Cardless ATM Market Size Analysis and Forecast 2031
カードレス ATM 市場規模と動向
カードレス ATM 市場規模は、2023 年の 23 億 8000 万米ドルから 2031 年までに 52 億 8000 万米ドルに成長すると予想されています。 2023 年から 2031 年にかけて 10.5% の CAGR で拡大すると予想されています。デジタル変革は銀行セクターにも永続的な影響を与えています。銀行部門では、消費者のアクセシビリティと利便性を高めるためにテクノロジーが導入されています。この方向に向けて、世界中の銀行はモバイル プラットフォーム、デジタル バンキング、生体認証をますます導入し、より優れた、よりアクセスしやすいソリューションを消費者に提供しています。こうした発展を受けて、キャッシュレス ATM 市場シェアも世界中で急上昇しています。
カードレス ATM 市場分析
カードレス ATM 市場予測は、主要な企業出版物、関連データ、データベースなど、さまざまな二次および一次調査結果に基づいて推定されます。デジタルテクノロジーは銀行業界を変革し、効率とアクセスしやすさを向上させました。金融テクノロジーにより、頻繁な現金取引の必要性が軽減されますが、消費者が必要なときに現金を入手することも容易になります。カードレス ATM を使用すると、顧客はスマートフォンの銀行アプリを使用して ATM 取引を完了できます。これらは、デビット カードを忘れた場合、または消費者が ATM の画面に触れる回数を減らしたい場合に、銀行口座からお金を引き出す簡単な方法です。これは、世界のカードレス ATM 市場の成長を促進する主要な要因の 1 つです。
カードレス ATM 業界の概要
- カードレス ATM アカウントは、実際のカードの必要性を排除し、取引プロセスを簡素化し、モバイル バンキング サービスを提供することでセキュリティを向上させます。正規の金融サービスを利用する人が増えるにつれ、銀行業界はカードレス ATM 口座への注目を強めています。
- 物理カードを使用する ATM は盗難、紛失、不正アクセスなどの問題に直面しており、新しいソリューションの必要性が浮き彫りになっています。
- カードレスモバイル バンキング アプリと生体認証を使用する ATM アカウントは、物理カードに代わる安全な手段を提供します。高度な認証メカニズムにより、セキュリティが向上し、物理的なカードの使用に伴う危険が軽減されます。
- カードレス ATM アカウントは、より高速な取引プロセスと使いやすさにより人気があります。モバイル デバイスは物理的なカードを必要とせずに安全な取引認証を提供し、銀行業務へのアクセスの向上につながります。
カードレス ATM 市場の推進力
世界中でモバイル バンキングが増加し、カードレス ATM 市場を牽引
- パンデミック後のデジタルバンキングとオンライン取引のブームにより、ATMへの依存は減少しました。世界中でキャッシュレス化の動きが進む中、ATMの活用が疑問視されています。これにより、銀行業界と ATM プロバイダはテクノロジーを再考するようになり、消費者にキャッシュレス ATM を提供するようになりました。
- カードレス ATM は、銀行業界の「次の大きなトレンド」とみなされています。バンク・オブ・アメリカやチェースなどの大手機関はすでにカードレスATMを導入している。 Unbound Commerce の Wilson Kerr 氏は、「生体認証技術によりスマートフォンへのアクセス手段が向上し、安全性が確保されるにつれ、カードレス ATM などのイノベーションが標準になるでしょう。」
- 最近の進歩の中でも、カードレス ATM の QR コードは前例のない速度で拡大しています。 .
