Personal Finance Apps Market Scope and Size by 2031
Si prevede che il mercato App di finanza personale registrerà un CAGR del 25,6% nel 2023-2031. Il supporto multipiattaforma e l'attenzione alla privacy e alla sicurezza rimarranno probabilmente le principali tendenze del mercato delle app di finanza personale.
Analisi di mercato delle app di finanza personale
Il COVID-19 ha contribuito all'aumento del numero di app di finanza personale. Un modello del tutto comprensibile in un’era di incertezza economica, con molte persone preoccupate per il futuro e desiderose di migliorare le proprie condizioni finanziarie. Secondo un rapporto del 2022 di SLA Digital, le app finanziarie sono state utilizzate più di "1 trilione di volte sui dispositivi Android" nel 2021 e sono state scaricate circa 1,3 miliardi di volte entro il 2021. L'utilizzo settimanale medio delle app bancarie è aumentato tra dicembre 2021 e marzo 2021.
Panoramica del mercato delle app di finanza personale
Dato che il costo della vita è aumentato, molte persone in tutto il mondo intendono tagliare indietro, investi o guadagna di più ove possibile. Secondo uno studio di Google, gli utenti di smartphone scaricano circa tre app di finanza personale sui propri dispositivi mobili, e 4 su 10 utilizzano i propri dispositivi per gestire le finanze, controllare la cronologia del conto, monitorare gli investimenti e pagare le bollette, tra le altre attività finanziarie. La tecnologia ha attirato una nuova ondata di clienti: i millennial e anche i clienti più giovani stanno abbracciando una nuova era di finanziamenti alimentati dalla tecnologia mobile e offrendo molti più prodotti e servizi che mai.
Personale Driver e opportunità del mercato delle app finanziarie
Aumento del settore bancario digitale per favorire il mercato
L'emergere del settore bancario digitale ha trasformato il attività bancaria tradizionale, creando nuove opportunità per gli individui di risparmiare, investire e accrescere la propria ricchezza. è cresciuto in popolarità grazie alla sua semplicità e accessibilità, in particolare per i conti di risparmio. Il digital banking comprende una varietà di strumenti e tendenze finanziari. La maggior parte degli americani ha utilizzato servizi bancari digitali nell’ultimo anno e sempre più banche stanno introducendo soluzioni digitali nuove e innovative, come la gestione del budget basata sull’intelligenza artificiale e nuovi metodi per acquistare prodotti comuni. Milioni di clienti bancari preferiscono ora gestire le proprie finanze tramite app mobili. Con le crescenti aspettative, i team di digital banking comprendono l'importanza di ripetere regolarmente le proprie app mobili per garantire che le loro esperienze di mobile banking siano adattate alle richieste dei loro clienti.
Integrazione di AI e analisi avanzate: Un'opportunità nelle app di finanza personale
L'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico sono due delle tendenze più importanti nello sviluppo di app di finanza personale oggi. La capacità dell'intelligenza artificiale di valutare tendenze, generare previsioni, raccogliere approfondimenti e fornire soluzioni ai problemi si è rivelata utile in una varietà di ambiti aziendali. Oltre ai vantaggi che l’intelligenza artificiale e il machine learning offrono alle aziende FinTech, c’è un altro vantaggio significativo nell’impiego di tecnologie avanzate: un maggiore interesse da parte dei fondi di rischio. Gli investitori oggi vedono una promessa significativa nell'evoluzione dell'intelligenza artificiale e sono ansiosi di supportare le aziende che forniscono soluzioni aggiornate utilizzando le nuove tecnologie.
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato delle app di finanza personale< /strong>
I segmenti chiave che hanno contribuito alla derivazione dell'analisi di mercato delle App di finanza personale sono il sistema operativo e l'applicazione.
- Sulla base del sistema operativo, le App di finanza personale il mercato è suddiviso in Android, iOS e basato sul web. Il segmento Android deteneva una quota di mercato maggiore nel 2023.
- In base all'applicazione, il mercato è segmentato in telefoni cellulari, tablet, computer e altri. Il segmento dei telefoni cellulari ha detenuto la quota maggiore del mercato nel 2023.
Analisi della quota di mercato delle app di finanza personale per area geografica
L'ambito geografico del rapporto sul mercato delle app di finanza personale è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Asia Pacifico, Europa, Medio Oriente e Stati Uniti. Africa e Sud America/Sud e Sud America America Centrale.
Il Nord America ha dominato il mercato delle app di finanza personale. I rapidi sviluppi della tecnologia di pagamento nei paesi del Nord America stanno stimolando la domanda di app bancarie e finanziarie personali nella regione. Il mercato delle app di finanza personale sta attraversando uno sviluppo sostanziale in Nord America, che può essere attribuito alla rapida trasformazione digitale dell'ampia base di clienti del settore BFSI.
Ambito del rapporto sul mercato delle APP di finanza personale
Notizie sul mercato delle app di finanza personale e sviluppi recenti
Il mercato delle app di finanza personale viene valutato raccogliendo dati qualitativi e quantitativi dopo la ricerca primaria e secondaria , che comprende importanti pubblicazioni aziendali, dati di associazioni e database. Di seguito è riportato un elenco degli sviluppi nel mercato della finanza incorporata e delle strategie:
- Doxo, una piattaforma all-in-one per il pagamento delle fatture, ha raccolto $ 18,5 milioni in finanziamenti di serie C. Ciò ha aiutato l’azienda a sviluppare la propria piattaforma, che ha consentito ai consumatori di migliorare la propria salute finanziaria automatizzando i pagamenti ricorrenti delle fatture. Ciò ha consentito all'azienda di assumere più persone, sviluppare l'elenco dei fornitori di servizi di pagamento delle fatture e velocizzare la realizzazione della piattaforma doxoDIRECT, che consente agli emittenti di fatture di ricevere pagamenti elettronici diretti. (Fonte: Doxo, comunicato stampa, 2022)
Copertura e risultati del rapporto sul mercato delle app di finanza personale
Il "Dimensioni e previsioni del mercato delle app di finanza personale (2021-2031)" il rapporto fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le aree seguenti:
- Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dal ambito
- Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave
- Principali tendenze future
- PEST/Porter’ s Le cinque forze e analisi SWOT
- Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, i principali attori, le normative e i recenti sviluppi del mercato
- Panorama industriale e analisi della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa termica, gli attori principali e gli sviluppi recenti
- Profili aziendali dettagliati
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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The List of Companies
1. Intuit, Inc.
2. Personal Capital Corporation
3. Lampo Licensing, LLC.
4. You Need a Budget
5. Wally Yachts S.A.
6. Acorns Grow, Inc.
7. Robinhood Financial, LLC
8. Capital One Financial Corporation
9. Wealthfront Inc
10. Credit Karma, Inc.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.