Analisi e previsioni del mercato del private banking per dimensione, quota, crescita, tendenze 2031

Si prevede che le dimensioni del mercato del private banking cresceranno da 481,30 miliardi di $ nel 2023 a 1031,71 miliardi di $ entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 10,0% dal 2023 al 2031. Il mercato include prospettive di crescita dovute alle attuali tendenze del mercato del private banking e al loro impatto prevedibile durante il periodo di previsione. Il private banking è il settore leader nel panorama dei servizi finanziari in termini di redditività.

La globalizzazione si è evoluta negli ultimi decenni come risultato dell'espansione delle reti commerciali e finanziarie che attraversano i confini nazionali, rendendo le aziende e i lavoratori di altre economie sempre più interconnessi. Una maggiore globalizzazione crea più opportunità per investimenti internazionali, con conseguenti più programmi collegati agli investimenti. Inoltre, l'industrializzazione facilita anche maggiori investimenti, collaborazioni più ampie, partnership e joint venture, facilitando la crescita del mercato del private banking.

Analisi del mercato del Private Banking

Il private banking si riferisce ai servizi e prodotti finanziari personalizzati che le banche al dettaglio e altre istituzioni finanziarie forniscono alla loro clientela di individui con un elevato patrimonio netto (HNWI). Il private banking è fornito da banche di consumo e broker di tutte le dimensioni, sebbene sia mirato a un gruppo selezionato di clienti. In genere, questo servizio è fornito da dipartimenti specializzati noti come divisioni "private banking" o "gestione patrimoniale". Il private banking offre una varietà di servizi di gestione patrimoniale, tutti opportunamente ubicati sotto lo stesso tetto. Pianificazione fiduciaria e patrimoniale, assicurazioni, servizi fiscali e gestione di investimenti e portafogli sono alcuni dei servizi di private banking offerti. Nell'ambiente bancario sempre più automatizzato e digitale, il private banking offre ai clienti una gamma di vantaggi, privilegi e servizi personalizzati, che sta diventando un bene di grande valore. Tuttavia, ci sono vantaggi sia per le banche che per i loro clienti privati.

Mercato del Private Banking: approfondimenti strategici

Panoramica del settore del private banking

• I servizi finanziari comuni, come conti correnti e conti di risparmio, sono inclusi nel private banking, ma vengono forniti in modo più personalizzato.

• A ogni cliente viene assegnato un "relationship manager" o "private banker" che è responsabile di qualsiasi problema. Tutto è gestito dal private banker, dai lavori complessi come l'impostazione di un mutuo jumbo ai doveri di routine come il pagamento delle bollette.

• Il private banking, invece, gestisce la situazione finanziaria completa del cliente, oltre ai CD e alle cassette di sicurezza.

• Esempi di servizi specializzati sono consulenza su strategie di investimento e pianificazione finanziaria, gestione del portafoglio, scelte di finanziamento specializzate, pianificazione pensionistica e trasferimento di denaro alle generazioni future.

Driver del mercato del Private Banking

Enorme richiesta di soluzioni di gestione patrimoniale per guidare il mercato del private banking

• Si prevede che la crescente domanda di soluzioni di gestione patrimoniale ridefinirà le dinamiche del mercato del private banking, innescando un profondo cambiamento nei prezzi.

• Poiché gli individui ad alto patrimonio netto cercano sempre più strategie sofisticate per preservare e far crescere i propri beni, le banche private sono costrette a migliorare la propria offerta e il proprio posizionamento competitivo.

• Man mano che gli individui accumulano più ricchezza, cercano strategie di investimento sofisticate, ottimizzazione fiscale, pianificazione patrimoniale e consulenza personalizzata, tutte cose che il private banking offre.

• Pertanto, con l'aumento della domanda di soluzioni di gestione patrimoniale , le banche private vedranno aumentare le opportunità di business e amplieranno i propri servizi per soddisfare le mutevoli esigenze dei clienti facoltosi.

• Inoltre, la crescente complessità dei mercati finanziari e delle possibilità di investimento accresce ulteriormente la necessità di una consulenza esperta e di soluzioni personalizzate, che le banche private possono soddisfare.

