Asset-Based Lending Market Outlook | 2031
資産ベースの融資市場規模と傾向
資産ベースの融資市場規模は、740.24 米ドルから成長すると予想されています2023年には10億米ドル、2031年には1兆9,016億6,000万米ドルに達する。 2023 年から 2031 年にかけて 12.5% の CAGR で拡大すると予想されています。資産ベースの融資の資格基準が緩和されることで、高い成長の機会がもたらされると予想されます。
資産- ベースの融資市場分析
資産ベースの融資は、経済のさまざまなセグメントにまたがる大規模な資産クラスです。従来の銀行融資の非仲介化と技術革新の進行により、近年の急速な成長が加速しており、この傾向は今後も続くと予想されています。企業のキャッシュフローを評価する従来の事業融資は、多くの企業にとって効果的です。ただし、一部の企業は、保有資産に基づいて追加借入の対象となる場合があります。資産ベースの融資として知られるこの代替アプローチは、彼らにとってより適しています。資産ベースの融資市場ソリューションでは、売掛金、ブランド名、不動産、知的財産などの幅広い資産を担保として使用でき、重要な資本へのアクセスが可能になります。多額の資産を有する企業にとって、資産ベースの融資は、将来の意思決定を可能にする柔軟な構造を備えた重要な資金調達オプションを提供します。さらに、FILO (先入れ後出し) トランシェなどの特別な取り決めにより、借入能力を高めることができます。
資産ベースの融資< span> 業界概要
- 貸し手は、借り手が資金調達に失敗した場合に備えて、簡単に現金に変換できる有価証券などの流動性の高い担保を好みます。支払いを怠ってしまう。現物資産に対する融資はリスクが高いと考えられているため、融資の最大額は資産の簿価よりも低くなることがよくあります。
- 申請者の信用履歴、取引期間、キャッシュ フローに応じて、金利には大きな変動があります。資産ベースの融資が生み出す担保ベースのキャッシュフローも、高インフレとマクロ経済の不確実性の時代には重要です。基礎となる担保には目に見える価値があり、その担保に付随するキャッシュ フローは本質的に契約上のものであることがよくあります。
- さらに、物理的担保の代替価値は、経済全体の価格とともに上昇する傾向があります。
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資産ベースの融資市場の推進力と機会
資産ベースの融資市場の成長を牽引する民間資産ベースの融資
- < span>世界金融危機の結果、民間資産ベースの融資が驚くべきスピードで急増したことは、進行中の構造変化の兆候と考えられます。
- 従来の金融チャネルの仲介の廃止により、過去数年間の民間資産ベースの融資の成長にとって重要でした。金融危機後、さまざまな先進国のいくつかの中央銀行は、市場に流動性を注入して信頼を回復するために、住宅ローン担保証券を購入すると同時に、預金準備率を引き上げ、リスクテイクを抑制しました。これにより、非主流の融資に対してより高い資本手数料が課されることになった。
- 銀行は融資簿を引き下げ、古くからの顧客に通常の条件で融資を拡大することで対応した。これにより、一部の信用力のある消費者が資金を利用できなくなり、民間の資産ベースの融資に対する需要が増加しました。
- 経済混乱が続く中、上記の傾向が予想されます。資産ベースの融資市場の成長に良い機会を提供します。
資産ベースの融資 市場レポートのセグメント化分析
- 金利に基づいて、市場は固定金利と変動金利に分かれます。
- 固定金利セグメントは、2023 年に資産ベースの融資市場で最高のシェアを達成しました。これは、予期せぬ、おそらく月々の大幅な増加から借り手を守るという固定金利ローンの主な利点に起因すると考えられます。金利急騰時の支払い。さらに、固定金利のローンは理解しやすく、貸し手間のばらつきが少ないことがわかります。
資産ベースの融資 < strong>地域別の市場シェア分析
資産ベースの融資市場レポートの範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東および中東アフリカ、そして南アメリカ。アジア太平洋（APAC）は急速な成長を遂げていますが、北米が最大の資産ベース融資市場シェアを保持すると予想されています。 APAC の著しい経済発展と貿易への関心の高まりにより、資産ベースの融資が拡大する大きな機会がもたらされています。米国では、ノンバンクの金融機関が資産の 20% 以上を担保として資産ベースの融資を行っています。このような傾向は、北米市場の成長を促進します。
資産ベースの融資 市場レポートの範囲
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「資産ベースの融資市場分析」は、タイプ、金利、組織規模、および地理に基づいて実施されました。種類別にみると、市場は設備ファイナンス、在庫ファイナンス、売掛金ファイナンスなどに分類されます。市場は金利に応じて固定金利と変動金利に分かれます。組織規模の観点から見ると、市場は中小企業と大企業に二分されます。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、およびアジア太平洋地域に分類されます。アフリカ、そして南アメリカ。
レポート属性 | < scan>詳細 |
2023 年の市場規模 | 7,402 億 4,000 万米ドル |
2031 年の市場規模 | 1 兆 9,016 億 6,000 万米ドル |
世界の CAGR (2023 ～ 2031 年) | 12.5% |
実際のデータ | 2021 年 – 2023 年 |
