Mobile Wallet and Payment Market Size, Share, Trends by 2031
La dimensione del mercato globale dei portafogli mobili e dei pagamenti è stata valutata a 10,28 miliardi di dollari nel 2023 e si prevede che raggiungerà i 71,28 miliardi di dollari entro il 2031. Si stima che il mercato registrerà un CAGR del 27,4% dal 2023 al 2031. Si prevede che l'emergere dei pagamenti in tempo reale nei paesi in via di sviluppo sarà una tendenza significativa del mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti nei prossimi anni.
Analisi del mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti
Le applicazioni di pagamento e portafoglio mobile si sono evolute notevolmente nel tempo per offrire agli utenti un'esperienza fluida e comoda. Tutto è iniziato con semplici sistemi di pagamento basati su SMS e si è evoluto fino a incorporare tecnologie moderne come NFC e biometria per un'autenticazione sicura. L'implementazione di UPI (ovvero, Unified Payments Interface) ha trasformato i portafogli mobili e i pagamenti consentendo agli utenti di effettuare transazioni peer-to-peer fluide direttamente dai conti bancari. Con i progressi della tecnologia, la facilità d'uso, le maggiori misure di sicurezza e l'innovazione continua, il futuro del mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti appare altamente promettente. Man mano che il commercio mobile e i portafogli digitali diventano più popolari, i pagamenti contactless stanno diventando sempre più ampiamente accettati. Uno studio recente ha rilevato che oltre la metà dei 3.000 clienti intervistati ha utilizzato i propri telefoni cellulari per pagare in negozio presso Starbucks (49%), McDonald's (43%) e Walmart (41%). Al posto delle transazioni basate su app o portafoglio digitale, la maggior parte dei pagamenti contactless sarà abilitata da hardware dotato di comunicazione in prossimità (NFC). Ciò include telefoni cellulari e lettori di carte abilitati NFC. I rivenditori devono acquisire e installare l'infrastruttura per i terminali NFC point-of-sale (POS), sostenendo spese aggiuntive non presenti nei sistemi soft POS, che sono dispositivi intelligenti che memorizzano sia i dati NFC che quelli di pagamento. L'emergere di diversi gateway di pagamento per app mobili, come l'app mobile Razorpay, consente alle aziende di accettare facilmente e in modo più sicuro pagamenti UPI, pagamenti NFC e pagamenti tramite terminali POS.
Panoramica del mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti
Un portafoglio mobile è un tipo di portafoglio virtuale che contiene informazioni su carte di credito, di debito, carte fedeltà, biglietti e altri asset digitali. Vi si accede tramite un'app installata su dispositivi mobili come smartphone o tablet. Un portafoglio mobile consente agli utenti di pagare i servizi quotidiani direttamente dai loro smartphone o altri dispositivi mobili, eliminando la necessità di portare con sé contanti o carte. Non è solo pratico, ma anche più sicuro e veloce e consente agli utenti di effettuare pagamenti contactless. Inoltre, portafogli come Google Pay e Apple Pay archiviano in modo sicuro le informazioni delle carte di credito e consentono agli utenti di effettuare pagamenti sia online che nei negozi. La crescente domanda di portafogli mobili e pagamenti riflette un cambiamento sostanziale nei metodi di transazione finanziaria.
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Mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti: approfondimenti strategici
Tasso di crescita annuo composto (2023-2031)27,4%- Dimensione del mercato 2023
10,28 miliardi di dollari USA - Dimensione del mercato 2031
71,28 miliardi di dollari USA
Dinamiche di mercato
- Crescente domanda di soluzioni di pagamento contactless
- Incremento delle iniziative governative per l'adozione di soluzioni di pagamento e portafoglio mobile
- Espansione del settore dell'e-commerce
- L'emergere dei pagamenti in tempo reale nei paesi in via di sviluppo
- Domanda di portafogli mobili multivaluta
Giocatori chiave
- Apple Inc
- Alfabeto Inc.
- AT e T Inc.
- Società di gestione di PayPal Inc.
- Samsung Electronics Co. Ltd.
- Mastercard Inc
- Talete SA
- American Express
- Visto Inc.
- ACI nel mondo Inc.