- これらのカードレス ATM は、設置が大幅に簡単で、維持費も安価です。 2021 年 12 月、世界のデジタル バンキングおよび決済プラットフォーム プロバイダーの 1 つである CR2 は、今日アフリカ大陸で最も先進的な銀行の 1 つにこのゼロタッチ ATM 現金引き出しソリューションを提供したことを発表しました。キャッシュレス ATM はより洗練されたモバイル バンキング ユーザーにアピールしており、これがカードレス ATM 市場の成長を促進しています。
カードレス ATM 市場レポートのセグメント分析< /p>
- カードレス ATM 市場レポートはテクノロジーに基づいて、近距離無線通信 (NFC)、クイック レスポンス (QR) コード、生体認証に分類されます。
- 近距離無線通信 (NFC) ) セグメントは、2023 年にはカードレス ATM 市場で大きなシェアを占めると予想されています。ユーザーがモバイル デバイスを ATM の非接触型シンボルにタップすると、近距離無線通信 (NFC) が携帯電話のデジタル ウォレット アプリを起動します。ユーザーはアプリ画面から使用するカードを選択し、PIN を入力して ATM 取引を完了できます。
カードレス ATM 地域別の市場分析
カードレス ATM 市場レポートの範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、およびアジア太平洋地域の 5 つの地域に分かれています。アフリカ、そして南アメリカ。北米は急速な成長を遂げており、カードレス ATM 市場で大きなシェアを保持すると予想されています。この地域の著しい経済発展とモバイル バンキング技術の利用の増加により、この地域でのカードレス ATM の導入が促進されています。 Fortunly の 2023 年の統計によると、アメリカの銀行口座保有者の 89% が口座管理にモバイル バンキングを使用しています。
カードレス ATM 市場レポートの範囲 p>
「カードレス ATM 市場分析」は、タイプ、テクノロジー、アプリケーション、および地理に基づいて実施されました。種類別にみると、市場はオンサイトATM、オフサイトATMなどに分類されます。カードレス ATM 市場はテクノロジーに基づいて、近距離無線通信 (NFC)、クイック レスポンス (QR) コード、および生体認証に分類されます。アプリケーションに基づいて、カードレス ATM 市場は銀行と小売に分類されます。地理に基づいて、市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、およびアジア太平洋地域に分類されます。アフリカ、南アメリカ。
レポート属性 | 詳細 |
2023 年の市場規模 | 23 億 8,000 万米ドル |
2031 年の市場規模 | 52 億 8,000 万米ドル < /td> |
世界の CAGR (2023 ~ 2031 年) | 10.5% |
実際のデータ p> | 2021 – 2023 |
予測期間 | 2024 – 2031< /p> |
レポート範囲 | 市場規模と予測 (米ドル)、市場の推進要因と市場動向傾向分析、PEST 分析、主要な機会、地域および地域国別分析、競争環境、企業概要 |
セグメントの対象範囲 | タイプ (オンサイト ATM、オフサイト ATM、その他)、テクノロジー (近距離無線通信 (NFC)、クイック レスポンス (QR) コード) 、生体認証認証)、アプリケーション(銀行および小売) |
対象地域 | 北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、南米、中東、アフリカ | < /tr>
対象国 | 米国;カナダ;メキシコ;イギリス;ドイツ;フランス、ロシア、イタリア。中国;インド;日本;韓国;オーストラリア;ブラジル;アルゼンチン;サウジアラビア;アラブ首長国連邦;南アフリカ |
市場リーダーと主要企業概要 < /td> | シティグループ株式会社; JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー株式会社;ウェルズ・ファーゴ; NCR株式会社;富士通;バークレイズ銀行 PLC.; HSBC 銀行 AS; GRG バンキング;アメリカ銀行; PNC 銀行 |
カードレス ATM 市場ニュースと最近の動向
企業は、カードレス ATM 市場において、合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。最近の主な市場動向を以下に示します。
- 2016 年 6 月、バンク オブ アメリカは木曜日、サンアントニオに 19 台の ATM を発表したことを明らかにしました。スマートフォンを使って現金を引き出す。顧客はスマートフォンに保存されているデジタル デビット カードを利用して、カードレス ATM で送金や残高確認を行うことができます。
[出典: バンク オブ アメリカ、企業 Web サイト]
- 9 月HSBC は 2020 年に、自社の ATM での現金入金業務を最適化するための AI を活用したテクノロジーを社内で開発しましたが、現在はこの ATM はサードパーティの請負業者に委託されています。この技術は、香港にある銀行の 1,200 台の ATM ネットワークでのテストに成功しました。 「iCash」AI テクノロジーの導入後、ATM の補充回数が 15% 減少したため、銀行は最大 100 万米ドルを節約できました。
[出典: HSBC Holdings Plc、会社 Web サイト]
< p>カードレス ATM 市場レポートの対象範囲と成果物
市場レポート「カードレス ATM 市場規模と予測 (2021–2031)」は、以下の分野をカバーする市場の詳細な分析を提供します。
- 市場サイズ&対象範囲の対象となるすべての主要な市場セグメントについて、世界、地域、国レベルでの予測。
- 推進要因、制約、主要な機会などの市場ダイナミクス。
- 主要な将来のトレンド。
- 詳細な PEST と市場動向。 SWOT 分析
- 主要な市場動向、主要企業、規制、最近の市場動向を対象とした世界および地域の市場分析
- 市場集中、ヒートマップ分析、主要企業、最近の動向を対象とした業界状況と競合分析
- >詳しい会社概要。
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Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
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Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
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Country Scope
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Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global cardless ATM market are Citigroup Inc.; JPMorgan Chase & Co.; Wells Fargo; NCR Corporation; and Barclays Bank PLC.
The global cardless ATM market is expected to reach US$ 5.28 billion by 2031.
The global cardless ATM market was estimated to be US$ 2.38 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 10.5% during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with AI technologies is impacting the cardless ATM, which is anticipated to bring new cardless ATM market trends in the coming years.
The rise in mobile banking across the globe, rising digitalization in banking operations, and rise in user convenience offerings are the major factors that propel the global cardless ATM market.
- Citigroup Inc.
- JPMorgan Chase & Co.
- Wells Fargo
- NCR Corporation
- Fujitsu
- Barclays Bank PLC.
- HSBC Bank A.S.
- GRG Banking
- Bank of America
- PNC Bank
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.