資産担保融資市場の成長、規模、シェア、傾向、主要プレーヤーの分析、2031年までの予測

資産担保融資の市場規模は、2023年の7,402.4億米ドルから2031年には1兆9,016.6億米ドルに成長すると予想されており、2023年から2031年にかけて年平均成長率12.5%で拡大すると予想されています。資産担保融資の資格基準が緩和されることで、大きな成長機会がもたらされると予想されます。

資産担保融資市場分析

資産担保融資は、経済のさまざまな分野にまたがる大規模な資産クラスです。伝統的な銀行融資の継続的な仲介排除と技術革新により、近年の急速な成長が促進されており、この傾向は今後も続くと予想されています。企業のキャッシュフローを評価する伝統的な事業融資は、多くの企業にとって効果的です。ただし、一部の企業は、所有資産に基づいて追加の借入を受ける資格がある場合があります。資産担保融資と呼ばれるこの代替アプローチは、これらの企業に適しています。資産担保融資市場のソリューションでは、売掛金、ブランド名、不動産、知的財産など、さまざまな資産を担保として使用できるため、重要な資本を利用できます。資産が豊富な企業にとって、資産担保融資は、将来の意思決定を可能にする柔軟な構造を備えた重要な資金調達オプションを提供します。さらに、FILO（先入後出）トランシェなどの特別な取り決めにより、借入能力を高めることができます。

資産担保融資

業界概要

• 貸し手は、借り手が支払いを怠った場合に備えて、簡単に現金化できる証券などの流動性の高い担保を好みます。物理的な資産を担保にした融資はリスクが高いとみなされるため、最大融資額は資産の帳簿価額よりも少なくなることがよくあります。
• 金利は、申請者の信用履歴、事業歴、キャッシュフローに応じて大きく異なります。資産担保融資によって生み出される担保ベースのキャッシュフローは、インフレ率が高くマクロ経済が不透明な時期にも重要です。基礎となる担保には有形の価値があり、その担保に付随するキャッシュフローは、契約上の性質を持つことが多いです。
• さらに、物理的担保の代替価値は、経済全体の価格とともに上昇する傾向があります。

資産担保融資市場:戦略的洞察

資産担保融資市場の推進要因と機会

民間の資産担保融資が資産担保融資市場の成長を牽引

• 世界金融危機の結果、民間資産担保融資が顕著なスピードで急増したことは、進行中の構造変化の兆候として考えることができる。
• 伝統的な金融チャネルの仲介を排除することは、ここ数年の民間資産担保融資の成長にとって決定的な役割を果たしてきた。金融危機後、さまざまな先進国の中央銀行が住宅ローン担保証券を購入して市場に流動性を注入し、信頼を回復するとともに、準備金要件を引き上げ、リスクテイクを抑制した。その結果、非主流融資に対する資本賦課が引き上げられた。
• 銀行は融資残高を減らし、長年の顧客に対して通常の条件で融資を拡大することで対応しました。その結果、信用力のある消費者数名が資金を調達できなくなり、民間の資産担保融資の需要が増加しました。
• 経済の混乱が続く中、上記の傾向は資産担保融資市場の成長にとって良い機会となることが予想されます。

資産担保融資

市場レポートのセグメンテーション分析

• 金利に基づいて、市場は固定金利と変動金利に分かれます。
• 固定金利セグメントは、2023年に最高の資産担保融資市場シェアを達成しました。これは、金利が急上昇した際に、月々の支払いが予期せず大幅に増加することを防ぐという固定金利ローンの主な利点によるものです。さらに、固定金利のローンは簡単に理解でき、貸し手間のばらつきが少なくなります。

資産担保融資

地域別市場シェア分析

資産担保融資市場レポートの範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米の 5 つの地域に分かれています。アジア太平洋 (APAC) は急速な成長を遂げていますが、北米が最大の資産担保融資市場シェアを占めると予想されています。APAC の著しい経済発展と取引への関心の高まりにより、資産担保融資が拡大する大きな機会が生まれています。米国では、銀行以外の貸し手が、担保として利用可能な資産の 20% 以上に対して資産担保融資を行っています。このような傾向は、北米の市場成長を促進しています。