Panoramica regionale
- America del Nord
- Europa
- Asia-Pacifico
- America del Sud e Centro
- Medio Oriente e Africa
Segmentazione del mercato
Tipo- Prossimità
- Remoto
Tecnologia- Non-FC
- Basato su QR
- Basato su testo
- Solo digitale
Utente finale- Personale
- Attività commerciale
- Il PDF di esempio illustra la struttura del contenuto e la natura delle informazioni con analisi qualitative e quantitative.
Driver e opportunità del mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti
La crescente domanda di soluzioni di pagamento contactless favorisce la crescita del mercato
L'adozione dei pagamenti contactless è aumentata drasticamente in tutto il mondo, poiché elimina la necessità dei consumatori di portare con sé denaro contante quando effettuano acquisti. I pagamenti digitali, che includono la comunicazione in prossimità (NFC) e le transazioni basate su codice QR, stanno diventando sempre più popolari. I consumatori preferiscono fortemente le soluzioni di pagamento contactless per accelerare le transazioni finanziarie. La domanda di un metodo di pagamento rapido, sicuro e pulito, in particolare nell'era post-pandemia, ha accelerato l'uso della tecnologia contactless. Ciò ha trasformato l'esperienza di pagamento sia nei negozi fisici che in quelli digitali, rendendo le transazioni più rapide e convenienti.
Incremento delle iniziative governative per l'adozione di soluzioni di portafoglio mobile e di pagamento per creare opportunità di crescita nel mercato
Le soluzioni di pagamento e portafoglio mobile sono fondamentali per consumatori e aziende, poiché aumentano l'accessibilità, migliorano la sicurezza, riducono i costi delle transazioni e velocizzano i pagamenti. I crescenti progressi tecnologici, le crescenti richieste dei consumatori per la sicurezza dell'autenticazione a due fattori (2FA) e altri fattori stanno aumentando la domanda di portafogli mobili e soluzioni di pagamento. Ciò incoraggia anche gli enti governativi a prendere iniziative per supportare l'adozione di portafogli mobili e soluzioni di pagamento al fine di proteggere la propria attività dai rischi finanziari. Ad esempio, la missione DigiDhan, istituita presso il Ministero dell'elettronica e dell'informatica (MeitY) in India, mira a promuovere un'economia senza contanti e fornire un'esperienza di pagamento digitale fluida per tutti i cittadini. Allo stesso modo, Al Etihad Payments (AEP), una sussidiaria della Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti (CBUAE), ha lanciato Aani nell'ottobre 2023. Questa piattaforma di pagamento istantaneo promette di cambiare i pagamenti digitali negli Emirati Arabi Uniti. Aani, un'iniziativa cruciale nell'ambito del programma Financial Infrastructure Transformation (FIT) della CBUAE, rappresenta una nuova era di pagamenti digitali sicuri e rapidi.
Analisi della segmentazione del rapporto sul mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti
I segmenti chiave che hanno contribuito alla derivazione dell'analisi del mercato dei portafogli e dei pagamenti mobili sono tipologia, tecnologia e utente finale.
- In base al tipo, il mercato è categorizzato in remoto e di prossimità. Il segmento di prossimità ha dominato il mercato globale dei portafogli mobili e dei pagamenti nel 2023.
- In base alla tecnologia, il mercato è diviso in NFC, codice QR, basato su testo e altri. Il segmento del codice QR ha dominato il mercato nel 2023.
- In base all'utente finale, il mercato globale dei portafogli e dei pagamenti mobili è segmentato in personale e aziendale. Il segmento personale ha detenuto una quota di mercato maggiore nel 2023.
Analisi della quota di mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti per area geografica
L'ambito geografico del rapporto sul mercato globale dei portafogli mobili e dei pagamenti è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud e Centro America. L'Asia Pacifico ha dominato il mercato nel 2023. La tecnologia mobile e i servizi finanziari digitali stanno trasformando l'ambiente sociale ed economico dell'Asia Pacifico. Poiché sempre più persone hanno accesso a Internet e agli smartphone, le transazioni tramite metodi di pagamento digitali sono in aumento. Ad esempio, secondo un sondaggio condotto da PayPal, il 35% degli intervistati regionali utilizza portafogli mobili, mentre il 13% utilizza pagamenti contactless come servizi bancari digitali e transazioni online sui propri telefoni cellulari. Le principali nazioni dell'Asia Pacifico che stanno diventando economie senza contanti sono Cina, Giappone, India e Malesia. Questi paesi stanno emergendo come leader mondiali nel settore dei portafogli elettronici grazie alle crescenti iniziative governative per le transazioni senza contanti, nonché alla crescente popolarità di modelli aziendali che consentono metodi di pagamento digitali.
