Si prevede che le dimensioni del mercato globale dei pagamenti in tempo reale cresceranno da 19,62 miliardi di dollari nel 2023 a 186,39 miliardi di dollari entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR del 32,5% dal 2024 al 2031. Il crescente utilizzo di AI e IoT èprobabile che rimanga un mercato chiave dei pagamenti in tempo reale tendenze.
Analisi del mercato dei pagamenti in tempo reale
La crescita del mercato può essere attribuita all'uso diffuso degli smartphone e all'adozione del cloud- soluzioni basate su soluzioni per un'elaborazione dei pagamenti più rapida. La crescente disponibilità e utilizzo degli smartphone ha portato a una maggiore domanda di prodotti e servizi rivolti agli utenti mobili.
Panoramica del mercato dei pagamenti in tempo reale
< span>Real Time Payments (RTP) è un sistema finanziario all'avanguardia che consente alle aziende di effettuare transazioni istantanee e senza interruzioni. A differenza dei metodi di pagamento tradizionali, che spesso comportano ritardi e processi manuali, RTP consente il trasferimento immediato dei fondi, garantendo un'elaborazione dei pagamenti rapida ed efficiente. Con RTP, le aziende possono godere dei vantaggi dei pagamenti istantanei, eliminando la necessità di periodi di attesa e riducendo il rischio di ritardi nei pagamenti. Questa funzionalità in tempo reale consente alle organizzazioni di ottimizzare il flusso di cassa, migliorare la gestione e migliorare le prestazioni finanziarie complessive. Inoltre, RTP offre misure di sicurezza avanzate per proteggere le aziende e i loro clienti da attività fraudolente. Il sistema utilizza tecniche di crittografia e protocolli di autenticazione avanzati, garantendo che ogni transazione venga condotta in modo sicuro e confidenziale.
IMMAGINE
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Driver e opportunità del mercato dei pagamenti in tempo reale
Crescita delle transazioni basate su dispositivi mobili e dell'e-commerce a favore Crescita del mercato dei pagamenti in tempo reale
La continua crescita degli acquisti online e delle vendite e-commerce è stata un fattore trainante significativo per lo sviluppo del mercato dei pagamenti in tempo reale. La crescente popolarità del commercio mobile e la comodità che offre stanno contribuendo alla crescita del mercato. La comodità dello shopping mobile è un fattore importante che guida la crescita del commercio mobile. Tre consumatori su quattro affermano di effettuare acquisti sui propri dispositivi mobili perché ciò consente di risparmiare tempo. Tuttavia, c’è ancora spazio per miglioramenti, poiché il 90% degli acquirenti ritiene che la propria esperienza con il commercio mobile potrebbe essere migliore. La quota delle vendite e-commerce mobili sul totale delle vendite e-commerce è in aumento. Si prevede che raggiungerà una quota di mercato del 60% nel 2024, il che significa che 3 dollari su 5 spesi per gli acquisti online verranno effettuati tramite un dispositivo mobile.
Adozione di soluzioni basate su cloud< /h3>
L'adozione di soluzioni basate su cloud sta guidando il mercato dei pagamenti in tempo reale grazie a numerosi vantaggi chiave. Le soluzioni basate sul cloud offrono scalabilità, flessibilità ed efficienza in termini di costi, rendendole opzioni interessanti per aziende e istituti finanziari. Inoltre, le soluzioni basate su cloud offrono un buon rapporto costo-efficacia fornendo un'alternativa più conveniente e scalabile alle tradizionali soluzioni locali. Gli istituti finanziari possono risparmiare sui costi sfruttando la scalabilità e la flessibilità delle soluzioni basate su cloud, consentendo loro di adattarsi alle nuove tendenze del mercato e alle richieste dei clienti in modo più efficiente. Le soluzioni basate sul cloud consentono inoltre di innovare e adattarsi alle mutevoli esigenze. Sfruttando il cloud computing, le banche possono offrire più facilmente nuovi servizi e adattarsi alle mutevoli condizioni del mercato. Questa flessibilità e scalabilità rendono le soluzioni basate su cloud utili per promuovere l'innovazione nei sistemi di pagamento.
