Si prevede che le dimensioni del mercato della riassicurazione cresceranno da 485,37 miliardi di $ nel 2023 a 959,48 miliardi di $ entro il 2031; si prevede che si espanderà a un CAGR dell'8,9% dal 2023 al 2031. Il mercato della riassicurazione include prospettive di crescita dovute alle attuali tendenze del mercato della riassicurazione e al loro impatto prevedibile durante il periodo di previsione. Le compagnie assicurative vogliono comunemente che venga offerta protezione finanziaria ai propri clienti, che può essere soddisfatta da soluzioni di riassicurazione. Le compagnie assicurative desiderano spesso queste protezioni. I fornitori di riassicurazione salvaguardano altre compagnie assicurative dalle perdite, in particolare quelle derivanti da eventi catastrofici come gli uragani. Ciò ha spinto le aziende in tutto il mondo ad adottare soluzioni per mitigare i rischi finanziari. In tale scenario, anche il settore della riassicurazione si è evoluto per supportare i rischi che comportano tali cambiamenti nelle aziende e nel comportamento dei consumatori.
Analisi del mercato della riassicurazione
La riassicurazione è definita come assicurazione per le compagnie assicurative. È un contratto tra un riassicuratore e un assicuratore. La riassicurazione aiuta gli assicuratori a rimanere in attività recuperando tutto o parte del denaro che hanno pagato ai richiedenti. La riassicurazione riduce la passività netta per rischi specifici e fornisce protezione dai disastri contro perdite significative o numerose. Gli assicuratori acquistano la riassicurazione per quattro motivi: per aumentare la capacità, per stabilizzare l'esperienza di perdita, per proteggere se stessi e l'assicurato dai disastri e per limitare la responsabilità su un rischio particolare. La riassicurazione aumenta la capacità dell'assicuratore di sopportare l'onere finanziario in caso di eventi non comuni e significativi proteggendolo dalle passività accumulate. Ciò fornisce all'assicuratore una maggiore garanzia del suo capitale e solvibilità. Per mantenere i margini di solvibilità, gli assicuratori possono sottoscrivere polizze che coprono una maggiore quantità di rischio senza aumentare inutilmente le spese amministrative mediante l'uso della riassicurazione. Inoltre, la riassicurazione fornisce agli assicuratori significative attività liquide in caso di perdite straordinarie.
La globalizzazione si è evoluta negli ultimi decenni come risultato dell'espansione delle reti commerciali e finanziarie che attraversano i confini nazionali, rendendo le aziende e i lavoratori di altre economie sempre più interconnessi. Una maggiore globalizzazione crea più opportunità per investimenti internazionali, con conseguenti più programmi collegati agli investimenti. Inoltre, l'industrializzazione facilita anche maggiori investimenti, collaborazioni più ampie, partnership e joint venture, facilitando la crescita del mercato della riassicurazione.
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Mercato della riassicurazione: approfondimenti strategici
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Panoramica del settore della riassicurazione
- La riassicurazione è uno strumento fondamentale utilizzato dalle compagnie assicurative per controllare il rischio e il capitale necessario a sostenere tale rischio.
- Gli assicuratori possono utilizzare la riassicurazione per raggiungere un profilo di rischio mirato ottimale. Nel settore assicurativo, le transazioni di riassicurazione possono essere complicate.
- Le aziende possono impiegare numerose transazioni di riassicurazione con dettagli diversi. La riassicurazione è spesso utilizzata per i seguenti motivi: 1) aumentare la capacità della compagnia assicurativa; 2) stabilizzare i risultati di sottoscrizione; 3) finanziamento; 4) fornire protezione dalle catastrofi; 5) uscire da una particolare linea di business; 6) distribuire il rischio; e 7) acquisire conoscenza.
- Gli enti statali di regolamentazione delle assicurazioni hanno da tempo compreso che per soddisfare le esigenze del mercato americano è necessaria una capacità di riassicurazione sia locale che estera, e il settore riassicurativo statunitense continua a rappresentare una fonte significativa di capacità per gli assicuratori nazionali.
