Si prevede che la dimensione del mercato dei sistemi bancari core al dettaglio raggiungerà i 55,07 miliardi di dollari entro il 2031, rispetto ai 14,69 miliardi di dollari del 2023. Si prevede che il mercato registrerà un CAGR del 18% nel 2023-2031.È probabile che i crescenti progressi tecnologici continuino a rappresentare una tendenza fondamentale nel mercato dei sistemi bancari al dettaglio.
Analisi di mercato dei sistemi bancari core al dettaglio
Grazie alla rapida adozione di tecnologie all'avanguardia da parte del sistema bancario, il mercato globale delle soluzioni di core banking al dettaglio sta crescendo in modo significativo e si prevede che continuerà a farlo anche in futuro. Un sistema di core banking è una rete di filiali bancarie che consente ai clienti di accedere a una varietà di servizi finanziari e di tenere d'occhio i propri conti da qualsiasi luogo nel mondo.
Inoltre, la tecnologia informatica (IT) viene applicata da banche e aziende FinTech per migliorare la sostenibilità e la crescita delle rispettive attività. La tecnologia bancaria di base offre modi per soddisfare i clienti, migliorare le prestazioni delle transazioni bancarie e adattarsi rapidamente alle mutevoli esigenze aziendali. La tecnologia consente inoltre alle banche di semplificare i processi, ridurre i ritardi, migliorare la rendicontazione e la conformità e fornire un accesso semplice ai clienti.
Panoramica del mercato dei sistemi bancari core al dettaglio
I sistemi di retail core banking forniscono alle banche gli strumenti di cui hanno bisogno per servire meglio i propri clienti tramite canali digitali per personal o consumer banking. Consentendo ai clienti di accedere al credito e di spostare denaro in modo sicuro, queste tecnologie migliorano la gestione del denaro dei clienti. L'uso dei sistemi di retail banking aiuta le banche a raccogliere capitale a costi bassi, a stabilire una clientela stabile e a mantenere un'efficace customer relationship management (CRM), tutti aspetti che si prevede guideranno il mercato dei sistemi di retail core banking. Inoltre, la crescente domanda dei consumatori di mobile e net banking sta supportando l'espansione del mercato.
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Mercato dei sistemi bancari core al dettaglio: approfondimenti strategici
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Driver e opportunità di mercato per i sistemi bancari core al dettaglio
Crescente preferenza dei clienti per il mobile e il net banking
La crescita futura nel mercato delle soluzioni di retail core banking sarà in gran parte attribuita alla crescente domanda da parte dei clienti di mobile e net banking. Con l'aiuto del mobile banking, i clienti possono accedere e gestire i propri conti bancari, nonché svolgere altre attività finanziarie utilizzando i propri dispositivi portatili, come smartphone o tablet. Un servizio bancario noto come "net banking" consente agli utenti di accedere a una varietà di risorse bancarie e di effettuare transazioni finanziarie tramite Internet. Per garantire operazioni di canale più fluide, la soluzione di retail core banking viene utilizzata per collegare i servizi di net banking con i canali operativi convenzionali della banca.
Aumentare la digitalizzazione
La crescita futura nel mercato delle soluzioni di core banking al dettaglio è in gran parte attribuita alla crescente digitalizzazione del settore bancario. Nel settore bancario, dei servizi finanziari e delle assicurazioni (BFSI), la "trasformazione digitale" si riferisce all'integrazione di tecnologie e tattiche digitali per migliorare le esperienze dei clienti, semplificare i processi aziendali e aumentare la competitività del settore. Il banking multicanale è supportato da soluzioni di core banking al dettaglio, che offrono agli utenti l'accesso ai servizi tramite una varietà di canali, tra cui bancomat, app mobili , online banking e altro ancora. Pertanto, si prevede che la crescente digitalizzazione presenterà nuove opportunità per gli operatori del mercato dei sistemi di core banking al dettaglio durante il periodo di previsione.
Analisi della segmentazione del rapporto di mercato dei sistemi bancari core al dettaglio
I segmenti chiave che hanno contribuito alla derivazione dell'analisi di mercato dei sistemi bancari core al dettaglio sono l'offerta e il tipo di implementazione.
Offerta (soluzioni e servizi), tipo di distribuzione (cloud e on-premise) e geografia
- In base all'offerta, il mercato dei sistemi core banking al dettaglio si divide in soluzioni e servizi.
- In base al tipo di distribuzione, il mercato è segmentato in cloud e on-premise. Il segmento cloud ha detenuto la quota maggiore del mercato nel 2023.
Analisi della quota di mercato dei sistemi bancari core al dettaglio per area geografica
L'ambito geografico del rapporto di mercato sui sistemi di core banking al dettaglio è suddiviso principalmente in cinque regioni: Nord America, Asia Pacifico, Europa, Medio Oriente e Africa e Sud America/Sud e Centro America. In termini di fatturato, il Nord America ha rappresentato la quota di mercato più grande dei sistemi di core banking al dettaglio. Grazie ai grandi progressi tecnologici in corso nelle soluzioni di core banking e all'adozione da parte di grandi aziende, come Canadian Western Bank e HSBC Holdings plc, si prevede che il predominio persisterà nel periodo previsto.