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato dei pagamenti in tempo reale
< span>Segmenti chiave che hanno contribuito alla derivazione del componente di analisi di mercato dei pagamenti in tempo reale, tipo di pagamenti, modalità di implementazione e utente finale.
- Sulla base dei componenti, il Il mercato è suddiviso in soluzioni e servizi. Il segmento delle soluzioni deteneva una quota di mercato maggiore nel 2023.
- In base al tipo di pagamento, il mercato è suddiviso in P2B, B2B, P2P e Altri. Il segmento P2B deteneva una quota di mercato maggiore nel 2023.
- In base alla modalità di implementazione, il mercato è suddiviso in on-premise e cloud. Il segmento on-premise deteneva una quota di mercato maggiore nel 2023.
- In base all'utente finale, il mercato è suddiviso in vendita al dettaglio e vendita al dettaglio. e-commerce, BFSI, it & telecomunicazioni, viaggi e turismo, governo, sanità, energia e utilità. La vendita al dettaglio e l'offerta Il segmento dell'e-commerce ha detenuto una quota di mercato maggiore nel 2023.
Analisi della quota di mercato dei pagamenti in tempo reale per area geografica
L'ambito geografico del Il rapporto sul mercato dei pagamenti in tempo reale è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Asia Pacifico, Europa, Medio Oriente e Stati Uniti. Africa e Sud America/Sud e Sud America America Centrale. L'Asia Pacifico ha dominato il mercato dei pagamenti in tempo reale nel 2023. Si prevede che il mercato regionale registrerà una rapida crescita durante il periodo di previsione, con il tasso di crescita annuale composto (CAGR) più elevato. Si prevede che la crescente adozione di soluzioni di pagamento in tempo reale da parte delle imprese sia di grandi dimensioni che di piccole e medie dimensioni nella regione dell’Asia del Pacifico stimolerà la crescita del mercato regionale. Numerose aziende in tutta l'Asia del Pacifico stanno dando priorità alla digitalizzazione delle proprie operazioni commerciali, che dovrebbe stimolare la domanda di soluzioni di pagamento in tempo reale.
Ambito del rapporto sul mercato dei pagamenti in tempo reale< /h3>Novità sul mercato dei pagamenti in tempo reale e sviluppi recenti
Il mercato dei pagamenti in tempo reale viene valutato raccogliendo dati qualitativi e quantitativi dopo ricerche primarie e secondarie, che includono importanti pubblicazioni aziendali, dati di associazioni e database. Di seguito è riportato un elenco degli sviluppi nel mercato:
- Nel giugno 2021, Mastercard Incorporated ha presentato l'introduzione di PayPort+, un servizio avanzato di gateway di pagamento in tempo reale. Questa soluzione innovativa mira a offrire ai fornitori di servizi di pagamento e agli istituti finanziari un accesso comodo e adattabile all'infrastruttura di pagamento in tempo reale del Regno Unito. PayPort+ è sviluppato in collaborazione con Vocalink, una filiale di Mastercard, e Form3, un partner tecnologico di fiducia.
(Fonte: Mastercard, comunicato stampa, 2021)
Tempo reale Copertura e risultati finali del rapporto sul mercato dei pagamenti
Il rapporto "Dimensioni e previsioni del mercato dei pagamenti in tempo reale (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni del mercato e previsioni a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato coperti dall'ambito
- Dinamiche di mercato come fattori trainanti, restrizioni e opportunità chiave
- Principali tendenze future
- Dettaglio Le cinque forze di PEST/Porter e analisi SWOT
- Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, i principali attori, le normative e i recenti sviluppi del mercato
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, analisi della mappa termica, attori importanti e sviluppi recenti
- Profili aziendali dettagliati
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
The advent of IoT, big data, and machine learning are impacting real-time payments, which are anticipated to play a significant role in the global real-time payments market in the coming years.
Rising adoption of smartphones and access to high-speed internet to drive the real-time payments market growth.
The key players holding majority shares in the global real-time payments market are ACI Worldwide; FIS; Fiserv, Inc.; and Mastercard.; Worldline S.A.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- ACI Worldwide
- FIS
- Fiserv, Inc.
- Mastercard.
- Worldline S.A.
- PayPal
- Visa
- Apple Inc.
- Ant Group CO., Ltd.
- Temenos SA
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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