Crescita, dimensioni, quota, tendenze, analisi dei principali attori del mercato della microfinanza e previsioni fino al 2031

Si prevede che il mercato della microfinanza crescerà da 274,3 miliardi di dollari nel 2023 a 528,7 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede un'espansione a un CAGR dell'8,6% dal 2023 al 2031. Si prevede che il passaggio dai prestiti tradizionali alla microfinanza stimolerà il mercato.

Analisi del mercato della microfinanza

Il settore della microfinanza sta abbracciando i progressi tecnologici per migliorare i suoi servizi e la sua portata. Ciò include l'uso di servizi bancari mobili, pagamenti digitali e tecnologie finanziarie innovative. Queste tendenze del mercato della microfinanza consentono una maggiore accessibilità, efficienza e praticità sia per le istituzioni di microfinanza che per i loro clienti. C'è un'attenzione amplificata all'impatto sociale e alla sostenibilità all'interno del mercato.

Panoramica del mercato della microfinanza

• La microfinanza si riferisce ai termini dei servizi finanziari a individui o gruppi con redditi bassi che sono tipicamente esclusi dai sistemi bancari tradizionali. Mira a concentrarsi sulle esigenze finanziarie delle popolazioni emarginate, in particolare donne e popolazione emarginata, offrendo piccoli prestiti di capitale circolante, microprestiti o microcredito. Tuttavia, le istituzioni di microfinanza (MFI) possono anche fornire altri servizi finanziari come trasferimenti di denaro, assicurazioni e conti di risparmio.
• L'obiettivo primario della microfinanza è migliorare l'accesso ai servizi finanziari per coloro che sono esclusi finanziariamente, promuovendo l'autosufficienza e l'indipendenza economica. Svolge un ruolo cruciale nell'emancipare individui e comunità fornendo loro i mezzi per avviare o espandere le proprie attività, gestire i rischi e costruire resilienza finanziaria.
• La microfinanza è particolarmente importante nei paesi in via di sviluppo, dove una parte considerevole della popolazione non ha accesso al credito formale o al risparmio. Offrendo servizi finanziari e non finanziari su misura, le istituzioni di microfinanza contribuiscono alla riduzione della povertà, allo sviluppo economico e al raggiungimento degli obiettivi di sviluppo sostenibile delle Nazioni Unite.
• Negli ultimi anni il mercato ha registrato una crescita costante, che riflette il crescente riconoscimento dell'importanza dell'inclusione finanziaria e dell'impatto positivo che la microfinanza può avere su individui e imprese.

Driver del mercato della microfinanza

Passare dai prestiti tradizionali alla microfinanza per guidare il mercato della microfinanza

• Il mercato ha assistito a un significativo passaggio dai prestiti tradizionali alla microfinanza, guidato da diversi fattori. Questo passaggio ha portato cambiamenti positivi nel panorama finanziario, in particolare per individui e gruppi con redditi bassi che in precedenza erano esclusi dall'accesso ai servizi finanziari formali. Uno dei principali fattori del passaggio alla microfinanza è l'obiettivo di promuovere l'inclusione finanziaria.
• Gli istituti di credito tradizionali hanno spesso rigidi criteri di ammissibilità e richiedono garanzie, rendendo difficile per gli individui a basso reddito accedere al credito. Gli istituti di microfinanza, d'altro canto, si concentrano sulla fornitura di servizi finanziari a chi è finanziariamente svantaggiato, consentendo loro di accedere a piccoli prestiti, microcredito e altri prodotti finanziari.
• La microfinanza è riconosciuta per il suo potenziale di alleviare la povertà e contribuire allo sviluppo sostenibile. Fornendo agli individui i mezzi per avviare o espandere le proprie attività, la microfinanza aiuta a creare opportunità di generazione di reddito, ridurre la disoccupazione e migliorare gli standard di vita. Questo impatto sociale ha attirato l'attenzione e il sostegno di governi, organizzazioni internazionali e investitori d'impatto, guidando ulteriormente la crescita del mercato della microfinanza.