Approfondimenti regionali sul mercato dei sistemi bancari core al dettaglio
Le tendenze regionali e i fattori che influenzano il mercato Retail Core Banking Systems durante il periodo di previsione sono stati ampiamente spiegati dagli analisti di Insight Partners. Questa sezione discute anche i segmenti e la geografia del mercato Retail Core Banking Systems in Nord America, Europa, Asia Pacifico, Medio Oriente e Africa e America centrale e meridionale.
- Ottieni i dati specifici regionali per il mercato dei sistemi bancari core al dettaglio
Ambito del rapporto di mercato sui sistemi bancari core al dettaglio
| Attributo del report | Dettagli |
|---|---|
| Dimensioni del mercato nel 2023 | 14,69 miliardi di dollari USA |
| Dimensioni del mercato entro il 2031 | 55,07 miliardi di dollari USA |
| CAGR globale (2023-2031) | 18% |
| Dati storici | 2021-2022 |
| Periodo di previsione | 2024-2031 |
| Segmenti coperti | Offrendo
|
| Regioni e Paesi coperti | America del Nord
|
| Leader di mercato e profili aziendali chiave |
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Densità degli attori del mercato: comprendere il suo impatto sulle dinamiche aziendali
Il mercato Retail Core Banking Systems Market sta crescendo rapidamente, spinto dalla crescente domanda degli utenti finali dovuta a fattori quali l'evoluzione delle preferenze dei consumatori, i progressi tecnologici e una maggiore consapevolezza dei vantaggi del prodotto. Con l'aumento della domanda, le aziende stanno ampliando le loro offerte, innovando per soddisfare le esigenze dei consumatori e capitalizzando sulle tendenze emergenti, il che alimenta ulteriormente la crescita del mercato.
La densità degli operatori di mercato si riferisce alla distribuzione di aziende o società che operano in un particolare mercato o settore. Indica quanti concorrenti (operatori di mercato) sono presenti in un dato spazio di mercato in relazione alle sue dimensioni o al valore di mercato totale.
Le principali aziende che operano nel mercato dei sistemi bancari core al dettaglio sono:
- Società Oracle
- SAP SE
- Servizi di consulenza Tata Limited
- Finastra International Limited
- Soluzioni bancarie di capitale
- Sistemi EdgeVerve limitati
Disclaimer : le aziende elencate sopra non sono classificate secondo un ordine particolare.
- Ottieni una panoramica dei principali attori del mercato dei sistemi bancari core al dettaglio
Notizie di mercato e sviluppi recenti sui sistemi bancari core al dettaglio
Il mercato dei sistemi di retail core banking viene valutato raccogliendo dati qualitativi e quantitativi post-ricerca primaria e secondaria, che includono importanti pubblicazioni aziendali, dati associativi e database. Di seguito è riportato un elenco degli sviluppi nel mercato dei disturbi del linguaggio e della parola e delle strategie:
- Nell'aprile 2023, Oracle FS ha aggiornato il software bancario di base della OMO Bank con sede in Etiopia in collaborazione con Profinch, partner di implementazione FLEXCUBE di Oracle, e ha incorporato nuove tecnologie antiriciclaggio (AML) e di prevenzione delle frodi.
(Fonte: Oracle, Comunicato stampa)
- Nell'ottobre 2023, una startup fintech chiamata Sopra Banking Software (SBS) ha introdotto una piattaforma di core banking Software-as-a-Service (SaaS) all'avanguardia. Questa piattaforma è una soluzione completamente cloud-native abilitata per l'intelligenza artificiale che opera in tempo reale.
Copertura e risultati del rapporto di mercato sui sistemi bancari core al dettaglio
Il rapporto "Dimensioni e previsioni del mercato dei sistemi bancari core al dettaglio (2021-2031)" fornisce un'analisi dettagliata del mercato che copre le seguenti aree:
- Dimensioni e previsioni del mercato a livello globale, regionale e nazionale per tutti i segmenti di mercato chiave coperti dall'ambito
- Dinamiche di mercato come fattori trainanti, vincoli e opportunità chiave
- Principali tendenze future
- Analisi dettagliata delle cinque forze PEST/Porter e SWOT
- Analisi di mercato globale e regionale che copre le principali tendenze di mercato, i principali attori, le normative e gli sviluppi recenti del mercato
- Analisi del panorama industriale e della concorrenza che copre la concentrazione del mercato, l'analisi della mappa di calore, i principali attori e gli sviluppi recenti
- Profili aziendali dettagliati
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Virtual Production Market
- Oxy-fuel Combustion Technology Market
- Fishing Equipment Market
- Micro-Surgical Robot Market
- EMC Testing Market
- Electronic Signature Software Market
- Virtual Pipeline Systems Market
- Artificial Intelligence in Healthcare Diagnosis Market
- Fish Protein Hydrolysate Market
- Toothpaste Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global retail core banking systems market was estimated to be US$ 14.69 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 18% during the forecast period 2023 - 2031.
Growing customer preference for mobile and net banking and increasing digitalization are the major factors that propel the global retail core banking systems market.
Increasing technological advancements are anticipated to play a significant role in the global retail core banking systems market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global retail core banking systems market are Oracle Corporation, SAP SE, Tata Consultancy Services Limited, Finastra International Limited, and Capital Banking Solutions.
The global retail core banking systems market is expected to reach US$ 55.07 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Technology, Media and Telecommunications : READ MORE..
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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