Mortgage/Loan Broker Market Size Analysis to 2031
住宅ローン/ローン ブローカーの市場規模と傾向
モーゲージ/ローン ブローカーの市場規模は、2023 年の 2,973 億米ドルから 2031 年までに 9,312 億 4,000 万米ドルに成長すると予想されています; 2023 年から 2031 年にかけて 15.3% の CAGR で拡大すると予想されています。住宅ローン/ローンブローカー市場のトレンドには、有利な規制、顧客の多忙なライフスタイル、費用対効果の高いサービスの需要が含まれます。
< Strong>住宅ローン/ローン ブローカー市場分析
住宅ローン/ローン ブローカー業界は、顧客サービスを強化し、世界的な展開を拡大するためにデジタル化を採用しています。これには、ローンブローカーが多数の貸し手にアクセスしやすくなり、顧客が有利なローン取引を獲得できるようになることが含まれます。時間と労力を節約するニーズの高まりにより、予測期間中の住宅ローン/ローンブローカー市場の成長が促進されると予想されます。
住宅ローン/ローンブローカー業界の概要
- 住宅ローン/ローンブローカーは、貸し手と企業の間の仲介者として機能する専門家です。貸し手はローンを承認する人であり、企業はお金を借りようとする人のグループです。
- 住宅ローン/ローン ブローカーは、さまざまな貸し手から借り手にさまざまなローンを提供します。ブローカーは、新製品や事業の立ち上げに関して顧客が要求する最高の金融レートと条件を探します。彼らは融資の承認を確保するか、他の適切な選択肢を見つけるために貸し手と交渉します。
- 世界中の顧客の間で融資のニーズが高まっているため、予測期間中の市場の成長が促進されています。
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住宅ローン/ローン ブローカーの市場推進要因と機会
住宅ローン/ローン ブローカーは借り手の労力と時間を節約します< /p>
- 住宅ローン/ローン ブローカーは、顧客が低金利で最適な貸し手を特定できるように支援します。これにより、時間が節約され、作業効率が大幅に向上します。住宅ローン/ローンブローカーは定期的に連絡を取り、オファーに関連する貸し手と頻繁に連絡を取り、理想的な貸し手を見つけ、顧客の時間を節約します。さらに、ローン関連の書類はすべて同社が処理するため、労力と時間の節約にもつながります。したがって、予測期間中に市場を牽引することになります。
- さらに、すべての法的手続きを効果的に処理できる適切なブローカーを利用できるため、消費者はローン関連の法的手続きについて心配する必要がありません。文書化作業。
住宅ローン/ローン ブローカー市場レポートのセグメント化分析
- アプリケーションに基づいて、住宅ローン/ローン ブローカー市場は住宅ローンに分割されます。
- 住宅ローン部門は、2030 年までに住宅ローン/ローン仲介市場で大きなシェアを占めると予想されています。多くの個人や家族にとって、住宅は最も重要な目標です。個人に頭金として貯蓄するか、住宅ローンの資格を得るように奨励します。住宅需要の高まりにより、世界中の個人の間で住宅用不動産ローンのニーズが高まり、このセグメントが加速しています。
地域別住宅ローン/ローンブローカー市場シェア分析
住宅ローン/ローンブローカー市場レポートの範囲は、主に北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、およびアジア太平洋地域の5つの地域に分かれています。アフリカ、そして南アメリカ。北米は急速な成長を遂げており、住宅ローン/ローンブローカー市場で大きなシェアを保持すると予想されています。 Bank of America Corp などの多数のサービスプロバイダーの存在。カナダ王立銀行。トラスト・ファイナンシャル・コーポレーション;ペニーマック ローン サービス、LLC;カタール国立銀行;およびスタンダードチャータード銀行株式会社。とりわけ。これらの企業は低金利での融資提供に継続的に取り組んでいます。さらに、マクロ経済状況の改善と資本市場の成長が、予測期間中に市場を刺激しています。
住宅ローン/ローンブローカー市場レポートの範囲
「住宅ローン」 /ローンブローカー市場分析」は、企業規模、アプリケーション、エンドユーザー、地理に基づいて実施されました。企業規模の観点から、住宅ローン/ローンブローカー市場は大企業と中小企業(SME)に分類されます。市場はアプリケーションに基づいて、住宅ローン、商工ローン、自動車ローン、政府向けローンなどに分類されます。エンドユーザーに基づいて、住宅ローン/ローンブローカー市場は企業と個人に分類されます。住宅ローン/ローンブローカー市場は地域ごとに、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋(APAC)、中東、およびアジア太平洋地域に分割されています。アフリカ (MEA)、および南アメリカ (SAM)。
レポート属性 | 詳細 |
2023 年の市場規模 | 2,973 億 3,000 万米ドル p> |
2031 年の市場規模 | 9,312 億 4,000 万米ドル |
世界の CAGR (2023-2031) | < p>15.3% |
実際のデータ | 2021 – 2023 |
予測期間 | 2024 – 2031 |
レポート対象範囲 | 市場規模と予測 (米ドル)、市場の推進要因と市場動向傾向分析、PEST 分析、主要な機会、地域および地域国別分析、競争環境、企業概要 |
セグメントの対象範囲 | 企業規模 (大企業および中小企業 (SME))、アプリケーション (住宅ローン、商業および産業ローン、車両ローン、政府へのローンなど)、エンドユーザー (企業および個人) ; および地理 |
地域の範囲 | 北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、南米、中東、アフリカ |
対象国 | 米国、カナダ、メキシコ、英国、ドイツ、フランス、ロシア、イタリア、中国、インド、日本、韓国、オーストラリア、サウジアラビア、UAE、南アフリカ、ブラジル、アルゼンチン |
市場リーダーと主要な企業概要 | Bank of America Corp、Royal Bank of Canada、BNP Paribas SA、Truist Financial Corp、Mitsubishi UFJ Financial Group Inc、PennyMac Loan Services, LLC、カタール国立銀行;スタンダードチャータード銀行株式会社; JPモルガン・チェース・アンド・カンパニーコ;および Ally Financial Inc |
住宅ローン/ローンブローカー市場のニュースと最近の動向
住宅ローン/ローンブローカー市場の予測は、主要な企業の出版物、協会データ、データベースなどのさまざまな二次および一次調査結果に基づいて推定されます。企業は、住宅ローン/ローンブローカー市場において、合併や買収などの無機的および有機的な戦略を採用しています。最近の主な市場動向を以下に示します。