• Con il continuo aumento della ricchezza globale, in particolare nei mercati emergenti, aumenta anche il bacino di potenziali clienti per i servizi di private banking, stimolando ulteriormente la crescita del mercato del private banking.

Analisi della segmentazione del rapporto di mercato del private banking

• In base alla tipologia, il mercato del private banking è segmentato in servizi di gestione patrimoniale, servizi assicurativi, servizi fiduciari, consulenza fiscale e consulenza immobiliare.

• Si prevede che nel 2023 il segmento dei servizi di gestione patrimoniale deterrà una quota sostanziale del mercato del private banking.

• Il servizio di gestione patrimoniale nel private banking si riferisce alla gestione professionale degli investimenti e dei beni di un cliente da parte di un team di esperti finanziari all'interno di un istituto di private banking. Questo servizio in genere prevede strategie di investimento personalizzate, adattate agli obiettivi finanziari, alla tolleranza al rischio e all'orizzonte temporale del cliente.

• I banchieri privati ​​forniscono consulenza e orientamento sull'allocazione delle attività, sulla diversificazione del portafoglio e sulla selezione degli investimenti, puntando a massimizzare i rendimenti e gestendo efficacemente i rischi.

• Possono anche offrire servizi aggiuntivi, come pianificazione patrimoniale, ottimizzazione fiscale e strategie di salvaguardia del patrimonio.

Analisi della quota di mercato del private banking per area geografica

L'ambito del mercato del private banking è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. Il Nord America sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota significativa del mercato del private banking. Il significativo sviluppo economico della regione, la crescita della popolazione e la crescente attenzione alla gestione del rischio e al private banking hanno contribuito alla crescita del mercato.

Approfondimenti regionali sul mercato del private banking

Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato del Private Banking durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato del Private Banking in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa, e Sud e Centro America.

Ambito del rapporto sul mercato del private banking

Densità degli operatori del mercato del private banking: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali

Il mercato del Private Banking Market sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.

La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.

Le principali società che operano nel mercato del Private Banking sono:

1. GRUPPO CREDIT SUISSE.
2. JPMorgan Chase & Co
3. Morgan Stanley
4. Banca Reale del Canada
5. Società

Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.

"Analisi del mercato del Private Banking"è stato condotto in base al tipo e all'applicazione. In base al tipo, il mercato è segmentato in servizi di gestione patrimoniale, servizi assicurativi, servizi fiduciari, consulenza fiscale e consulenza immobiliare. In base all'applicazione, il mercato del private banking è segmentato in personale e aziendale. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.

Notizie e sviluppi recenti del mercato del private banking

Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato del private banking. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:

• A luglio 2023, HSBC ha annunciato il lancio della sua attività globale di private banking (GPB) in India per servire professionisti, imprenditori e le loro famiglie con un patrimonio netto elevato (HNW) e ultra-elevato (UHNW). La nuova attività è rivolta a clienti con asset investibili superiori a 2 milioni di USD. Il lancio dimostra anche l'impegno della Banca a guidare la gestione patrimoniale in Asia offrendo soluzioni patrimoniali di livello mondiale, competenza globale nel private banking, un'ampia rete internazionale e accesso alle capacità di commercial banking e global banking & markets.

[Fonte: HSBC, sito web aziendale]

• Nell'ottobre 2022, HSBC Global Private Banking ha lanciato la sua attività nelle grandi città cinesi di Chengdu e Hangzhou nel tentativo di conquistare una quota maggiore del mercato cinese della ricchezza. La banca ha anche pianificato di esplorare opportunità nella regione sud-occidentale della Cina.

[Fonte: HSBC, sito web aziendale]

Copertura e risultati del rapporto sul mercato del private banking

Le previsioni di mercato del private banking sono stimate in base a vari risultati di ricerche secondarie e primarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Il rapporto di mercato "Private Banking Market Size and Forecast (2021–2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:

• Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
• Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
• Principali tendenze future.
• Analisi PEST e SWOT dettagliate
• Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
• Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
• Profili aziendali dettagliati.