- Di conseguenza, gli Stati Uniti hanno creato un quadro normativo sulla riassicurazione che ha favorito la crescita di un mercato riassicurativo accessibile ma sicuro, con la maggior parte dei premi di riassicurazione riassicurati all'estero.
Driver del mercato della riassicurazione
Crescita significativa nella riassicurazione della proprietà intellettuale (PI) e nella riassicurazione dei mutui per guidare il mercato della riassicurazione
- L'espansione e l'innovazione nei settori della riassicurazione della proprietà intellettuale e della riassicurazione dei mutui sono destinate a diventare motori di crescita fondamentali nel mercato della riassicurazione.
- Sfruttando strategie avanzate di gestione del rischio e soluzioni personalizzate, le compagnie assicurative possono mitigare efficacemente i rischi associati alle attività di proprietà intellettuale e ai portafogli di mutui, sbloccando così nuove opportunità di generazione di fatturato ed espansione del mercato.
- Questa attenzione strategica alla proprietà intellettuale e alla riassicurazione dei mutui non solo migliora la capacità degli assicuratori di gestire il rischio, ma promuove anche un clima di stabilità e fiducia all'interno del settore, attraendo maggiori investimenti e stimolando la crescita del mercato della riassicurazione.
Analisi della segmentazione del rapporto sul mercato della riassicurazione
- In base alla tipologia, il mercato della riassicurazione è suddiviso in riassicurazione facoltativa e riassicurazione convenzionale.
- Si prevede che il segmento della riassicurazione basata sui trattati deterrà una quota di mercato sostanziale nel 2023.
- In un accordo di riassicurazione, il riassicuratore è tenuto ad accettare tutte le polizze del riassicurato, comprese quelle non ancora sottoscritte o una determinata classe di polizze.
- La riassicurazione facoltativa può coprire molte sezioni con più polizze raggruppate insieme, oppure può coprire una singola polizza individualmente, come nel caso della riassicurazione dell'assicurazione in eccesso su un'azienda o un edificio di grandi dimensioni.
Analisi della quota di mercato della riassicurazione per area geografica
L'ambito del mercato della riassicurazione è principalmente suddiviso in cinque regioni: Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America. Il Nord America sta vivendo una rapida crescita e si prevede che detenga una quota significativa del mercato della riassicurazione. Il significativo sviluppo economico della regione, la crescita della popolazione e la crescente attenzione alla gestione del rischio e alla riassicurazione hanno contribuito alla crescita del mercato.
Approfondimenti regionali sul mercato della riassicurazione
Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato della riassicurazione durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato della riassicurazione in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa, e Sud e Centro America.
- Ottieni i dati specifici regionali per il mercato della riassicurazione
Ambito del rapporto sul mercato della riassicurazione
| Attributo del report | Dettagli |
|---|---|
| Dimensioni del mercato nel 2023 | 485,37 miliardi di dollari USA |
| Dimensioni del mercato entro il 2031 | 959,48 miliardi di dollari USA |
| CAGR globale (2023-2031) | 8,9% |
| Dati storici | 2021-2023 |
| Periodo di previsione | 2023-2031 |
| Segmenti coperti | Per tipo
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| Regioni e Paesi coperti | America del Nord
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| Leader di mercato e profili aziendali chiave |
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Densità degli operatori del mercato riassicurativo: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali
Il mercato del mercato della riassicurazione sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.
La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.
Le principali compagnie che operano nel mercato della riassicurazione sono:
- Monaco di Baviera Re
- Gruppo Swiss Re
- Gruppo Hannover Re
- Canada Life RE
- Berkshire Hathaway Inc
Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.
- Ottieni una panoramica dei principali attori del mercato della riassicurazione
"Analisi del mercato riassicurativo"è stato condotto in base a tipo, applicazione, modalità e geografia. In base al tipo, il mercato è segmentato in riassicurazione facoltativa e riassicurazione con trattato. In base all'applicazione, il mercato della riassicurazione è segmentato in riassicurazione danni e vita e salute. In base alla modalità, il mercato è segmentato in online e offline. In base alla geografia, il mercato è segmentato in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e Sud America.