- 2024 年 3 月、BCA は住宅を探している新しい家族向けの住宅ローンに 2.67% の特別金利を提供します。 [出典: BCA、企業ウェブサイト]
- 2023 年 11 月、中国浙上銀行と中国中国銀行は、Gaw Capital が管理する資産に対する 13 億 3,300 万米ドル (12 億 4 人民元) のクラブ融資枠のグリーンローン コーディネーターを務めました。 [出典: Gaw Capital Partners、企業 Web サイト]
- 2023 年 5 月、JP モルガン チェース & は、同社は、資産戦略を推進するために、ファースト・リパブリック銀行の資産を連邦預金保険公社 (FDIC) から取得しました。 JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー同社は約1,730億米ドルの融資と約300億米ドルの有価証券の株式の大部分を取得した。 [出典: JPモルガン・チェース&amp; Co、企業ウェブサイト]
- 2023 年 2 月、カタール国立銀行は、QNB 住宅機会プログラムを通じて低所得から中所得の個人に最初の住宅ローン資金として 300 万米ドルを提供すると発表しました。 [出典: カタール国立銀行、企業ウェブサイト]
- 2022 年 8 月、バンク・オブ・アメリカ コープは、銀行が提供する頭金と成約費用なしを提供する、初めての住宅購入者向けの新しい住宅ローン ソリューションを発表しました。コミュニティ アフォーダブル ローン ソリューションは、米国国勢調査で定義されているシャーロット、ダラス、デトロイト、ロサンゼルス、マイアミの黒人/アフリカ系アメリカ人およびヒスパニック系ラテン系コミュニティの物件でご利用いただけます。 [出典: Bank of America Corp、企業ウェブサイト]
- 2022 年 1 月、PennyMac Loan Services, LLC は、ブローカー ダイレクト部門の名称を Pennymac TPO に変更すると発表しました。同社は、ブローカーおよび非委任特派員パートナーが専門知識、リソース、権限を拡張することで、ビジネスを成長させる新たな方法を見つけるのを支援します。同社は、ブローカーにさらなるスピード、コントロール、専門家のアドバイス、ガイダンス、リアルタイムのエンゲージメントへのアクセスを提供し、顧客や紹介パートナーに素晴らしいエクスペリエンスを提供できる次世代テクノロジープラットフォームであるPOWER+のデビューを計画しています。 [出典: PennyMac Loan Services, LLC、企業 Web サイト]
住宅ローン/ローンブローカー市場レポートの対象範囲と成果物
「住宅ローン/ローンブローカーの市場規模と予測 (2021–2031)」に関する市場レポートでは、以下の分野をカバーする市場の詳細な分析が提供されます。
< ul>![Report Coverage](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/report_coverage.png)
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
![Segment Covered](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/segment_covered.png)
Segment Covered
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to segments covered.
![Regional Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/regional_scope.png)
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
![Country Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/country_scope.png)
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
Rising demand for homeownership, complexity of mortgage products, and growing digitalization are the major factors that propel the global mortgage/loan broker market.
The key players holding majority shares in the global mortgage/loan broker market are Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; BNP Paribas SA; Truist Financial Corp; and PennyMac Loan Services, LLC;
The global mortgage/loan broker market is expected to reach US$ 931.24 billion by 2031.
Favorable regulations and the busy lifestyle of customers are impacting the mortgage/loan broker, which is anticipated to play a significant role in the global mortgage/loan broker market in the coming years.
The global mortgage/loan broker market was estimated to be US$ 297.33 billion in 2022 and is expected to grow at a CAGR of 15.3% during the forecast period 2023 - 2031.
- Bank of America Corp
- Royal Bank of Canada
- BNP Paribas SA
- Truist Financial Corp
- Mitsubishi UFJ Financial Group Inc
- PennyMac Loan Services, LLC
- Qatar National Bank
- Standard Chartered Bank Ltd
- JPMorgan Chase & Co
- Ally Financial Inc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.