資産担保融資

資産担保融資市場の地域別分析

予測期間を通じて資産担保融資市場に影響を与える地域的な傾向と要因は、Insight Partners のアナリストによって徹底的に説明されています。このセクションでは、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、アフリカ、南米、中米にわたる資産担保融資市場のセグメントと地理についても説明します。

資産担保融資市場レポートの範囲

資産担保融資市場のプレーヤー密度：ビジネスダイナミクスへの影響を理解する

資産担保融資市場は、消費者の嗜好の変化、技術の進歩、製品の利点に対する認識の高まりなどの要因により、エンドユーザーの需要が高まり、急速に成長しています。需要が高まるにつれて、企業は提供内容を拡大し、消費者のニーズを満たすために革新し、新たなトレンドを活用し、市場の成長をさらに促進しています。

市場プレーヤー密度とは、特定の市場または業界内で活動している企業または会社の分布を指します。これは、特定の市場スペースに、その市場規模または総市場価値に対してどれだけの競合相手 (市場プレーヤー) が存在するかを示します。

資産担保融資市場で事業を展開している主要企業は次のとおりです。

1. バークレイズ銀行
2. バークシャー銀行
3. 資本資金調達ソリューション
4. クリスタルファイナンシャル
5. ヒルトン・ベアード

免責事項：上記の企業は、特定の順序でランク付けされていません。

「資産担保融資市場分析」タイプ、金利、組織規模、および地理に基づいて調査が行われました。タイプ別では、市場は設備ファイナンス、在庫ファイナンス、売掛金ファイナンス、その他に分類されています。金利に基づいて、市場は固定金利と変動金利に分かれています。組織規模別では、市場は中小企業と大企業に分かれています。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東およびアフリカ、南米に分割されています。

資産担保融資

市場ニュースと最近の動向

企業は、資産担保融資市場において、合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。最近の主要な市場動向をいくつか以下に示します。

• 2024年3月、Praetura Commercial Financeは、姉妹会社のZodeqと共同で、英国全土の中小企業へのサポートを強化するために、Barclaysが提供する2億ポンドの資産担保融資証券化ファシリティを確保しました。Barclaysのファシリティにより、Praeturaは代替融資の需要の高まりに対応する能力が強化され、毎年1,000社を超える中小企業をさらにサポートすることが期待されています。

[出典: Praetura Commercial Finance、企業ウェブサイト]

• 2023 年 10 月、担保付きファイナンスのグローバルフィンテックソフトウェア パートナーである Solifi は、Solifi の資産担保融資の最新の製品強化を発表しました。このリリースには、自動化、レポート、顧客エクスペリエンスを通じて効率を向上させることを目的としたいくつかの新機能が含まれています。同社の SaaS オープン ファイナンス プラットフォームにより、貸し手と借り手の間のコミュニケーションを改善する新機能を迅速にリリースできます。これらの新機能により、手動レポートの必要性が軽減されると同時に、同社の資産担保融資および売掛金ファイナンスの貸し手と顧客の業務に支障をきたすことなく革新がもたらされます。

[出典: Solifi、企業ウェブサイト] 

資産担保融資

市場レポートの対象範囲と成果物

「資産担保融資市場の規模と予測（2021〜2031年）」に関する市場レポートでは、以下の分野をカバーする市場の詳細な分析を提供しています。

• 調査対象範囲に含まれるすべての主要市場セグメントについて、世界、地域、国レベルでの市場規模と予測。
• 推進要因、制約、主要な機会などの市場の動向。
• 今後の主な動向。
• 詳細なPESTおよびSWOT分析
• 主要な市場動向、主要プレーヤー、規制、最近の市場動向を網羅した世界および地域の市場分析。
• 市場集中、ヒートマップ分析、主要プレーヤー、最近の動向を網羅した業界の状況と競争分析。
• 詳細な企業プロフィール。