Notizie e sviluppi recenti del mercato della riassicurazione
Le aziende adottano strategie inorganiche e organiche come fusioni e acquisizioni nel mercato della riassicurazione. Di seguito sono elencati alcuni recenti sviluppi chiave del mercato:
- Nel febbraio 2024, Resolution Life ha annunciato che la sua piattaforma di riassicurazione delle Bermuda, Resolution Re, ha stipulato un accordo di riassicurazione di flusso con un assicuratore giapponese. Questo accordo mira a fornire una maggiore capacità e una maggiore competitività del prodotto, migliorando l'offerta ai titolari di polizze di rendita fissa del cedente.
[Fonte: Resolution Life, sito web aziendale]
- Nel gennaio 2024, Reinsurance Group of America, Incorporated ha annunciato un investimento strategico e una partnership esclusiva di riassicurazione globale sulla vita e sulla salute con la società di tecnologia assicurativa DigitalOwl.
[Fonte: Reinsurance Group of America, sito web aziendale]
- A gennaio 2024, Guy Carpenter ha annunciato il lancio di un nuovo prodotto di riassicurazione informatica, CatStop+. CatStop+ aiuta a risolvere una serie di problemi che i riassicuratori informatici devono affrontare, trovando un equilibrio tra copertura dai rischi di picco, protezione di coda ed economicità, apportando al contempo chiarezza al recupero delle perdite derivanti da un grave evento informatico.
[Fonte: Guy Carpenter, sito web aziendale]
- Nel dicembre 2023, Manulife Financial Corporation ha annunciato un accordo di riassicurazione da 13 miliardi di dollari, di cui 6 miliardi di dollari in assistenza a lungo termine, con Global Atlantic.
[Fonte: Global Atlantic, sito web aziendale]
Copertura e risultati del rapporto sul mercato della riassicurazione
La previsione del mercato della riassicurazione è stimata in base a vari risultati di ricerche secondarie e primarie, come pubblicazioni aziendali chiave, dati di associazioni e database. Il rapporto di mercato "Dimensioni e previsioni del mercato della riassicurazione (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i principali segmenti di mercato interessati dall'indagine.
- Dinamiche di mercato quali fattori trainanti, limitazioni e opportunità chiave.
- Principali tendenze future.
- Analisi PEST e SWOT dettagliate
- Analisi del mercato globale e regionale che copre le principali tendenze del mercato, gli attori chiave, le normative e i recenti sviluppi del mercato.
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che comprende la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, gli attori chiave e gli sviluppi recenti.
- Profili aziendali dettagliati.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Rare Neurological Disease Treatment Market
- Volumetric Video Market
- Vision Care Market
- Photo Editing Software Market
- Sleep Apnea Diagnostics Market
- Non-Emergency Medical Transportation Market
- Greens Powder Market
- Analog-to-Digital Converter Market
- Terahertz Technology Market
- Real-Time Location Systems Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
Digital transformation promoting online reinsurance is anticipated to play a significant role in the global reinsurance market in the coming years.
The global reinsurance market was estimated to be US$ 485.37 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.9% during the forecast period 2023 - 2031.
The increasing frequency and severity of natural disasters, increasing innovations in the insurance industry, and significant growth in intellectual property (IP) reinsurance and mortgage reinsurance are the major factors that propel the global reinsurance market.
The key players holding majority shares in the global reinsurance market are Munich Re; Swiss Re Group; Hannover Re Group; Canada Life RE; and Berkshire Hathaway Inc,
The global reinsurance market is expected to reach US$ 959.48 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Munich Re
- Swiss Re Group
- Hannover Re Group
- Canada Life RE
- Berkshire Hathaway Inc
- China Reinsurance (Group)
- Lloyd’s
- BMS Group
- Markel Corporation
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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