi bancari tradizionali.
• Gli MFI si concentrano sull'inclusione finanziaria e mirano a dare potere ai meno assistiti finanziariamente offrendo micro-prestiti, microcredito, conti di risparmio, assicurazioni e altri prodotti finanziari. Spesso si rivolgono a popolazioni emarginate, tra cui donne, comunità rurali e piccoli imprenditori, il che si prevede stimolerà ulteriormente la crescita del mercato della microfinanza.

Analisi della quota di mercato della microfinanza per area geografica

L'ambito del rapporto sul mercato della microfinanza è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. L'Asia Pacifico (APAC) sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota significativa del mercato della microfinanza. Il significativo sviluppo economico della regione, la crescita della popolazione e la crescente attenzione all'inclusione finanziaria in diverse economie hanno contribuito a questa crescita. I mercati emergenti dell'APAC, caratterizzati da una vasta popolazione non bancarizzata e da una crescente cultura imprenditoriale, hanno presentato notevoli opportunità per le istituzioni di microfinanza e le istituzioni finanziarie non bancarie (NBFI) di espandere i propri servizi e raggiungere comunità precedentemente sottoservite.

Microfinanza

Ambito del rapporto di mercato

"Analisi del mercato della microfinanza"è stato condotto in base a provider, utente finale e area geografica. In termini di provider, il mercato è segmentato in banche, istituti di microfinanza (MFI), istituzioni finanziarie non bancarie (NBFI) e altri. In base all'utente finale, il mercato è segmentato in piccole imprese, microimprese e imprenditori individuali o lavoratori autonomi. In base all'area geografica, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.

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Notizie di mercato e sviluppi recenti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche, come fusioni e acquisizioni, sul mercato.Le previsioni del mercato della microfinanza sono stimate in base a vari risultati di ricerche secondarie e primarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• Nel febbraio 2024, Ericsson e Telenor Microfinance Bank (TMB) hanno ulteriormente rafforzato la loro partnership e l'impegno condiviso per promuovere l'inclusione finanziaria e l'emancipazione in Pakistan. Le due società hanno recentemente firmato un'estensione pluriennale della loro partnership, con l'obiettivo di migliorare i servizi finanziari forniti da easypaisa e ampliare la gamma di offerte nel settore fintech . Questa partnership mira a sfruttare le competenze e le risorse di entrambe le società per guidare la crescita e l'accessibilità dei servizi finanziari per privati ​​e aziende in Pakistan.

[Fonte: Telefonaktiebolaget LM Ericsson, sito web aziendale]

Microfinanza

Copertura e risultati del rapporto di mercato

Il rapporto di mercato su "Dimensioni e previsioni del mercato della microfinanza (2021-2031)", fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

• Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
• Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• Analisi PEST e SWOT dettagliate
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende concentrazione del mercato, analisi della mappa di calore, attori chiave, sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.

Ambito del rapporto sulla microfinanza

Responsabile della ricerca

Ankita Mittal

Manager,
Ricerca di mercato e consulenza

Ankita è una dinamica professionista della ricerca di mercato e della consulenza con oltre 8 anni di esperienza nei settori della tecnologia, dei media, dell'ICT, dell'elettronica e dei semiconduttori. Ha guidato e portato a termine con successo oltre 100 incarichi di consulenza e ricerca per clienti globali come Microsoft, Oracle, NEC Corporation, SAP, KPMG ed Expeditors International. Le sue competenze principali includono la valutazione del mercato, l'analisi dei dati, le previsioni, la formulazione di strategie, l'intelligence competitiva e la redazione di report.

Ankita è esperta nella gestione di cicli di progetto completi, dalla progettazione di proposte pre-vendita e discussioni con i clienti fino alla fornitura di insight fruibili post-vendita. È esperta nella gestione di team interfunzionali, nella strutturazione di moduli di ricerca complessi e nell'allineamento delle soluzioni agli obiettivi aziendali specifici del cliente. Le sue eccellenti capacità di comunicazione, leadership e presentazione le hanno permesso di fornire costantemente risultati orientati al valore in contesti di mercato in rapida evoluzione.

Testimonianze

Il report di mercato sui sistemi SCADA di Insight Partners è completo, con preziosi spunti sulle tendenze attuali e sulle previsioni future. Il team si è dimostrato altamente professionale, reattivo e disponibile in ogni fase del progetto. Siamo molto soddisfatti e consigliamo vivamente i loro servizi.

RAN KEDEM Partner, Reali Technologies LTDs

Ho richiesto un report su un mercato software molto specifico e il team lo ha prodotto in pochi giorni. Le informazioni erano molto pertinenti e ben presentate. Ho quindi richiesto alcune modifiche e aggiunte al report. Il team è stato ancora una volta molto reattivo e ho ricevuto il report finale in meno di una settimana.

JEAN-HERVE JENN Presidente, Future Analytica

Abbiamo collaborato con The Insight Partners per un importante studio di mercato e una previsione. Ci hanno fornito informazioni chiare su opportunità e rischi, che ci hanno aiutato a definire i nostri piani. La loro ricerca è stata facile da usare e basata su dati solidi. Ci ha aiutato a prendere decisioni intelligenti e consapevoli. Li consigliamo vivamente.

PIYUSH NAGPAL Vicepresidente senior, Abbaglianti globali

Insight Partners ha fornito ricerche di mercato approfondite e ben strutturate, con una solida competenza nel settore. Il loro team si è dimostrato professionale e reattivo in ogni fase. Il sito web intuitivo ha reso l'accesso ai report di settore semplice e immediato. Li consigliamo vivamente per servizi di ricerca affidabili e di alta qualità.

YUKIHIKO ADACHI Amministratore delegato, Deep Blue, LLC.

Questa è la prima volta che acquisto un report di mercato da The Insight Partners. Sebbene inizialmente fossi indeciso, ho visitato il loro sito web e mi sono sentito più a mio agio nell'acquistare un report di mercato. Sono completamente soddisfatto della qualità del report e del servizio clienti. Avevo diverse domande e commenti sul report iniziale, ma dopo un paio di conversazioni via email con il loro analista credo di avere un report che posso utilizzare come input per il nostro processo di pianificazione strategica. Grazie mille per aver dedicato del tempo extra e aver reso questa esperienza positiva. Consiglierò sicuramente il vostro servizio ad altri e sarete la mia prima persona a cui rivolgermi quando avremo bisogno di ulteriori dati di mercato.

GIOVANNI SUZUKI Presidente e Amministratore Delegato, Consigliere di Amministrazione, Tecnologie BK

Desidero esprimere la mia gratitudine per il supporto e la professionalità dimostrati nel rispondere alla mia richiesta di informazioni sul mercato dei dispositivi medici in vitro per malattie infettive in Nigeria. Apprezzo la vostra pazienza, la vostra guida e la vostra disponibilità a offrirmi uno sconto, che alla fine ci ha permesso di concludere l'affare. Non vedo l'ora di collaborare con The Insight Partners in futuro, grazie anche all'impressione che mi avete lasciato dopo questo primo incontro.

Dott. Chijioke AMMINISTRATORE DELEGATO DI ONYIA, PineCrest Healthcare Ltd.

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