予測期間 | 2024 – 2031 |
レポート対象範囲 | 市場規模と予測 (米ドル)、市場の推進力と市場動向傾向分析、PEST 分析、主要な機会、地域および地域国別分析、競争環境、企業概要 |
セグメントカバレッジ | タイプ (設備融資、在庫融資、債権融資など)、金利 (固定金利および変動金利)、組織規模 (中小企業および大企業)、および地理 |
対象地域 | 北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、およびアフリカ、南アメリカ |
対象国 | 米国、カナダ、メキシコ、ドイツ、フランス、イタリア、英国、ロシア、オーストラリア、中国、インド、日本、韓国、南アフリカ、サウジアラビア、UAE、ブラジル、アルゼンチン |
市場リーダーと主要企業概要 | Barclays Bank、Berkshire Bank、Capital Funding Solutions、Crystal Financial、Hilton-Baird、JPMorgan Chase and Co、Lloyds Bank、Porter Capital、Wells Fargo、White Oak Financial |
資産ベースの融資 市場ニュースと最近の動向
企業は、資産ベースの融資市場において、合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。最近の主な市場動向を以下に示します。
- 2024 年 3 月、Praetura Commercial Finance –姉妹会社のZodeqと協力して、英国全土の中小企業への支援を強化するために、バークレイズが提供する2億ポンドの資産ベースの融資証券化ファシリティを確保しました。バークレイズの施設は、代替融資の需要の高まりに対応するプラエトゥラの能力を強化し、同社は毎年 1,000 社を超える追加の中小企業を支援することが見込まれています。
[出典: Praetura Commercial Finance,企業ウェブサイト]
- 2023 年 10 月、安全な金融の世界的な ソフトウェア パートナーである Solifi は、Solifi 資産の最新の製品機能強化を発表しました。に基づく融資。このリリースには、自動化、レポート作成、カスタマー エクスペリエンスによる効率の向上を目的としたいくつかの新機能が含まれています。 同社の SaaS オープン ファイナンス プラットフォームにより、改善をもたらす新機能を迅速にリリースできます。貸し手と借り手の間のコミュニケーション。これらの新機能により、手動レポートの必要性が軽減され、ビジネスを中断することなく、資産ベースの融資や債権融資の貸し手や顧客に革新をもたらします。
[出典: Solifi、企業ウェブサイト]
資産ベースの融資 市場レポートの報道と分析成果物
「資産ベースの融資市場規模と予測 (2021 年および 2031 年)」に関する市場レポートでは、以下をカバーする市場の詳細な分析が提供されます。エリア -
- 市場規模と市場規模対象範囲でカバーされるすべての主要な市場セグメントについて、世界、地域、国レベルでの予測。
- 推進要因、制約、主要な機会などの市場ダイナミクス。
- 今後の主要なトレンド。
- 詳細な PEST とSWOT 分析
- 主要な市場動向、主要企業、規制、最近の市場動向をカバーする世界および地域の市場分析。
- 市場の集中をカバーする業界状況と競合分析、ヒート マップ分析、主要企業、最近の動向。
- 詳細な会社概要。
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding the majority of shares in the global asset-based lending market are Barclays Bank, Berkshire Bank, Capital Funding Solutions, JPMorgan Chase & Co, and Wells Fargo.
The global market is expected to reach US$ 1,901.66 billion by 2030.
The global market was estimated to be US$ 740.24 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.5 % during the forecast period 2023 - 2031.
The growth of private asset-based lending is expected to play a significant role in the market in the coming years.
Easier qualifications and easy access to loans are the major factors that propel the global asset-based lending market.
- Barclays Bank
- Berkshire Bank
- Capital Funding Solutions
- Crystal Financial
- Hilton-Baird
- JPMorgan Chase and Co
- Lloyds Bank
- Porter Capital
- Wells Fargo
- White Oak Financial
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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