Ambito del rapporto sul mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti
| Attributo del report | Dettagli |
|---|---|
| Dimensioni del mercato nel 2023 | 10,28 miliardi di dollari USA |
| Dimensioni del mercato entro il 2031 | 71,28 miliardi di dollari USA |
| CAGR globale (2023-2031) | 27,4% |
| Dati storici | 2021-2022 |
| Periodo di previsione | 2024-2031 |
| Segmenti coperti | Per tipo
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| Regioni e Paesi coperti | America del Nord
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| Leader di mercato e profili aziendali chiave |
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Notizie e sviluppi recenti sul mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti
Il mercato globale dei portafogli mobili e dei pagamenti viene valutato raccogliendo dati qualitativi e quantitativi dopo la ricerca primaria e secondaria, che include pubblicazioni aziendali critiche, dati associativi e database. Di seguito sono elencati alcuni degli sviluppi nel mercato globale dei portafogli mobili e dei pagamenti:
- Apple Inc ha annunciato modifiche a iOS, Safari e App Store che hanno un impatto sulle app degli sviluppatori nell'Unione Europea (UE) per conformarsi al Digital Markets Act (DMA). Le modifiche includono oltre 600 nuove API, analisi delle app ampliate, funzionalità per motori di browser alternativi e opzioni per l'elaborazione dei pagamenti delle app e la distribuzione delle app iOS. (Fonte: Apple Inc, comunicato stampa, gennaio 2024)
- Mastercard Inc ha lanciato una nuova app per carte virtuali mobili che consente di aggiungere senza problemi carte commerciali virtuali ai portafogli digitali. L'innovativa app è progettata per offrire agli istituti finanziari più scelte su come fornire le soluzioni di pagamento contactless sicure e sostenibili che le aziende si aspettano sempre di più. (Fonte: Mastercard Inc, comunicato stampa, aprile 2024)
Copertura e risultati del rapporto sul mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti
Il rapporto "Dimensioni e previsioni del mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni e previsioni del mercato dei portafogli e dei pagamenti mobili a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito
- Tendenze del mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti, nonché dinamiche di mercato quali driver, limitazioni e opportunità chiave
- Analisi dettagliata delle cinque forze PEST/Porter e SWOT
- Analisi del mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti che copre le principali tendenze del mercato, il quadro globale e regionale, i principali attori, le normative e i recenti sviluppi del mercato
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, i principali attori e gli sviluppi recenti per il mercato dei portafogli mobili e dei pagamenti
- Profili aziendali dettagliati
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Asia Pacific dominated the global mobile wallet and payment market in 2023.
The surging demand for contactless payment solutions is a major factor driving the mobile wallet and payment market.
The emergence of real-time payments in developing nations is likely to trend in the market during the forecast period.
The market is expected to record a CAGR of 27.4% during the forecast period.
The value of the mobile wallet and payment market is estimated to reach US$ 71.28 billion by 2031.
Apple Inc, Google, Inc, AT&T Inc, Paypal Holdings Inc, and Samsung Electronics Co Ltd are among the leading players in the mobile wallet and payment market.
The List of Companies - Mobile Wallet and Payment Market
- Apple Inc
- Alphabet Inc
- AT&T Inc
- PayPal Holdings Inc
- Mastercard Inc
- Samsung Electronics Co Ltd
- American Express Co
- Visa Inc
- ACI Worldwide Inc
- Thales SA
- Early Warning Services, LLC
- PayU
- Alipay
- One MobiKwik Systems Limited
- FIS Global
- Bharti Airtel Ltd
- PhonePe Pvt Ltd
- Software Group
- Telefonaktiebolaget LM Ericsson
- Paytm E-Commerce Pvt Ltd
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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