リサーチマネージャー

アンキタ・ミッタル

マネージャー,
市場調査とコンサルティング

アンキタは、テクノロジー、メディア、ICT、エレクトロニクス・半導体の各分野で8年以上の経験を持つ、ダイナミックな市場調査およびコンサルティングのプロフェッショナルです。Microsoft、Oracle、NEC、SAP、KPMG、Expeditors Internationalといったグローバルクライアントに対し、100件以上のコンサルティングおよび調査案件を主導・遂行してきました。彼女のコアコンピテンシーは、市場評価、データ分析、予測、戦略策定、競合情報、レポート作成です。

アンキタは、販売前の提案書作成やクライアントとの協議から、販売後の実用的なインサイトの提供まで、プロジェクトサイクル全体を巧みに管理することに長けています。彼女は、部門横断的なチームの管理、複雑な調査モジュールの構築、そしてクライアント固有のビジネス目標に合わせたソリューションの調整に長けています。優れたコミュニケーション能力、リーダーシップ、そしてプレゼンテーション能力により、急速に変化する市場環境において、常に価値主導の成果を生み出しています。

お客様の声

Insight PartnersのSCADAシステム市場レポートは包括的で、現在のトレンドと将来の予測に関する貴重な洞察が含まれています。チームは終始、非常にプロフェッショナルで、対応が早く、サポートも充実していました。私たちは彼らのサービスに非常に満足しており、強くお勧めします。

ラン・ケデム パートナー, レアリテクノロジーズ株式会社

非常に特殊なソフトウェア市場に関するレポートを依頼したところ、チームは数日でレポートを作成してくれました。情報は非常に関連性が高く、分かりやすくまとめられていました。その後、レポートにいくつか修正と追加を依頼しましたが、チームは非常に迅速に対応し、1週間も経たないうちに最終レポートを受け取ることができました。

ジャン＝エルヴェ・ジェン 会長, フューチャー・アナリティカ

重要な市場調査と予測のために、The Insight Partnersと協力しました。彼らは機会とリスクに関する明確な洞察を提供し、私たちの計画策定に役立ちました。彼らの調査は使いやすく、確かなデータに基づいており、賢明で自信に満ちた意思決定に役立ちました。彼らを強くお勧めします。

ピユーシュ・ナグパル 上級副社長, ハイビームグローバル

Insight Partnersは、深い専門知識に基づき、洞察力に富み、構造化された市場調査を提供しました。チームは終始プロフェッショナルで、対応力も抜群でした。ユーザーフレンドリーなウェブサイトにより、業界レポートへのアクセスもスムーズでした。信頼性の高い高品質な調査サービスをお探しなら、Insight Partnersを強くお勧めします。

安達幸彦 最高経営責任者（CEO）, ディープブルーLLC。

The Insight Partnersから市場レポートを購入するのは今回が初めてです。最初は不安でしたが、ウェブサイトを見て、リスクを負ってでも購入してみようという気持ちになりました。レポートの品質とカスタマーサービスには大変満足しています。最初のレポートにはいくつか質問やコメントがありましたが、アナリストとメールで何度かやり取りした結果、戦略策定プロセスへのインプットとして活用できるレポートが完成しました。貴重なお時間を割いていただき、貴重な体験をさせていただき、誠にありがとうございました。他の方にもぜひお勧めしたいですし、今後さらに市場データが必要になった際には、まずThe Insight Partnersにご連絡させていただきます。

ジョン・スズキ 社長兼最高経営責任者、取締役, BKテクノロジーズ

ナイジェリアの感染症IVD市場に関する情報提供依頼に対し、ご対応いただいた際、ご尽力とプロフェッショナルな姿勢に深く感謝申し上げます。忍耐強く、的確なアドバイスをいただき、また、最終的に取引成立に至った割引のご提供にも深く感謝申し上げます。今回の最初の出会いで得た強い印象のおかげで、今後もThe Insight Partnersとの連携を心待ちにしております。

チジオケ博士 オニア マネージングディレクター, パインクレストヘルスケア株式会社

Previous Next