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Analisi della segmentazione del rapporto di mercato

• In base al fornitore, il mercato è segmentato in banche, istituti di microfinanza (MFI), istituzioni finanziarie non bancarie (NBFI) e altri. Si prevede che il segmento bancario deterrà una quota sostanziale del mercato della microfinanza nel 2023.
• Le banche sono istituzioni finanziarie tradizionali che offrono un'ampia gamma di servizi finanziari, tra cui prestiti, conti di risparmio e altri prodotti bancari. Nel contesto della microfinanza, le banche svolgono un ruolo significativo nel fornire servizi finanziari a individui a basso reddito e microimprese. Possono offrire microcredito, microassicurazione e altri prodotti finanziari su misura per le esigenze della popolazione sottoservita.
• Le banche hanno spesso una base di clienti più ampia e un'infrastruttura estesa, il che le rende un segmento importante nel mercato. Le istituzioni di microfinanza sono organizzazioni specializzate che forniscono servizi finanziari a individui a basso reddito che hanno un accesso inadeguato ai servizi bancari tradizionali.
• Gli MFI si concentrano sull'inclusione finanziaria e mirano a dare potere ai meno assistiti finanziariamente offrendo micro-prestiti, microcredito, conti di risparmio, assicurazioni e altri prodotti finanziari. Spesso si rivolgono a popolazioni emarginate, tra cui donne, comunità rurali e piccoli imprenditori, il che si prevede stimolerà ulteriormente la crescita del mercato della microfinanza.

Analisi della quota di mercato della microfinanza per area geografica

L'ambito del rapporto sul mercato della microfinanza è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. L'Asia Pacifico (APAC) sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota significativa del mercato della microfinanza. Il significativo sviluppo economico della regione, la crescita della popolazione e la crescente attenzione all'inclusione finanziaria in diverse economie hanno contribuito a questa crescita. I mercati emergenti dell'APAC, caratterizzati da una vasta popolazione non bancarizzata e da una crescente cultura imprenditoriale, hanno presentato notevoli opportunità per le istituzioni di microfinanza e le istituzioni finanziarie non bancarie (NBFI) di espandere i propri servizi e raggiungere comunità precedentemente sottoservite.

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Ambito del rapporto di mercato

"Analisi del mercato della microfinanza"è stato condotto in base a provider, utente finale e area geografica. In termini di provider, il mercato è segmentato in banche, istituti di microfinanza (MFI), istituzioni finanziarie non bancarie (NBFI) e altri. In base all'utente finale, il mercato è segmentato in piccole imprese, microimprese e imprenditori individuali o lavoratori autonomi. In base all'area geografica, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.

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Notizie di mercato e sviluppi recenti

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche, come fusioni e acquisizioni, sul mercato.Le previsioni del mercato della microfinanza sono stimate in base a vari risultati di ricerche secondarie e primarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• Nel febbraio 2024, Ericsson e Telenor Microfinance Bank (TMB) hanno ulteriormente rafforzato la loro partnership e l'impegno condiviso per promuovere l'inclusione finanziaria e l'emancipazione in Pakistan. Le due società hanno recentemente firmato un'estensione pluriennale della loro partnership, con l'obiettivo di migliorare i servizi finanziari forniti da easypaisa e ampliare la gamma di offerte nel settore fintech . Questa partnership mira a sfruttare le competenze e le risorse di entrambe le società per guidare la crescita e l'accessibilità dei servizi finanziari per privati ​​e aziende in Pakistan.

[Fonte: Telefonaktiebolaget LM Ericsson, sito web aziendale]

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Copertura e risultati del rapporto di mercato

Il rapporto di mercato su "Dimensioni e previsioni del mercato della microfinanza (2021-2031)", fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

• Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
• Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• Analisi PEST e SWOT dettagliate
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende concentrazione del mercato, analisi della mappa di calore, attori chiave, sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.

Ambito del rapporto sulla microfinanza